お客様の声

 
私達は「お客様が望むライフプランの実現を、一生涯にわたって支援する」ことを究極の目的として
個人のライフプラン実現に欠かせない
3つの領域に強いファイナンシャルプランナーによる個別
相談サービス
が日本全国で手頃な料金で利用できる状態の実現にチャレンジしています。
 
【特別インタビュー1】 プロ棋士ご夫婦の「ライフプラン診断」体験(中井広恵さま) 
【特別インタビュー2】 女流棋士の「ライフプラン診断」体験 (中倉宏美さま)

【ガイドブック】 安心して私達のサービスをご利用いただくために 
 
結婚を機に保険について知りたく・・・
《浜松在住 女性 T.Sさま》
     ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今回、結婚を機に保険について知りたくインターネットで色々調べるうちに
FPという仕事、きちんと相談できる場所があるんだ、という事を知り
連絡をとらせていただきました。

はじめてお会いしたときから、本当に朗らかで話しやすく心をわし掴みに
されました!

自分に基礎知識がないとせっかく相談しても身にならないのでは?と思い
保険のさわり位は本で読んで行ったのですが、お金に関する事は奥が深く、

倫子さんの話にはきちんと “何故なら・・”と理由があり本当に納得できる
ものでした。

重い腰を上げないと考えづらい保険の話がわかりやすく、 “興味” を持って
見つめる事ができました。

倫子さんでなかったら、保険料が安いから・・・等の理由で決めてしまい
何でこれにしたんだろう、とわからなくなったかもしれません。

とても感謝していますし、相談すると元気と安心をもらえます。
いつでもお会いできる機会を楽しみにしています。



老後のお金の不安も減り、精神的に楽になりました。
《Kさま》
     ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック
ライフプランシミュレーション

以前、「住宅購入とライフプランの相談」をお願いしたファイナンシャルプランナーの
下山さんに、今回は「保険の見直しとライフプランの相談」をお願いしました。

保険の見直しについては、持病があるために割増料金が必要になったり、
条件付き引き受けになること、特約料金が年々増加していくことを
教えていただきました。

現在は支払いが可能な額であっても、老後、収入がなく医療が必要になった時に
保険料の支払いが家計を圧迫しないよう、ライフプラン上の年齢を考慮しながらの
支払保険料を見通すことが、今回の見直しで可能になりました。

下山さんのアドバイスがあったからこそ、生涯に払い続けていく保険料を
把握できたのだと思います。どうもありがとうございました。

また、保険の見直しの相談をしている期間中、自分自身が体調を崩して、
通院・入院と予想外の出来事がありました。

元気に動けている時は気が付きませんが、闘病生活・期間になると、
「生活の質や時間の使い道」が狭まり、心労も溜まりやすくなるので、
ストレス発散・リフレッシュなど、思った以上の出費がありました。

それも必要経費!と割り切って過ごしていましたが、元気な時と違い、
やっぱり気力がでてこない。健康の大切さを改めて痛感しました。

実際、通院を続けてみて「入院・手術をしても平気という安心感」は
保険に加入しているからであり、また必要以上の金額を医療・生命保険
をかけず、「健康を維持するためにお金と時間」を投資したほうが、
気持ちは良いものですね。これから頑張って、運動や食事の管理を
していこうと思います。

保険を見直したおかげで、老後のお金の不安も減り、精神的に
楽になりました。どうもありがとうございました。



夫婦で将来を考え話し合う良い機会にもなりました

《M.Kさま》
     ご利用サービス名:
住宅購入あんしんサポートパック
保険見直しサポートパック
ライフプランシミュレーション

「保険見直しサポートパック」と「住宅購入あんしんサポートパック」を
利用させていただきました。

私たちは昨年結婚し、妊娠したことをきっかけに住宅購入を考え始めました。
物件を探し始め、新築マンションのモデルルームに足を運びました。物件価格は
私たちの想像以上。当然ローンの総支払額も大きく、営業マンの勧められるがままに
購入してよいのか、ローンを組んでよいのか不安になりました。

しかし、友達や職場の同僚に相談しようにも、他の悩みとは異なり、「お金の話」
は相談しにくいものです。そんな時、「住まいと保険と資産管理」に出会いました。

ライフプランシミュレーションでは、自分たちの生活を豊かにする方法を組み込んで、
それでも住宅ローンが支払えるかを考えられたのは大きな収穫です。

その中で、保険の必要性も感じ、「保険見直しサポートパック」を申し込みました。
妊娠していると加入できる保険が大幅に制限されることなど、私たちは知らない
ことだらけでしたが、一から丁寧に教えていただき、十分納得した上で、
無事に保険に加入できました。


並行して行っていた住宅探しは、自分たちに必要なもの、大切にしたいことを
夫婦で話し合っていく中で中古マンションに決めました。そこで
「住宅購入あんしんサポートパック」を申し込みました。

物件の情報提供やローンのシミュレーション、物件の調査、重要事項の説明
などをしていただき、大変助かりました。結果として、念願のマイホームを
手に入れることができました。

一番良かったことは、保険や住宅の相談をする際、私たちの貯蓄や収入を含めた
「お金のことを十分に分かってくれていることです。また、たくさんの選択肢を
提示してくれた上で、最終決定は自分たちにさせてくれたことがよかったです。

夫婦で将来のことをを考え話し合う良い機会にもなりました。

担当の下山さんには、ご自身の経験を活かしたアドバイスをいただき、
大変ありがたく思っています。これからも、私たちのお金のかかりつけ医として、
お世話になっていきたいと思います。

人生何が起こるか分からない・・・
《千葉県在住 40代 女性 しのちゃんさま》
     ご利用サービス名:
住宅購入あんしんサポートパック
保険見直しサポートパック

1月に主人が緊急入院。2週間生死をさまよいました。
今は奇跡的に回復しましたが、一時はどうなることかと・・・。

小さい子供が3人、私は主婦。将来の不安がいっきに押し寄せました。
人生何が起こるか分からない。出来る準備はすべてしておこうと、
保険の見直し・学資保険加入・年金・資産管理・マンション購入を3ヵ月で
行いました。

こんな短期間にすべて出来たのは、信頼できる・親切なスタッフの方達のおかげです。

親身に相談にのり、的確なアドバイスをくださりとても心強かったです。

「住まいと保険と資産管理」すべてそろっているからこそ、マンション購入も
精神面・金銭面に無理なく、資産管理もしつつ、老後の心配もなくできました。

HIAさんを知らなかったら、今も不安をかかえ路頭に迷っていたと思います。
感謝してもしきれません。本当にありがとうございました。

保険のことから、これからの生活についても考えることができました
《目黒区在住 40代 女性 M.S.さま》
     ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

独身時代になんとなく加入した保険に不安があり、相談させていただいたのが
きっかけでした。

50才を目前にした今の時期に保険の見直しがしたいと思っていましたが、
たいへん親身になってお話を聞いてくださり、保険のことから、これからの
生活についても考えることができました。
また、私たち夫婦にとって、これから何を優先順位として考えていったらいいか、
私が一番不安に思っていたことについて、納得のいく提案をしてくださり
たいへん感謝しています。

実家で独り住まいだった母をこの度わが家に迎え入れることになり、
今後の生活についても不安がありましたが、心強いサポートをいただいて、
明日に向かってまた頑張ろうと明るい気持ちになることができ、
相談をお願いして本当によかったです。ありがとうございました。

今後ともどうぞよろしくお願いいたします。


【担当ファイナンシャルプランナーのコメント】
お忙しいなか早速コメントを頂きありがとうございます。
今回は現在のM.S.様ご一家にとって優先順位の高い項目に関して、
まずは最低限の保障をカバーさせることを目的としての見直しを行いました。
M.S.様のお役に少しでも立てたのであれば大変嬉しいです。
また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井 博美)

親身に分かりやすく具体的に説明されて・・・
《神奈川県在住 Nご夫婦さま》
     ご利用サービス名:
ライフプラン

下山さんとの出会いは私たち夫婦にとって精神的に追い詰められた状況
での最終段階の時でした。

弁護士に相談したものの具体的な方法は示してもらえず、以前から相談に
乗ってもらっていた妹からのアドバイスでそちらへ電話させてもらいました。

FPという方々の存在は名前だけは知っていましたが、我々のような
住宅ローンや子供の教育費にお金を使い果たしてしまった者は対象では
ないと勝手に思い込んでいました。

下山さんに我が家の家計状況をすべて話し、プロの視線から親身に
分かりやすく具体的に説明されて、自分たちの今までの金銭に対する無知を
恥じると共に絶望の中に少しですが希望を見い出す事ができました。

もっと早く下山さんに相談できていれば……が素直な気持ちです。
色々な面からも力強い励ましの言葉を頂き、頑張ろうとやる気も出て参りました。

これからもどうぞ宜しくお願い致します。


FPの重要性を実感しました
《大田区在住 30代 主婦 MHさま》
     ご利用サービス名:
住宅購入あんしんサポートパック

先日まで大変お世話になりました。

家を買おうと決めてから、いったいうちはいくらくらいの家を購入できるのか、
プロの意見を聞きたいと思いFPに相談することにしました。

ライフプランをキャッシュフロー表にしていただいた結果、
今の賃貸に住んでいても家を買ってもどちらも厳しい状況ということがわかり、
ショックを受けたのですが、それで、家を買う決心が固まりました。

厳しい状況のなかでも様々な角度からライフプランを見直していただいて、
家を購入できる目処がたちホッとしました。


今回家の購入をきっかけにライフプランをしていただいたことは、

自分たちが今後どのような生活をしていったら安心して暮らしていけるのか
を考えるいい機会になりました。


照井さんの女性らしいきめ細やかさで、私たちも安心して相談することができ、
FPの重要性を実感しました。
今後もキャッシュフロー表を見返しながら、より良い生活ができるよう
努力していきたいと思います。ありがとうございました。


【担当ファイナンシャルプランナーのコメント】ご感想を頂きありがとうございます。

まずは住宅の購入おめでとうございます。住宅の購入は多くの方にとって
極めて重要なイベントだと思います。今回その重要なイベントである
住宅の購入をきっかけに、ライフプラン・シミュレーションをされ、
プランの見直しにより安心して購入に進めたのであれば大変嬉しく思います。

今回のプランをたたき台に今後の変化に対応できるよう、定期的に
見直しをしていけるとよいですね。(照井 博美)

契約時の不安もかなり軽減することが出来ました
《Aさま》
     ご利用サービス名:
住宅購入あんしんサポートパック

保険の見直しからお世話になっております。
住宅購入に関して、本当に物件探しの心構えから決済にわたり、
終始一貫してサポートしていただけたことが大変心強かったです。
サービスの名前のとおりまさに「安心」を提供していただけました。

特に良かった点は以下のとおりです。

1、今後のマネープランを作成いただいて住宅購入として適正な予算が分かったこと。
おかげで自分達の身の丈にあった額で購入できたと思います。
また、マネープランで生活費を月1万円増やすだけで70歳時点の貯金に
いかに大きく影響するかがわかり、節約の意識も高まりました。

2、建築業者との交渉や打ち合わせに立ち会っていただけたこと。
私達は素人であるため圧倒的に不利な立場でしたが、立ち会って頂けたことで
納得できる条件で契約することが出来たと思います。
また、不動産調査書もしっかりと作っていただき、
契約時の不安も
かなり軽減することが出来ました。


3、住宅ローンの煩雑な手続きをサポートしていただけたこと。
大金が動く契約だけに申込書がたくさんありかつ煩雑でしたが、
書き方や進め方などをナビゲートしていただけたため大きなトラブルも無く、
決済まで進めることが出来ました。


この場を借りて改めて御礼申し上げます。

自分の思いを発見することができました
《Kさま》
     ご利用サービス名:
       年間顧問SP

独身で自営業で収入が少なく50代になり、これから30年以上あるかと思われる老後が
心配になってきました。子どもたちは成人したものの、低収入で年金もほとんどない私には老後があるのだろうか、要介護になったらどうしようか、と不安の種は尽きません。 

私には少しばかりの資産があるので、銀行や証券会社では担当者がお抱えFPさんを同席させてくれます。ただ、金融機関の担当者の勧めたい方向に誘導されそうで、何となく信頼できませんでした。

そこで、私が個別に独立型のFPさんと契約し、金融機関のためではなく私自身のために考えてもらうのが良いのではと思い立ちました。そして、ネットでいろいろ探してたどり着いたのが照井さんでした。

たっぷりと時間をかけて聞き取りをしてくださり、ライフプランをパターン別に考えてくれました。収入が少ないので、今ある資産を取り崩しながらの生活を生涯続けられるように、資産運用の手伝いもしてもらっています。


それには、今の生活の見直しも必要だと自覚することができました。
聞き取りの中で、二つほど自分の思いを発見することができました。

「どんな暮らし方がいいか?」自営業で結果を出したい、後悔の無いように親を看取りたい、好みの部屋で暮らしたい。最後の一つは、今後のタイミングを見極めながら行っていくのが好ましい、という結論になりました。
歯止めが無かったら購入してしまうところでした。

以後、大きな買い物はライフプラン見直しの時に相談しながら購入していくつもりです。
「もし働かなくても暮らしていけるならどんな暮らしが良いか?」そんな嬉しい時は
来ないでしょうが、改めて残りの生き方を見直す意識を持つようになりました。

短い人生なので悔いの無いように堂々と綺麗に生きていきたいと思います。
汚いことはせず、私に良くしてくれた人に恩返しをしながら綺麗な生き方をしたいと
気付きました。それには自分に余裕がないと何も出来ません。
自分が安心できる経済状態を確保することが大切だと教えていただき、
大変感謝しています。



【担当ファイナンシャルプランナーのコメント】 お忙しい中感想を頂きありがとうございます。とても心のこもったご感想を頂き、感謝いたします。ライフプラン・シミュレーションを通して、まずこれから先どんな人生を送りたいか、ご自分の思いを発見することができたとのこと。今回のカウンセリングでは、それがだんだんと浮き彫りになっていきましたね。それを実現するための気付きがいくつかあったのであれば、FPとしては嬉しい限りです。これからもサポートさせて頂けたら嬉しく思います。(照井博美)

中途半端な知識から生じる不安についても・・・
《Iさま》
     ご利用サービス名:
       保険見直しSP
 
まず何より感じたことは、吉上さんにご相談することができて、
本当に良かったということです。

結婚そして第1子の出産を経て、保険の見直しをする必要性を常に感じていましたが、なかなかゆっくりとした時間を確保することができず、手をつけられずにきていました。

また、
生命保険という分野があまりによく分からず、様々な一般向けの本を読んでみてもそれをどう解釈して自分達に応用したら良いか分からず、混乱もしておりました。
今回吉上さんには、保険の現状の見方から保険加入の必要性に対する考え方まで、本当に丁寧に教えていただきました。

中途半端な知識から生じる不安についても一つ一つ解説していただき、とても感謝しております。プロの方に教授していただくことの効果を実感しました。

また、幼い乳児を抱えて身動きがとれない状況に対し、自宅にてご相談させていただけて非常に助かりました。相談中も、そして相談後も何かと子どもの状況にご配慮いただけたおかげで、焦らずに納得のいく結論を導き出すことができたと思っております。

相手にプレッシャーを与えず、温かな雰囲気で相手が自分の考えを見つけるのを見守ることができる方...そのような素敵な人柄のFPの方にご相談することができた、私たちはラッキーでした。

