将来のお金に関する漠然とした不安をなくしたい方へプロのFPと一緒に作成する《ライフプラン・シミュレーション》サービス。いつかは叶えたい夢がある――まずプランを作りたい

対応地域:東京本社・神奈川・千葉・埼玉・茨城・大阪・京都・静岡・岡山・福島・岩手ほか


▼まずは3年後…東京オリンピック開催の2020年に向けて、
      あなたが心から望むライフプランの実現を支援します!


これから3年後の2020年、
あなたは何歳になりますか? ご家族はそれぞれ何歳ですか?

これから13年後の2030年、
あなたは何歳になって、どこで何をしていたいですか?

私も、あなたも・・・すべての人は1つずつ歳を重ねていきます。

突然ですが「人生の3大資金」ってご存知ですか?そうです「住宅資金」「教育資金」「老後資金」ですね!

こんにちは、住まいと保険と資産管理 東京本社スタッフ
ファイナンシャルプランナーの木村美紀子です。

いまのところ、あなたの貯蓄は、毎月または毎年、
ちょっとずつでも増えていますか?

もし、一生涯ずっと貯蓄が増え続けることが絶対に確実なら、
将来のお金のプランなど考える必要はまったくありません!

しかし、この3大資金がやってくるタイミングでは、
実際のところ、まとまった貯蓄を取り崩して
心配が生じる可能性が高いのです。

  住宅資金 〜 house fund

例えば、お子様が大きくなってくると、
今、住んでいる住宅が手狭になってきたり、

小学校前には「子供部屋もあったほうがいい」
と思ってきたり

マイホーム購入や住み替えを考えたりします。

ここで、物件価格の1〜2割を頭金として入れるために、
300〜1000万円の貯蓄を取り崩すことになります。

――これが「住宅資金(じゅうたくしきん)」です。

※住宅購入に特化した相談サービスを受けたい方は、こちらへ


  教育資金 〜 Education fund

次に、お子様が私立の高校に通う可能性が高くなります。
そして、大学も私立に通うケースの方が多いようです。

結果、15歳から22歳くらいまでの約8年間は
年100〜200万円のお金が必要となり、
トータルでは1000〜1500万円の教育費が掛かります。

毎月の収入からの捻出は厳しいため、
数百万円の貯蓄を取り崩したりします。

――これが「教育資金(きょういくしきん)」です。

  老後資金 〜 Second life fund

最後に、フルタイムの仕事を60歳で辞めると、
収入は激減しますが、支出の水準はあまり変わりません。

65歳からは年金がもらえるようになりますが、
夫婦2人で300万円に満たない年金だけでは足りず、
年100万円以上の貯蓄を取り崩す生活が20年以上続きます。

――これが、長寿社会を快適に生きるために、
     誰にとっても必要な「老後資金(ろうごしきん)」です。

※資産形成・運用に特化した相談サービスを受けたい方はこちらへ



これらの3大資金は、急にその時が来たら確かに怖いのですが、
およその金額やタイミングを前もって予想する方法があります。


その方法の1つが、あなたの今後の人生の優先順位を考えたうえで


      「キャッシュフロー表」を作成することなのです。


これは、一生涯におけるお金の収支や貯蓄残高の推移
をリアルに予想した表のようなものです。

「物価上昇率」や「年金の計算」など、面倒なポイントもありますが
ここまでは(6割程度の精度でよければ)ご自身で行うことも可能です。


さらに、今後の人生の理想的な状態、全ての希望を盛り込んだ
キャッシュフロー表を作ってから、

(生活レベルを落とさずに)優先順位の低い支出をへらす
現実的な範囲で(大きなリスクを取らずに)運用率をたかめる
現実的なレベルで(少しだけ)収入をふやす

この3つの組み合わせを可能な範囲で実行することで、
理想的な人生が達成できる現実的なシナリオを発見する手法が
「ライフプラン・シミュレーション」です。

これを実行することによって、

 「このままでは、十分な老後資金を準備できずに60歳を迎えるかも…」

というような、将来のお金の不安を減らすことができます。

ライフプラン・シミュレーションでは、今後の人生において、
起こりえるであろうライフイベントを明確にして、
しっかりと予算を立てることです。


別の言い方をすると 「夢に日付とお金を入れる」 ことです。


  


