いくら貯めたら安心できるのだろう・・・？
教育資金もマイホーム資金も老後の備えも・・・考えたら不安ばかり。
果たしてうちはこのままで大丈夫なのか？
そこで「ライフプラン」をお願いしました。
お願いして本当に良かったです。
具体的な金額を出して頂くことにより、将来が見えてきました。
これにはこのくらい必要というのが明確になることで、
「今」使えるお金が分かってきました。
これは私にとってとても大きな事でした。
将来も大切ですが、今を楽しめない人生はつまらないですものね。
本当にありがとうございました。
次はマイホーム購入の時？？
ぜひご相談させて頂きたいと思っております。
その時はよろしくお願い致します。
《30代・会社員 小林さま》
担当FP： 素晴らしいご感想を頂きありがとうございます。 今を楽しめる人生、最も大事なことですよね。
当社では、急ぎの相談内容がない方、どのサービスを利用しようか迷われている方には
すべての土台となる「ライフプラン・シミュレーション」をおすすめしております。
失敗できない重要なイベントである、マイホーム購入の際には、また遠慮なくご相談ください。
＜プロローグ＞
私の家族構成は、妻と娘（小５）の３名です。４年前に購入した
マンションで暮らし住宅ローン、日々生活に必要な費用、
保険関連、子供の学費、年に数回の家族旅行、一部貯蓄等、
ごく一般的な家庭であり、これらの費用は会社員として得ている
私の給与から賄われています。
＜壊れた羅針盤＞
数年前から妻は家計簿をつけ始めますが、なかなか思うように
貯蓄ができず、漠然とした老後に必要な資金不安だけが募り、
夫婦で我が家の資産運用の是非について話をしていました。
手始めに大手都市銀行が扱う投資信託を購入したものの、
パンフレットに書かれているようなリターンには程遠く
これが現実なのかと思うと、どのように資産運用してよいのか、
未知なる資産運用をするよりもせっせと住宅ローンを繰り上げ返済
した方がよいのか等、森の中にさまよう迷い人状態でした。
＜出会い＞
そんな日々を過ごす中、妻が（株）住まいと保険と資産管理の
ファイナンシャルプランナーの方が発行しているメルマガを見つけ、
そしてそのプランナーの方へ相談したところ、今回お世話になった
照井さんを紹介していただくことになりました。照井さんの職場と
我が家の距離が近いため、正直半信半疑ながら話だけでも
聞いてみようということになりました。
照井さんは、ご自宅マンションの一室でファイナンシャルプランナーとして
お仕事を行っています。 最初のカウンセリングでは、現在の我が家の
収支をざっくり記載し、その後、わが子が社会にでるまでの必要費用、
定年までの収支、定年後にやりたいことや希望を説明します。
それらの話の内容をもとに照井さんが収支予測をグラフ化します。
＜見たくない事実と夢への一歩＞
その次に、現在何も資産運用を行っていない収支をもとに
グラフ化してみると、明らかに何らかの資産運用を初めていなかないと、
定年後の夢どころか定年後一般的に必要と言われている
預貯金も不足する予測が算出されてしまいました。
まずは、照井さんが現在の我が家の生活状況（キャッシュフロー）
をベースに、投資可能な月額の金額を暫定的に算出します。
それから、現在加入している保険や貯蓄の見直しからはじめ、
支出のスリム化を検討し、日々の生活に大きな変化を及ぼさないよう
月々に投資できる正確な金額を算出します。 その算出された
投資額をもとに、数ある金融商品の中からリスク分散を考慮したもの
を照井さんから提案されます。
ここで重要なポイントは２点あります。
－金融商品の理解
－金融商品の選択
この膨大で且つ複雑な金融商品を選定することと、そのリスク（損失）
を回避するためにどうリスク（損失）とプロフィット（利益）を共存させている
商品で、かつ投資資金と合致するものを探しだすのかが重要なポイント
になります。 つまりこの世の中には絶対的な損＝リスクが無い金融商品は
存在しないということです。 この事実を回避するため、複数の金融商品が
組み合わされて販売されている金融商品を候補として選択し、損益を
分散させることが、投資という行為には重要なポイントです。
次に、その金融商品が自分が想定している時間軸に沿って目標額に
到達するのかどうか、また無理のない投資額であるのかを吟味し、
購入する・しないの判断となります。この知識を持っていない人が
自己判断で適切に選び出すことは至難の業と言っても過言ではありません。
＜ユーザ視点＞
照井さんのカウンセリングでは、こちら側の視点から資産運用を提案し、
また商品の有意性をわかりやすく説明していただくため、安心して
投資のいろはが理解できました。 この点が、一般的な投資・投機販売の
窓口の方からの提案とは大きく異なると思います。
また、金融商品購入の際に面倒な最初の手続きやその後のアフターケアーも
十二分に対応してくれる点が、ユーザにとっては安心できます。 今後、
半年から１年くらいのスパンでまた照井さんへ相談させていただく予定です。
＜最後に＞
現在資産運用として何をすべきか、定年後はどのくらい資金が必要なのか、
現在思ったように貯蓄ができない等を感じている方がいらっしゃれば、
照井さんやファイナンシャルプランナーの方へ相談することが資産運用の
確実な第１歩です。 まず具体的な１歩踏み出してみてはいかがでしょうか？
《大田区在住 40代 会社員 Ｓさま》
担当FP： お忙しい中ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。貴重なお時間を割いて頂き、
ご相談の背景やご感想まで詳しくお書き頂きまして、ＦＰ冥利に尽きます。
頂いたお言葉は仕事をしていくうえで大きな励みになります。
なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。 （照井博美）
仕事柄、安定した収入を得られないので老後の資金に不安を持っていました。
又、今ある預貯金をただ銀行に預けている事が非効率に感じていました。
中立的な立場でアドバイスを頂けるところを探していたところ、
白鳥さんのメルマガと出会いこの会社ならと思って相談しました。
私は納得しないと前に進めないたちですが、担当の千葉さんは
とことん私の要望・疑問に付き合ってくださりその真摯な態度は感銘を受けました。
運用は恐いものと先入観がありましたが、
踏みだしてみて本当に良かったと思っています。
それも、千葉さんの丁寧なフォローがあってこそと思います。
これからは運用に関して自立できるよう勉強させて頂いて、
安心して豊かな老後が迎えられるよう準備していくつもりです。
これからもよろしくお願い致します。
《S.Uさま》
担当FP ：コメントありがとうございます！
資産運用を始める前に、しっかりと不安や疑問を解消することは大切ですので、
真剣勝負でサポートさせていただきました。
納得して一歩を踏み出していただいて、本当に良かったなと思っています。
これからもよろしくお願いします。 （千葉悠介）
今まで、他のところで3名のFP相談をうけましたが、
4人目の住まいと保険と資産管理の飯田さんが
最も誠実に対応してくださったように思えます。
やはり、自分の将来に関わる大切なライフプランですから、
真摯に対応してくださる姿勢が絶対条件だと思います。
そういう意味でも、飯田さんは素晴らしい方だったと考えています。
アドバイスありがとうございました。
《坂本和之様さま》
担当FP：「誠実」「真摯」という素晴らしいお言葉を頂きありがとうございます。
当社のファイナンシャルプランニングは「付随するサービス」ではなく「本業」ですので有料ですが、
本業でなければここまではできないという高いレベルのライフプラン作成を心掛けております。
お困りのことがありましたら、遠慮なくご連絡ください。（飯田 敏）
今回、ライフプランを組んでいただいて、
高くて手が届かないと思っていたハウスメーカーでも
ぎりぎり買うことができるとわかり、安心しました。
保険の見直しに関しても、非常に参考になりました。
実際、「どの保険会社がどの保障に強いか」など、
プロじゃないとわからない意見で、私達に必要な
保険を提案していただいたのが良かったです。
《青木友和さま》
担当FP：ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。
マイホーム購入を決断する前に、ライフプラン・シミュレーションを作成することは必須ですね。
私たちは3つの領域に強い「ライフプランのプロ」としてお客様をサポートしていますので、
またお困りのことがありましたら、遠慮なくご連絡ください。（飯田 敏）
この度は、「住宅購入あんしんサポートパック」
を利用させていただき大変お世話になりました。
今回、マンション購入を機に漠然と何とかなるだろう
と思っていた人生設計をFPという専門の方に
明確にしてもらいたいと思い照井さんのところに
相談ということになったんですが・・・。
正直、明確に収入と支出のグラフをみたときは、
あまりにも大変なことに笑ってしまいました。
それからはライフプランの見直しをしていただき、
なんとか必死に頑張っていけば、ただご飯を
食べていけるということでなく人生を楽しみながら
生きていけるよう最善の道を示していただいたように思います。
また、担当の照井さんの丁寧な説明とこんなに
時間をかけてしていただいて採算あうのかな
と思ったりもしてしまいました。
次回からは資産運用を交えてお世話になるかと
思いますが、よろしくお願いいたします。
《大田区 30代 自営業 KM さま》
担当FP：お忙しいなかコメントを頂き、感謝いたします。
KMさまご一家の住宅購入に関して、物件の予算や、これからのライフプラン全体を考えたうえでの
住宅ローンの支払まで、安心感をもったうえでの購入となったのであればFPとしては大変嬉しいことです。
採算は正直なところ、資産運用と同じく、”短期的には”合わない面もあるのですが（笑）、
”長期的に”見れば、採算が合っていくよう、日々努力しております。 ご心配いただきありがとうございます。
”長期的に”個人の方に総合的なアドバイスをしていくのがファイナンシャルプランナーの仕事ですので、
何かわからないことがありましたらいつでもご連絡くださいね。 （照井博美）
 |
●ライフプランというのはそういうことなのかと・・・ |
| ご利用サービス名：年間顧問サポート |
当日は長い時間を割いていただき
本当にありがとうございました。
単純に老後の不安を抱えていただけで
自分なりの、はっきりとした設計を
全く持たないという事柄ばかりで
本当に苦労させてしまったのではないか･･･
と思っております。
何歳にはリタイアして好きなことをやりたい！
ということすら、今の私の状況では
本当にありえないことだと思っておりましたし、
家についても、今後も実家に戻る予定はなく
でも、持ち家を持つということについても、
何となく出来たらいいな～という願望で
そこまで強い思いを持っておりませんでした。。
今まで私が積み立ててきたわずかなお金を、
少しでも損することなく、上手く将来に
廻せることが出来たらいいな、という気持ちで、
相談をお願いしていたのですが、まさかそれ以上に、
現在から将来に向けてのライフプランまで
考えていただけるとは思いませんでした。
そうか･･･
ライフプランというのはそういうことなのか
と目からウロコです。
このまま好きなことをしながら、
行き当たりばったりの日々で過ごすだろう･･･
と漠然としたイメージでしたが、お話を伺ってから、
より身近なものとして考えてみれば、
確かに色々な変化はありそうです。
両親をどうするのか、両親が守っている先祖代々の
お墓をどうするのか、などなど自分のこと以外で、
これから出てくるであろう沢山の山が見えてきました。
そういったことに気がついた今、色々とシュミレーション
を立てなきゃいけないと思っています。
そして、その場その場で臨機応変できるように
資産についても勉強しなければ！とも思います。
本当に私は資産を含めたライフプランについて無知でした。。
投資信託？一時所得？
今からでも、腰をすえてじっくりと学ぼうと思います。
数字や理論系が苦手でしたが、しっかりと向き合って。
私だけではなく両親を含めた家族皆が、
お金に振り回されることなく充実した日々を送ることが
出来るように。。
今後一年間は相談や勉強などでお世話になりますが
宜しくお願い申し上げます。
《東京都在住のSさま》
担当FP：アンケートにご協力頂きありがとうございます。
ライフプランは、最初のうちは「？」と思っている方も多いのですが、
実際に個別のプランを作ってみると「そういうことだったのか！」と霧が晴れた
ような表情をされる方は多いです。 じっくりと時間を掛けて、大切なお金の知識を
１つずつ学んでいきましょうね。 （木村美紀子）
以前は、某証券会社で、勧められるままに、商品を購入し、短期で儲けを
多くとることが得だと思い込んでいました。でも実際は損が大きかったです。
長谷さんの説明は、ていねいで、納得がいくまで話をして下さいました。
投資は計画的に行うことができるのだと初めて知り、バランスが大切だと
いうこともよくわかりました。
ライフプランをきちっと作成して頂いて、おおまかな未来像が見え、
将来への不安が少なくなりました。
もっと早くにHIAの存在を知っていたらよかったのにと思っています。
相談して良かったです。 今後共、宜しくお願いします。
《大阪府 50代Tさま》
保険の見直しを自分でしようと考え勉強していたのですが、
素人が数ある保険を比較検討することに限界を感じ、
専門家に相談しようと考え申し込みました。