今後もまた、人生の節目節目で吉上さんにご相談させていただけましたら幸いです。
本当にありがとうございました。

潜在的で細かなところまでヒアリングして頂き・・・
《Sさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン保険見直し

吉上様

お世話になっております。
なかなかお返事が書けず失礼致しました。
さて、貴社にご相談するに至った経緯から振り返らせて頂きます。

私ども家族は、以前ですが、とある独立系のFP事務所にライフプランニングを実施して頂いた事がございます。

当時は第一子が生まれたばかりで、なんとなく将来のお金に対する不安から、何らかの指針が欲しいと思い、インターネットで見つけたFP事務所にライフプランニングを依頼しました。結果としては、社宅に長く住めば住宅費が安く抑えられるため、特に節約などをせずとも暮らしていけるというものでした。その時は、家を買うなどの大型支出は全く考えておりませんでしたので、それ以降の生命保険の見直しなどの追加相談はせず、そのままになっておりました。

数年後、第二子が生まれ、第一子が良く言葉をしゃべるようになった際に、子供の教育について考えるようになりました。また、仕事も出張が多くなり、もし飛行機が落ちて死んだ場合は残された家族はどうなるのだろうと、万が一の心配をするようになりました。
また、友人や会社の諸先輩方とも住居の話をすることもあり、いずれはある程度のクオリティのマンションに住みたいとも思うようになりました。

そして、今回はまずは万が一の保険加入から始めようと思い、インターネットでFP事務所を探し始めました。キーポイントとしては独立系で、良心的な価格であり、敷居が高すぎなさそうなところを感覚的に探していました。
そんな中、貴社のHPはアピールポイントがしっかりしていたことに加え、料金体系がリーズナブルと思え、相談することに決めました。

初回相談は職場に近い水道橋のオフィスで予約を取らせて頂きましたが、3歳と0歳の幼い子供を連れて行くには自宅に近い方が良いと考え、再調整でご紹介頂いたのが吉上FP事務所でした。再調整頂いたスタップの方にはお手数をお掛け致しましたが、結果として吉上先生のカウンセリングを受けられたことがラッキーだったと思っています。

私どもが選んだプランはライフプランニングと保険の見直しです。ライフプランニングについては、カウンセリング私どもの希望を、今まで考えたことのなかったような潜在的で細かなところまでヒアリングして頂き、後日、その結果をまとめて現状と改善プランをご説明頂きました。

以前別のFP事務所で受けたライフプランニングは質問シートなどを事前に記入・送付し、実際に初めて訪問した際にレポートを受けるというものでしたので、それと比較すると掛けるひとつのサービスに日数、時間の長さが比べものにならない位長く、内容も詳細で濃いものでした(子供のスマホ代やその買い替え時期までヒアリングしてもらうとは!)。それでいて料金はリーズナブルです。

保険の見直しについては、必要な保険が何であるかのご説明から頂きました。ケアしなければならない保険が実は3つあること、また、遺族補償保険の必要金額の考え方についてが、私にとっては目から鱗でした。これについては非常に重要でありながら、学校教育では全く教えてくれない内容です。教育に掛る費用の貯め方についても、とある教育保険ではない保険を探して頂き、これも感謝、感謝です。

また、いずれのカウンセリングも、先生が私どもの質問に事細かく回答して頂けることと、幼い子供のいたずらなどでよく中断せざるを得ないため、毎回予定時間をオーバーしてまいましたが、子供用の布団やおもちゃをいつもご用意して頂き、「お子さんを優先して休みながらで構いません」といつもお声掛け頂けたことで、余計なことを気にせず、サービスを受けることができました。私どものように、子供が生まれて家族が増えたことを機会に、ライフプランニングなどが必要となるケースが多いかと思いますが、子供を安心して気兼ねなく連れて行ける環境は非常に重要だと思いました。

手帳を見返してみますと昨年の11月から計5回お邪魔させて頂き、保険については全て契約も完了することができました。今の感想としては、吉上先生にお願いして本当に良かったと思っています。

また、このようなカウンセリングでは、依頼側に具体的な希望や意思があり、FPの先生との相性が合うかどうかも重要であると感じています。 私どもはそういったフィーリングも合っていました。運も大事ですね(笑

次回お世話になるとすれば、住宅を購入するタイミングかと思います。その際はまた是非ともご相談したく、宜しくお願い致します。 


今まで考えもしなかった分野までお話いただき・・・
《S.Sさま》

住宅ローンの不安でお伺いしましたが、
それだけでなく教育資金、老後の考えなど
今まで考えもしなかった分野までお話いただき
ありがとうございました。

トータルで考え、その中から住宅を考えるなど
大変参考になりました。

納得した上で保険内容の見直し、保険料の削減が出来た
《20代 遠藤さま》
ご利用サービス名:
保険見直し


とても良かったです。もともと加入していた保険はよくわからずに薦められた
ままに加入していたので実際には不要な保障などが付いていました。

ですが、今回保険見直しサポートパックを受けた際に保険について分かり
ずらいことや経験しないと分からない様なことを丁寧に教えて頂きました。

そのため、納得した上で保険内容の見直し、保険料の削減が出来たので
とても満足しております。本当にありがとうございました。
これからも宜しくお願い申し上げます。



【担当ファイナンシャルプランナーのコメント】お忙しいなかコメント頂きありがとうございます。遠藤様はお若いのにきちんとご自分の今後のことを考えられていて感心しました。今回の見直しにより、現状の保障と、遠藤様の希望されている保障とはギャップがあることがわかりました。そこで、無駄になっていた部分を削り、不足していた保障を新たに備えながらも、直近での課題である保険料の削減も行うことができ、私も嬉しく思います。今後またライフプランの変化もあることかと思います。またそのときはいつでもお気軽に声をかけてくださいね。(照井博美)

素人でも判断がしっかりできる様お話をしていただき
《A.Tさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今回は大変お世話になりました。
保険については言われるがままに入っているだけで、ほとんど無知でした。

しかし、子どもが生まれたことを契機に見直しを・・・と考えたまでは良かったのですが、
どこに相談すべきかわからず、インターネットで探していたところ、
近くにいらっしゃる照井先生の存在を知りました。

正直、ファイナンシャルプランナーに相談ということに抵抗
(相談にかかるお金や内容、知識がないと話にならないのではないか、無理に
 勧められないか・・・など)
がありましたが、先生のところには「パックプラン」があることを見つけ、
相談だけでも・・・と思い、思い切って相談を決意しました。

実際相談に伺うと、自分の一生の生活プランの考え方から、じっくりと丁寧に
お話をして下さり、ただ単に「保険の見直し」だけにあらず、全体を考え、
そこに必要な保障などを一つ一つ丁寧に検討加えていただき、また、
現在入っている保険についても約款などと照らしあわせ丁寧に解説を
していただき、私のような素人でも判断がしっかりできる様お話をしていただき、
最終的にプランを提案してくださいました。

自分が漠然と思っていた「必要保障額」も実は、公的年金などである程度
保障されることを知り、妻共々本当に勉強させていただきました。

公的年金の話は正直素人には難しく、自分にもどのようなものがあるのかが
わかっただけでも本当に良かったです。

思い切って相談したことによって、納得のいく保険見直しができた上、
さまざまな勉強をさせていただきました。

本当にありがとうございました。



【担当ファイナンシャルプランナーのコメント】お忙しいなか早速コメントをいただきましてありがとうございます。今回のA.T様にとって納得のいく見直しができたとのこと、私もそれを聞いて大変嬉しいです。保険の見直しは万が一のためのファイナンシャルプランと考えると、早い時期に行えば行うほど効果的です。また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

迷っていたモヤモヤが解消されました
《長野県 Mさま》
ご利用サービス名:
保険見直し

迷っていたモヤモヤガが解消されました。
大変勉強になりました。

難しいイメージを持っていましたが、
分かりやすく説明していただけました。
パックプランについても検討させて
いただきたいと思います。
 
漠然としていたお金の考え方について…
《Sさま》
 ご利用サービス名:
20代のためのマネー講座

今までは漠然としていたお金の使い方について、
特に投資について理解できたと思う。
話も分かりやすく良かったです。

 
不安と希望を現実のものとして見ることが出来ました
《東京都 M.Sさま》
 ご利用サービス名:
ライフプラン


1.HIAさんにライフプランニングを依頼した理由
(1)定年後に対する漠然とした不安(定年が早いため)
(2)子供の教育費(定年時 高校生)
(3)ローンの返済(定年後に返済できるか)

2.ライフプランニングによって以下のような改善を得ることができました。
(1)生活費の見直し
(2)ローンの返済計画(くり上げ返済)
(3)定年後の生活設計

3.全般的感想
(1)数字を見ることで、不安と希望を現実のものとして見ることが出来ました。
(2)自分の問題意識を、妻と共有することが出来ました。
(3)これだけ内容が充実しているにもかかわらず、
  相談料は非常にリーズナブルです。



▼ この度は、弊社所属のファイナンシャルプランナーにご相談いただき、
 FPサービスをご利用いただいた上で、詳しく分析した感想や評価をいただき
 心より感謝しております。

 私たちは「お客様が望むライフプランの実現を、一生涯にわたって支援する」ことを
 究極の目的として業務を行っておりますので、今後も長きに渡って、様々な人生の
 節目でお役に立てれば幸いです。   (代表取締役: 白鳥光良)

少しの額でも将来に向けて形成していくことが大切…
《上田市在住 30代 会社員 Hさま》
ご利用サービス名:
20代のためのマネー講座
新しく社会人になるこのタイミングで
ライフプランの話しをきくことができて良かったです。

初任給はすずめの涙ほどですが、少しの額でも
将来に向けて形成していくことが大切だと思いました。

貯まってから投資等を始めようと思っていましたが、
今すぐにでも始めようと思います。
ありがとうございました。
 
私たち家族の立場に立った仲介業者としても大変頼りがいが…
《東京都北区 Kご夫妻さま》 
 ご利用サービス名:
住宅購入あんしん


今回HIAさんにお世話になることにしたのは、
昨年、家を買おうと探していた時 、いい物件を見つけたのですが、
仲介業者の話の進め方があまりに早急で

「こんな大きな買い物を、ただ1~2回見ただけで
 すぐ決めてしまって本当に大丈夫だろうか」

と不安になり、それを友人に話したところ、
こちらを紹介してくれ たのがきっかけです。

こちらでは、これから老後までのキャッシュフローを割り出してくださり、
無理なく返済していけるであろうローンの借り入れ額を計算してくださったり、
ローンの借り方について変動金利、固定金利、そのミックスなどに応じて
返済額のシミュレーションを出してくださったりしました。

物件についても、建物がきちんと作られているかどうかはもちろん、
騒音・電磁波の測定や地域の犯罪・災害マップの取り寄せ、
近隣住民との関係に問題がなさそうかどうかまで調べてくださり、
これなら購入を決断しても大丈夫だと思うことができました。

ファイナンシャルプランナーとしてだけでなく、
差し値の交渉や契約への立ち会いをしてくれるなど
私たち家族の立場に立った仲介業者としても大変頼りがいがあり、
不動産購入に関して最初から最後まで本当に
安心してお任せするこ とができました。

また、不動産購入プランのサービスの中に保険の見直しもついていて、
必要ないものは解約し、我が家に必要かつ最低限の保障を得るために
最善の保険を複数の保険会社の商品の中から選んでいただけて、
このサービスにも大変満足しております。

将来に対して漠然と不安を抱いていましたが、
HIAさんとの出会いのおかげで、先行きの生活が
おおまかに見通せてとても気楽になりました。

新しくて快適なマイホームのおかげで家族が
前より仲良くなったという相乗効果まで得られました。

色々と面倒な案件にも関わらず快くご尽力いただき、
本当にありがとうございました!



▼アンケートにご協力いただき、ありがとうございます。
 住宅購入には、不安がつきものですよね。K様ご夫妻は、「お金の不安」と
 「物件の不安」を解消されて、素敵なマイホームを手に入れられましたね。

 「新しくて快適なマイホームのおかげで家族が前よりも仲良くなった・・」
 この言葉は、サポートさせていただいた私もとても幸せな気持ちになれます。
 あらためて、人生の中の住宅選択の重要性を感じました。

 どうぞ、今後とも宜しくお願いいたします。   (担当FP:下山千佳子)


果たしてうちは大丈夫なのか? そこで…
《30代・会社員 小林さま》


いくら貯めたら安心できるのだろう・・・?
教育資金もマイホーム資金も老後の備えも・・・考えたら不安ばかり。
果たしてうちはこのままで大丈夫なのか?

そこで「ライフプラン」をお願いしました。
お願いして本当に良かったです。

具体的な金額を出して頂くことにより、将来が見えてきました。
これにはこのくらい必要というのが明確になることで、
「今」使えるお金が分かってきました。

これは私にとってとても大きな事でした。
将来も大切ですが、今を楽しめない人生はつまらないですものね。

本当にありがとうございました。

次はマイホーム購入の時??
ぜひご相談させて頂きたいと思っております。

その時はよろしくお願い致します。




▼素晴らしいご感想を頂きありがとうございます。
 今を楽しめる人生、最も大事なことですよね。

 当社では、急ぎの相談内容がない方、どのサービスを利用しようか迷われて
 いる方にはすべての土台となる「ライフプラン」の作成をおすすめしております。

 小林さまとは、保険の見直しにはじまり、ライフプラン、教育資金のご相談と
 長いお付き合いが出来てとても嬉しいです。また、重要なイベントである、
 マイホーム購入の際には、遠慮なくご相談ください。    (下山千佳子)

 

半信半疑ながら話だけでも聞いてみようと…
《大田区在住 40代 会社員 Sさま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック


<プロローグ>

私の家族構成は、妻と娘(小5)の3名です。4年前に購入した
マンションで暮らし住宅ローン、日々生活に必要な費用、
保険関連、子供の学費、年に数回の家族旅行、一部貯蓄等、
ごく一般的な家庭であり、これらの費用は会社員として得ている
私の給与から賄われています。

 

<壊れた羅針盤>

数年前から妻は家計簿をつけ始めますが、なかなか思うように
貯蓄ができず、漠然とした老後に必要な資金不安だけが募り、
夫婦で我が家の資産運用の是非について話をしていました。
手始めに大手都市銀行が扱う投資信託を購入したものの、
パンフレットに書かれているようなリターンには程遠く
これが現実なのかと思うと、どのように資産運用してよいのか、
未知なる資産運用をするよりもせっせと住宅ローンを繰り上げ返済
した方がよいのか等、森の中にさまよう迷い人状態でした。

 

<出会い>

そんな日々を過ごす中、妻が(株)住まいと保険と資産管理の
ファイナンシャルプランナーの方が発行しているメルマガを見つけ、
そしてそのプランナーの方へ相談したところ、今回お世話になった
照井さんを紹介していただくことになりました。照井さんの職場と
我が家の距離が近いため、正直半信半疑ながら話だけでも
聞いてみようということになりました。

 

照井さんは、ご自宅マンションの一室でファイナンシャルプランナーとして
お仕事を行っています。 最初のカウンセリングでは、現在の我が家の
収支をざっくり記載し、その後、わが子が社会にでるまでの必要費用、
定年までの収支、定年後にやりたいことや希望を説明します。
それらの話の内容をもとに照井さんが収支予測をグラフ化します。

 