結婚・子供の誕生・マイホーム購入・転職・独立・退職・海外移住など、
これからやりたいこと、ほしいものなどのプランが作成できます。

例えば、現実的なプランの1つとして、

  「2020年 東京オリンピックを家族全員で最大限に楽しむ! 100万円」

のような予算を入れておくのもいいでしょうね。


しかし、このライフプランをご自分で作成した場合に陥りやすい
「落とし穴」にはご注意ください。 それは…

× 若い時期に生活を切り詰めたり、家族旅行や楽しいことなど
   将来の希望を抑えすぎた、楽しみが少ないプラン

× 非現実的な夢を並べるだけで終わってしまう「絵に描いた餅」のプラン

                                         などです。


これからの夢や理想の将来を想像するのは、あなた自身ですが、
お客様が望むライフプランの実現を支援する専門家が
《ファイナンシャル・プランナー》です。

特に「住まいと保険と資産管理」に所属するファイナンシャルプランナーは、
個人のライフプランの実現に欠かせない3つの領域に強みをもった、
ライフプランの実現を支援する専門家
です。

非現実的なプランや、逆に人生を楽しめないプランにならないように、
個別のカウンセリングや複数のシミュレーションを行います。

これによって、10年後、20年後、30年後、老後など
将来のお金の不安を確実に減らすことができます。


将来のお金の不安を確実に減らすことができます

さらに、

 ◆現在加入している保険を見直したら良いのか

 ◆現在おこなっている資産運用を見直した方が良いのか

 ◆現在組んでいる・これから組もうとしている住宅ローン

などについての診断や、方向性のアドバイスも提供することが可能です。



住まいと保険と資産管理」に所属するプロのファイナンシャルプランナー
と一緒に作成するライフプラン・シミュレーションに興味をもたれた方は、
まずは初回相談(45分3,000円税込)から気軽にご利用ください!

●相談予約専用ダイヤル 0120-374-849 (月〜土 10:00〜18:00)

▼東京本社相談ルームの様子


 メールでのお申込みはこちら


本日は、将来のお金に関する漠然とした不安をなくしたい方、
いつかは叶えたい夢がある方、将来を真剣に考える知的で慎重な方

に向いている専門サービスを紹介します。

まずは、実際にそのサービスを体験された10組のお客様より
いただいた様々なコメントをご覧ください。

      《ライフプラン・シミュレーション》を体験したお客様の声

漠然とあった不安がウソのようになくなり
30歳という節目に、これからの人生設計を…
不安の内容が数値化…価値のあることでした
正に最後の一歩を踏み出すきっかけになりました
漠然としか把握していなかった部分が明確に
細部にわたって非常に丁寧にヒアリング
とりあえず節約するしかないと思っていました
住宅ローンを組むにあたり、さすがに不安に…
自分たちの将来について話したことはなかった
10 一番良かったことは、夫婦の人生設計が明確に…


【インタビュー1】 プロ棋士ご夫婦の「ライフプラン診断」体験(中井広恵女流六段)
【インタビュー2】 女流棋士の「ライフプラン診断」体験 (中倉宏美女流二段)
【インタビュー3】 プロ棋士ご夫婦の「ライフプラン診断」(島井咲緒里女流二段)

 1.漠然とあった不安がウソのようになくなり

ご対応いただいた木村さん、飯田さん、
ありがとうございました。

当方が理解していない部分、もう少し説明が欲しい部分等を
即座に察知して、かみくだいたご説明をしてくれました。
感謝しています。

今回、利用の動機は「利害関係のない専門家に、
住宅ローンの選定について相談したい」というものでした。

家づくりで言えば、何社もの工務店、建築業者と商談を
すすめるよりも信頼できる設計士へ依頼する方が
近道ということだと思えます。

「住宅ローン」には様々な商品があり、
各社ホームページを見たり、説明を聞きに来店したとしても、
自分では判断できなかっただろうということも、
今回のサービスで感じたことです。

また「ライフプラン」のキャッシュフローは
自分にとっては、思いのほか利用して良かったと感じています。

将来にわたり、必要なお金とは自分の中では
「結構かかるだろうなー」程度の認識しかありませんでしたが、
実際出来上がりを見せてもらうと、細部にわたり
とても現実的なものであり、非常に参考になりました。