照井さんはまず私たちの話をじっくりと聞いてくださり、
質問に対し的確な回答がありました。
こんなに聞き上手な方はなかなかいないなぁというのが第一印象です。
しかし自分で納得できないと先に進めない私は、プラン提案をされた後も
すぐには決断できず色々と調べていました。
結局、提案されたプランは調べれば調べるほどに私たちに合っていることが分かり、
納得して実行サポートまでしていただくことが出来ました。
保険の見直しで迷っている方は、まず相談されてみることをお勧めします。
プラン実行までするかは相談後に決めればいいのですから。
この料金であれだけ時間をかけていただき申し訳ないと思ったくらいです。
本当にありがとうございました。
《太田さま》
担当FP：お忙しいなか、コメントいただきありがとうございます。
太田様は、ご自分でも保険についてたくさんの情報収集をされており、慎重にプランをお考えでしたね。
そんな太田様が最終的に納得できるかたちになってよかったです。
何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。
（照井博美）
ＦＰの木村様に出会って自分の思いを話す事が出来
心のモヤモヤを晴らすことが出来ました。
人の出会いの大切さを痛感したと何時も二人で話しています。
昨年、明けてまもなく夫の会社が突然の解散。
退職金は出たものの、遊んで暮らせる程の余裕も無く
不安でいっぱいでした。
そんな時出会ったのがＨＩＡ様の
「退職不安解消サポートパック」でした。
ファイナンシャルプランナーの的確、かつ親身なサポートを得、
初めて夫婦でお金の事に真剣に向き合いました。
その後立ち上げた事業にも専念することが出来、
夫婦で出掛ける時間も増えました。
今は健康に留意しながら二人三脚マイペースな
人生を歩んで行こうと話しています。
スタッフの皆様にも何時も温かく接して頂きここまで来る
事が出来ました。本当に有難うございました。
《東京都 54才さま》
担当FP： いつもご夫婦で元気に来訪いただきありがとうございます。
たくさんのみなさまがこのようなセカンドライフを過ごしていただけるような
サポートができることを願っています。これからもよろしくおねがいします。
（木村美紀子）
将来の人生設計に関して考える年齢になり、自分たち夫婦ではどうしても
知識がなかったのを、ある本と出会え、そのきっかけをもらい、
踏み出すチャンスをくれたように思えます。
はじめは、分からずちんぷんかんぷんでしたが、
少し理解できたと思います。将来の事とか全然考えてなかったけど、
すごく将来が楽しみになりました。これから、色々と楽しみながら、
将来に向けて頑張っていこうと思います。
夢を現実にできるように！！
《３０代ご主婦》
担当FP： メッセージ本当にありがとうございました。
ご夫婦の夢を叶えるお手伝いができたことを光栄に思います。
今後とも末永いお付き合いの程、よろしくお願い致します。 （長谷 剛史）
|
●引越し後の生活を十分な余裕を持って始めることができました。 |
| ご利用サービス名：住宅ローン相談 |
このたびは、自宅マンションの売却にあたり
たいへんお世話になりました。
おかげさまで、願っておりました以上のスピードで、
またさらに、希望以上の非常に高い価格で
売却させていただくことができ、 引越し後の生活を
十分な余裕を持って始めることができました。
今思い返しましても、やはり簡単にはできないことであり
奇跡的な進展であったと感じ、 当たり前のことと
見逃してはいけないことだと考えております。
これもひとえに、貴社の実力と、そしてなりよりも
飯田様のお力のたまものであると、 心より感謝しております。
本当にありがとうございました。
今後の、貴社と飯田様のご繁栄を心よりお祈り申し上げます。
《S・Fさま》
担当FP：不動産の売却相談時より、信頼していただき、このようなお褒めの言葉をいただけて、
たいへん嬉しく、励みになります。新しい生活にお役立ちできて、何より光栄です。
(飯田敏 ゆりもとひろみ）
|
●他の人々にも教えてあげたいとも思っています。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
保険そのもののしくみを理解できずに、
どうしてよいか全くわからない状態で伺いました。
自分一人で勉強するにも限度がありますし、
自分達のサイズにおきかえなければ
実感もわかないので、こちらで本当に
たくさんのことを教えて頂けたことを、
本当に感謝しています。
これは私の勝手な思い込みですが
「保険はとられている」という感覚や、
「保険屋さんにまるめこまれてしまう」
という印象がありました。
それは単純にこちらの勉強不足、
理解不足によるものだと思いますが、
そういった人も本当に多いとは思います。
今回、利用させて頂いたサービスは
予想以上の満足がありましたので、
他の人々にも教えてあげたいとも思っています。
私達としましても、自分達の財産、家計簿をさらけだして、
お話できる機会の人はないので、これからも
是非相談にのって頂きたいと思っています。
《T・Aさま》
担当FP：野口正子
|
●とてもクリアな状態で保険を選ぶことができました |
| ご利用サービス名：保険相談 |
「こちらにたどり着くまで、色々な方に保険の提案を
頂きましたが、誰を信用したらいいのか、全く安心できませんでした。
でも、照井さんに非常に細かくこちらの不安に対して
フォローしていただき、しかも「こんなに時間かけてもらっちゃっていいの？」
と思うぐらいお付き合いいただいたおかげで、
とてもクリアな状態で保険を選ぶことができました。
ありがとうございました！
《山本さま》
担当FP：メッセージを頂き、感謝いたします。山本様はとても慎重に将来のことを考え、よく勉強していらっしゃいました。
ＦＰとして仕事をしていく上で、お客様との信頼関係が築けるかどうかが、とても大切なことだと思っています。
信頼して頂けたこと、嬉しく思います。 今後ともよろしくお願いいたします。（照井博美）」
|
●大きな声で友人に教えてあげたい |
| ご利用サービス名：保険相談 |
「保険に関しては、入る、入らないを含め、
周囲の多くの知人に相談し、かえって迷い続けていました。
紹介や問い合わせで何人かの保険会社の営業マンさんに
様々な商品プランを作っていただき説明を受けたのですが、
商品知識が不充分な方も多く、どれもイマイチ納得できず、
不満を持っていました。
でも、ファイナンシャルプランナーの確かな知識に既得し、
ご相談して本当によかったです。
担当していただいた照井さんの丁寧で詳しい説明、
こちらの知識のなさゆえの瑣末な質問にまで
親身にすみずみまで対応していただき、
納得して保険に入ることができました。
今では、ファイナンシャルプランナーに相談せずに保険に入るなんて
考えられない！！と大きな声で友人に教えてあげたいと思うほどです。
照井さん、本当にありがとうございました。
これからも１年間、よろしくお願いします。
《宮本さま》
担当FP： メッセージ本当にありがとうございました。 お客様のお喜びの声ほど
エネルギーになるものはありません。 宮本様は保険会社で出されたプランを
たくさんお持ちになりましたよね。 宮本様の希望を100％組み入れた私の提案は
たったひとつでしたが、最終的に宮本様が納得できるものになったようでよかったで
す。また何かわからないことがありましたら、いつでもご連絡くださいね。（照井博美）
|
●大変満足しています。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
総合的な生命保険見直しを提案していただきました。
以前のものは、保障額の不足、定期保険による
更新の増額（月払額）がありましたが、
保障額の充実（遺族保障、入院１日目からの手当へ･･･）
などがあるにも関わらず、月払い総額の減額（▲8千円程）、
更新のない60歳払い済みの終身保障にしてもうらうことが出来、
大変満足しています。
《ハシモトさま》
担当FP：（野口正子）
|
●一番大切なアプローチの仕方だなと思いました。 |
| ご利用サービス名：ライフプラン |
やりたいことを考えるところから
出発する方法がとても印象深かったです。
お金のことを考えるとどうしても削減、節約
のことばかりを考えてしまうのですが、
やりたいことを実現するためにはどうすればよいか、
ということが実は一番大切なアプローチの仕方だなと思いました。
今後も何かの折にご相談させて頂ければと思います。
《ＨＯさま》
担当FP：メッセージを頂きありがとうございました。
ＨＯさまのご家族の夢を実現させるためのお手伝いができて楽しかったです。
また何かありましたら、いつでもご連絡下さい。（照井博美）
|
●夫婦で考える事ができ、感謝しております。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
無料の保険見直しもあり、迷いましたが、
ＨＰを拝見させて頂き、貴社にお願いすることにしました。
決め手は、
「一度会ってから、正式にお願いするか決められる事」
「家まで来て頂ける事」
「Ｔｅｌでの担当ＦＰさんの印象が良かった事」です。
とても丁寧に話をして頂き、考えを強制することもなく、
こちらにゆっくり考えさせていただけました。
「保険とは」「貯蓄について」「ライフプラン」など、
夫婦で考える事ができ、感謝しております。
また、何かありましたら、相談させて頂きます。
田中さんありがとうございました。
《澤崎さま》
担当FP：ご夫婦でじっくり話し合う機会になってよかったです。
奥様は保険商品についてよく研究されていらっしゃいました。
また何かお手伝いができればうれしいです。（田中尚美）
|
●自分の生活設計を見直す結果となりました。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
保険内容の是非について、判定をしていただいたのは
大変心強く思いました。
自分の周囲にはそんな人はいません。
自分の生活設計を見直す結果となりました。
予想外のことでした。
《ＹＭさま73歳》
担当FP：そうですね。年代にかかわらず、生活設計を見直すのが大切な時代に
なってきましたよね。YM様のお役に立てたこと、嬉しく思います。
ご夫婦ともますますお元気に楽しく過ごされますことをお祈りしております。(照井 博美)
主人が単身赴任で別に住んでいる為、
書類の記入から連絡等に大分時間がかかり
大変ご迷惑おかけしましたにもかかわらず、
嫌な顔ひとつされずいつも笑顔で応対して頂きました。
本当に感謝しております。
保険も満足のいくものに入り内容もすべて理解できました。
有難うございました。
《榎さま》
担当FP：榎様、コメントありがとうございました。ご主人様が単身赴任で、奥様にはご主人様との連絡のパイプ役で
大変お手数をお掛けしてしまいました。保険見直しのお申し込みを頂いた奥様が、保険について大変お勉強されていらして、
ご加入中の保険内容について真剣にご検討されておられました。今回の保険見直しのサポートで、
「保険も満足のいくものに入り内容もすべて理解できました。」というコメントが頂け、FPとして大変嬉しく思います。
ありがとうございました。また、何かございましたら、お仕事帰りにお気軽に事務所までお立ち寄り下さい。（藤田秀子）
|
●本当に思い切って相談して、よかったです。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
以前より、現在加入している保険について
不安感を抱いていて、見直しするにも自分ではよく分からずに、
近くにあった無料の相談所を利用してみましたが、
ただ「これではダメですね。」と言われただけで
自分の納得できるものではありませんでした。
たまたまインターネットで『住まいと保険の資産管理』の
ＨＰを見つけて思い切って「保険見直しサポートパック」
を受けてみることにしました。
相談内容は、私が不安に思っていた
現在加入している保険の内容を分かりやすく
説明して頂き、問題点も必要なもの
不必要なものの認識がハッキリして、
その上で自分たちにあった納得のいく保険を見つけてもらえる
とても満足のいくものでした。
本当に思い切って相談して、よかったです。
悩みの種だった保険の問題がスッキリと解決して
今はホッとしています。
私の周りにも私のような人がたくさんいるので、
もっとたくさんの人に知ってもらいたいなと思っています。
《渡辺奈美様》
担当FP：メッセージいただきありがとうございます。
渡辺様の保険に関する悩みが解決できたとのこと、お役に立てて嬉しく思います。
個人的にはプランを提案した際に”何か修正するところはありますか？”
とお尋ねしたとき、”ないです。もうど真ん中って感じです！”
と言っていただけたのが大変嬉しく、FP冥利につきました。担当FP： 照井博美」
|
●知らないと言うことはおそろしいことだというのを痛感しました。 |
| ご利用サービス名：ライフプラン |
今回、初めてライフプランのご相談をさせていただきましたが
何歳の時にどんなイベントがあり
また経済的にはどのくらい厳しいものになるか
ということが、視覚的にわかりやすく、
時にはユーモアも織り混ぜてご説明頂き
目からうろこがおちた感じです。
漠然とした将来の不安が、不安はぬぐえないながらも
不安の内容が数値化できたので
私の中では価値のあることでした。
ただ、経済に明るくないものにとっては、
ご説明いただいているときはわかったつもりになっても
家に帰り着いた時には、
ご説明の半分も残っていないような状態なのが残念です。
知らないと言うことはおそろしいことだというのを痛感しました。