<見たくない事実と夢への一歩>

その次に、現在何も資産運用を行っていない収支をもとに
グラフ化してみると、明らかに何らかの資産運用を初めていなかないと、
定年後の夢どころか定年後一般的に必要と言われている
預貯金も不足する予測が算出されてしまいました。

 

まずは、照井さんが現在の我が家の生活状況(キャッシュフロー)
をベースに、投資可能な月額の金額を暫定的に算出します。
それから、現在加入している保険や貯蓄の見直しからはじめ、
支出のスリム化を検討し、日々の生活に大きな変化を及ぼさないよう
月々に投資できる正確な金額を算出します。 その算出された
投資額をもとに、数ある金融商品の中からリスク分散を考慮したもの
を照井さんから提案されます。

 

ここで重要なポイントは2点あります。

 -金融商品の理解
 -金融商品の選択

 

この膨大で且つ複雑な金融商品を選定することと、そのリスク(損失)
を回避するためにどうリスク(損失)とプロフィット(利益)を共存させている
商品で、かつ投資資金と合致するものを探しだすのかが重要なポイント
になります。 つまりこの世の中には絶対的な損=リスクが無い金融商品は
存在しないということです。 この事実を回避するため、複数の金融商品が
組み合わされて販売されている金融商品を候補として選択し、損益を
分散させることが、投資という行為には重要なポイントです。

 

次に、その金融商品が自分が想定している時間軸に沿って目標額に
到達するのかどうか、また無理のない投資額であるのかを吟味し、
購入する・しないの判断となります。この知識を持っていない人が
自己判断で適切に選び出すことは至難の業と言っても過言ではありません。

 

<ユーザ視点>

照井さんのカウンセリングでは、こちら側の視点から資産運用を提案し、
また商品の有意性をわかりやすく説明していただくため、安心して
投資のいろはが理解できました。 この点が、一般的な投資・投機販売の
窓口の方からの提案とは大きく異なると思います。

 

また、金融商品購入の際に面倒な最初の手続きやその後のアフターケアーも
十二分に対応してくれる点が、ユーザにとっては安心できます。 今後、
半年から1年くらいのスパンでまた照井さんへ相談させていただく予定です。

 

<最後に>

現在資産運用として何をすべきか、定年後はどのくらい資金が必要なのか、
現在思ったように貯蓄ができない等を感じている方がいらっしゃれば、
照井さんやファイナンシャルプランナーの方へ相談することが資産運用の
確実な第1歩です。 まず具体的な1歩踏み出してみてはいかがでしょうか?




担当FP:お忙しい中ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。
貴重なお時間を割いて頂き、ご相談の背景やご感想まで詳しくお書き頂きまして、
FP冥利に尽きます。頂いたお言葉は仕事をしていくうえで大きな励みになります。
なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。 (照井博美)

 

とてもわかりやすくて満足した。
 《Oさま》
       ご利用サービス名:
住宅購入あんしんサポートパック
 
とてもわかりやすくて満足した。とりわけ、大枠で知りたいことに簡略に答えてくれた所は
好感を持った。(すぐ答えをくれた所は)
大きな答えを先にくれずに、まわりくどい話を長々続ける場合が多いので。
運用は怖いものと先入観がありましたが…
《S.Uさま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック


仕事柄、安定した収入を得られないので老後の資金に不安を持っていました。
又、今ある預貯金をただ銀行に預けている事が非効率に感じていました。

中立的な立場でアドバイスを頂けるところを探していたところ、
白鳥さんのメルマガと出会いこの会社ならと思って相談しました。

私は納得しないと前に進めないたちですが、担当の千葉さんは
とことん私の要望・疑問に付き合ってくださりその真摯な態度は感銘を受けました。

運用は恐いものと先入観がありましたが、
踏みだしてみて本当に良かったと思っています。
それも、千葉さんの丁寧なフォローがあってこそと思います。

これからは運用に関して自立できるよう勉強させて頂いて、
安心して豊かな老後が迎えられるよう準備していくつもりです。

これからもよろしくお願い致します。




担当FP:コメントありがとうございます!
資産運用を始める前に、しっかりと不安や疑問を解消することは大切ですので、
真剣勝負でサポートさせていただきました。
納得して一歩を踏み出していただいて、本当に良かったなと思っています。
これからもよろしくお願いします。 (千葉悠介)

 

最も誠実に対応してくださったように思えます。
《坂本和之さま》


今まで、他のところで3名のFP相談をうけましたが、
4人目の住まいと保険と資産管理の飯田さんが
最も誠実に対応してくださったように思えます。

やはり、自分の将来に関わる大切なライフプランですから、
真摯に対応してくださる姿勢が絶対条件だと思います。

そういう意味でも、飯田さんは素晴らしい方だったと考えています。
アドバイスありがとうございました。




担当FP:「誠実」「真摯」という素晴らしいお言葉を頂きありがとうございます。
当社のファイナンシャルプランニングは「付随するサービス」ではなく「本業」ですので有料ですが、本業でなければここまではできないという高いレベルのライフプラン作成を心掛けております。お困りのことがありましたら、遠慮なくご連絡ください。(飯田 敏)

 

ぎりぎり買うことができるとわかり、安心…
《青木友和さま》

ご利用サービス名:

ライフプラン住宅ローン保険相談


今回、ライフプランを組んでいただいて、
高くて手が届かないと思っていたハウスメーカーでも
ぎりぎり買うことができるとわかり、安心しました。

保険の見直しに関しても、非常に参考になりました。
実際、「どの保険会社がどの保障に強いか」など、
プロじゃないとわからない意見で、私達に必要な
保険を提案していただいたのが良かったです。




担当FP:ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。
マイホーム購入を決断する前に、ライフプラン・シミュレーションを作成することは必須ですね。私たちは3つの領域に強い「ライフプランのプロ」としてお客様をサポートしていますので、またお困りのことがありましたら、遠慮なくご連絡ください。(飯田 敏)

 

漠然と何とかなるだろうと思っていた人生設計を…
《大田区 30代 自営業 KMさま》


この度は、「住宅購入あんしんサポートパック」
を利用させていただき大変お世話になりました。

今回、マンション購入を機に漠然と何とかなるだろう
と思っていた人生設計をFPという専門の方に
明確にしてもらいたいと思い照井さんのところに
相談ということになったんですが・・・。

正直、明確に収入と支出のグラフをみたときは、
あまりにも大変なことに笑ってしまいました。

それからはライフプランの見直しをしていただき、
なんとか必死に頑張っていけば、ただご飯を
食べていけるということでなく人生を楽しみながら
生きていけるよう最善の道を示していただいたように思います。

また、担当の照井さんの丁寧な説明とこんなに
時間をかけてしていただいて採算あうのかな
と思ったりもしてしまいました。

次回からは資産運用を交えてお世話になるかと
思いますが、よろしくお願いいたします。




担当FP:お忙しいなかコメントを頂き、感謝いたします。
KMさまご一家の住宅購入に関して、物件の予算や、これからのライフプラン全体を考えたうえでの住宅ローンの支払まで、安心感をもったうえでの購入となったのであればFPとしては大変嬉しいことです。採算は正直なところ、資産運用と同じく、”短期的には”合わない面もあるのですが(笑)、”長期的に”見れば、採算が合っていくよう、日々努力しております。 ご心配いただきありがとうございます。”長期的に”個人の方に総合的なアドバイスをしていくのがファイナンシャルプランナーの仕事ですので、何かわからないことがありましたらいつでもご連絡くださいね。 (照井博美)


 

資産を含めたライフプランについて無知でした…
《東京都在住のSさま》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート


当日は長い時間を割いていただき
本当にありがとうございました。

単純に老後の不安を抱えていただけで
自分なりの、はっきりとした設計を
全く持たないという事柄ばかりで
本当に苦労させてしまったのではないか・・・
と思っております。

何歳にはリタイアして好きなことをやりたい!
ということすら、今の私の状況では
本当にありえないことだと思っておりましたし、
家についても、今後も実家に戻る予定はなく
でも、持ち家を持つということについても、
何となく出来たらいいな~という願望で
そこまで強い思いを持っておりませんでした。。

今まで私が積み立ててきたわずかなお金を、
少しでも損することなく、上手く将来に
廻せることが出来たらいいな、という気持ちで、
相談をお願いしていたのですが、まさかそれ以上に、
現在から将来に向けてのライフプランまで
考えていただけるとは思いませんでした。

そうか・・・
ライフプランというのはそういうことなのか
と目からウロコです。

このまま好きなことをしながら、
行き当たりばったりの日々で過ごすだろう・・・
と漠然としたイメージでしたが、お話を伺ってから、
より身近なものとして考えてみれば、
確かに色々な変化はありそうです。

両親をどうするのか、両親が守っている先祖代々の
お墓をどうするのか、などなど自分のこと以外で、
これから出てくるであろう沢山の山が見えてきました。

そういったことに気がついた今、色々とシュミレーション
を立てなきゃいけないと思っています。

そして、その場その場で臨機応変できるように
資産についても勉強しなければ!とも思います。

本当に私は資産を含めたライフプランについて無知でした。。
投資信託?一時所得?
今からでも、腰をすえてじっくりと学ぼうと思います。

数字や理論系が苦手でしたが、しっかりと向き合って。
私だけではなく両親を含めた家族皆が、
お金に振り回されることなく充実した日々を送ることが
出来るように。。

今後一年間は相談や勉強などでお世話になりますが
宜しくお願い申し上げます。



担当FP:アンケートにご協力頂きありがとうございます。ライフプランは、最初のうちは「?」と思っている方も多いのですが、実際に個別のプランを作ってみると「そういうことだったのか!」と霧が晴れたような表情をされる方は多いです。 じっくりと時間を掛けて、大切なお金の知識を1つずつ学んでいきましょうね。 (木村美紀子)


 

納得がいくまで話をして下さいました。
《大阪府 50代Tさま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック


以前は、某証券会社で、勧められるままに、商品を購入し、短期で儲けを
多くとることが得だと思い込んでいました。でも実際は損が大きかったです。

長谷さんの説明は、ていねいで、納得がいくまで話をして下さいました。
投資は計画的に行うことができるのだと初めて知り、バランスが大切だと
いうこともよくわかりました。

ライフプランをきちっと作成して頂いて、おおまかな未来像が見え、
将来への不安が少なくなりました。

もっと早くにHIAの存在を知っていたらよかったのにと思っています。
相談して良かったです。  今後共、宜しくお願いします。



 

保険の見直しで迷っている方は・・・
《太田さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


保険の見直しを自分でしようと考え勉強していたのですが、
素人が数ある保険を比較検討することに限界を感じ、
専門家に相談しようと考え申し込みました。

照井さんはまず私たちの話をじっくりと聞いてくださり、
質問に対し的確な回答がありました。
こんなに聞き上手な方はなかなかいないなぁというのが第一印象です。

しかし自分で納得できないと先に進めない私は、プラン提案をされた後も
すぐには決断できず色々と調べていました。
結局、提案されたプランは調べれば調べるほどに私たちに合っていることが分かり、
納得して実行サポートまでしていただくことが出来ました。

保険の見直しで迷っている方は、まず相談されてみることをお勧めします。
プラン実行までするかは相談後に決めればいいのですから。

この料金であれだけ時間をかけていただき申し訳ないと思ったくらいです。
本当にありがとうございました。




担当FP:お忙しいなか、コメントいただきありがとうございます。
太田様は、ご自分でも保険についてたくさんの情報収集をされており、慎重にプランをお考えでしたね。そんな太田様が最終的に納得できるかたちになってよかったです。
何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。  (照井博美)

 


退職金は出たものの、不安でいっぱいでした…
《東京都 54才さま》
ご利用サービス名:
退職不安解消サポートパック


FPの木村様に出会って自分の思いを話す事が出来
心のモヤモヤを晴らすことが出来ました。
人の出会いの大切さを痛感したと何時も二人で話しています。


昨年、明けてまもなく夫の会社が突然の解散。
退職金は出たものの、遊んで暮らせる程の余裕も無く   
不安でいっぱいでした。

そんな時出会ったのがHIA様の
「退職不安解消サポートパック」でした。

ファイナンシャルプランナーの的確、かつ親身なサポートを得、
初めて夫婦でお金の事に真剣に向き合いました。

その後立ち上げた事業にも専念することが出来、
夫婦で出掛ける時間も増えました。

今は健康に留意しながら二人三脚マイペースな
人生を歩んで行こうと話しています。

スタッフの皆様にも何時も温かく接して頂きここまで来る 
事が出来ました。本当に有難うございました。




担当FP:いつもご夫婦で元気に来訪いただきありがとうございます。
たくさんのみなさまがこのようなセカンドライフを過ごしていただけるようなサポートができることを願っています。これからもよろしくおねがいします。 (木村美紀子)


 

すごく将来が楽しみになりました。
《30代主婦さま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック


将来の人生設計に関して考える年齢になり、自分たち夫婦ではどうしても
知識がなかったのを、ある本と出会え、そのきっかけをもらい、
踏み出すチャンスをくれたように思えます。

はじめは、分からずちんぷんかんぷんでしたが、
少し理解できたと思います。将来の事とか全然考えてなかったけど、
すごく将来が楽しみになりました。これから、色々と楽しみながら、
将来に向けて頑張っていこうと思います。
夢を現実にできるように!!



担当FP:メッセージ本当にありがとうございました。
ご夫婦の夢を叶えるお手伝いができたことを光栄に思います。
今後とも末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。 (長谷 剛史)


引越し後の生活を十分な余裕を持って…
《S・Fさま》
ご利用サービス名:
住宅ローン相談


このたびは、自宅マンションの売却にあたり
たいへんお世話になりました。

おかげさまで、願っておりました以上のスピードで、
またさらに、希望以上の非常に高い価格で
売却させていただくことができ、 引越し後の生活を
十分な余裕を持って始めることができました。

今思い返しましても、やはり簡単にはできないことであり
奇跡的な進展であったと感じ、 当たり前のことと
見逃してはいけないことだと考えております。

これもひとえに、貴社の実力と、そしてなりよりも
飯田様のお力のたまものであると、 心より感謝しております。

本当にありがとうございました。
今後の、貴社と飯田様のご繁栄を心よりお祈り申し上げます。




担当FP:不動産の売却相談時より、信頼していただき、このようなお褒めの言葉をいただけて、たいへん嬉しく、励みになります。新しい生活にお役立ちできて、何より光栄です。
(飯田敏 ゆりもとひろみ)


 

他の人々にも教えてあげたいとも思っています。
《T・Aさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


保険そのもののしくみを理解できずに、
どうしてよいか全くわからない状態で伺いました。

自分一人で勉強するにも限度がありますし、
自分達のサイズにおきかえなければ
実感もわかないので、こちらで本当に
たくさんのことを教えて頂けたことを、
本当に感謝しています。

これは私の勝手な思い込みですが
「保険はとられている」という感覚や、
「保険屋さんにまるめこまれてしまう」
という印象がありました。

それは単純にこちらの勉強不足、
理解不足によるものだと思いますが、
そういった人も本当に多いとは思います。

今回、利用させて頂いたサービスは
予想以上の満足がありましたので、
他の人々にも教えてあげたいとも思っています。

私達としましても、自分達の財産、家計簿をさらけだして、
お話できる機会の人はないので、これからも
是非相談にのって頂きたいと思っています。




担当FP:温かいコメントありがとうございます。ファイナンシャルプランナーにとって保険は個人や家族の生活を守るための「手段」の1つです。様々なライフプランの実現に向かって安心して進むために、FPを上手に活用いただければ幸いです。 (野口正子)


 

とてもクリアな状態で保険を選ぶことができました
《山本さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


「こちらにたどり着くまで、色々な方に保険の提案を
頂きましたが、誰を信用したらいいのか、全く安心できませんでした。 

でも、照井さんに非常に細かくこちらの不安に対して
フォローしていただき、しかも「こんなに時間かけてもらっちゃっていいの?」
と思うぐらいお付き合いいただいたおかげで、
とてもクリアな状態で保険を選ぶことができました。 

ありがとうございました!