サービス利用前は、楽しい間取りづくりがほぼ落ち着き、
概算見積もりなるものをつきつけられ、暗ーい気分となり、
資金的な不安にさいなまれておりました。

しかし、現時点では漠然とあった不安がウソのようになくなり、
むしろ早く「家づくり」の方へ戻って楽しみたいと思える
ようになりました。

今後も1年間相談を継続できるということで、
家づくりと平行して「住宅ローン」の絞り込みにおいて、
再度相談させていただくことになると思いますが、
どうぞよろしくお願いします。

そして、ありがとうございました。

《国分寺市 40代男性 会社員 Aさま》



 2.30歳という節目に、これからの人生設計を…


以前、仕事の関係で“住まいと保険と資産管理”の方が
講師をされていた研修に参加し、こちらの会社のことを知りました。

その時の、講師の方の仕事に対する真摯な姿勢に、
好感を持ったことを覚えています。

その後、マンション購入を考えるようになり、
こちらに相談することにしました。

実は、私はこちらのライフプランニングと並行して、
マンションの販売センターでも生命保険会社の
無料のライフプランニングを受けていました。

そちらでは、年収、最終の年収、退職金、勤続期間、
1ヶ月あたりの生活費、現在の家賃、貯金額、購入希望物件予定額
を聞かれただけだったため、わずか10分で面談は終了しました。

“住まいと保険と資産管理”さんでは、このまま独身で
いた場合と結婚して子どもを二人もうけた場合の2パターン
を作成していただき、面談にも2時間半掛かりました。

結果の時も同様で、無料のプランニングは
20分で説明が終わりました。

結果を打ち出したものがほしいと言うと、
保険会社まで取りに行くか、自宅か会社まで届けに来ると
言うので、結果をもらうことはできませんでした。

最後に「佐藤さんは、別の所でもお金を払って同じような
ご相談をされているんですよね?こちらはいつでも無料ですから、
これからも是非ご利用ください。」とも言われました。

私は“住まいと保険と資産管理”さんには、
お金をもらっている分、責任を持って仕事をして
いただいたと思います。

やはり無料というのは責任がありませんし、
内容もそれなりでしかないと思いました。

多少のお金は掛かりましたが、30歳という節目に
これからの人生設計をじっくり考えるいい機会にも
なりましたし、結果には大変満足しています。

今後のマンション購入にも安心して臨めそうです。
いろいろとご相談に乗っていただき、ありがとうございました。

《30代女性 会社員 佐藤さま》



 3.不安の内容が数値化できたので…価値のあることでした


今回、初めてライフプランのご相談をさせていただきましたが
何歳の時にどんなイベントがあり
また経済的にはどのくらい厳しいものになるか
ということが、視覚的にわかりやすく、
時にはユーモアも織り混ぜてご説明頂き
目からうろこがおちた感じです。

漠然とした将来の不安が、不安はぬぐえないながらも
不安の内容が数値化できたので
私の中では価値のあることでした。


ただ、経済に明るくないものにとっては、
ご説明いただいているときはわかったつもりになっても
家に帰り着いた時には、
ご説明の半分も残っていないような状態なのが残念です。

知らないと言うことはおそろしいことだというのを痛感しました。
(特にローンの仕組みについて)
これから自分なりに勉強していこうと思います。


というわけで、個人的には良い経験になり、楽しかったです。
またご相談させていただきたく存じます。


《J.Oさま》




 4.正に最後の一歩を踏み出すきっかけになりました

不動産購入サポート、本当にありがとうございました。引き続きお付き合い宜しくお願いします。

飯田さんに相談するまで、私たちは家や土地のことにばかり 目を向けており、金銭面は不勉強でした。

そのため「こんな高い物件を購入して、本当に大丈夫なのだろうか?」 という漠然とした不安に捕らわれ、最後の一歩を踏み出すことが できずに数ヶ月間その場を足踏みしていました。

そんな時、知り合いの不動産会社からの紹介でHIAさんを知り、
物は試しと思いキャッシュフロー分析をお願いしました。

相談当日は水道橋のオフィスで、
自分と妻の将来の計画をこと細やかに話し、
資金計画に落とし込んでいきました。

どんな家が欲しいか。
子供は何人生んでどんな風に育てたいか。
旅行は?車は?家電製品は?
60歳でリタイヤしたら、100坪の家でトマトを一杯育てたい!

などなど。。。

私と妻の今〜人生の後半戦までの
きめ細やかな夢のヒヤリングと分析に「これはいいかも!」
という予感がありました。

結果は1週間後に再度水道橋のオフィスで聞きましたが、
正に最後の一歩を踏み出すきっかけになりました!!