（特にローンの仕組みについて）
これから自分なりに勉強していこうと思います。
というわけで、個人的には良い経験になり、楽しかったです。
またご相談させていただきたく存じます。
《J.Oさま》
担当FP： 飯田 敏
|
●丁寧に時間を惜しまず説明してくださり、心強くおもいました。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
前々から見直さなくては・・と思いつつ、
どこから手をつけたらよいか
皆目見当がつきませんでした。
たまたま、ホームページでこちらをみつけ、
連絡させていただきました。
結果、とても満足しております。
担当の照井さんは実に丁寧に時間を惜しまず
説明してくださり、心強くおもいました。
また、一番良かったのは、私がいくらいっても
協力的ではなかった主人が、照井さんの説明には納得し、
前向きに対処してくれたことです。
第3者の客観的な意見で、それが理路整然としたもの
であったことが、受け入れやすかったのではと思います。
ギャーギャー言っていた時間がもったいなく
主人を早く連れてくれば良かったと思いました。
《竹口 由美さま》
メッセージありがとうございました。
竹口様の長年の課題がすっきりと 解決できたとのこと、
それをお聞きして、私も大変嬉しく思います。
保険の見直しってしなければと思いつつ、なかなかお尻が重いものですよね。
わかります。（笑） 担当ＦＰ : 照井博美
以前、仕事の関係で“住まいと保険と資産管理”の方が
講師をされていた研修に参加し、こちらの会社のことを知りました。
その時の講師の方の仕事に対する真摯な姿勢に、
好感を持ったことを覚えています。
その後、マンション購入を考えるようになり、
こちらに相談することにしました。
実は、私はこちらのライフプランニングと並行して、
マンションの販売センターでも生命保険会社の
無料のライフプランニングを受けていました。
そちらでは、年収、最終の年収、退職金、勤続期間、
１ヶ月あたりの生活費、現在の家賃、貯金額、購入希望物件予定額
を聞かれただけだったため、わずか１０分で面談は終了しました。
“住まいと保険と資産管理”さんでは、
このまま独身でいた場合と結婚して子どもを二人もうけた場合の
２パターンを作成していただき、面談にも２時間半掛かりました。
結果の時も同様で、無料のプランニングは
２０分で説明が終わりました。
結果を打ち出したものがほしいと言うと、
保険会社まで取りに行くか、自宅か会社まで届けに来ると言うので、
結果をもらうことはできませんでした。
最後に「佐藤さんは、別の所でもお金を払って同じような
ご相談をされているんですよね？こちらはいつでも無料ですから、
これからも是非ご利用ください。」とも言われました。
私は“住まいと保険と資産管理”さんには、
お金をもらっている分、
責任を持って仕事をしていただいたと思います。
やはり無料というのは責任がありませんし、
内容もそれなりでしかないと思いました。
多少のお金は掛かりましたが、
３０歳という節目にこれからの人生設計をじっくり考える
いい機会にもなりましたし、結果には大変満足しています。
今後のマンション購入にも安心して臨めそうです。
いろいろとご相談に乗っていただき、ありがとうございました。
《佐藤さま》
担当FP： 飯田 敏 高橋誠司
今まで何年も、仕事を辞めてから、出産してからと
機会があるたびに、漠然と思っていた保険の見直しですが
調べれば調べるほど自分が何を望んでいるのか
予算の中で、どのような保障を確保すれば良いのか
見えなくなってしまい、結局‘今までどおり’になっていました。
今回ほんとに長い時間をかけて、
あれはこれはと話を聞いてもらい
何度もご提案いただき、やっと安心できました。
今後、主人・子供と時期をみて、見直して行きたいと
思っており、またお願いするつもりでおります。
ありがとうございました。
優柔不断なわたしでしたが、またよろしくお願い致します。
《山口 季子さま》
担当FP： 最終的に山口様がご納得できるかたちになってよかったです。
慎重に決めるのは悪いことではないと思います。 （照井博美）
今回サービスを受けて、自分が生命保険で必要額がどの位なのか
医療保険がどのくらい必要なのか分かり大変参考になりました。
また、それにあった保険を選択できて、大変助かりました。
現在共働きですが、妻がパートやアルバイトになったとき
生活費がどのくらい切り詰められるのか？
どのくらい妻が働けば年金が受け取れるのか？
またいくらくらいの年金受給額か？
仕事の辞め時はいつか？
（年金・住宅ローン・子供の養育費・生活費などより）
などが今知りたい内容です。
《加藤さま》
担当FP： 「メッセージありがとうございました。 ライフプランを作ってみるのもよいでしょうね。
またそのときはご連絡くださいね。 （照井博美）
当初は、保険料支払額低減を目指した相談であったが
いろいろと説明をしていただいたおかげで
現在契約していた保険の内容や、生命保険に加入する目的や
将来のプランなど、様々なことを考える良いきっかけとなった。
担当していただいたＦＰの方のていねいな説明と分析
プラン内容もとてもわかりやすく、大変助かりました。
ありがとうございました。
《SHさま》
担当FP： コメントいただきありがとうございました。お役に立てて嬉しく思います。 （照井博美）
前回、別のところで、別のFPに相談した折
後から契約上、不明な点や心配な事が生じ
保険料もかなりの額になって、困っていたのですが･･･
たくさんある保険証券を、ていねいにみてくださり
時間をかけて相談にのっていただいたので
とてもわかりやすく納得することができました。
また、こちらの希望も充分取り入れてくださって
多様なプランを考えていただいた中から、選択することができ、
保険料もずいぶん安くなり満足しています。
ありがとうございました。
丁寧な対応で、安心して相談にのっていただきました。
変額保険のあることもわかり、今後勉強していきたいと思います。
ありがとうございました。
《本間さま》
担当FP：この度は保険料を安くすることでお役に立てて大変うれしく思います。（野口正子）
こちらの希望を取り入れた
きめ細かなサポートをしていただきました。
今まで不勉強なまま保険に加入していたので
いろいろ相談し、勉強になりました。
《伊藤利興さま》
担当FP:メッセージありがとうございます。
ご夫婦 おふたりでおみえになった３回とも、 とても良いお天気だったのが印象的でした。（照井博美）
HPを見たとき、保険選びで気になっていた項目が
簡潔にまとまって親しみやすく感じられ
更に相談実績のある会社だと思ったので選びました。
「保険見直しサポートパック」を利用した感想は
想像以上に懇切丁寧に私たちの疑問を聞き出し
できるだけ希望を叶えようと
幾度もコンサルテイングの機会を頂き、
私も夫も納得いく保険選びをすることができました。
保険選びをするにあたって、
個人の将来の希望を整理するのは
素人ではなかなか難しいものですが、
そのような整理に始まり、個人ではなかなか知りえない
様々な保険会社の優良プランを紹介して頂き、
長い目で見て本当にお得な選択をさせて頂いたと思います。
《みやざき様》
担当FP：ご夫婦でご利用いただけてよかったです。ありがとうございました。（木村美紀子）
大変良かったです。
女性の方にお願いして良かったと思いました。
期待していた以上の細かな説明・アドバイスだったことに感動しました。
感謝です！
今後また（自営業であるため個人の財産含め）資産運用についての
ご相談させていただきたいです。
《齊藤様》
担当FP：お役に立てたとのこと、良かったです。 有難いお言葉を頂き、 私も嬉しい限りです。
今後の励みにさせていただきます。（照井博美）
この度はありがとうございました。
ライフプランについて、夫婦で話し合おうとしても、
どこから話し合えば良いのか悩んでいました。
しかし、今回、自分がどう思っているのか、
どうしたいのかを聞いていただき、アドバイスいただけた事で
漠然としていたライフプランが見えてきました。
今後は、いただいた資料をもとに夫婦で話し合い、
自分たちにとって豊かな人生を歩んでいけたらと感じました。
あと、今回の件とは関係ない件をお伺いし、
アドバイスいただけた事を感謝しております。
大変ありがとうございました。
《原田様》
豊かな人生を歩んでいけるお手伝いができてうれしく思います。（飯田敏）
今回は「住宅ローンサポートパック」を利用させていただきました。
ご対応いただいた木村さん、飯田さん、ありがとうございました。
当方が理解していない部分、もう少し説明が欲しい部分等を即座に察知して、
かみくだいたご説明をしてくれました。感謝しています。
今回利用の動機は「利害関係のない専門家に住宅ローンの選定について
相談したい」というものでした。
家づくりで言えば、何社もの工務店、建築業者と商談をすすめるよりも
信頼できる設計士へ依頼する方が近道ということだと思えます。
「住宅ローン」には様々な商品があり、各社ホームページを見たり、
説明を聞きに来店したとしても、自分では判断できなかっただろうということも、
今回のサービスで感じたことです。
また「ライフプラン」のキャッシュフローは
自分にとっては思いのほか利用して良かったと感じています。
将来にわたり必要なお金とは自分の中では「結構かかるだろうなー」
程度の認識しかありませんでしたが、実際出来上がりを見せてもらうと、
細部にわたりとても現実的なものであり、非常に参考になりました。
サービス利用前は楽しい間取りづくりがほぼ落ち着き、概算見積もりなるもの
をつきつけられ、暗ーい気分となり、資金的な不安にさいなまれておりました。
しかし、現時点では漠然とあった不安がウソのようになくなり、むしろ早く
「家づくり」の方へ戻って楽しみたいと思えるようになりました。
今後も1年間相談を継続できるということで、家づくりと平行して、「住宅ローン」
の絞り込みにおいて、再度相談させていただくことになると思いますが、どうぞ
よろしくお願いします。そしてありがとうございました。
《国分寺の40代男性 様》
楽しくそして笑顔のあふれる「家作り」をしてください.（飯田敏）
うれしいコメントありがとうございます。引続きお役立ていただけると大変嬉しいです。（木村美紀子）
結婚を機に、家のローンを組むことになり初めて白鳥さんと会った。
ローンについての相談を進めているうちに、
入社以来一度も見直したことがない保険、
低金利の普通口座に入れっぱなしになっている資産を
今後どう運用できるのか、何が不安でどう解決していきたいか、
何を疑問と感じているか一からを聞いていただくことになった。
今こうして振り返ってみると、ここの社名にもなっている、
”住まいと保険と資産運用” について全て相談に乗っていただいたわけだ。
何より一番私たちが魅力的に感じたのは、
類まれな知識と、保険、資産運用に関しても
まず自ら加入し検証、運用した上でメリット、デメリットを
コンサルティングしてもらえるというポイント。
アドバイスを受ける側に取っても、この点は心強かったし、
信頼も高まっ た。 いつも相談に乗っていただくのは、
会社が終わってからの遅い時間であったにも かかわらず、
嫌な顔ひとつせず、こちらの質問に親身になって
答えていただいた姿勢は大変好感が持てた。
質問などには一呼吸置いて、素人にもわかり易く何度も答えて
いただいた。 知識だけでなく、こういった白鳥さんの仕事に対する
熱心な姿勢も 我々が信頼をおいて相談できた要因である。
一夜にしては決してなし得ない知識と姿勢、
正に我々にとっての水先案内人。
いままでもそしてこれからも
我々の心強い存在として頼りにしたい存在である。
《東京都目黒区・30代・松岡様ご夫妻》
当社が強みとする「住まいと保険と資産管理」３つの領域のサービスを、年間顧問サポートを通じて全て
ご利用頂きました。信頼を置いていただき光栄です。ありがとうございます。（白鳥光良）
昨年まで海外に駐在しており、その間に子供が生まれ、保険を見直さなければと
思っていたのですが、海外にいたこともあり、そのままにしておりました。
日本へ本帰国後、家内がＷｅｂ上で御社を見つけ、今回初めてＦＰを利用いたしました。
感想につき述べさせていただきます。
まず、一番気に入ったのは第３者機関であることです。
今まで加入していたのは○○○生命で、○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを
紹介していただきましたが、○○○生命で取り扱っている商品の中でしか
プランを組めないということになります。
もちろん保険商品の知識があるわけではないので、その範囲内で満足してしまう
のですが、今回はいろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で
一番よかったと思います。
また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。
本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、そういった意味でもよかったと思います。
今後、保険のみならず、住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。
《東京都・石渡さま》
第３者機関、すなわち独立系であることを気に入って頂きうれしく思います。
なお、具体的な保険会社名は「○○○」で伏せさせて頂きました。
現実的にFPに仕事を依頼する上で、1番頭に過ぎること、
それは「具体的な不安」でした。
１つは、それまで全く見ず知らずの人に自分の資産をさらけ出すことへの不安、