担当FP:メッセージを頂き、感謝いたします。山本様はとても慎重に将来のことを考え、よく勉強していらっしゃいました。 FPとして仕事をしていく上で、お客様との信頼関係が築けるかどうかが、とても大切なことだと思っています。 信頼して頂けたこと、嬉しく思います。今後ともよろしくお願いいたします。(照井博美)


 

大きな声で友人に教えてあげたい
《宮本さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


「保険に関しては、入る、入らないを含め、
周囲の多くの知人に相談し、かえって迷い続けていました。

紹介や問い合わせで何人かの保険会社の営業マンさんに
様々な商品プランを作っていただき説明を受けたのですが、
商品知識が不充分な方も多く、どれもイマイチ納得できず、
不満を持っていました。

でも、ファイナンシャルプランナーの確かな知識に既得し、
ご相談して本当によかったです。

担当していただいた照井さんの丁寧で詳しい説明、
こちらの知識のなさゆえの瑣末な質問にまで
親身にすみずみまで対応していただき、
納得して保険に入ることができました。

今では、ファイナンシャルプランナーに相談せずに保険に入るなんて
考えられない!!と大きな声で友人に教えてあげたいと思うほどです。

照井さん、本当にありがとうございました。 
これからも1年間、よろしくお願いします。




担当FP:メッセージ本当にありがとうございました。お客様のお喜びの声ほどエネルギーになるものはありません。宮本様は保険会社で出されたプランをたくさんお持ちになりましたよね。 宮本様の希望を100%組み入れた私の提案はたったひとつでしたが、最終的に宮本様が納得できるものになったようでよかったです。また何かわからないことがありましたら、いつでもご連絡くださいね。(照井博美)


大変満足しています。
《ハシモトさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


総合的な生命保険見直しを提案していただきました。

以前のものは、保障額の不足、定期保険による
更新の増額(月払額)がありましたが、
保障額の充実(遺族保障、入院1日目からの手当へ・・・)
などがあるにも関わらず、月払い総額の減額(▲8千円程)、
更新のない60歳払い済みの終身保障にしてもうらうことが出来、
大変満足しています。




担当FP:野口正子


 

一番大切なアプローチの仕方だなと思いました。
《HOさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン


やりたいことを考えるところから
出発する方法がとても印象深かったです。

お金のことを考えるとどうしても削減、節約
のことばかりを考えてしまうのですが、
やりたいことを実現するためにはどうすればよいか、
ということが実は一番大切なアプローチの仕方だなと思いました。

今後も何かの折にご相談させて頂ければと思います。




担当FP:メッセージを頂きありがとうございました。
HOさまのご家族の夢を実現させるためのお手伝いができて楽しかったです。
また何かありましたら、いつでもご連絡下さい。(照井博美)

 

夫婦で考える事ができ、感謝しております。
《澤崎さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


無料の保険見直しもあり、迷いましたが、
HPを拝見させて頂き、貴社にお願いすることにしました。

決め手は、
「一度会ってから、正式にお願いするか決められる事」
「家まで来て頂ける事」
「Telでの担当FPさんの印象が良かった事」です。

とても丁寧に話をして頂き、考えを強制することもなく、
こちらにゆっくり考えさせていただけました。

「保険とは」「貯蓄について」「ライフプラン」など、
夫婦で考える事ができ、感謝しております。

また、何かありましたら、相談させて頂きます。
田中さんありがとうございました。




担当FP:ご夫婦でじっくり話し合う機会になってよかったです。
奥様は保険商品についてよく研究されていらっしゃいました。
また何かお手伝いができればうれしいです。(田中尚美)


自分の生活設計を見直す結果となりました。
《YMさま73歳》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


保険内容の是非について、判定をしていただいたのは
大変心強く思いました。
自分の周囲にはそんな人はいません。

自分の生活設計を見直す結果となりました。
予想外のことでした。




担当FP:そうですね。年代にかかわらず、生活設計を見直すのが大切な時代になってきましたよね。YM様のお役に立てたこと、嬉しく思います。ご夫婦ともますますお元気に楽しく過ごされますことをお祈りしております。(照井 博美)


 

保険も満足のいくものに入り内容も…
《大田区さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


主人が単身赴任で別に住んでいる為、
書類の記入から連絡等に大分時間がかかり
大変ご迷惑おかけしましたにもかかわらず、
嫌な顔ひとつされずいつも笑顔で応対して頂きました。
本当に感謝しております。
 
保険も満足のいくものに入り内容もすべて理解できました。
有難うございました。




担当FP:コメントありがとうございました。ご主人様が単身赴任で、奥様にはご主人様との連絡のパイプ役で大変お手数をお掛けしてしまいました。保険見直しのお申し込みを頂いた奥様が、保険について大変お勉強されていらして、ご加入中の保険内容について真剣にご検討されておられました。今回の保険見直しのサポートで、「保険も満足のいくものに入り内容もすべて理解できました。」というコメントが頂け、FPとして大変嬉しく思います。
ありがとうございました。また、何かございましたら、お仕事帰りにお気軽に事務所までお立ち寄り下さい。(藤田秀子)

 

本当に思い切って相談して、よかったです。
《渡辺奈美様さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


以前より、現在加入している保険について
不安感を抱いていて、見直しするにも自分ではよく分からずに、
近くにあった無料の相談所を利用してみましたが、
ただ「これではダメですね。」と言われただけで
自分の納得できるものではありませんでした。

たまたまインターネットで『住まいと保険の資産管理』の
HPを見つけて思い切って「保険見直しサポートパック」
を受けてみることにしました。

相談内容は、私が不安に思っていた
現在加入している保険の内容を分かりやすく
説明して頂き、問題点も必要なもの
不必要なものの認識がハッキリして、
その上で自分たちにあった納得のいく保険を見つけてもらえる
とても満足のいくものでした。

本当に思い切って相談して、よかったです。

悩みの種だった保険の問題がスッキリと解決して
今はホッとしています。
私の周りにも私のような人がたくさんいるので、
もっとたくさんの人に知ってもらいたいなと思っています。




担当FP:メッセージいただきありがとうございます。
渡辺様の保険に関する悩みが解決できたとのこと、お役に立てて嬉しく思います。
個人的にはプランを提案した際に”何か修正するところはありますか?”
とお尋ねしたとき、”ないです。もうど真ん中って感じです!”
と言っていただけたのが大変嬉しく、FP冥利につきました。 照井博美


 

知らないと言うことはおそろしい…
《JOさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン


今回、初めてライフプランのご相談をさせていただきましたが
何歳の時にどんなイベントがあり
また経済的にはどのくらい厳しいものになるか
ということが、視覚的にわかりやすく、
時にはユーモアも織り混ぜてご説明頂き
目からうろこがおちた感じです。

漠然とした将来の不安が、不安はぬぐえないながらも
不安の内容が数値化できたので
私の中では価値のあることでした。

ただ、経済に明るくないものにとっては、
ご説明いただいているときはわかったつもりになっても
家に帰り着いた時には、
ご説明の半分も残っていないような状態なのが残念です。

知らないと言うことはおそろしいことだというのを痛感しました。
(特にローンの仕組みについて)
これから自分なりに勉強していこうと思います。

というわけで、個人的には良い経験になり、楽しかったです。
またご相談させていただきたく存じます。




担当FP:飯田 敏


 

丁寧に時間を惜しまず説明してくださり、心強く…
《竹口由美さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


前々から見直さなくては・・と思いつつ、
どこから手をつけたらよいか
皆目見当がつきませんでした。

たまたま、ホームページでこちらをみつけ、
連絡させていただきました。

結果、とても満足しております。

担当の照井さんは実に丁寧に時間を惜しまず
説明してくださり、心強くおもいました。

また、一番良かったのは、私がいくらいっても
協力的ではなかった主人が、照井さんの説明には納得し、
前向きに対処してくれたことです。

第3者の客観的な意見で、それが理路整然としたもの
であったことが、受け入れやすかったのではと思います。

ギャーギャー言っていた時間がもったいなく
主人を早く連れてくれば良かったと思いました。




担当FP:メッセージありがとうございました。竹口様の長年の課題がすっきりと 解決できたとのこと、それをお聞きして、私も大変嬉しく思います。保険の見直しってしなければと思いつつ、なかなかお尻が重いものですよね。わかります。(笑) 照井博美


 

責任を持って仕事をしていただいたと思います。
《佐藤さま》
ご利用サービス名:
住宅ローンサポートパック


以前、仕事の関係で“住まいと保険と資産管理”の方が
講師をされていた研修に参加し、こちらの会社のことを知りました。

その時の講師の方の仕事に対する真摯な姿勢に、
好感を持ったことを覚えています。

その後、マンション購入を考えるようになり、
こちらに相談することにしました。

実は、私はこちらのライフプランニングと並行して、
マンションの販売センターでも生命保険会社の
無料のライフプランニングを受けていました。

そちらでは、年収、最終の年収、退職金、勤続期間、
1ヶ月あたりの生活費、現在の家賃、貯金額、購入希望物件予定額
を聞かれただけだったため、わずか10分で面談は終了しました。

“住まいと保険と資産管理”さんでは、
このまま独身でいた場合と結婚して子どもを二人もうけた場合の
2パターンを作成していただき、面談にも2時間半掛かりました。

結果の時も同様で、無料のプランニングは
20分で説明が終わりました。
結果を打ち出したものがほしいと言うと、
保険会社まで取りに行くか、自宅か会社まで届けに来ると言うので、
結果をもらうことはできませんでした。

最後に「佐藤さんは、別の所でもお金を払って同じような
ご相談をされているんですよね?こちらはいつでも無料ですから、
これからも是非ご利用ください。」とも言われました。

私は“住まいと保険と資産管理”さんには、
お金をもらっている分、
責任を持って仕事をしていただいたと思います。

やはり無料というのは責任がありませんし、
内容もそれなりでしかないと思いました。

多少のお金は掛かりましたが、
30歳という節目にこれからの人生設計をじっくり考える
いい機会にもなりましたし、結果には大変満足しています。

今後のマンション購入にも安心して臨めそうです。
いろいろとご相談に乗っていただき、ありがとうございました。



担当FP:飯田 敏 高橋誠司


 

やっと安心できました。
《山口 季子さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


今まで何年も、仕事を辞めてから、出産してからと
機会があるたびに、漠然と思っていた保険の見直しですが
調べれば調べるほど自分が何を望んでいるのか
予算の中で、どのような保障を確保すれば良いのか
見えなくなってしまい、結局‘今までどおり’になっていました。

今回ほんとに長い時間をかけて、
あれはこれはと話を聞いてもらい
何度もご提案いただき、やっと安心できました。

今後、主人・子供と時期をみて、見直して行きたいと
思っており、またお願いするつもりでおります。

ありがとうございました。

優柔不断なわたしでしたが、またよろしくお願い致します。




担当FP:最終的に山口様がご納得できるかたちになってよかったです。
慎重に決めるのは悪いことではないと思います。 (照井博美)

 


医療保険がどのくらい必要なのか分かり…
《加藤さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


今回サービスを受けて、自分が生命保険で必要額がどの位なのか
医療保険がどのくらい必要なのか分かり大変参考になりました。

また、それにあった保険を選択できて、大変助かりました。

現在共働きですが、妻がパートやアルバイトになったとき
生活費がどのくらい切り詰められるのか?
どのくらい妻が働けば年金が受け取れるのか?
またいくらくらいの年金受給額か?
仕事の辞め時はいつか?
(年金・住宅ローン・子供の養育費・生活費などより)
などが今知りたい内容です。



担当FP:メッセージありがとうございました。 ライフプランを作ってみるのもよいでしょうね。またそのときはご連絡くださいね。 (照井博美)

 

将来のプランなど、様々なことを考える…
《SHさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


当初は、保険料支払額低減を目指した相談であったが
いろいろと説明をしていただいたおかげで
現在契約していた保険の内容や、生命保険に加入する目的や
将来のプランなど、様々なことを考える良いきっかけとなった。

担当していただいたFPの方のていねいな説明と分析
プラン内容もとてもわかりやすく、大変助かりました。
ありがとうございました。



担当FP:コメントいただきありがとうございました。

お役に立てて嬉しく思います。 (照井博美)


丁寧な対応で、安心して相談にのっていただき…
《本間さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


前回、別のところで、別のFPに相談した折
後から契約上、不明な点や心配な事が生じ
保険料もかなりの額になって、困っていたのですが・・・

たくさんある保険証券を、ていねいにみてくださり
時間をかけて相談にのっていただいたので
とてもわかりやすく納得することができました。

また、こちらの希望も充分取り入れてくださって
多様なプランを考えていただいた中から、選択することができ、
保険料もずいぶん安くなり満足しています。
ありがとうございました。

丁寧な対応で、安心して相談にのっていただきました。

変額保険のあることもわかり、今後勉強していきたいと思います。

ありがとうございました。



担当FP:今回のケースでは、ご希望の保障を確保したうえで、保険料を安くすることができたので、お役に立てて大変うれしく思います。(野口正子)

 

いろいろ相談し勉強になりました。
《伊藤利興さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


こちらの希望を取り入れた
きめ細かなサポートをしていただきました。

今まで不勉強なまま保険に加入していたので
いろいろ相談し、勉強になりました。



担当FP:メッセージありがとうございます。ご夫婦 おふたりでおみえになった3回とも、 とても良いお天気だったのが印象的でした。(照井博美)

 

長い目で見て本当にお得な選択をさせて頂いた…
《みやざきさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック


HPを見たとき、保険選びで気になっていた項目が
簡潔にまとまって親しみやすく感じられ
更に相談実績のある会社だと思ったので選びました。

「保険見直しサポートパック」を利用した感想は
想像以上に懇切丁寧に私たちの疑問を聞き出し
できるだけ希望を叶えようと
幾度もコンサルテイングの機会を頂き、
私も夫も納得いく保険選びをすることができました。 

保険選びをするにあたって、
個人の将来の希望を整理するのは
素人ではなかなか難しいものですが、
そのような整理に始まり、個人ではなかなか知りえない
様々な保険会社の優良プランを紹介して頂き、
長い目で見て本当にお得な選択をさせて頂いたと思います。



担当FP:温かいメッセージありがとうございます。当社のこだわりのある部分を評価いただき大変うれしく思います。また、ご夫婦でご利用いただけてよかったです。(木村美紀子)

 

期待していた以上の説明・アドバイスに感動…
《齊藤さま》


大変良かったです。

女性の方にお願いして良かったと思いました。

期待していた以上の細かな説明・アドバイスだったことに感動しました。

感謝です!