飯田さんの分析は、とても詳細で
様々な要素を考慮しているので本当に安心感がありました。

何より、キャッシュフロー分析を人生の
エンド・トゥ・エンド(最初から最後まで)で見せてくれるので、
今まで暗闇の中を歩いていたのが、霧が晴れたような
すっきりと安心した気持ちになりました。

お陰さまで、最後の一歩を踏み出し、意中の工務店に決めました。

良い土地にも出会いつつあり、私達の家探しを
着実に安心した気持ちで進めています。

この最後の大切な一歩を踏み出させてくれた飯田さんには
心から感謝しております。

最後に、飯田さんから元気付けられた一言を載せたいと思います。

 「若い今の時期に生活を切り詰めて旅行や楽しいことをやらずに、
   後でお金が残ったとしたら、後悔するかも知れませんよ。
   無理の無い範囲で今を楽しんでください」

キャッシュフロー分析の後はローンのご相談を
させていただいていますが、こちらも本当に勉強になります。

今まではローン=悪=全期間固定以外は考えられない。

という、単純な方程式を持っていた私の考え方を、
じっくりと溶解してくれます。

次回のローン分析結果が本当に待ち遠しい気持ちです!!

《千葉県 30代男性 会社員 マイホーム計画中さま》



 5.漠然としか把握していなかった部分が明確に

過日はライフプランの作成ありがとうございました。

とても話し易い雰囲気だったので内容の濃いプランになり
今後の計画に十分活用できると思います。

今までは、漠然としか把握していなかった部分が
明確になったことで現状の問題点も見えてきました

これからこのプランを踏まえ無理のない計画をたてて
後悔のないようにしたいと思います。

《30代男性 会社員 K.Iさま》

ライフプランを作成すると、今後20年30年にわたるお金の流れと
貯蓄を取り崩すポイントがはっきりとわかりますよね。
後悔のない住宅購入を応援しています。



●相談予約専用ダイヤル 0120-374-849 (月〜土 10:00〜18:00)

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 6.細部にわたって非常に丁寧にヒアリング

ライフプランのシミュレーションは、初めて体験しましたが、
自分の家族の将来が、贅沢さえしなければ「何とかなる」
ような内容であったので安心しました。

FPの方が細部にわたって非常に丁寧にヒアリングした上で
結果を説明して頂いたので、信頼感がありました。

今後も計画的に生活していく事が重要であると
切実に感じましたので、プランを見直しながら
効率的にくらしていきたいと思います。

《会社員 Hさま》



 7.とりあえず節約するしかないと思っていました

ライフイベントなど、すべて現実的な数字で細かく出して頂いたので、
とてもリアルなライフプランが出来たのでびっくりしました。

今までは、数字が漠然としすぎていて、何年後はいくら必要?
ということがすべて曖昧でした。

例えば、節約するにも「いったいいくらお金を貯めれば
安心できるの?」という疑問を常にもったままだったので、
とりあえず節約するしかないと思っていました。

ひたすら節約だけしていって、将来死ぬ頃にお金だけが残ってしまい
「もっと旅行などに行って楽しんでも良かったんだね」
…なんて後悔はしたくなかったです。

でも、HIAの方と一緒にライフプランをたてると

 「数年後、子供の大学入学の時にお金に困らないように、
   今から運用してこのくらい確保しましょう。
   でも、この額は旅行などに使ってもいいですね」

などというように、実際の金額でアドバイスして頂けるので、
不安なく旅行なども楽しめるようになりました。

《東京都 50代ご夫婦 会社員 平野良次・つい子さま》



 8.住宅ローンを組むにあたり、さすがに不安に…

住宅ローンを組むにあたり、さすがに不安に…
一子が生まれてから、家庭のライフプランを
見通したいと思いつつ日々が過ぎていましたが、
住宅ローンを組むにあたり、さすがに不安になり
ご相談することにしました。

今まで色々な雑誌や書籍、知人の話などから、
ローンや保険に関する知識を得ていましたが、
どれも断片的でつながらず、最終的な判断をする
自分たちの考えが頼りなく困っていました。