もう１つは、「運用」そのものに対する不安でした（この不安は、自己の財産に対して
FPという存在はおろか、全くといってよいほど運用をしてこなかったため）。
前者の不安については、今の私には皆無になったと言えます。
それは、担当して頂いたFPの人間性はもちろんのこと、
スキルの高さを理解できたことが理由です。
初めてお会いしてからこれまで何度も経済・金融に関する素朴な質問をしてきましたが、
ことごとく簡潔、丁寧に（素人の私にも理解できるように分かりやすく）答えてくれました。
会うごとに信頼性が増していったと言っても過言ではないでしょう。
人生の設計について良きナビゲートをしてくれるのがＦＰです。
"住まいと保険と資産管理"には専門別の優秀なスペシャリストが在籍しています。
皆さん、一度会ってお話するだけでもその価値はある
と思いますよ。（相談料は高くありません）
その上で実行するかどうかは後で決めればよいことなのですから。
《東京都・40代男性・宮本さま》
この度、私（専業主婦）と主人の保険を見直していただきましてありがとうございます。
私も主人もそれぞれの両親が加入していてくれた保険を引き継いだだけで、
自分が加入している保険なのに内容に関しては何もわかっていない状態でした。
保険の見直しをしたい…という気持ちは結婚当初からあったのですが、
数多くある商品の中から選ぶことは難しく、日々の忙しさに
つい後回しにしてきておりました。
このほど、私が仕事を退職し専業主婦になったこの機会に、
一度きちんと保険の見直しを検討してみようと思いました。
まず私たちは、ものは試しと無料相談を実施している
ファイナンシャルプランナーの事務所に相談に行きました。
豊富な知識でわかりやすく保険内容を説明してくれたのですが、
私たちの人生設計をふまえての保険の見直しを提案してただけなかったので、
いざ実際に保険を見直す際のきめてにはなりませんでした。
そこで有料相談を実施されている浜松ファイナンシャルプランナーズ事務所
（住まいと保険と資産管理・静岡支部）の山中さんにお願いしました。
最初に世帯主である主人に万が一の事があった場合の生涯の必要金額を、
わかりやすく説明しながら算出をしていただきました。
その算出金額をベースに保険の見直しプランを作っていただいたのですが、
根拠のある見直しプランに私たちも納得の内容でした。
そして、月々支払う保険料が今後上がらなくなった上に、
ずいぶんと安くなったにもかかわらず保障内容がこれほどまでによくなるのか…
と本当に驚きました。
浮いた保険料を老後のための貯蓄にもまわることができ、大満足です。
詳しく説明していただいたことにより、私たち自身にも
保険の知識が身につくことができ、本当に感謝しております。
またなにかありましたら、よろしくお願いします。
《浜松在住・女性・Ｎさま》
今回は大変お世話になりました。
ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えていました。
今回FPさんにご相談することで、自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを立てて頂いたことで、
大変満足し、安心しております。
本当にありがとうございました。
やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。
《藤澤さま》
現状の貯蓄方法や保険に漠然とした心配を持ちながらも、
自分達でだけでは具体的な改善の方法がわからず
どうしようかなと思っていたところ、
照井さんにお会いでき、漠然とした心配を拭っていただくことができました。
こちらの要望や意見をじっくり聞いていただけましたので、
とても信頼してお任せすることができました。
このたびは、どうもありがとうございました。
《府中市在住 30代・会社員 Nさま》
担当FP： お忙しいなか、ご感想を頂きましてありがとうございます。
このたびライフプラン・シミュレーションおよび保険の見直しが完了し、
無事ご希望通りの保険にも加入することができ、私もほっといたしました。
おふたりの今後の生活がご希望通り送れるよう私も陰ながら応援しています。
また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
保険を見直そうと思い数社から資料を取り寄せましたが、
資料を読めば読むほど何がよいのか分からなくなってしまい、
プロの手を借りることにしました。
現在の自分の状況にあった保障や保障額、保険料など
資料を交えて分かりやすく説明して頂き、曖昧だった自分の希望が
徐々にはっきりとしてゆく過程はとても面白く、また勉強にもなりました。
一人で悩んでいた時間がもったいなく、もっと早く
相談すべきだったと後悔しました。
希望にあったプランを組んで頂き、大変満足しています。
照井さんはとても穏やかなお人柄で話しやすく、気兼ねなく相談できました。
保険に限らず、資産運用等で迷うことがありましたら、
またお願いしようと思います。
誕生日間近の相談で、お手数をかけました。
この度はありがとうございました。
《東京都在住 30代・会社員 池田さま》
担当FP： お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。 カウンセリング
でご希望をお聞きしていった際、池田 さまのご希望がどんどん具体的になっていき、
あっという間に希望条件のポイントが絞り込んでいけたことが印象に残っています。
実はご希望を詳細に把握できればできるほど、FPにとってはプランが作成しやすくなり
かつ、池田さまにとってよいプランを提案できる確率が高まります。
また何かお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
医療保険の見直しと、終身保険・遺族生活保障の必要額についてご相談しました。
医療保険では、現在加入している保険の問題点を明確にしていただき、
予算とニーズにあったものをご提案頂けました。
自分で検討しているときは何をポイントに保険製品を比較すれば良いのかが分からず、
モデルケースの金額を比較するだけでしたが、自分がどこに重点を置きたいのかを
整理していただいた結果、納得して選択することができました。
また、終身保険・遺族生活保障についても、万一の時に必要になる金額と
支給される金額を試算していただいたことで、予想していたよりもずっと低い金額で
安心の保証額を得られることが分かりました。
プロのご意見は非常に参考になりました。
また、保険以外でもぜひお世話になりたいと思います。ありがとうございました。
《大島さま》
とてもわかりやすくお教え頂き、ありがとうございます。
不勉強ながら、私達自身のぷらんを思い出すことができたと感謝しています。
これからも、ライフプランなどお世話になりますので
どうぞよろしくお願いします。
《佐藤美穂子さま》
これまで任せきりで自分で考えることのなかった自分達の生き方、将来について、
夫婦一緒に考えることができ、よかったと思っています。
ありがとうございます。
《佐藤幸治さま》
今回は色々とありがとうございました。
私にとって最善の保険になったと思っております。
自分ではなかなか気がつかないことなので、やはり専門の方にお願いし、
細かいサービスをして頂くことができて本当によかったと思っています。
もし、何か問題点が出てきましたら相談させて頂きたいと思っていますので、
よろしくお願い致します。
保険の件ではクリアしましたが、今度は住宅ローンについてのサービスを
お願いしたいと思います。
《北野登美子さま》
保険料の更新をきっかけに保険全体を見直そうと思い、
山中さんに相談させていただきました。
現在加入している保険の良いところ、悪いところを指摘していただき、
「ただ勧められるがままに入った保険」が我が家のニーズに合っていなかった
ことがわかりました。
将来必要になる金額や必要な保健についても、一方的に決めつけられるのではなく
「自分自身で考えながら明確にしていく」のをサポートしてくださるので、
自分の生活やお金のことなど、本気で見直すとてもいい機会になりました。
また、提案していただいたプランは「さすがプロだなぁ～」と感心する内容でした。
素人ではここまでできないです。
複数の保険会社への申し込みの手続きもすべて一括して
サポートしていただき、とても助かりました。
説明もていねいでわかりやすく、お願いしたことはすぐに実行してくださり、
我が家に最適なプランを考えてくださって、本当にありがとうございます。
引続き住宅ローン見直しの相談もよろしくお願いいたします。
《浜松在住・男性・Ｎさま》
２ヶ月ほど前にペイオフ対策を始めました。
ちょうど50才の誕生日を目前にした時期で、
「子供の進学」「自宅の建築」「自分の老後」とお金のかかることが
重なってくる時期であることを再認識し、色々と情報をあさりました。
そんな中で読んだ「はじめての資産管理」武田・市川著 日本経済新聞社で、
生命保険の保険料が支出の中に占める割合が大きく、節約の可能性があることを
知りました。
月払い保険料に（約26万円／年）に払込済の保険の保険料（19.7万円／年）を
合わせると毎年45万円を払っていることになりますから、
たしかに節約の可能性はありそうに思えました。
これをどう節約するか？
保険の本も買って眺めましたがやはり核心をもってこうすれば良い！という案はでてこず、
インターネットの検索でたまたま見つけた御社に相談をお願いすることにしました。
答えを貰ってしまうと簡単そうにも見えますが、インターネットで情報が得られたり
見積もりができたりするといっても、自分で調べて作るのには
相当の時間がかかりそうです。
とくに「長期収入サポート保険」は、保険について漠然と考えても抜けている部分であり、
この保険を知っただけでも相談の甲斐があったと言えます。
節約できた金額から見ても、節約できた時間から見ても料金は非常に安いと思います。
もちろん提案していただいたプランにも十分に満足しています。ホームページに
>５つのステップを通算すると、すくなくとも４～６時間以上かかりますので、
>当社の標準時間単価（30分3,000円）を基準としてお見積もりした場合は
>24,000円～36,000円が適正価格となるところです。
と書かれていますが、まさにそのとおりだと思います。
金銭的な面だけ考えても24,000円～36,000円は節約できる保険料で十分に元がとれます。
《東京都・ＫＭさま》
保険のことは自分で調べても全く分からなかったので、専門家の的確な意見が得られて
大変に時間の節約になり、また精神的に楽であった。
金額的に大幅に安くなったので大変よかったのだが、
いままで無駄に過大な金を払っていたことを思うと、
もっと早くこうしたサービスがあることがわかればよかったと思う。
この意味ではもっと世間に知られてよいサービスだと思う。
《黒岩明彦さま》
不動産購入サポート本当にありがとうございました。
引き続きお付き合い宜しくお願いします。
飯田さんに相談するまで、私たちは家や土地のことにばかり目を向けており、
金銭面は不勉強でした。
そのため、「こんな高い物件を購入して本当に大丈夫なのだろうか？」という
漠然とした不安に捕らわれ、最後の一歩を踏み出すことができずに
数ヶ月間その場を足踏みしていました。
そんな時、知り合いの不動産会社からの紹介でＨＩＡさんを知り、
物は試しと思いキャッシュフロー分析をお願いしました。
相談当日は水道橋のオフィスで、自分と妻の将来の計画をこと細やかに話し、
資金計画に落とし込んでいきました。
どんな家が欲しいか。
子供は何人生んでどんな風に育てたいか。
旅行は？車は？家電製品は？
６０歳でリタイヤしたら、１００坪の家でトマトを一杯育てたい！などなど。。。
私と妻の今～人生の後半戦までのきめ細やかな夢のヒヤリングと分析に
「これはいいかも！」という予感がありました。
結果は1週間後に再度水道橋のオフィスで聞きましたが、
正に最後の一歩を踏み出すきっかけになりました！！
飯田さんの分析は、とても詳細で様々な要素を考慮しているので
本当に安心感がありました。
何より、キャッシュフロー分析を人生のエンド・トゥ・エンド（最初から最後まで）
で見せてくれるので、今まで暗闇の中を歩いていたのが、
霧が晴れたようなすっきりと安心した気持ちになりました。
お陰さまで、最後の一歩を踏み出し、意中の工務店に決めました。
良い土地にも出会いつつあり、私達の家探しを
着実に安心した気持ちで進めています。
この最後の大切な一歩を踏み出させてくれた飯田さんには
心から感謝しております。
最後に、飯田さんから元気付けられた一言を載せたいと思います。
若い今の時期に生活を切り詰めて旅行や楽しいことをやらずに、
後でお金が残ったとしてもつまらないですよ。
無理の無い範囲で今を楽しんでください。
キャッシュフロー分析の後はローンのご相談をさせていただいていますが、
こちらも本当に勉強になります。
今まではローン＝悪＝全期間固定以外は考えられない。
という単純な方程式を持っていた私の考え方を、じっくりと溶解してくれます。
次回のローン分析結果が本当に待ち遠しい気持ちです！！
《マイホーム計画中さま》
実感のこもったコメントをありがとうございました。引続きお役立ていただけると大変嬉しいです。
保険見直しサポートでお世話になりました。
今まで加入していた生命保険が終身型でないこと、
また、妻子特約での加入のため本人に万一のことがあった場合
妻子は無保険になること、そして更新型の契約のため保険料負担が
更新のたびに大きくなること等々、不安になりご相談させていただきました。