今後また(自営業であるため個人の財産含め)資産運用についての

ご相談させていただきたいです。



担当FP:お役に立てたとのこと、良かったです。 有難いお言葉を頂き、 私も嬉しい限りです。 今後の励みにさせていただきます。(照井博美)

 


漠然としていたライフプランが見えてきました
《原田さま》
ご利用サービス名:
ライフプラン


この度はありがとうございました。

ライフプランについて、夫婦で話し合おうとしても、
どこから話し合えば良いのか悩んでいました。

しかし、今回、自分がどう思っているのか、
どうしたいのかを聞いていただき、アドバイスいただけた事で
漠然としていたライフプランが見えてきました。

今後は、いただいた資料をもとに夫婦で話し合い、
自分たちにとって豊かな人生を歩んでいけたらと感じました。

あと、今回の件とは関係ない件をお伺いし、
アドバイスいただけた事を感謝しております。
大変ありがとうございました。



担当FP:豊かな人生を歩んでいけるお手伝いができてうれしく思います。(飯田敏)

 

漠然とあった不安がウソのようになくなりました
《国分寺の40代男性さま》
ご利用サービス名:
住宅ローンサポートパック


今回は「住宅ローンサポートパック」を利用させていただきました。
ご対応いただいた木村さん、飯田さん、ありがとうございました。

当方が理解していない部分、もう少し説明が欲しい部分等を即座に察知して、
かみくだいたご説明をしてくれました。感謝しています。

今回利用の動機は「利害関係のない専門家に住宅ローンの選定について
相談したい」というものでした。
家づくりで言えば、何社もの工務店、建築業者と商談をすすめるよりも
信頼できる設計士へ依頼する方が近道ということだと思えます。

「住宅ローン」には様々な商品があり、各社ホームページを見たり、
説明を聞きに来店したとしても、自分では判断できなかっただろうということも、
今回のサービスで感じたことです。

また「ライフプラン」のキャッシュフローは
自分にとっては思いのほか利用して良かったと感じています。
将来にわたり必要なお金とは自分の中では「結構かかるだろうなー」
程度の認識しかありませんでしたが、実際出来上がりを見せてもらうと、
細部にわたりとても現実的なものであり、非常に参考になりました。

サービス利用前は楽しい間取りづくりがほぼ落ち着き、概算見積もりなるもの
をつきつけられ、暗ーい気分となり、資金的な不安にさいなまれておりました。
しかし、現時点では漠然とあった不安がウソのようになくなり、むしろ早く
「家づくり」の方へ戻って楽しみたいと思えるようになりました。

今後も1年間相談を継続できるということで、家づくりと平行して、「住宅ローン」
の絞り込みにおいて、再度相談させていただくことになると思いますが、どうぞ
よろしくお願いします。そしてありがとうございました。



担当FP:楽しくそして笑顔のあふれる「家作り」をしてください.(飯田敏)
うれしいコメントありがとうございます。引続きお役立ていただけると大変嬉しいです。(木村美紀子)

 

遅い時間であったにも関わらず…
《東京都目黒区・30代・松岡様ご夫妻さま》


結婚を機に、家のローンを組むことになり初めて白鳥さんと会った。

ローンについての相談を進めているうちに、
入社以来一度も見直したことがない保険、
低金利の普通口座に入れっぱなしになっている資産を
今後どう運用できるのか、何が不安でどう解決していきたいか、
何を疑問と感じているか一からを聞いていただくことになった。

今こうして振り返ってみると、ここの社名にもなっている、
”住まいと保険と資産運用” について全て相談に乗っていただいたわけだ。

何より一番私たちが魅力的に感じたのは、
類まれな知識と、保険、資産運用に関しても
まず自ら加入し検証、運用した上でメリット、デメリットを
コンサルティングしてもらえるというポイント。

アドバイスを受ける側に取っても、この点は心強かったし、
信頼も高まっ た。 いつも相談に乗っていただくのは、
会社が終わってからの遅い時間であったにも かかわらず、
嫌な顔ひとつせず、こちらの質問に親身になって
答えていただいた姿勢は大変好感が持てた。

質問などには一呼吸置いて、素人にもわかり易く何度も答えて
いただいた。 知識だけでなく、こういった白鳥さんの仕事に対する
熱心な姿勢も 我々が信頼をおいて相談できた要因である。

一夜にしては決してなし得ない知識と姿勢、
正に我々にとっての水先案内人。

いままでもそしてこれからも
我々の心強い存在として頼りにしたい存在である。



担当FP:当社が強みとする「住まいと保険と資産管理」3つの領域のサービスを、年間顧問サポートを通じて全てご利用頂きました。信頼を置いていただき光栄です。

ありがとうございます。(白鳥光良)

 

いろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で…
《東京都・石渡さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

昨年まで海外に駐在しており、その間に子供が生まれ、保険を見直さなければと
思っていたのですが、海外にいたこともあり、そのままにしておりました。
日本へ本帰国後、家内がWeb上で御社を見つけ、今回初めてFPを利用いたしました。
感想につき述べさせていただきます。

まず、一番気に入ったのは第3者機関であることです。

今まで加入していたのは○○○生命で、○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを
紹介していただきましたが、○○○生命で取り扱っている商品の中でしか
プランを組めないということになります。

もちろん保険商品の知識があるわけではないので、その範囲内で満足してしまう
のですが、今回はいろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で
一番よかったと思います。

また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。

本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、そういった意味でもよかったと思います。

今後、保険のみならず、住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。


担当FP:第3者機関、すなわち独立系であることを気に入って頂きうれしく思います。
なお、具体的な保険会社名は「○○○」で伏せさせて頂きました。

 

相談料は高くありません
《東京都・40代男性・宮本さま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック

現実的にFPに仕事を依頼する上で、1番頭に過ぎること、
それは「具体的な不安」でした。

1つは、それまで全く見ず知らずの人に自分の資産をさらけ出すことへの不安、
もう1つは、「運用」そのものに対する不安でした(この不安は、自己の財産に対して
FPという存在はおろか、全くといってよいほど運用をしてこなかったため)。

前者の不安については、今の私には皆無になったと言えます。
それは、担当して頂いたFPの人間性はもちろんのこと、
スキルの高さを理解できたことが理由です。

初めてお会いしてからこれまで何度も経済・金融に関する素朴な質問をしてきましたが、
ことごとく簡潔、丁寧に(素人の私にも理解できるように分かりやすく)答えてくれました。
会うごとに信頼性が増していったと言っても過言ではないでしょう。

人生の設計について良きナビゲートをしてくれるのがFPです。
"住まいと保険と資産管理"には専門別の優秀なスペシャリストが在籍しています。

皆さん、一度会ってお話するだけでもその価値はある
と思いますよ。(相談料は高くありません)

その上で実行するかどうかは後で決めればよいことなのですから。


ずいぶんと安くなったにもかかわらず保障内容がこれほど…
《浜松在住・女性・Nさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

この度、私(専業主婦)と主人の保険を見直していただきましてありがとうございます。

私も主人もそれぞれの両親が加入していてくれた保険を引き継いだだけで、
自分が加入している保険なのに内容に関しては何もわかっていない状態でした。

保険の見直しをしたい…という気持ちは結婚当初からあったのですが、
数多くある商品の中から選ぶことは難しく、日々の忙しさに
つい後回しにしてきておりました。
このほど、私が仕事を退職し専業主婦になったこの機会に、
一度きちんと保険の見直しを検討してみようと思いました。

まず私たちは、ものは試しと無料相談を実施している
ファイナンシャルプランナーの事務所に相談に行きました。
豊富な知識でわかりやすく保険内容を説明してくれたのですが、
私たちの人生設計をふまえての保険の見直しを提案してただけなかったので、
いざ実際に保険を見直す際のきめてにはなりませんでした。

そこで有料相談を実施されている浜松ファイナンシャルプランナーズ事務所
(住まいと保険と資産管理・静岡支部)の山中さんにお願いしました。

最初に世帯主である主人に万が一の事があった場合の生涯の必要金額を、
わかりやすく説明しながら算出をしていただきました。

その算出金額をベースに保険の見直しプランを作っていただいたのですが、
根拠のある見直しプランに私たちも納得の内容でした。

そして、月々支払う保険料が今後上がらなくなった上に、
ずいぶんと安くなったにもかかわらず保障内容がこれほどまでによくなるのか…
と本当に驚きました。

浮いた保険料を老後のための貯蓄にもまわることができ、大満足です。

詳しく説明していただいたことにより、私たち自身にも
保険の知識が身につくことができ、本当に感謝しております。
またなにかありましたら、よろしくお願いします。


セールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えて…
《藤澤さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今回は大変お世話になりました。

ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えていました。

今回FPさんにご相談することで、自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを立てて頂いたことで、
大変満足し、安心しております。
本当にありがとうございました。

やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。


漠然とした心配を拭っていただくことができました。
《府中市在住 30代・会社員 Nさま》

現状の貯蓄方法や保険に漠然とした心配を持ちながらも、
自分達でだけでは具体的な改善の方法がわからず
どうしようかなと思っていたところ、
照井さんにお会いでき、漠然とした心配を拭っていただくことができました。

こちらの要望や意見をじっくり聞いていただけましたので、
とても信頼してお任せすることができました。

このたびは、どうもありがとうございました。


担当FP:お忙しいなか、ご感想を頂きましてありがとうございます。
このたびライフプラン・シミュレーションおよび保険の見直しが完了し、無事ご希望通りの保険にも加入することができ、私もほっといたしました。
おふたりの今後の生活がご希望通り送れるよう私も陰ながら応援しています。
また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)


希望にあったプランを組んで頂き、大変満足しています。
《東京都在住 30代・会社員 池田さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

  保険を見直そうと思い数社から資料を取り寄せましたが、
資料を読めば読むほど何がよいのか分からなくなってしまい、
プロの手を借りることにしました。

  現在の自分の状況にあった保障や保障額、保険料など
資料を交えて分かりやすく説明して頂き、曖昧だった自分の希望が
徐々にはっきりとしてゆく過程はとても面白く、また勉強にもなりました。

  一人で悩んでいた時間がもったいなく、もっと早く
相談すべきだったと後悔しました。


  希望にあったプランを組んで頂き、大変満足しています。

  照井さんはとても穏やかなお人柄で話しやすく、気兼ねなく相談できました。

  保険に限らず、資産運用等で迷うことがありましたら、
またお願いしようと思います。


  誕生日間近の相談で、お手数をかけました。
この度はありがとうございました。


担当FP:お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。 カウンセリングでご希望をお聞きしていった際、池田 さまのご希望がどんどん具体的になっていき、あっという間に希望条件のポイントが絞り込んでいけたことが印象に残っています。
実はご希望を詳細に把握できればできるほど、FPにとってはプランが作成しやすくなりかつ、池田さまにとってよいプランを提案できる確率が高まります。
また何かお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 


プロのご意見は非常に参考になりました
《大島さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

医療保険の見直しと、終身保険・遺族生活保障の必要額についてご相談しました。

医療保険では、現在加入している保険の問題点を明確にしていただき、
予算とニーズにあったものをご提案頂けました。

自分で検討しているときは何をポイントに保険製品を比較すれば良いのかが分からず、
モデルケースの金額を比較するだけでしたが、自分がどこに重点を置きたいのかを
整理していただいた結果、納得して選択することができました。

また、終身保険・遺族生活保障についても、万一の時に必要になる金額と
支給される金額を試算していただいたことで、予想していたよりもずっと低い金額で
安心の保証額を得られることが分かりました。

プロのご意見は非常に参考になりました。
また、保険以外でもぜひお世話になりたいと思います。ありがとうございました。


自分達の生き方、将来について、夫婦一緒に考えることが…
《佐藤美穂子さま 佐藤幸治さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

とてもわかりやすくお教え頂き、ありがとうございます。
不勉強ながら、私達自身のぷらんを思い出すことができたと感謝しています。

これからも、ライフプランなどお世話になりますので
どうぞよろしくお願いします。

《佐藤美穂子さま》

これまで任せきりで自分で考えることのなかった自分達の生き方、将来について、
夫婦一緒に考えることができ、よかったと思っています。
ありがとうございます。

《佐藤幸治さま》


私にとって最善の保険になったと…
《北野登美子さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今回は色々とありがとうございました。
私にとって最善の保険になったと思っております。
自分ではなかなか気がつかないことなので、やはり専門の方にお願いし、
細かいサービスをして頂くことができて本当によかったと思っています。

もし、何か問題点が出てきましたら相談させて頂きたいと思っていますので、
よろしくお願い致します。

保険の件ではクリアしましたが、今度は住宅ローンについてのサービスを
お願いしたいと思います。


「さすがプロだなぁ~」と感心する内容でした
《浜松在住・男性・Nさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険料の更新をきっかけに保険全体を見直そうと思い、
山中さんに相談させていただきました。

現在加入している保険の良いところ、悪いところを指摘していただき、
「ただ勧められるがままに入った保険」が我が家のニーズに合っていなかった
ことがわかりました。

将来必要になる金額や必要な保健についても、一方的に決めつけられるのではなく
「自分自身で考えながら明確にしていく」のをサポートしてくださるので、
自分の生活やお金のことなど、本気で見直すとてもいい機会になりました。

また、提案していただいたプランは「さすがプロだなぁ~」と感心する内容でした。
素人ではここまでできないです。
複数の保険会社への申し込みの手続きもすべて一括して
サポートしていただき、とても助かりました。

説明もていねいでわかりやすく、お願いしたことはすぐに実行してくださり、
我が家に最適なプランを考えてくださって、本当にありがとうございます。

引続き住宅ローン見直しの相談もよろしくお願いいたします。


この保険を知っただけでも相談の甲斐があったと
《東京都・KMさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

2ヶ月ほど前にペイオフ対策を始めました。

ちょうど50才の誕生日を目前にした時期で、
「子供の進学」「自宅の建築」「自分の老後」とお金のかかることが
重なってくる時期であることを再認識し、色々と情報をあさりました。

そんな中で読んだ「はじめての資産管理」武田・市川著 日本経済新聞社で、
生命保険の保険料が支出の中に占める割合が大きく、節約の可能性があることを
知りました。

月払い保険料に(約26万円/年)に払込済の保険の保険料(19.7万円/年)を
合わせると毎年45万円を払っていることになりますから、
たしかに節約の可能性はありそうに思えました。

これをどう節約するか?
保険の本も買って眺めましたがやはり核心をもってこうすれば良い!という案はでてこず、
インターネットの検索でたまたま見つけた御社に相談をお願いすることにしました。

答えを貰ってしまうと簡単そうにも見えますが、インターネットで情報が得られたり
見積もりができたりするといっても、自分で調べて作るのには
相当の時間がかかりそうです。

とくに「長期収入サポート保険」は、保険について漠然と考えても抜けている部分であり、
この保険を知っただけでも相談の甲斐があったと言えます。

節約できた金額から見ても、節約できた時間から見ても料金は非常に安いと思います。
もちろん提案していただいたプランにも十分に満足しています。ホームページに

>5つのステップを通算すると、すくなくとも4~6時間以上かかりますので、
>当社の標準時間単価(30分3,000円)を基準としてお見積もりした場合は
>24,000円~36,000円が適正価格となるところです。

と書かれていますが、まさにそのとおりだと思います。
金銭的な面だけ考えても24,000円~36,000円は節約できる保険料で十分に元がとれます。


大変に時間の節約になり、また精神的に楽であった
《黒岩明彦さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険のことは自分で調べても全く分からなかったので、専門家の的確な意見が得られて
大変に時間の節約になり、また精神的に楽であった。

金額的に大幅に安くなったので大変よかったのだが、
いままで無駄に過大な金を払っていたことを思うと、
もっと早くこうしたサービスがあることがわかればよかったと思う。

この意味ではもっと世間に知られてよいサービスだと思う。


霧が晴れたようなすっきりと安心した気持ちに…
《マイホーム計画中さま》

不動産購入サポート本当にありがとうございました。
引き続きお付き合い宜しくお願いします。

飯田さんに相談するまで、私たちは家や土地のことにばかり目を向けており、
金銭面は不勉強でした。
そのため、「こんな高い物件を購入して本当に大丈夫なのだろうか?」という
漠然とした不安に捕らわれ、最後の一歩を踏み出すことができずに
数ヶ月間その場を足踏みしていました。

そんな時、知り合いの不動産会社からの紹介でHIAさんを知り、
物は試しと思いキャッシュフロー分析をお願いしました。

相談当日は水道橋のオフィスで、自分と妻の将来の計画をこと細やかに話し、
資金計画に落とし込んでいきました。
どんな家が欲しいか。
子供は何人生んでどんな風に育てたいか。
旅行は?車は?家電製品は?
60歳でリタイヤしたら、100坪の家でトマトを一杯育てたい!などなど。。。

私と妻の今~人生の後半戦までのきめ細やかな夢のヒヤリングと分析に
「これはいいかも!」という予感がありました。

結果は1週間後に再度水道橋のオフィスで聞きましたが、
正に最後の一歩を踏み出すきっかけになりました!!