専門家による「自分の家の場合」に絞った分析は、
今後医療などと同じレベルでますます重要になって
くるように思いました。

漠とした不安を抱えていましたが、1つの指針を
もつことができ、見通しがもてるようになりました。

分析いただいた資料をときおり参照しながら、
今後に生かしていきます。ありがとうございました。

《柳川 幸子さま》



 9.自分たちの将来について話したことはなかった

拝啓 初秋の候、ますます御健勝のこととお喜び申し上げます。
さて、この度は本当にお世話になりました。

今回、自分達の未来を語ることで、
本当に必要な保険選びができただけでなく、
将来起きる可能性があった、取り返しのつかない
喧嘩を回避することができ、お手伝いいただいた
白鳥さんには、本当に感謝しています。

お恥ずかしながら、
良く考えてみると、今までゆっくり時間をかけて、
自分たちの将来について、話したことはなかったので、

今回のことがなければ、60歳くらいになって
「本当は私は○○したかったのに、あなたと結婚したばかりにィ。
  私の人生かえせー!」
と、恨み言をいいあう可能性が大いにありました。

今回つくって頂いたライフプランをたたき台に、
また折をみて二人で話し合っていきたいと思います (^_^)

《東京都文京区 30代ご夫婦 佐藤さま》



 10.一番良かったことは、夫婦の人生設計が明確に…

私は「FPによるカウンセリングは高額所得者の為のもの」と考えていたのですが、HIAさんを知ったことでずいぶん印象が変わりました。

HIAさんには、まずセミナーでお世話になりました。
生涯設計、税金対策に関するセミナーだったと思います。この時の内容は一般的な生活者の身の丈にあった、わかりやすいものでした。

「このようなセミナーをなさっているところならば、自分達の状況に合ったカウンセリングを受けられるかもしれない」

と考え、相談に伺うことにしたのです。

結果としてこの判断は正しかったと思います。
こちらのカウンセリングを受けて一番良かったことは、夫婦の人生設計が明確に見えてきたことです。

「備えあれば憂いなし」は当然ですが、当初は備えるために
準備をしようにも何から手につけてよいか分かりませんでした。

こちらのカウンセリングは、

(1)どのような人生を送って行きたいのか洗い出す
(2)そのためには一生でどの位の費用が必要か考える
(3)その費用を(現状の収入を把握した上で)どう捻出するかを考える

という順序だてたものでした。

不本意な金融商品を薦められたりすることもなく、
生活設計の考え方を教えていただいた上で、運用のプロの目から
私達夫婦に必要と思われる金融商品を紹介下さったことに、
とても感謝しています。

また、不思議なことにお金を考えることで、
お互いの考え方の違いや、知らなかった相手の希望
なども浮かび上がりました。

結果的に、夫婦のズレの芽を小さいうちに摘む
こともできたと思います。

HIAさんのようなファイナンシャルプランニングがひろまって、
一般的になるといいのにと思っています。

【埼玉県・30代ご夫婦・会社員・yuEn さま】


 11.申し込んだだけの結果が得られるか

大変丁寧でわかりやすく、
色んなことを親身に相談に乗って頂けて、
こちらに申し込んで
本当に良かったと思います。

ライフプランと一口に言っても、
どこに申し込んでいいかわからない、

申し込んだだけの結果が
得られるかわからない
人が
多いと思いますが、

こちらであれば、
「本当にいい所だよ」と、
私の方から自信を持って
おすすめできる位、
本当に満足のいく結果でした。


中川さん、本当にありがとうございました。

【30代 会社員 Y.K.さま】



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      《ライフプラン・シミュレーション》サービスの特長は?


これから約40年間のお金の流れ(貯蓄残高の推移、様々な
支出、年金も含めた収入)を予想することができます。

どのような前提条件(支出・収入・物価上昇率・運用率など)
において、10〜20年後、老後に貯蓄が底をつく可能性が
あるかを保守的
に検証します。
3種類の改善策(現実的な運用率のアップ、優先順位の低い
支出の削減、ムリのない収入の増加)を実行した場合の
将来のお金のシミュレーションを行います。
細部にわたる丁寧なカウンセリングを実施することにより、
リアルな将来のお金のシミュレーションが作れます。
人生の3大資金(住宅資金・教育資金・老後資金)を
どのタイミングで、どのくらい準備していけばいいか?
という疑問もスッキリ解消します。
何を見直せばいいのか?(保険の見直し・資産運用の見直し・
住宅ローンの見直し)が分かり、ライフプランを作成した後に
他サービスを利用する場合は割引料金が適用されます。
将来のお金の全体像をつかむことができるサービスです。
将来を真剣に考える、慎重で知的な方は、一番最初に
このサービスから利用されることをおすすめします


      ライフプラン・シミュレーションの流れは?