その都度、理解し納得して加入したつもりでしたが、
実際には言われるままなんとなく加入していたと痛感しました。
今回のサービスを利用して、この数年のモヤモヤが
ようやく吹き飛んだ気持ちです。本当にありがとうございました。
今後は資産運用（まずは資産運用のための資金作りから）等でも、
お世話になりたいと思います。
最後になりましたが、ご担当の加藤ＦＰはもとより、
はじめてのフリーダイヤルの時点から親身になって
こちらのつたない話を聞いていただいたことに深く感謝します。
《Ｍ．Ｈさま》
素晴らしいコメントをありがとうございました。スタッフ一同感激です。
相談に乗っていただくまでは漠然と
「住宅ローンの借りかえをしたいなぁ‥」程度にしか思っていませんでした。
過去から現在に至るまでの世の中の景気の動向から金利の変動にはじまり、
現在どのような住宅ローン商品があって、どの商品を利用すれば
現状よりどれだけ得をするのか（年間・全期間）、数字が極めて具体的で、
どの住宅ローン商品に借りかえるか大いに参考になりました。
住宅ローンとは別に、当初掛かった諸費用分もローンをかかえていて、
何とか一本化できないかと考えていましたが、
お蔭様で希望通りの借りかえを実行する事ができました。
半年間、親身になって相談に乗っていただいたからこその結果です。
本当にありがとうございました。
《松野さま》
借り換えの成功おめでとうおございます！ 住宅ローンの状況はどんどん複雑になっていますね。
保険は非常に大きな買い物であるにもかかわらず、
モノとして見えないだけに、無頓着になっていました。
一念発起し、今回保険の見直し相談をさせて頂いて
月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、
保障内容がさらに充実でき、大変満足です。
しかし、それ以上に得られた収穫がありました。
それは、それまで言葉だけ聞いたことがあるという程度だった
ファイナンシャルプランナーという方々の存在を
実際に知って体験できたことでした。
今回の保険の見直しだけではなく、今後人生の節目節目で
相談したくなる、すばらしい職能をお持ちでした。
《東京都・大地さま》
とても素晴らしいコメントを頂きました。弊社スタッフも大変喜んでおります。
私は「FPによるカウンセリングは高額所得者の為のもの」と考えていた
のですが、HIAさんを知ったことでずいぶん印象が変わりました。
HIAさんには、まずセミナーでお世話になりました。
生涯設計、税金対策に関するセミナーだったと思います。
この時の内容は一般的な生活者の身の丈にあった、
わかりやすいも
のでした。
「このようなセミナーをなさっているところならば、
自分達の状況に合ったカウンセリングを受けられるかもしれない」
と考え、FP無料カウンセリングのチケットを頂いたこと
もあり、
相談に伺うことにしたのです。
結果としてこの判断は正しかったと思います。
こちらのカウンセリングを受けて一番良かったことは
夫婦の人生設計が明確に見えてきてことです。
「備えなければ憂いなし」は当然ですが、当初は備えるために
準備をしようにも何から手につけてよいか分かりませんでした。
こちらのカウンセリングは、
①どのような人生を送って行きたいのか洗い出す
②そのためには一生でどの位の費用が必要か考える
③その費用を(現状の収入を把握した上で)どう捻出するかを考える
という順序だてたものでした。
不本意な金融商品を薦められたりすることもなく、
生活設計の考え方を教えていただいた上で、運用のプロの目から
私達夫婦に必要と思われる金融商品を紹介下さったことに、
とても感謝しています。
また、不思議なことにお金を考えることで、お互いの考え方の違いや、
知らなかった相手の希望なども浮かび上がりました。
結果的に、夫婦のズレの芽を小さいうちに摘むこともできたと思います。
HIAさんのようなファイナンシャルプランニングがひろまって、
一般的になるといいのにと思っています。
【埼玉県・30代ご夫婦・会社員・yuEn さま】
すてきなコメントありがとうございます！将来使うお金を明確にした上での資産形成、大切ですよね。
過日はライフプランの作成ありがとうございました。
とても話し易い雰囲気だったので内容の濃いプランになり
今後の計画に十分活用できると思います。
今までは漠然としか把握していなかった部分が
明確になったことで現状の問題点も見えてきました。
これからこのプランを踏まえ無理のない計画をたてて
後悔のないようにしたいと思います。
《30代 会社員 Ｋ．Ｉさま》
ライフプランを作成すると、今後20年30年にわたるお金の流れと
貯蓄を取り崩すポイントがはっきりとわかりますよね。後悔のない住宅購入を応援しています。
（飯田敏）
昨年から、自身の保険の見直しを考えていたところ
ALL Aboutプロファイルで照井さんが紹介されておりました。
照井さんが女性であるという事と、自宅から遠くない地域に
お住まいとの事で相談させていただきました。
当初は保険の見直しだけ考えていましたが、
色々と話をしていくうちに、今後の人生設計を考えていくうえで、
ライフプランもお願いすることになり年間顧問契約をしました。
保険については私の意見を聞いたうえで、
希望通りの保険に無事加入できました。
つたない質問にも丁寧に答えてくださり感謝の気持ちでいっぱいです。
次に安定した老後の生活を考え、資産運用について
教えていただく予定でいましたが、
処々の事情で家族の保険と ライフプランの見直しをお願い致しました。
こちらも全ての保険が成立しました。
手厚い保障内容になった分保険料は上がりましたが良かったと思います。
ありがとうございました。
《大田区在住 40代 主婦 ｓａｒａｎさま》
担当FP： ご感想をお寄せ頂きありがとうございます。 今回の保険見直しは、
ご都合によりご家族を2回に分けて、足掛け1年の見直しとなりましたが、
ご希望通り加入でき、私も安心いたしました。
ライフプランも当初のシミュレーションから半年後にライフイベントの大幅な変更があり、
半年後に見直すこととなりましたが、年間顧問契約を頂いていたことにより、
変更に対処することができました。また今後の状況を見ながら慎重に
資産形成を始めていくということでもよろしいかと思います。
なにかお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
漠然としたお金の流れのイメージしかありませんでしたが、
シミュレーションしていただくことによって将来への目安を
持つことが出来ました。
ぜひ友人にもすすめたいと思います。」
《大田区在住 30代 会社員 ＴＳさま》
担当FP： お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。
ＴＳさまの将来に向かっての目安になったようでよかったです。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。 （照井博美）
将来への漠然とした不安から、使えるお金と将来への資金を
はっきりさせたことで、お金の使い方が変わってきたように感じます。
お金をためるには、お金を見えなくすることが大事だなと実感しました。
あとは、投資信託という世界に慣れ、使いこなしていけるように
していきたいと思います。
私たちの経験が、今後、同じような不安をかかえている家族の
参考になれば幸いです。
《大田区在住 ３０代 主婦 Ｓさま》
担当FP： コメントありがとうございます。 資産形成は、最初にご家庭の目標リターンの
設定やリスク許容度の確認と同様に継続していけることが重要です。
今回のプランを継続するために、なにかお手伝いが必要なことが
ありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
個人では得られない幅広い保険会社の商品内容を
比べて提案して頂けることが一番納得できる点です。
申し込んでよかったと思います。
今まで具体的になかなか想定できなかった将来の生活設計や
自分たちにとっての必要なことが改めて考えられて良かったです。
《東京都・中山 裕子さま》
中山さまのお役に立てて嬉しく思います。（徳本友一郎）
無理なオーダーに対しても親身になってお答え頂き、
誠にありがとうございました。
本当に助かりました。
今後ともご指導宜しくお願い致します。
《東京都・やまきさま》
コメントありがとうございます。 お力になれてよかったです。
ライフプランのシミュレーションは初めて体験しましたが、
自分の家族の将来が、贅沢さえしなければ
”何とかなる”ような内容であったので安心しました。
ＦＰの方が細部にわたって非常に丁寧にヒアリングした上で
結果を説明して頂いたので、信頼感がありました。
今後も計画的に生活していく事が重要であると切実に感じましたので、
プランを見直しながら効率的にくらしていきたいと思います。
《Ｈさま》
Ｈさま。ライフプラン・シミュレーションによって、住宅購入後のお金の不安が消えてよかったですね！
以前から保険の見直しをしたいと常々思っていましたが、
誰に相談していいのかわかりませんでした。
今回ここに相談して、客観的に見てもらい、よかったと思っています。
私個人の現況も理解してもらい、新しく知った保険もありました。
今後も保険だけではなく、他の資産管理などの面でも
相談していければと思っております。
《東京都・渡部 幸子さま》
渡部さま。HIAに所属するFPは、資産管理のプランも得意です。安心してお任せください。（白鳥光良）
何回も、こちらの提案するパターンのシミュレーションを計算していただき、
ありがとうございました。
とても親切な対応に大変感謝しております。
特に○年毎に△％金利が上がるとすると‥というシミュレーションは
自分達にもできないし、よくインターネットにある
”ローンシミュレーション”でもできません。
ですので大変役に立ちました。
また、ローンに対する取り組み方、考え方も変わったように思えます。
本当にありがとうございました。
《藤岡さま》
|
●今までの状態が嘘だったように、迷うほど豊富な… |
ご利用サービス名：住宅購入サポートパック
|
白鳥光良様
先日は、飯田さん、下山さんのおかげで、
大変満足のいく物件を取得することができました。ありがとうございました。
今まで一年の間に、二社の不動産会社に収益物件の紹介を依頼していましたが、
ほとんどご紹介がありませんでした。
しかし一年という期限が迫ってきて、御社にご相談したと同時に、
今までの状態が嘘だったように、迷うほど豊富な物件をご紹介頂き、
御社の他社とは違う、熱意と誠意を感じました。
初めに対応して下さった、女性の下山さんのでソフトな対応と、
契約の段階から加わって下さった、男性の飯田さんの経験豊富なきめ細やかさが、
絶妙の組み合わせで、全て安心してお任せすることができました。
社名のユニークさと同じく、スタッフの方々もそれぞれが、伸びやかで自然体で、
こういう会社ならこの先も、何かあったら相談に乗っていただこうと、
実に頼もしく感 じました。
一年近く、イライラ、ハラハラとストレスを感じていたことが、
嘘のように今は安堵 いたしております。
本当に色々とご協力ありがとうございました。
長山美郷
|
| 《東京都世田谷区 長山さま》 |
 |
とても素晴らしいコメントを頂き、弊社スタッフも喜んでおります。
この度は都内の収益物件の購入相談～物件紹介から契約までお手伝いさせて頂きましたが、
税務優遇の期限内にお役に立てて本当に良かったです。（白鳥光良） |
|
●本当にそれで良いのかどうかはやはり不安な… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
この度は保険見直しサポートパックで大変お世話になりました。
FPの方々には親身になって考えて頂き感謝しています。
ありがとうございました。
私の場合は諸事情があり結局はあまり保険の変更はできませんでした。
でもわかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは大違い！
何でこんなにもわからずに入っていたのか、本当に不思議です。
こんなに高い買い物なのに言われるがままに入るなんて
他の商品では考えられません。
たぶん私だけではないでしょう。
ちゃんとした説明さえ受ければ、本当は誰でも理解できることなんですよね。
一人で勉強してもできるかもしれませんが、
本当にそれで良いのかどうかはやはり不安なところです。
しっかりした知識を持ったプロに判断していただけたのは
やはり良かったところだと思います。
見直しの進め方については、事前にこんな事（資料等）が必要と
ご提示いただければもっとスムースに進められたかと思います。
その場ではどうしてもドンブリ勘定になってしまいがちですから。
ライフプラン作りもお手伝いして頂こうと思っています。
楽しいプランになると嬉しいなぁ。
|
| 《東京都・40代女性・Y.O.さま》 |
|
ありがとうございます。さらにライフプラン作りでもお役に立てれば幸いです。（担当FP：野口正子） |
|
●更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
この度は加藤ファイナンシャルプランナーに お世話になり
無事に保険の見直しを済ませる事が出来ました。
親身に御相談に乗って頂き本当に有難うございました。
ここ何年か漠然と「見直しをしなくては…」と思っていたところ、
更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり、