飯田さんの分析は、とても詳細で様々な要素を考慮しているので
本当に安心感がありました。
何より、キャッシュフロー分析を人生のエンド・トゥ・エンド(最初から最後まで)
で見せてくれるので、今まで暗闇の中を歩いていたのが、
霧が晴れたようなすっきりと安心した気持ちになりました。

お陰さまで、最後の一歩を踏み出し、意中の工務店に決めました。
良い土地にも出会いつつあり、私達の家探しを
着実に安心した気持ちで進めています。
この最後の大切な一歩を踏み出させてくれた飯田さんには
心から感謝しております。

最後に、飯田さんから元気付けられた一言を載せたいと思います。

   若い今の時期に生活を切り詰めて旅行や楽しいことをやらずに、
   後でお金が残ったとしてもつまらないですよ。
   無理の無い範囲で今を楽しんでください。

キャッシュフロー分析の後はローンのご相談をさせていただいていますが、
こちらも本当に勉強になります。
今まではローン=悪=全期間固定以外は考えられない。
という単純な方程式を持っていた私の考え方を、じっくりと溶解してくれます。
次回のローン分析結果が本当に待ち遠しい気持ちです!!


担当FP:実感のこもったコメントをありがとうございました。引続きお役立ていただけると大変嬉しいです。

 

この数年のモヤモヤがようやく…
《M.Hさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険見直しサポートでお世話になりました。

今まで加入していた生命保険が終身型でないこと、
また、妻子特約での加入のため本人に万一のことがあった場合
妻子は無保険になること、そして更新型の契約のため保険料負担が
更新のたびに大きくなること等々、不安になりご相談させていただきました。

その都度、理解し納得して加入したつもりでしたが、
実際には言われるままなんとなく加入していたと痛感しました。

今回のサービスを利用して、この数年のモヤモヤが
ようやく吹き飛んだ気持ちです。本当にありがとうございました。

今後は資産運用(まずは資産運用のための資金作りから)等でも、
お世話になりたいと思います。

最後になりましたが、ご担当の加藤FPはもとより、
はじめてのフリーダイヤルの時点から親身になって
こちらのつたない話を聞いていただいたことに深く感謝します。


担当FP:素晴らしいコメントをありがとうございました。スタッフ一同感激です。

 

現状よりどれだけ得をするのか…
《松野さま》
ご利用サービス名:
住宅ローンサポートパック

相談に乗っていただくまでは漠然と
「住宅ローンの借りかえをしたいなぁ‥」程度にしか思っていませんでした。

過去から現在に至るまでの世の中の景気の動向から金利の変動にはじまり、
現在どのような住宅ローン商品があって、どの商品を利用すれば
現状よりどれだけ得をするのか(年間・全期間)、数字が極めて具体的で、
どの住宅ローン商品に借りかえるか大いに参考になりました。

住宅ローンとは別に、当初掛かった諸費用分もローンをかかえていて、
何とか一本化できないかと考えていましたが、
お蔭様で希望通りの借りかえを実行する事ができました。
半年間、親身になって相談に乗っていただいたからこその結果です。
本当にありがとうございました。


担当FP:借り換えの成功おめでとうございます! 住宅ローンの状況はどんどん複雑になっていますね。

 

月々の支払が半額近くに下がるだけでなく…
《東京都大地さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険は非常に大きな買い物であるにもかかわらず、
モノとして見えないだけに、無頓着になっていました。

一念発起し、今回保険の見直し相談をさせて頂いて
月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、
保障内容がさらに充実でき、大変満足です。

しかし、それ以上に得られた収穫がありました。
それは、それまで言葉だけ聞いたことがあるという程度だった
ファイナンシャルプランナーという方々の存在を
実際に知って体験できたことでした。

今回の保険の見直しだけではなく、今後人生の節目節目で
相談したくなる、すばらしい職能をお持ちでした。


担当FP:とても素晴らしいコメントを頂きました。弊社スタッフも大変喜んでおります。

 

具体的な数値を挙げながらの説明・・・
《Mさま》
 
資料に基づき、具体的な数値を挙げながらの説明であったため、理解し易く流れもわかりやすかったと思いました。
質問にも丁寧に対応していただきました。
不本意な金融商品を薦められることもなく…
《埼玉県・30代ご夫婦・会社員・yuEnさま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック

私は「FPによるカウンセリングは高額所得者の為のもの」と考えていた
のですが、HIAさんを知ったことでずいぶん印象が変わりました。

HIAさんには、まずセミナーでお世話になりました。
生涯設計、税金対策に関するセミナーだったと思います。
この時の内容は一般的な生活者の身の丈にあった、
わかりやすいも のでした。

「このようなセミナーをなさっているところならば、
  自分達の状況に合ったカウンセリングを受けられるかもしれない」

と考え、FP無料カウンセリングのチケットを頂いたこと もあり、
相談に伺うことにしたのです。

結果としてこの判断は正しかったと思います。
こちらのカウンセリングを受けて一番良かったことは
夫婦の人生設計が明確に見えてきてことです。

「備えなければ憂いなし」は当然ですが、当初は備えるために
準備をしようにも何から手につけてよいか分かりませんでした。

こちらのカウンセリングは、

①どのような人生を送って行きたいのか洗い出す
②そのためには一生でどの位の費用が必要か考える
③その費用を(現状の収入を把握した上で)どう捻出するかを考える

という順序だてたものでした。

不本意な金融商品を薦められたりすることもなく、
生活設計の考え方を教えていただいた上で、運用のプロの目から
私達夫婦に必要と思われる金融商品を紹介下さったことに、
とても感謝しています。

また、不思議なことにお金を考えることで、お互いの考え方の違いや、
知らなかった相手の希望なども浮かび上がりました。

結果的に、夫婦のズレの芽を小さいうちに摘むこともできたと思います。
HIAさんのようなファイナンシャルプランニングがひろまって、
一般的になるといいのにと思っています。


担当FP:すてきなコメントありがとうございます!将来使うお金を明確にした上での資産形成、大切ですよね。

 

今までは漠然としか把握していなかった部分が…
《30代 会社員 K.Iさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン

過日はライフプランの作成ありがとうございました。

とても話し易い雰囲気だったので内容の濃いプランになり
今後の計画に十分活用できると思います。

今までは漠然としか把握していなかった部分が
明確になったことで現状の問題点も見えてきました。

これからこのプランを踏まえ無理のない計画をたてて
後悔のないようにしたいと思います。


担当FP:ライフプランを作成すると、今後20年30年にわたるお金の流れと
貯蓄を取り崩すポイントがはっきりとわかりますよね。後悔のない住宅購入を応援しています。 (飯田敏)

 

希望通りの保険に無事加入できました。
《大田区在住 40代 主婦 saranさま》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート

  昨年から、自身の保険の見直しを考えていたところ
ALL Aboutプロファイルで照井さんが紹介されておりました。

照井さんが女性であるという事と、自宅から遠くない地域に
お住まいとの事で相談させていただきました。

当初は保険の見直しだけ考えていましたが、
色々と話をしていくうちに、今後の人生設計を考えていくうえで、
ライフプランもお願いすることになり年間顧問契約をしました。

保険については私の意見を聞いたうえで、
希望通りの保険に無事加入できました。
つたない質問にも丁寧に答えてくださり感謝の気持ちでいっぱいです。

次に安定した老後の生活を考え、資産運用について
教えていただく予定でいましたが、
処々の事情で家族の保険と ライフプランの見直しをお願い致しました。

こちらも全ての保険が成立しました。
手厚い保障内容になった分保険料は上がりましたが良かったと思います。
ありがとうございました。


担当FP:ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。 今回の保険見直しは、ご都合によりご家族を2回に分けて、足掛け1年の見直しとなりましたが、ご希望通り加入でき、私も安心いたしました。
ライフプランも当初のシミュレーションから半年後にライフイベントの大幅な変更があり、半年後に見直すこととなりましたが、年間顧問契約を頂いていたことにより、変更に対処することができました。また今後の状況を見ながら慎重に資産形成を始めていくということでもよろしいかと思います。
なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 


ぜひ友人にもすすめたいと思います。
《大田区在住 30代 会社員 TSさま》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート

 漠然としたお金の流れのイメージしかありませんでしたが、
シミュレーションしていただくことによって将来への目安を
持つことが出来ました。

ぜひ友人にもすすめたいと思います。


担当FP:お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。
TSさまの将来に向かっての目安になったようでよかったです。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。 (照井博美)

 

お金の使い方が変わってきたように感じます。…
《大田区在住 30代 主婦 Sさま》
ご利用サービス名:
資産運用サポートパック

将来への漠然とした不安から、使えるお金と将来への資金を
はっきりさせたことで、お金の使い方が変わってきたように感じます。
お金をためるには、お金を見えなくすることが大事だなと実感しました。

あとは、投資信託という世界に慣れ、使いこなしていけるように
していきたいと思います。

私たちの経験が、今後、同じような不安をかかえている家族の
参考になれば幸いです。


担当FP:コメントありがとうございます。 資産形成は、最初にご家庭の目標リターンの
設定やリスク許容度の確認と同様に継続していけることが重要です。
今回のプランを継続するために、なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 


幅広い保険会社の商品内容を比べて…
《東京都・中山 裕子さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

個人では得られない幅広い保険会社の商品内容を
比べて提案して頂けることが一番納得できる点です。

申し込んでよかったと思います。

今まで具体的になかなか想定できなかった将来の生活設計や
自分たちにとっての必要なことが改めて考えられて良かったです。


担当FP:中山さまのお役に立てて嬉しく思います。(徳本友一郎)

 

無理なオーダーに対しても親身になって…
《東京都・やまきさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

無理なオーダーに対しても親身になってお答え頂き、
誠にありがとうございました。

本当に助かりました。
今後ともご指導宜しくお願い致します。


担当FP:コメントありがとうございます。 お力になれてよかったです。

 

細部にわたって非常に丁寧にヒアリング…
《aaさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン

ライフプランのシミュレーションは初めて体験しましたが、
自分の家族の将来が、贅沢さえしなければ
”何とかなる”ような内容であったので安心しました。

FPの方が細部にわたって非常に丁寧にヒアリングした上で
結果を説明して頂いたので、信頼感がありました。

今後も計画的に生活していく事が重要であると切実に感じましたので、
プランを見直しながら効率的にくらしていきたいと思います。


担当FP:Hさま。ライフプラン・シミュレーションによって、住宅購入後のお金の不安が消えてよかったですね!

 

誰に相談していいのかわかりませんでした…
《東京都・渡部 幸子さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

以前から保険の見直しをしたいと常々思っていましたが、
誰に相談していいのかわかりませんでした。

今回ここに相談して、客観的に見てもらい、よかったと思っています。
私個人の現況も理解してもらい、新しく知った保険もありました。

今後も保険だけではなく、他の資産管理などの面でも
相談していければと思っております。


担当FP:渡部さま。HIAに所属するFPは、資産管理のプランも得意です。安心してお任せください。(白鳥光良)

 

○年毎に△%金利が上がるとすると…
《藤岡さま》
ご利用サービス名:
住宅ローンサポートパック

何回も、こちらの提案するパターンのシミュレーションを計算していただき、
ありがとうございました。
とても親切な対応に大変感謝しております。

特に○年毎に△%金利が上がるとすると‥というシミュレーションは
自分達にもできないし、よくインターネットにある
”ローンシミュレーション”でもできません。
ですので大変役に立ちました。

また、ローンに対する取り組み方、考え方も変わったように思えます。
本当にありがとうございました。


今までの状態が嘘だったように、迷うほど豊富な…
《東京都世田谷区 長山さま》

白鳥光良様

先日は、飯田さん、下山さんのおかげで、
大変満足のいく物件を取得することができました。ありがとうございました。

今まで一年の間に、二社の不動産会社に収益物件の紹介を依頼していましたが、
ほとんどご紹介がありませんでした。

しかし一年という期限が迫ってきて、御社にご相談したと同時に、
今までの状態が嘘だったように、迷うほど豊富な物件をご紹介頂き、
御社の他社とは違う、熱意と誠意を感じました。

初めに対応して下さった、女性の下山さんのでソフトな対応と、
契約の段階から加わって下さった、男性の飯田さんの経験豊富なきめ細やかさが、
絶妙の組み合わせで、全て安心してお任せすることができました。

社名のユニークさと同じく、スタッフの方々もそれぞれが、伸びやかで自然体で、
こういう会社ならこの先も、何かあったら相談に乗っていただこうと、
実に頼もしく感 じました。

一年近く、イライラ、ハラハラとストレスを感じていたことが、
嘘のように今は安堵 いたしております。
本当に色々とご協力ありがとうございました。

長山美郷


担当FP:とても素晴らしいコメントを頂き、弊社スタッフも喜んでおります。
この度は都内の収益物件の購入相談~物件紹介から契約までお手伝いさせて頂きましたが、税務優遇の期限内にお役に立てて本当に良かったです。(白鳥光良)

 

本当にそれで良いのかどうかはやはり不安な…
《東京都・40代女性・Y.Oさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

この度は保険見直しサポートパックで大変お世話になりました。
FPの方々には親身になって考えて頂き感謝しています。
ありがとうございました。

私の場合は諸事情があり結局はあまり保険の変更はできませんでした。

でもわかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは大違い!
何でこんなにもわからずに入っていたのか、本当に不思議です。
こんなに高い買い物なのに言われるがままに入るなんて
他の商品では考えられません。
たぶん私だけではないでしょう。

ちゃんとした説明さえ受ければ、本当は誰でも理解できることなんですよね。
一人で勉強してもできるかもしれませんが、
本当にそれで良いのかどうかはやはり不安なところです。
しっかりした知識を持ったプロに判断していただけたのは
やはり良かったところだと思います。

見直しの進め方については、事前にこんな事(資料等)が必要と
ご提示いただければもっとスムースに進められたかと思います。
その場ではどうしてもドンブリ勘定になってしまいがちですから。