1.初回相談

ここでは、主にライフプラン・シミュレーションについての
紹介をしていきます。

具体的には、

・ファイナンシャルプランナーが行うライフプランとは?
・ライフプラン作成の必要性について
・ライフプラン作成のスケジュールについて
・カウンセリング時に行う質問内容の一部紹介


このようなお話をしていきます。



2.夢・希望・目標を認識できるカウンセリング

ライフプランシミュレーションにおいては、
この【カウンセリング】がとても重要な箇所になります。

ただ数字を当てはめていくだけのカウンセリングではありません。
例えば、(ご夫婦の場合は)それぞれの夢や希望、そして共有
したものを、できる限り反映させていきます。


例えば、ファイナンシャルプランナーから、

 「お子様の大学はどうしますか?」

 といきなり質問されたら、どう思いますか?

夫 『本人が行くと言えば出してあげたいですね。』
妻 『私も同感です。できれば国立が希望です。』

 「では国立だと○○万円かかるので反映させておきます」

これは、ただ数字を当てはめていくだけのライフプランです。


しかし、まずファイナンシャルプランナーから

 「将来どのような大人になってほしい、と思いますか?」

 と質問されたら、どう思いますか?

夫 「自分の意思を持って、望むように生きてほしいと思うのですが
   最低限の教養は身につけて大人になって欲しいと・・・」

妻 「あなたそういう考えだったの? じつは私も同じで・・・(略)」

と、弊社のカウンセリングを受けたご夫婦では、
このような会話が、あらゆる場面で良く見受けられます。

最初に、それぞれの思いや背景を確認してから、将来の計画を
聞いていくことで、数字の裏にあなたの深い思いがこもった
ライフプランを作ることが可能になります。


このように、夢や希望、様々な目標を表面化させるような
カウンセリングを心掛けておりますので、時間は少なくとも60分〜、
最大では2時間半程度かかる場合もあります。



3.現状プランの確認・改善プランのご提案

「2.」で実施した詳細なカウンセリングをもとに、

・現状のまま進んだ場合のシミュレーション(現状プラン)
・改善を施した場合のシミュレーション数種(改善プラン)

を提案書として作成(カウンセリング日から10日〜2週間程度は
作業日程として頂きます)した後、面談にてご説明させて頂きます。

個別の夢や希望、目標を具体的に数値化することにより、
漠然とした数字を並べるだけのシミュレーションとは違う、
ご家族全員の夢や希望、目標が詰まったライフプランができるのです。




4.改善プラン実現のためのフォロー

ご希望により、住宅ローンや保険の見直し、資産形成や資産運用、
不動産の売却や有効活用など、改善プランを実現させていくための
サポートを行っていきます。 

「住まい」「保険」「資産管理」に関する簡易アドバイスは追加料金なしで提供いたします。
ただし、詳細なプランを作成する場合には内容に応じて別途料金がかかります)

●相談予約専用ダイヤル 0120-374-849 (月〜土 10:00〜18:00)

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      運営会社および専門スタッフのご紹介

【対応地域】 東京本社・神奈川・千葉・茨城・大阪・京都・静岡・岡山・福島・岩手ほか

【運営会社】

株式会社 住まいと保険と資産管理 (東京本社)
東京都千代田区三崎町2-12-10 喜久屋ビル2F  MAP
TEL 03-3515-2461 会社概要詳細  事務所風景

2000年1月に創業。「その人がその人らしく生きることを支援する」を企業理念とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、全国一律サービスの独立系ファイナンシャルプランニング会社。

ご利用を検討される方は「HIAグループのFPサービスに関する重要事項ガイド」(安心して私達のサービスをご利用頂くために)をご一読ください。
 

【専門スタッフのご紹介】
ここでは、当サービスのライフプラン・シミュレーション&個別プランの作成を担当させて頂く、
(株)住まいと保険と資産管理に所属する専門スタッフを一部ご紹介いたします。



●関根 克直 (せきねかつなお)                   関根克直のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。
お客様のライフプラン作成は2009年50件、2010年は70件を超える、
住宅購入・保険見直し・資産管理の相談に強いファイナンシャルプランナー。
メディア掲載歴は、TBSテレビの情報番組「ひるおび」の人気コーナー
「お財布救助隊」に住宅ローン、家計見直しの専門家として出演など。
住宅ローンアドバイザー有資格者、証券外務員2種試験合格。