思い切ってＨｉＡさんにお願いをして本当に良かったです。
保険だけでなく 資産運用や、遺産相続など、トータルに御相談できるのも
大きな魅力だと思います。
これからも長いおつき合いになると思いますのでどうぞ宜しくお願い致します。
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| 《東京都・40代男性・M.T.さま》 |
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保険だけでなく様々な面でお役に立てて幸甚です。（担当FP：加藤寿男） |
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●ふあっと入っていた保険を… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
今まで すすめられるままに入っていた保険の見直しをおねがいしました。
掛金もこんなものかと支払っていたのですが
ずいぶん 違ったので おどろいています。
ふあっと入っていた保険を、先のことを考えて１つ１つ質問され
それに答えて 要望に最適のを選んで頂き、とてもよかったと思っています。
ありがとうございました。
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| 《東京都・40代女性・K.Y.さま》 |
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ありがとうございます。お疲れさまでした。（担当FP：野口正子） |
第一子が生まれてから、家庭のライフプランを見通したいと思いつつ
日々が過ぎていましたが、住宅ローンを組むにあたり、
さすがに不安になりご相談することにしました。
今まで色々な雑誌や書籍、知人の話などから、
ローンや保険に関する知識を得ていましたが、どれも断片的でつながらず、
最終的な判断をする自分たちの考えが頼りなく困っていました。
専門家による「自分の家の場合」に絞った分析は、
今後医療などと同じレベルでますます重要になってくるように思いました。
漠とした不安を抱えていましたが、１つの指針をもつことができ、
見通しがもてるようになりました。
分析いただいた資料をときおり参照しながら、今後に生かしていきます。
ありがとうございました。
《柳川 幸子さま》
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●今後一年間フォローをお願いできることも安心ですが… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
このたびは、「保険見直しサポートパック」でたいへんお世話になりました。
これまで生命保険に関しては人任せであった私どもにとって、
サポートをお願いすることにより、必要保障額の考え方や生涯にわたる
保険料支払計画の立て方が非常に明確になり、心より感謝しております。
一生涯に支払う保険料はかなり高額となりますので、ムダを排し、
合理的でかつ納得できる計画構築のために、多少費用がかかろうとも、
特に中立的な立場で相談に応じていただける専門家を捜しておりました。
担当の加藤先生、そして応援に当たっていただきました白鳥先生には、終始、
丁寧かつ迅速なやり取りをしていただいたことは勿論、細かい点にも常に快く
ご対応いただいたことに、とても感謝しております。
今後一年間フォローをお願いできることも安心ですが、何よりも支払計画を
立てる際のポイントがよくわかりましたので、将来再考が必要となった折にも
大いに役立つことと思います。
今回のパックの内容にはたいへん満足しておりますが、
強いて改善点を申し上げるならば、相談室の環境にさらに工夫をして
いただければよろしいのではないかと感じました。
デスクを少し小さめにすれば、お互いの声もはっきりと伝わりやすくなりますし、
可動式パーティションなどを利用すればプライベート空間を確保し、
さらに顧客側はリラックスして相談ができるのではないかと思われますが
いかがでしょうか。（しかし、相談内容に関しましては、先にも述べましたように
とても満足しております。）
今後のアフターフォローをお願い申し上げるとともに、
御社のますますのご発展をお祈りし上げます。
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| 《千葉県・S･Ｈ様・ご夫婦》 |
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貴重なご意見ありがとうございます。（担当FP：加藤寿男） |
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●自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
近頃年金についてのいろいろな噂を聞くにつれ、自分の老後が心配になり
ご相談に乗って頂きました。
私は、会社に勤め始めてから今まで､貯金こそ少しはしていたものの、お金のこと
にはうとくて、自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした。
今回のご相談で、自分のライフスタイルに合わせて、希望通りの保険を
ご紹介して頂き大変満足しております。
また、マンション購入にあたってもいろいろアドバイスを頂き、
希望どおりの物件を契約する事ができました。
アフターサービスも有るそうで、今後も頼りにしております。
本当にありがとうございました。
これからも是非宜しくお願いいたします。
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| 《神奈川県・30代女性・会社員・S.N.さま》 |
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メッセージに感謝いたします。 また今後も、いつでも気軽にご質問・ご相談ください。（担当FP：下山千佳子） |
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●将来的には自分もその方面の勉強をしたいという希望に… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
その節はお世話になりまして、ありがとうございました。
すっかりご報告が遅れてしまいましたが、会社の共済への加入も滞りなく済み、
明治安田生命他、解約も終わって手続きが完了しました。
ずっと気になっていた懸案事項に答えを出すことが出来、大変満足しています。
また私どもにとって、この機会は直接の目的であった「保険の内容見直し」の
実現に留まらず、以下のような付帯効果をもたらしてくれたと感じています。
1点目は、将来のライフプランを話し合うことによって、
２人の間で目標や希望のライフスタイルが明確になり、どのように生活設計や
資産形成を行っていくかが見えてきたという点。現実的な数字を積み重ね、
私たち自身に考えさせるポイントを作ってくださった宮越さんのコンサルティング
のおかげです。生命保険会社のセールスの方は、一方的に設計されたプランを
勧めるだけなので、ここは大きく違います。
２点目は、ＦＰの方の仕事振りに接することが出来、私が漠然と抱いていた興味から、
将来的には自分もその方面の勉強をしたいという希望に変わった点。
まだ自分が社内で勉強しなくてはいけないことが多々あるので、
すぐにＦＰへの方向転換が出来るわけではないのですが、
スキルアップや資格取得を考える上で、具体的に目標とできる方に
お会いできたことで、一歩前進できたと感じています。
宮越さんのメルマガも引き続き購読しています。
今度は本を監修されるそうですね。書店に並ぶのが楽しみです。
更なるご活躍を期待しております。
またご相談する機会があると思いますが、今後ともよろしくお願い致します。
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| 《30代・ご夫婦・会社員》 |
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心のこもったメッセージに感謝いたします！（担当FP：宮越肇） |
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●保険は素人には非常に理解しにくく… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
保険更新時期が来たため、保険料の引き上げとなりましたので、
やむなくＦＰに相談することになりました。
保険は素人には非常に理解しにくく、
ＦＰでないと見直しは難しいと思い、お願いしました。
私にとって､ＦＰという方にお願いするのは初めてです。
ＦＰというと、相当な金融資産家のためのものという印象がありますが、
一般人にとってもっと身近な存在であっても良いと思います。
今回ご担当いただいたＦＰは、私の要望を十分に聞いていただき、
中立的な立場で親身になってアドバイスいただいたと思っております。
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| 《30代・男性・会社員》 |
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お言葉ありがとうございます。
FPが身近な存在になるよう、弊社スタッフ一同がんばって参ります。 |
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●人生のどういった場面で、どういったリスクが発生… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
自分の入っている保険の種類や効果もよく理解しないまま
親が今まで掛けてくれていた保険に、なんとなく加入していました。
それでも、「さすがにこの保険は高いのではないか・・・」と疑問に思い
まずは話を聞いてみようと、「保険見直しサポートパック」の
カウンセリングを受けました。
カウンセリングの最初に、「人生でどういった時にどういった保障をお望みですか」
と聞かれて、正直びっくりしてしまいました。
いままでそんなこと考えてたこともなかった・・・
カウンセリングでは、単に「この保険が良いですよ」ということを言うのではなく、
まず「人生のどういった場面で、どういったリスクが発生するか」という点から、
詳しく説明していただくことができ、大変勉強になりました。
保険の設計は、自分の人生設計に関わってくるんだなあ、
ということを実感しました。お願いして本当に良かったです。
今後も折りに触れて、お願いできればと思います。
どうもありがとうございました。
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| 《20代・女性・会社員》 |
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ご感想ありがとうございました。お役に立てて何よりです！ |
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●自分たちではこうはいかなかった… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。
やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。
いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。
今後ともよろしくお願い致します。
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| 《神奈川県・30代・ご夫婦》 |
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ご希望に合った納得の見直しプランができてよかったです。ありがとうございます。 |
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●５０才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック・資産運用サポートパック |
ＨＩＡ（住まいと保険と資産管理）のサービスを使って
５０才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と自分の現在の資産を見直したい
と思っていましたが、ではさてどの様に見直すかと考えたとき、
自分にそのための知識が充分に無いことを認識しました。
何冊か本も読みましたが、具体的に自分の場合に当てはめて判断するには
本だけでは充分ではありませんでした。
ではと銀行に行って見ましたが、銀行では銀行が扱っている「投資信託」
や「外貨投資」といった商品の説明をしてくれるだけで、今後の人生での
必要なお金と現在の資産内容からのアドバイスは受けられませんでした。
数年前からFinancial Planningという言葉を聞くようにはなりましたが
では何処にどんなFinancial Plannerがいて、どうしたらそのサービスを
受けられるのか、またそのサービスがいくらかなのかも分りませんでした。
そんな時にInternetで「Financial Planning」をキーワードにサーチして