ライフプラン作りもお手伝いして頂こうと思っています。
楽しいプランになると嬉しいなぁ。


担当FP:ありがとうございます。さらにライフプラン作りでもお役に立てれば幸いです。(担当FP:野口正子)

 

更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり…
《東京都・40代男性・M.T.さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

この度は加藤ファイナンシャルプランナーに お世話になり
無事に保険の見直しを済ませる事が出来ました。
親身に御相談に乗って頂き本当に有難うございました。 

ここ何年か漠然と「見直しをしなくては…」と思っていたところ、
更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり、
思い切ってHiAさんにお願いをして本当に良かったです。 

保険だけでなく 資産運用や、遺産相続など、トータルに御相談できるのも
大きな魅力だと思います。
これからも長いおつき合いになると思いますのでどうぞ宜しくお願い致します。


担当FP:保険だけでなく様々な面でお役に立てて幸甚です。(担当FP:加藤寿男)

 

ふあっと入っていた保険を…
《東京都・40代女性・K.Y.さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今まで すすめられるままに入っていた保険の見直しをおねがいしました。

掛金もこんなものかと支払っていたのですが
ずいぶん 違ったので おどろいています。

ふあっと入っていた保険を、先のことを考えて1つ1つ質問され 
それに答えて 要望に最適のを選んで頂き、とてもよかったと思っています。
ありがとうございました。


担当FP:ありがとうございます。お疲れさまでした。(担当FP:野口正子)

 

どれも断片的でつながらず…
《柳川 幸子さま》
ご利用サービス名:
ライフプラン

第一子が生まれてから、家庭のライフプランを見通したいと思いつつ
日々が過ぎていましたが、住宅ローンを組むにあたり、
さすがに不安になりご相談することにしました。

今まで色々な雑誌や書籍、知人の話などから、
ローンや保険に関する知識を得ていましたが、どれも断片的でつながらず、
最終的な判断をする自分たちの考えが頼りなく困っていました。

専門家による「自分の家の場合」に絞った分析は、
今後医療などと同じレベルでますます重要になってくるように思いました。

漠とした不安を抱えていましたが、1つの指針をもつことができ、
見通しがもてるようになりました。
分析いただいた資料をときおり参照しながら、今後に生かしていきます。
ありがとうございました。


今後一年間フォローをお願いできることも安心ですが…
《千葉県・S・H様・ご夫婦》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

このたびは、「保険見直しサポートパック」でたいへんお世話になりました。

これまで生命保険に関しては人任せであった私どもにとって、
サポートをお願いすることにより、必要保障額の考え方や生涯にわたる
保険料支払計画の立て方が非常に明確になり、心より感謝しております。

一生涯に支払う保険料はかなり高額となりますので、ムダを排し、
合理的でかつ納得できる計画構築のために、多少費用がかかろうとも、
特に中立的な立場で相談に応じていただける専門家を捜しておりました。

担当の加藤先生、そして応援に当たっていただきました白鳥先生には、終始、
丁寧かつ迅速なやり取りをしていただいたことは勿論、細かい点にも常に快く
ご対応いただいたことに、とても感謝しております。

今後一年間フォローをお願いできることも安心ですが、何よりも支払計画を
立てる際のポイントがよくわかりましたので、将来再考が必要となった折にも
大いに役立つことと思います。

今回のパックの内容にはたいへん満足しておりますが、
強いて改善点を申し上げるならば、相談室の環境にさらに工夫をして
いただければよろしいのではないかと感じました。

デスクを少し小さめにすれば、お互いの声もはっきりと伝わりやすくなりますし、
可動式パーティションなどを利用すればプライベート空間を確保し、
さらに顧客側はリラックスして相談ができるのではないかと思われますが
いかがでしょうか。(しかし、相談内容に関しましては、先にも述べましたように
とても満足しております。)

今後のアフターフォローをお願い申し上げるとともに、
御社のますますのご発展をお祈りし上げます。


担当FP:貴重なご意見ありがとうございます。(担当FP:加藤寿男)

 

自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした…
《神奈川県・30代女性・会社員・S.N.さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

近頃年金についてのいろいろな噂を聞くにつれ、自分の老後が心配になり
ご相談に乗って頂きました。

私は、会社に勤め始めてから今まで、貯金こそ少しはしていたものの、お金のこと
にはうとくて、自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした。
今回のご相談で、自分のライフスタイルに合わせて、希望通りの保険を
ご紹介して頂き大変満足しております。

また、マンション購入にあたってもいろいろアドバイスを頂き、
希望どおりの物件を契約する事ができました。
アフターサービスも有るそうで、今後も頼りにしております。

本当にありがとうございました。
これからも是非宜しくお願いいたします。


担当FP:メッセージに感謝いたします。 また今後も、いつでも気軽にご質問・ご相談ください。(担当FP:下山千佳子)

 

将来的には自分もその方面の勉強をしたいという希望に…
《30代・ご夫婦・会社員》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

その節はお世話になりまして、ありがとうございました。
すっかりご報告が遅れてしまいましたが、会社の共済への加入も滞りなく済み、
明治安田生命他、解約も終わって手続きが完了しました。

ずっと気になっていた懸案事項に答えを出すことが出来、大変満足しています。
また私どもにとって、この機会は直接の目的であった「保険の内容見直し」の
実現に留まらず、以下のような付帯効果をもたらしてくれたと感じています。

1点目は、将来のライフプランを話し合うことによって、
2人の間で目標や希望のライフスタイルが明確になり、どのように生活設計や
資産形成を行っていくかが見えてきたという点。現実的な数字を積み重ね、
私たち自身に考えさせるポイントを作ってくださった宮越さんのコンサルティング
のおかげです。生命保険会社のセールスの方は、一方的に設計されたプランを
勧めるだけなので、ここは大きく違います。

2点目は、FPの方の仕事振りに接することが出来、私が漠然と抱いていた興味から、
将来的には自分もその方面の勉強をしたいという希望に変わった点。
まだ自分が社内で勉強しなくてはいけないことが多々あるので、
すぐにFPへの方向転換が出来るわけではないのですが、
スキルアップや資格取得を考える上で、具体的に目標とできる方に
お会いできたことで、一歩前進できたと感じています。

宮越さんのメルマガも引き続き購読しています。
今度は本を監修されるそうですね。書店に並ぶのが楽しみです。
更なるご活躍を期待しております。

またご相談する機会があると思いますが、今後ともよろしくお願い致します。


担当FP:心のこもったメッセージに感謝いたします!(担当FP:宮越肇)

 

保険は素人には非常に理解しにくく…
《30代・男性・会社員》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険更新時期が来たため、保険料の引き上げとなりましたので、
やむなくFPに相談することになりました。

保険は素人には非常に理解しにくく、
FPでないと見直しは難しいと思い、お願いしました。

私にとって、FPという方にお願いするのは初めてです。
FPというと、相当な金融資産家のためのものという印象がありますが、
一般人にとってもっと身近な存在であっても良いと思います。

今回ご担当いただいたFPは、私の要望を十分に聞いていただき、
中立的な立場で親身になってアドバイスいただいたと思っております。


担当FP:お言葉ありがとうございます。
FPが身近な存在になるよう、弊社スタッフ一同がんばって参ります。

 

人生のどういった場面で、どういったリスクが発生…
《20代・女性・会社員さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

自分の入っている保険の種類や効果もよく理解しないまま
親が今まで掛けてくれていた保険に、なんとなく加入していました。
それでも、「さすがにこの保険は高いのではないか・・・」と疑問に思い
まずは話を聞いてみようと、「保険見直しサポートパック」の
カウンセリングを受けました。

カウンセリングの最初に、「人生でどういった時にどういった保障をお望みですか」
と聞かれて、正直びっくりしてしまいました。

いままでそんなこと考えてたこともなかった・・・
カウンセリングでは、単に「この保険が良いですよ」ということを言うのではなく、
まず「人生のどういった場面で、どういったリスクが発生するか」という点から、
詳しく説明していただくことができ、大変勉強になりました。

保険の設計は、自分の人生設計に関わってくるんだなあ、
ということを実感しました。お願いして本当に良かったです。
今後も折りに触れて、お願いできればと思います。
どうもありがとうございました。


担当FP:ご感想ありがとうございました。お役に立てて何よりです!

 

自分たちではこうはいかなかった…
《神奈川県・30代・ご夫婦》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。

やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。
いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。

今後ともよろしくお願い致します。


担当FP:ご希望に合った納得の見直しプランができてよかったです。ありがとうございます。

 

50才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と…
《東京都・50代男性・会社役員 M.Nさま》
ご利用サービス名:
保険見直し資産運用

HIA(住まいと保険と資産管理)のサービスを使って

50才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と自分の現在の資産を見直したい
と思っていましたが、ではさてどの様に見直すかと考えたとき、
自分にそのための知識が充分に無いことを認識しました。

何冊か本も読みましたが、具体的に自分の場合に当てはめて判断するには
本だけでは充分ではありませんでした。

ではと銀行に行って見ましたが、銀行では銀行が扱っている「投資信託」
や「外貨投資」といった商品の説明をしてくれるだけで、今後の人生での
必要なお金と現在の資産内容からのアドバイスは受けられませんでした。

数年前からFinancial Planningという言葉を聞くようにはなりましたが
では何処にどんなFinancial Plannerがいて、どうしたらそのサービスを
受けられるのか、またそのサービスがいくらかなのかも分りませんでした。

そんな時にInternetで「Financial Planning」をキーワードにサーチして
出会ったのがHIAでした。

早速HIAにe-mailで自分がどんなサービスを受けたいかを送ったところ、
すぐ白鳥さんから丁寧なmailが返送されHIAとの付き合いが始まりました。

私はまず保険の見直しから入りましたが、その過程で今後の人生での家族
のプランやどんな事を重要と考えているかといった保険を見直す背景
(前提)の確認に充分時間を取る点に感心しました。

これには妻と2人で水道橋のオフィスを訪れじっくりと話しをする事が
できました。背景の認識に基づいた見直し提案は充分納得の行くものでした。

私は外資系の会社に勤めていたので同年代の他国の人と話す機会が多かった
のですが、その時感じたことは自分を含め日本人が一般的にFinanceに関する
知識が欠けているということでした。

考えて見れば日本の義務教育やその後の教育の中でFinanceに関しての教育
は皆無なのですからしょうがない事かもしれません。

しかしその無知故に銀行に定期預金をしてもどの銀行でも利率は同じで
サランラップ等のお土産(景品)で文句を言わなかったのだし、また銀行
も顧客に対しお土産ではなく少しでも有利な金利を提供するという努力を
せず、かつそのための能力を育てなかったのです。

その様な日本の銀行が今どんな状況にあるかは自業自得とも言えます。

これからは「自己責任」の時代だと言われます。

自己責任を取るためにはそのための知識が必要ですが、
それが自分にない時にHIAの存在を知れたことは
幸運だったと思っています。


担当FP:ご投稿ありがとうございます。
保険見直し・ライフプラン・資産運用でお役に立てて幸いです。(担当FP:白鳥光良)

 

おかげさまですっかり整理がつきま…
《40代・ご夫婦・自営業さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

宮越 様

その節は色々とお世話になりました。
雑誌『MONEY JAPAN』も届きました。
(ちょっと恥ずかしいですが、よい思い出ができました♪)

早速ですがご報告です。
保険証書もユナム以外すべて揃いました。
新規の保険料引き落としの前にタイミングよく、
先週、現状の保険解約もすべて完了しました。

おかげさまですっかり整理がつきました。
後は引越しに向けての準備です。

これからもお世話になることと思いますが、
今後もどうぞよろしくお願いいたします。

ありがとうございました。
ご報告、お礼まで。


担当FP:保険見直しのサポートでマイホーム購入のお役に立てて良かったです。(担当FP:宮越 肇)

 

今回つくって頂いたライフプランをたたき台に…
《東京都・30代ご夫婦・会社経営・S.K.さま》
ご利用サービス名:
ライフプラン保障の最適化

拝啓 初秋の候、ますます御健勝のこととお喜び申し上げます。
さて、この度は本当にお世話になりました。

今回、自分達の未来を語ることで、
本当に必要な保険選びができただけでなく、将来起きる
可能性があった取り返しのつかない喧嘩を回避することができ、
お手伝いいただいた白鳥さんには本当に感謝しています。

お恥ずかしながら、良く考えてみると、
今までゆっくり時間をかけて、自分たちの将来について
話したことはなかったので、

今回のことがなければ、60歳くらいになって
「本当は私は○○したかったのに、あなたと結婚したばかりにィ。
  私の人生かえせー!」
と、恨み言をいいあう可能性が大いにありました。

今回つくって頂いたライフプランをたたき台に、
また折をみて二人で話し合っていきたいと思います (^_^)


担当FP:希望に満ちあふれたお二人の幸せを応援しております!ありがとうございます。(担当FP:白鳥光良)

上記のメッセージは、この業界では老舗、人気の就職コミュニティーサイト (株)ジョブウェブ代表・佐藤孝治様& 未希子様 より頂きました。心より感謝いたします。

 

雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが…
《東京都・20代女性・専業主婦・M.Wさまさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

主人と私(専業主婦)の保険の見直しをお願いしました。
自分で保険の見直しをしようと、雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが、
保険会社が多いのと保険内容が多岐に渡っているため、結局どう見直せば
良いのか分からずじまいでした。。。

「住まいと保険と資産管理」さんにご相談をしましたところ、用語、保険のしくみ
など、理解しやすく説明してくださり、とても役立ちました。

個人相談なのでプライバシーも守られ、個別のアドバイスが頂けるチャンスは
なかなかないので貴重な時間となりました。TV、雑誌では一般的な話が多く
このようにはいかないと思います。

良い保険も探して頂き、本当に感謝です。どうもありがとうございました。


担当FP:素敵なメッセージありがとうございます。また、いつでも気軽にご相談ください。

 

ご丁寧に対応していただきありがとうございました…
《30代・女性・主婦さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

とても緊張して伺ったのですが、
ご丁寧に対応していただきありがとうございました。

保険の内容がよく分かり、まったくちんぷんかんぷんで
不安だらけだった私が自分で判断することができる程度になれたと思います。

伺ってよかった。もし、分からないことがありましたら今後とも
よろしくお願いいたします。


担当FP:メッセージありがとうございます。ご安心いただけて良かったです。

 

目先の事しか考えずに、お金を浪費していたことが、恐ろしく恥ずかしく思えました。
《S・Nさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

目先の事しか考えずに、お金を浪費していたことが、
恐ろしく恥ずかしく思えました。
一定額の収入の中で、長期的な収支計画を立てることの
必要性を痛感いたしました。

長期的な展望を持つことで、日常生活の収支に関しても
見直すチャンスになるかなと思いました。


担当FP:ご感想をいただきありがとうございました。
S.Nさまにとって、長期的な収支計画の必要性を考えるきっかけになってよかったです。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。 (照井博美)

 

保険の見直しというだけではなく、自分の生活全般を見つめ直すいい機会となりました。
上野さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

「若い時に入った保険をそのままにしていました。
40才になり、保険の実態が現実とかけ離れているのではないかと
不安を持ち、見直しを考えましたが、相談ができる所がありませんでした。

つまり保険会社に直接相談しても営業をかけられるだけで、公正な
アドヴァイスを受けられるとは思えなかったからです。

そんな中で、こちらを知り、結果は大変満足いくものでした。
保険の見直しというだけではなく、自分の生活全般を見つめ直す
いい機会となりました。」


担当FP:上野様のお役に立てたようでよかったです。 今後のご自身の生活全般を見つめ直すきっかけになるとよいですね。

また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 


何100倍ものリターンを得られると思います…
《東京都在住 30代女性 S.Y.さま》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート

先ず第一に、年間顧問料以上のサービスが受けられたと思います。

自分一人では考えも及ばなかった非常に役に立つアドバイスを沢山いただき、
今後の人生が大きく変わったんじゃないかとさえ思います。
とても信頼のできるお人柄で、どんな質問に対しても親切丁寧に答えていただ
き、安心して全てをお任せすることができました。

また非常にきめ細やかなライフプランニングをご提案いただけたことに大変感謝しております。本当に有難うございました。

私が、FP相談をしようと思ったきっかけは、離婚を機に今後の人生設計につい
て見直さなければならない立場におかれたことでした。以前から、自己流の資産
運用は行っていましたが、子供もいる手前、このままの状態で将来的に大丈夫な
のか、という不安が大きかったのです。

そこで、相談できる個人のFPの方を探していた折、ネットで照井様のことを知
りました。選ばせていただいた理由は、実は直観なのですが、今となっては、あ
の時の直感を信じて相談させていただいて本当に良かったと思っております。

相談前、私が最も不安に感じていたことは、

①離婚後、万が一の場合に備えた保険に一切加入していなかったこと
  (どんな保険に加入すれば良いのか分りませんでした)

②自己流の資産運用(株、投資信託等)だけでは
  将来の経済的不安が拭いきれなかったこと

③生涯に渡っていったいどのくらいのお金(現在6歳の娘の教育費を含め)
  が必要なのか、ちゃんと把握できていなかったこと

の3点でした。

これらについて、全てをFPの視点でトータル的に見た上で、それぞれの問題点
を分析し、段階を経て分り易く丁寧にアドバイスいただきました。

①は必要な保険金額を見積もった上で過不足のない保険プランを選定していた
だき、②は長い目で見た時に、リスクを軽減しながら目標リターンを目指してい
けるポートフォリオ運用についてのご提案をいただき、③は我が家のライフプラ
ン(希望)に基づいた生涯キャッシュフローの分析と問題点についての改善策を
アドバイスいただき、とても満足のいくご提案をいただくことができました。

どの点においても、私の置かれた立場や希望を十分考慮した上で、適切な商品
を選んでいただけたのがとても有難かったです。また、その後の実行サポートも
お願いすることが出来たので大変助かりました。結果として、大きな安心感を得
ることができましたが、もしアドバイスを受けずにいたら、将来どんな不安が待
ち構えていたかと想像しただけで怖くなります。

もし、相談してみようかどうしようか迷われている方がいらっしゃるのであれ
ば、とにかく一度お話を聞いてみられることをお勧めしたいと思います。例え、5
万、10万の顧問料を払ったとしても、長い人生でみれば、何100倍ものリターンを
得られると思いますよ。


担当FP:アンケート、早速お送り頂きありがとうございます。
とても心のこもったご感想を頂き、感謝いたします。
大変嬉しいと同時にFPとして改めて身の引き締まる思いです。
頂いたコメントを今後の糧に、忘れずに仕事をしていきたいと思います。(照井博美)

 


その現実を”今”気付くことができ本当に感謝しています!!
《東京都 30代Hさま》
ご利用サービス名:
ライフプラン

先日はお世話になりありがとうございました。

今までライフプランやお金について、恥ずかしながら余り考えずにいたので、
夫から今回の話を聞いた時もピンときませんでした。

しかし、自分達の将来設計をお話することにより、
だんだんぼんやりとですが見えはじめてきました。

自分達の生活や夢、それにともなうお金・・・現実はキビしいな・・・、
というのが正直な気持ちですが、
その現実を”今”気付くことができ本当に感謝しています!!

今後、より理想の生活に近づける様、資産運用なども考えていきたいと
思いますのでその時は又アドバイスよろしくお願い致します。。


担当FP:コメントいただきありがとうございます。 
ライフプランシミュレーションの提案をさせて頂いた際に、おふたりがとても嬉しそうなお顔になった瞬間が印象に残っています。そんなとき、私もFPとして、とても嬉しい瞬間です。今回の結果をおふたりに”今”気づいて頂けたことに大きな意味があると思います。

また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 

納得できる、満足できる保険に申し込むこ とができた…
《高松さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

勇気を出して、照井さんに相談して、よかった! というのが、素直な感想です。

とても話しやすい雰囲気で、疑問に思ったことや不安に思ったことを、
何でも相 談できたこと。 質問に対して、データや資料をもとにわかりやすく
説明していただけたこと。 自分の必要とする保障が明確になり、
納得できる、満足できる保険に申し込むこ とができたこと。

以上が理由です。

本当に、ありがとうございました。
今後ともよろしくお願いいたします。


担当FP:お忙しいなかコメントを頂きましてありがとうございます。 高松さんの保険見直しのお役に立てたようで嬉しいです。 保険の見直しにいらっしゃる方の多くは、「何がわからないのかがわからない」 という状態です。 自分の必要としている保障は何なのか?をご自分のなかでクリアにしていく作業を一緒にお手伝いすることができたのなら私にとっても「よかった!」です。 (照井博美)

 

自分の人生の舵取りができるようになったことを実感しています。
《静岡県在住・40代女性・派遣社員》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート

将来に対する漠然とした不安が年々大きくなっていくなか、
やはりプロの方に相談するしかないと、FP面談を決めました。

ライフプランの作成から始まり、疑問に思いつつも
そのまま加入しつづけていた保険を見直し、
そしてわずか半年後には 資産運用まで行えるようになりました。

これまで、お金のことを含め将来に対して、
かなり悲観的な考えをして いましたが、
厳しい現実を直視することができず、対策を講じることを怠ってきました。
 
ライ フプランを作成することにより 、
今後の対策 について具体的に考えることができるようになりました。
行き当たりばったりの櫓のない小船であった私が、
ようやく自分の人生の舵取りができるようになったことを実感しています。
ライフプランの作成は、文字通り、今後の人生を考えるよい機会になりました。

どんな人にもライフプランは必要であると思います。
むしろ、運用するお金が限られている人こそ、
ライフプランを立てるべきなのだと思いました。
 
照井さんには、きめ細かくかつ、親身に対応していただきました。
専門家だから と上から目線でなく、むしろ同 じ目線で考えてくださり、
安心して相談ができました。

お金のことを相談することは、面談当初は不安もありました。

照井さんの人柄だと思いますが、
安心して相談できたことに、本当に感謝してお ります。


担当FP:お忙しいなかコメント頂きありがとうございます。 
この半年近くをかけて、将来のライフプラン・シミュレーションに始まり、保険見直し・資産運用と進んでいくなかで、表情が、不安からご自身の将来について良い意味での自覚へ、そして自信へと、だんだんと変化していく様子を見ていくことができました。 どんな方でも将来の不安を抱えている昨今ですが、将来を良い方向へと向かわせるきっかけとなったのでしたら、こんなに嬉しいことはありません。(照井博美)

 

大変勉強になったと感謝しております。
《東京都 20代主婦 A・Nさま》

今回ライフプランと保険の相談をさせていただき、
大変勉強になったと感謝しております。

最初に私たち夫婦の理想や将来像を
こまやかに聞いて下さったときはとても楽しくなってしまい、
つい長々と理想を述べてしまったことを思い出します。

次に伺ったとき、その内容を全部盛り込んだプランがいくつか用意され、
目の前に結果となって出されたときにはとても感激しました。

同時に現実は厳しいということを改めて認識し、
これから家計をやりくりしていく身としては気の引き締まる思いがしています。

お金に関することでこれまで何となく気がかりだったことや
不安がはっきりと してきたおかげで、
これから先のことを長い目で考えることができるようになりました。

また相談させていただければと思います。どうもありがとうございました。


担当FP:ご感想をお寄せ頂きありがとうございました。
ご相談のきっかけは保険の見直しということでしたが、ご結婚されたばかりだったこともあり、総合的に見てみたほうがよさそうということで、ライフプラン・シミュレーションを行いました。
今後の住宅に関しても、おふたりの考えはそれぞれでしたので、それぞれのお考えに基づいてシミュレーションを行ってみたところ、意外な結果がわかりましたね。
今後のおふたりの生活を考えるうえで、お役に立てたようでしたら大変嬉しいです。 
また何かありましたらいつでもご連絡ください。 (照井博美)


むやみな不安感がすーっとなくなりました
《大田区在住 30代 女性》
ご利用サービス名:
年間顧問サポート

結婚1年を機に、これから子供ができたり、住宅を取得したり、
お金のかかることが多いので、不安になって相談しました。
ライフプランを考えて、ひとつひとつ、いくらかかるのか
明確に数字が出ると、どういう風に節約したり、貯金したり、
収入を増やしたりすればいいのかわかるので、安心しました。


働く奥様の気持ちを分かってくれるFPさんだと思います。
子供ができたら、赤字になる!と思っていましたが、実体験で、
「外食しなくなるので、それでミルク代が出ますよ」などと
アドバイスいただけて、むやみな不安感がすーっとなくなりました。
今後も、1年ごとくらいで家計の見直しをしていくときには、
ご相談したいFPさんです。

ありがとうございました。


担当FP:お忙しいなかコメントを頂きありがとうございます。これからお子様の誕生、住宅の取得、などのご希望があり、最終的にはおふたりの希望を叶えながらも、長期的にみて家計が底をつかないためのプランを確認できたことで、不安感がなくなったのだとすればおふたりにとっては大変意味のあることだったかと思います。
安心されたお顔を見れたときは私も満足感でいっぱいになりました。
また何かありましたらいつでもご連絡くださいね。 (照井博美)


やっと、保険の問題が自分の手のひらにのったような気がする
《佐藤さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

いままで、保険というと「うさんくさいもの」というイメージがありました。
これまで加入していた大手保険会社のものも、主人が新入社員時、
会社に営業にやってきた外交員に勧められるがまま契約したもの。

家族が増えるたびに、「保障額を増やさないと」と諭され、
「そんなものかな」とダラダラと継続していました。
「何かだまされてる気がする……」と疑いつつも。

今回、照井さんにお会いしてわかったことは、「必要な保障額は人それぞれだ」
ということ。 よく話を聞いていただき、我が家の家族構成や生活に対する考え方を
踏まえたうえで、我が家にぴったりな保険を選んでくださいました。

主人曰く、「やっと、保険の問題が自分の手のひらにのったような気がする」と
のこと。
正直、いままでは、自分たちのことでありながらもワケがわかっていなかったの
です!
あのまま、同じがそれ以上の金額を払って、将来役に立たない保険を続けていた
ら……と思うと、「間に合った~!」という感じです。


担当FP:お忙しいなかコメントいただきありがとうございました。
お役に立てたようで、嬉しい限りです。保険の見直しをされる方のなかには、残念ながら年齢が上がれば上がるほど、「見直しをしたくてもできない」ケースもあります。
一番よい保険の見直しができるのは、健康なことです。佐藤様ご一家の場合は「間に合いました!」ね。(照井博美)

 

金銭的にも、内容的にも大変満足でした。
《ひーちゃんさま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

友人のすすめで、今回こちらのお世話になりました。
保険見直しサポートパックを利用しましたが、
これでちゃんと元を取れているか、こちらが心配になるくらい
ていねいに長い時間をかけて、プランを提案していただきました。

また、私達が色々と希望や制限を出してしまったんですが、
ファイナンシャルプランナーの方が、まったく違うプランを
2つも提案してくれて、結局ファイナンシャルプランナーの方の
すすめて下さるプランで満足しました。
すすめてくれた友人に感謝です。また、こちらでサポートパックを受けられて
金銭的にも、内容的にも大変満足でした。


担当FP:コメントを頂きありがとうございました。 
提案させて頂いた方のプランを気に入っていただけて
よかったです。また何かありましたらいつでもご連絡ください。(照井博美)

 

たったこれだけの費用で一生に関わる保険が…
《30代・ご夫婦・会社員&主婦さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

ずっと気になっていた定期つき終身保険の見直しができて、
保険がより良くなった。それなのに安い。

たったこれだけの費用で一生に関わる保険がとても良いものになり、
しかも細かいことまで教えていただき、お願いして本当に良かったです。
友達にもぜひ、紹介したいと思います。


担当FP:コメントありがとうございます。その後、実際にご紹介頂き感謝しております。

 

今回の出会いは有り難かった…
《50代・男性・会社員さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

「黄金の羽根の拾い方」の一端がわかりました。

外資保険には興味があったのに、
説明を聞く機会もなにもなかったので、
今回の出会いは有り難かったです。

今後とも、お付き合いを御願い致します。


担当FP:ありがとうございます。本格見直しで保険料の削減と医療保険の充実に成功、良かったです。

 

わかりやすく一緒に計算してくださって、感激…
《東京都・30代女性・専業主婦さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

もっと簡単で、一般的な話が中心かと思っていましたので、
一から丁寧に説明してくださり、わが家の暮らしぶりにあわせた必要保障額、
及び準備金についてわかりやすく一緒に計算してくださって、感激いたしました。

中でも、よくわからずいつも途中で挫折してしまっていた遺族年金の
段階的給付については、長年の疑問がやっと氷解した思いです。
あんなに密度の濃い内容でこの金額では、かえって申し訳ないと思うくらいです。

今回の保険見直しサポートがきっかけで、わが家が加入している保険が
適切であるかどうかきちんと数字で見直すことができ、また現在保有している
資産の整理にもつながり、とても有意義なものとなりました。


担当FP:コメントありがとうございます。年金のことなど、本当に良く勉強されていましたね。

 

ナイスアドバイスをいただき…
《40代男性・早期退職後に相談さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

今回は、ナイスアドバイスをいただき、ありがとうございました。
また、お世話になることもあるかとおもいますが、今後もよろしくお願いします。

◆「保険見直しサービス」を受けた感想

1.保険見直しにあたって、自分でもかなり勉強して臨んだつもりでしたが、
   気づかないことが多く、宮越さんのご提案に「さすが、プロ」と感心しました。
   いま、証書の束を手にして、見直しを自分のなまはんかな知識でやらないで、
   コンサルタントの力をかりてほんとに良かったな、とあらためて感じています。
   一口でいえば、「自分なりの予備知識 + コンサルタントの全体のバランスを考えた判断」
   ということでしょうか。

2.相談当初、なにをどのようにお願いしていいかわからずとまどいました。
   たとえば、なにとなにをここまでやると、具体的事例で示していただければ問題に
   入りやすいと思いました。もっとも、わたしが開口一番「なにやってくれるの?」
   と率直におききすれば簡単でしたが、どうも内容が内容なだけに、
   自分の打算をずばずばぶっつけることにちゅうちょする気持ちがありました。


担当FP:詳細なメッセージありがとうございます。お役に立てて何よりです。

 

実際には勧められるままに何となく加入していた…
《30代・女性・会社員さま》
ご利用サービス名:
保険見直しサポートパック

保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから
始めなくてはならないのですね。

それはつまり保険に加入するときに人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに何となく
加入していたというものばかりでした。

たまたま最近生活環境の変化があり保険料の削減を目指したいということから
今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、もっと早くにやれば良かった
と思うことしきりです。

実際のプロセスについては、多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。

自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。

そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。


担当FP:コメントに感謝いたします。 「保険とは生き物である」という言葉はその通りですね。

 

 

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