出会ったのがHIAでした。
早速HIAにe-mailで自分がどんなサービスを受けたいかを送ったところ、
すぐ白鳥さんから丁寧なmailが返送されHIAとの付き合いが始まりました。
私はまず保険の見直しから入りましたが、その過程で今後の人生での家族
のプランやどんな事を重要と考えているかといった保険を見直す背景
（前提）の確認に充分時間を取る点に感心しました。
これには妻と２人で水道橋のオフィスを訪れじっくりと話しをする事が
できました。背景の認識に基づいた見直し提案は充分納得の行くものでした。
私は外資系の会社に勤めていたので同年代の他国の人と話す機会が多かった
のですが、その時感じたことは自分を含め日本人が一般的にFinanceに関する
知識が欠けているということでした。
考えて見れば日本の義務教育やその後の教育の中でFinanceに関しての教育
は皆無なのですからしょうがない事かもしれません。
しかしその無知故に銀行に定期預金をしてもどの銀行でも利率は同じで
サランラップ等のお土産（景品）で文句を言わなかったのだし、また銀行
も顧客に対しお土産ではなく少しでも有利な金利を提供するという努力を
せず、かつそのための能力を育てなかったのです。
その様な日本の銀行が今どんな状況にあるかは自業自得とも言えます。
これからは「自己責任」の時代だと言われます。
自己責任を取るためにはそのための知識が必要ですが、
それが自分にない時にＨＩＡの存在を知れたことは
幸運だったと思っています。
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| 《東京都・50代男性・会社役員 M.Nさま》 |
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ご投稿ありがとうございます。
保険見直し・ライフプラン・資産運用でお役に立てて幸いです。(担当ＦＰ：白鳥光良） |
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●おかげさまですっかり整理がつきま… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
宮越 様
その節は色々とお世話になりました。
雑誌『MONEY JAPAN』も届きました。
（ちょっと恥ずかしいですが、よい思い出ができました♪）
早速ですがご報告です。
保険証書もユナム以外すべて揃いました。
新規の保険料引き落としの前にタイミングよく、
先週、現状の保険解約もすべて完了しました。
おかげさまですっかり整理がつきました。
後は引越しに向けての準備です。
これからもお世話になることと思いますが、
今後もどうぞよろしくお願いいたします。
ありがとうございました。
ご報告、お礼まで。
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| 《40代・ご夫婦・自営業》 |
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保険見直しのサポートでマイホーム購入のお役に立てて良かったです。(担当ＦＰ：宮越 肇） |
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●今回つくって頂いたライフプランをたたき台に… |
| ご利用サービス名：ライフプランシミュレーション・保障の最適化 |
拝啓 初秋の候、ますます御健勝のこととお喜び申し上げます。
さて、この度は本当にお世話になりました。
今回、自分達の未来を語ることで、
本当に必要な保険選びができただけでなく、将来起きる
可能性があった取り返しのつかない喧嘩を回避することができ、
お手伝いいただいた白鳥さんには本当に感謝しています。
お恥ずかしながら、良く考えてみると、
今までゆっくり時間をかけて、自分たちの将来について
話したことはなかったので、
今回のことがなければ、６０歳くらいになって
「本当は私は○○したかったのに、あなたと結婚したばかりにィ。
私の人生かえせー！」
と、恨み言をいいあう可能性が大いにありました。
今回つくって頂いたライフプランをたたき台に、
また折をみて二人で話し合っていきたいと思います (^_^)
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| 《東京都・30代ご夫婦・会社経営・S.K.さま》 |
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希望に満ちあふれたお二人の幸せを応援しております！ありがとうございます。(担当ＦＰ：白鳥光良）
上記のメッセージは、この業界では老舗、人気の就職コミュニティーサイト (株)ジョブウェブ代表・佐藤孝治様
＆ 未希子様 より頂きました。心より感謝いたします。 |
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●雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
主人と私（専業主婦）の保険の見直しをお願いしました。
自分で保険の見直しをしようと、雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが、
保険会社が多いのと保険内容が多岐に渡っているため、結局どう見直せば
良いのか分からずじまいでした。。。
「住まいと保険と資産管理」さんにご相談をしましたところ、用語、保険のしくみ
など、理解しやすく説明してくださり、とても役立ちました。
個人相談なのでプライバシーも守られ、個別のアドバイスが頂けるチャンスは
なかなかないので貴重な時間となりました。TV、雑誌では一般的な話が多く
このようにはいかないと思います。
良い保険も探して頂き、本当に感謝です。どうもありがとうございました。
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| 《東京都・20代女性・専業主婦・M.Wさま》 |
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素敵なメッセージありがとうございます。また、いつでも気軽にご相談ください。 |
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●ご丁寧に対応していただきありがとうございました |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
とても緊張して伺ったのですが、
ご丁寧に対応していただきありがとうございました。
保険の内容がよく分かり、まったくちんぷんかんぷんで
不安だらけだった私が自分で判断することができる程度になれたと思います。
伺ってよかった。もし、分からないことがありましたら今後とも
よろしくお願いいたします。
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| 《30代・女性・主婦》 |
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メッセージありがとうございます。ご安心いただけて良かったです。 |
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● 目先の事しか考えずに、お金を浪費していたことが、
恐ろしく恥ずかしく思えました。
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| ご利用サービス名：ミニセミナー |
目先の事しか考えずに、お金を浪費していたことが、
恐ろしく恥ずかしく思えました。
一定額の収入の中で、長期的な収支計画を立てることの
必要性を痛感いたしました。
長期的な展望を持つことで、日常生活の収支に関しても
見直すチャンスになるかなと思いました。
《S・Nさま》
担当FP：ご感想をいただきありがとうございました。
Ｓ．Ｎさまにとって、長期的な収支計画の必要性を考えるきっかけになってよかったです。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。
（照井博美）
|
●
保険の見直しというだけではなく、自分の生活全般を見つめ直す
いい機会となりました。 |
| ご利用サービス名：保険相談 |
「若い時に入った保険をそのままにしていました。
40才になり、保険の実態が現実とかけ離れているのではないかと
不安を持ち、見直しを考えましたが、相談ができる所がありませんでした。
つまり保険会社に直接相談しても営業をかけられるだけで、公正な
アドヴァイスを受けられるとは思えなかったからです。
そんな中で、こちらを知り、結果は大変満足いくものでした。
保険の見直しというだけではなく、自分の生活全般を見つめ直す
いい機会となりました。」
《上野さま》
担当FP： 上野様のお役に立てたようでよかったです。 今後のご自身の
生活全般を見つめ直すきっかけになるとよいですね。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
|
●何100倍ものリターンを得られると思います
|
| ご利用サービス名：年間顧問サポート |
先ず第一に、年間顧問料以上のサービスが受けられたと思います。
自分一人では考えも及ばなかった非常に役に立つアドバイスを沢山いただき、
今後の人生が大きく変わったんじゃないかとさえ思います。
とても信頼のできるお人柄で、どんな質問に対しても親切丁寧に答えていただ
き、安心して全てをお任せすることができました。
また非常にきめ細やかなライフプランニングをご提案いただけたことに大変感謝しております。本当に有難うございました。
私が、FP相談をしようと思ったきっかけは、離婚を機に今後の人生設計につい
て見直さなければならない立場におかれたことでした。以前から、自己流の資産
運用は行っていましたが、子供もいる手前、このままの状態で将来的に大丈夫な
のか、という不安が大きかったのです。
そこで、相談できる個人のFPの方を探していた折、ネットで照井様のことを知
りました。選ばせていただいた理由は、実は直観なのですが、今となっては、あ
の時の直感を信じて相談させていただいて本当に良かったと思っております。
相談前、私が最も不安に感じていたことは、
①離婚後、万が一の場合に備えた保険に一切加入していなかったこと
（どんな保険に加入すれば良いのか分りませんでした）
②自己流の資産運用（株、投資信託等）だけでは
将来の経済的不安が拭いきれなかったこと
③生涯に渡っていったいどのくらいのお金（現在６歳の娘の教育費を含め）
が必要なのか、ちゃんと把握できていなかったこと
の３点でした。
これらについて、全てをFPの視点でトータル的に見た上で、それぞれの問題点
を分析し、段階を経て分り易く丁寧にアドバイスいただきました。
①は必要な保険金額を見積もった上で過不足のない保険プランを選定していた
だき、②は長い目で見た時に、リスクを軽減しながら目標リターンを目指してい
けるポートフォリオ運用についてのご提案をいただき、③は我が家のライフプラ
ン（希望）に基づいた生涯キャッシュフローの分析と問題点についての改善策を
アドバイスいただき、とても満足のいくご提案をいただくことができました。
どの点においても、私の置かれた立場や希望を十分考慮した上で、適切な商品
を選んでいただけたのがとても有難かったです。また、その後の実行サポートも
お願いすることが出来たので大変助かりました。結果として、大きな安心感を得
ることができましたが、もしアドバイスを受けずにいたら、将来どんな不安が待
ち構えていたかと想像しただけで怖くなります。
もし、相談してみようかどうしようか迷われている方がいらっしゃるのであれ
ば、とにかく一度お話を聞いてみられることをお勧めしたいと思います。例え、5
万、10万の顧問料を払ったとしても、長い人生でみれば、何100倍ものリターンを
得られると思いますよ。
《東京都在住 30代女性 S.Y.さま》
担当FP： アンケート、早速お送り頂きありがとうございます。
とても心のこもったご感想を頂き、感謝いたします。
大変嬉しいと同時にＦＰとして改めて身の引き締まる思いです。
頂いたコメントを今後の糧に、忘れずに仕事をしていきたいと思います。（照井博美）
|
●その現実を”今”気付くことができ本当に感謝しています！！
|
| ご利用サービス名：ライフプラン |
先日はお世話になりありがとうございました。
今までライフプランやお金について、恥ずかしながら余り考えずにいたので、
夫から今回の話を聞いた時もピンときませんでした。
しかし、自分達の将来設計をお話することにより、
だんだんぼんやりとですが見えはじめてきました。
自分達の生活や夢、それにともなうお金・・・現実はキビしいな・・・、
というのが正直な気持ちですが、
その現実を”今”気付くことができ本当に感謝しています！！
今後、より理想の生活に近づける様、資産運用なども考えていきたいと
思いますのでその時は又アドバイスよろしくお願い致します。。
《東京都 30代Hさま》
担当FP：コメントいただきありがとうございます。
ライフプランシミュレーションの提案をさせて頂いた際に、おふたりがとても嬉しそうなお顔になった瞬間が
印象に残っています。そんなとき、私もFPとして、とても嬉しい瞬間です。今回の結果をおふたりに”今”気
づいて頂けたことに大きな意味があると思います。また何かありましたらいつでもご連絡ください。（照井博美）
勇気を出して、照井さんに相談して、よかった！ というのが、素直な感想です。
とても話しやすい雰囲気で、疑問に思ったことや不安に思ったことを、
何でも相 談できたこと。 質問に対して、データや資料をもとにわかりやすく
説明していただけたこと。 自分の必要とする保障が明確になり、
納得できる、満足できる保険に申し込むこ とができたこと。
以上が理由です。
本当に、ありがとうございました。
今後ともよろしくお願いいたします。
《高松さま》
担当FP：お忙しいなかコメントを頂きましてありがとうございます。 高松さんの保険見直しのお役に立てたようで嬉しいです。 保険の見直しにいらっしゃる方の多くは、「何がわからないのかがわからない」 という状態です。 自分の必要としている保障は何なのか？をご自分のなかでクリアにしていく作業 を一緒に お手伝いすることができたのなら私にとっても「よかった！」です。 （照井博美）
|
●自分の人生の舵取り
ができるようになったことを実
感しています。
|
| ご利用サービス名：年間顧問サポート |
将来に対する漠然とした不安が年々大きくなっていくなか、
やはりプロの方に相談するしかないと、FP面談を決めました。
ライフプランの作成から始まり、疑問に思いつつも
そのまま加入しつづけていた保険を見直し、
そしてわずか半年後には 資産運用まで行えるようになりました。
これまで、お金のことを含め将来に対して、
かなり悲観的な考えをして いましたが、
厳しい現実を直視することができず、対策を講じることを怠ってきました。
ライ フプランを作成することにより 、
今後の対策 について具体的に考えることができるようになりました。
行き当たりばったりの櫓のない小船であった私が、
ようやく自分の人生の舵取りができるようになったことを実感しています。
ライフプランの作成は、文字通り、今後の人生を考えるよい機会になりました。
どんな人にもライフプランは必要であると思います。
むしろ、運用するお金が限られている人こそ、
ライフプランを立てるべきなのだと思いました。
照井さんには、きめ細かくかつ、親身に対応していただきました。
専門家だから と上から目線でなく、むしろ同 じ目線で考えてくださり、
安心して相談ができました。
お金のことを相談することは、面談当初は不安もありました。
照井さんの人柄だと思いますが、
安心して相談できたことに、本当に感謝してお ります。
《静岡県在住・40代女性・派遣社員》
担当FP：お忙しいなかコメント頂きありがとうございます。
この半年近くをかけて、将来のライフプラン・シミュレーションに 始まり、保険見直し・資産運用と進んでいくなかで、
表情が、不安からご自身の 将来について良い意味での自覚へ、 そして自信へと、だんだんと変化していく様子を
見ていくことができました。 どんな方でも将来の不安を抱えている昨今ですが、
将来を良い方向へと向かわせるきっかけとなったのでしたら、こんなに嬉しいこ とはありません。（照井博美）
今回ライフプランと保険の相談をさせていただき、
大変勉強になったと感謝しております。
最初に私たち夫婦の理想や将来像を
こまやかに聞いて下さったときはとても楽しくなってしまい、
つい長々と理想を述べてしまったことを思い出します。
次に伺ったとき、その内容を全部盛り込んだプランがいくつか用意され、
目の前に結果となって出されたときにはとても感激しました。
同時に現実は厳しいということを改めて認識し、
これから家計をやりくりしていく身としては気の引き締まる思いがしています。
お金に関することでこれまで何となく気がかりだったことや
不安がはっきりと してきたおかげで、
これから先のことを長い目で考えることができるようになりました。
また相談させていただければと思います。どうもありがとうございました。
《東京都 20代主婦 Ａ・Ｎさま》
担当ＦＰ： ご感想をお寄せ頂きありがとうございました。
ご相談のきっかけは保険の見直しということでしたが、ご結婚されたばかりだったこともあり、
総合的に見てみたほうがよさそうということで、ライフプラン・シミュレーションを行いました。
今後の住宅に関しても、おふたりの考えはそれぞれでしたので、それぞれのお
考えに基づいてシミュレーションを行ってみたところ、意外な結果がわかりましたね。
今後のおふたりの生活を考えるうえで、お役に立てたようでしたら大変嬉しいです。
また何かありましたらいつでもご連絡ください。 （照井博美）
結婚１年を機に、これから子供ができたり、住宅を取得したり、
お金のかかることが多いので、不安になって相談しました。
ライフプランを考えて、ひとつひとつ、いくらかかるのか
明確に数字が出ると、どういう風に節約したり、貯金したり、
収入を増やしたりすればいいのかわかるので、安心しました。
働く奥様の気持ちを分かってくれるＦＰさんだと思います。
子供ができたら、赤字になる！と思っていましたが、実体験で、
「外食しなくなるので、それでミルク代が出ますよ」などと
アドバイスいただけて、むやみな不安感がすーっとなくなりました。
今後も、１年ごとくらいで家計の見直しをしていくときには、
ご相談したいＦＰさんです。
ありがとうございました。
《大田区在住 ３０代 女性》
担当FP: お忙しいなかコメントを頂きありがとうございます。これからお子様の誕生、住宅の取得、などのご希望があり、
最終的にはおふたりの希望を叶えながらも、長期的にみて家計が底をつかないためのプランを確認できたことで、
不安感がなくなったのだとすればおふたりにとっては大変意味のあることだったかと思います。
安心されたお顔を見れたときは私も満足感でいっぱいになりました。
また何かありましたらいつでもご連絡くださいね。 （照井博美）
いままで、保険というと「うさんくさいもの」というイメージがありました。
これまで加入していた大手保険会社のものも、主人が新入社員時、
会社に営業にやってきた外交員に勧められるがまま契約したもの。
家族が増えるたびに、「保障額を増やさないと」と諭され、
「そんなものかな」とダラダラと継続していました。
「何かだまされてる気がする……」と疑いつつも。
今回、照井さんにお会いしてわかったことは、「必要な保障額は人それぞれだ」
ということ。 よく話を聞いていただき、我が家の家族構成や生活に対する考え方を
踏まえたうえで、我が家にぴったりな保険を選んでくださいました。
主人曰く、「やっと、保険の問題が自分の手のひらにのったような気がする」と
のこと。
正直、いままでは、自分たちのことでありながらもワケがわかっていなかったの
です！
あのまま、同じがそれ以上の金額を払って、将来役に立たない保険を続けていた
ら……と思うと、「間に合った～!」という感じです。
《佐藤さま》
担当FP： お忙しいなかコメントいただきありがとうございました。
お役に立てたようで、嬉しい限りです。保険の見直しをされる方のなかには、
残念ながら年齢が上がれば上がるほど、「見直しをしたくてもできない」ケースもあります。
一番よい保険の見直しができるのは、健康なことです。佐藤様ご一家の場合は「間に合いました！」ね。
（照井博美）
友人のすすめで、今回こちらのお世話になりました。
保険見直しサポートパックを利用しましたが、
これでちゃんと元を取れているか、こちらが心配になるくらい
ていねいに長い時間をかけて、プランを提案していただきました。
また、私達が色々と希望や制限を出してしまったんですが、
ファイナンシャルプランナーの方が、まったく違うプランを
２つも提案してくれて、結局ファイナンシャルプランナーの方の
すすめて下さるプランで満足しました。
すすめてくれた友人に感謝です。また、こちらでサポートパックを受けられて
金銭的にも、内容的にも大変満足でした。
《ひーちゃんさま》
担当FP： コメントを頂きありがとうございました。
提案させて頂いた方のプランを気に入っていただけて
よかったです。また何かありましたらいつでもご連絡ください。
（照井博美）
|
●たったこれだけの費用で一生に関わる保険が… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
ずっと気になっていた定期つき終身保険の見直しができて、
保険がより良くなった。それなのに安い。
たったこれだけの費用で一生に関わる保険がとても良いものになり、
しかも細かいことまで教えていただき、お願いして本当に良かったです。
友達にもぜひ、紹介したいと思います。
|
| 《30代・ご夫婦・会社員&主婦》 |
|
コメントありがとうございます。その後、実際にご紹介頂き感謝しております。 |
|
●今回の出会いは有り難かった… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
「黄金の羽根の拾い方」の一端がわかりました。
外資保険には興味があったのに、
説明を聞く機会もなにもなかったので、
今回の出会いは有り難かったです。
今後とも、お付き合いを御願い致します。
|
| 《50代・男性・会社員》 |
|
ありがとうございます。本格見直しで保険料の削減と医療保険の充実に成功、良かったです。 |
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●わかりやすく一緒に計算してくださって、感激… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
もっと簡単で、一般的な話が中心かと思っていましたので、
一から丁寧に説明してくださり、わが家の暮らしぶりにあわせた必要保障額、
及び準備金についてわかりやすく一緒に計算してくださって、感激いたしました。
中でも、よくわからずいつも途中で挫折してしまっていた遺族年金の
段階的給付については、長年の疑問がやっと氷解した思いです。
あんなに密度の濃い内容でこの金額では、かえって申し訳ないと思うくらいです。
今回の保険見直しサポートがきっかけで、わが家が加入している保険が
適切であるかどうかきちんと数字で見直すことができ、また現在保有している
資産の整理にもつながり、とても有意義なものとなりました。
|
| 《東京都・30代女性・専業主婦》 |
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コメントありがとうございます。年金のことなど、本当に良く勉強されていましたね。 |
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●ナイスアドバイスをいただき… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
今回は、ナイスアドバイスをいただき、ありがとうございました。
また、お世話になることもあるかとおもいますが、今後もよろしくお願いします。
◆「保険見直しサービス」を受けた感想
１．保険見直しにあたって、自分でもかなり勉強して臨んだつもりでしたが、
気づかないことが多く、宮越さんのご提案に「さすが、プロ」と感心しました。
いま、証書の束を手にして、見直しを自分のなまはんかな知識でやらないで、
コンサルタントの力をかりてほんとに良かったな、とあらためて感じています。
一口でいえば、「自分なりの予備知識 + コンサルタントの全体のバランスを考えた判断」
ということでしょうか。
２．相談当初、なにをどのようにお願いしていいかわからずとまどいました。
たとえば、なにとなにをここまでやると、具体的事例で示していただければ問題に
入りやすいと思いました。もっとも、わたしが開口一番「なにやってくれるの？」
と率直におききすれば簡単でしたが、どうも内容が内容なだけに、
自分の打算をずばずばぶっつけることにちゅうちょする気持ちがありました。
|
| 《40代男性・早期退職後に相談》 |
|
詳細なメッセージありがとうございます。お役に立てて何よりです。 |
|
●実際には勧められるままに何となく加入していた… |
| ご利用サービス名：保険見直しサポートパック |
保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから
始めなくてはならないのですね。
それはつまり保険に加入するときに人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに何となく
加入していたというものばかりでした。
たまたま最近生活環境の変化があり保険料の削減を目指したいということから
今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、もっと早くにやれば良かった
と思うことしきりです。
実際のプロセスについては、多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。
自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。
そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。
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| 《30代・女性・会社員》 |
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コメントに感謝いたします。 「保険とは生き物である」という言葉はその通りですね。 |
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