●下山 千佳子 (しもやまちかこ)                   下山千佳子のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
宅地建物取引主任者。住宅ローンアドバイザー有資格者。
保険見直し・教育資金・住宅ローンを得意とするファイナンシャルプランナー。
読売ウィークリー・MSNマネー・私学教育通信などのメディア掲載歴がある。
(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフを務めている。

●加藤 寿男 (かとうひさお)                       加藤寿男のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)
地元の区民センターで無料セミナーを企画して実施、自ら講義や
相談を行うなど、一般サラリーマン家庭のプランニングを得意とする
独立系ファイナンシャルプランナーとして活躍している。

●山川 正人 (やまかわまさと)    ※主に静岡県在住の方に対応    山川正人のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)。
静岡大学卒業後、静岡労働金庫での16年以上の勤務を経て、
2005年より独立系FPとして10年以上にわたりお客様をサポートしている。


●榎本 尚子 (えのもとなおこ)     ※主に岡山県在住の方に対応    榎本尚子のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。
求人誌・ブライダル誌の編集、保険営業を経て独立、現在に至る。
岡山県内に30年(岡山市内27年、津山市近辺3年)在住。
岡山近県の地域特性を考慮したアドバイスを得意とする。

●木村 美紀子 (きむらみきこ)                      木村美紀子のFPプロフィール

2級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)。
国内生保会社営業等を経て、2001年より(株)住まいと保険と資産管理の
東京本社スタッフを務めている。14年以上の実務経験を強みとする
ファイナンシャルプランナーとしてお客様をサポートしている。


なお、 上記の専門スタッフと同一水準、またはそれ以上のスキルを有する、
(株)住まいと保険と資産管理 所属のファイナンシャルプランナー(全国FP一覧)が
お客様のご相談に対応させて頂くことがあることをご了承ください。



●相談予約専用ダイヤル 0120-374-849 (月〜土 10:00〜18:00)

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      安心の保証制度について

もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…

というような不安をお持ちではありませんか?

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。

100%満足保証制度

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、住まいと保険と資産管理 東京本社まで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
  (フリーダイヤル 0120-374-849、平日10:00〜20:00)。

既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
   お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。

 

      《ライフプラン・シミュレーション》サービスの料金は?

最大5パターンまでのシミュレーションを行う、
《ライフプラン・シミュレーション》サービスは、

ファイナンシャルプランニングとその関連分野の
研究・実践に数千時間を投資してきた専門スタッフが

約2〜3時間にわたる丁寧な希望条件のカウンセリング、
約4時間のキャッシュフロー分析および提案書の作成、
約1〜2時間のライフプラン・シミュレーションの解説、

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心を込めて専門サービスを提供させて頂き、

サービス料金 30,000円 (税込32,400円)

の対価を頂いております。


しかも、それだけではありません。


私たちの専門である「住まい・保険・資産管理」の3領域に関しては
可能な範囲でご質問にお答えしますし、お客様のニーズに応じて
簡易アドバイスやお役立ち情報をサービスの一環として提供しています。

この機会に 「ちょっと気になること」 は何でも質問してみましょう!

 

      ライフプラン作成後に他のサービスを希望する場合は?

さらに、《ライフプラン・シミュレーション》サービスの利用後に他の様々な個別サービスを希望される場合には、割引料金が適用されます。

また、ライフプラン・シュミレーションを含む他のサービスを希望される場合は、差額のお支払いだけでご利用いただけます。

※例1〜3はいずれも「税別」の表記です。

相談の様子
 例1:

《ライフプラン・シュミレーション》サービスを利用後、
保険見直しサポートパック・プレミアム(12,000円)を希望される場合、

     追加料金 6,000円(=1時間分の料金、税別)

 のお支払いだけで利用することができます。


 例2:

《ライフプラン・シュミレーション》サービス(30,000円)
を利用後、資産運用相談を中心とした年間顧問サポートを
初年度料金50,400円で利用される場合、

    48,000円−30,000円=18,000円(=3時間分の料金、税別)

 の追加料金で、約12〜16時間の個別サービスが受けられる
  年間顧問サポートにアップグレードすることができます。


 例3:

《ライフプラン・シュミレーション》サービス(30,000円)
  を利用後、住宅購入あんしんサポートパックを
 48,000円で利用される場合、

    48,000円−30,000円=18,000円(=3時間分の料金、税別)

 の追加料金でアップグレードすることができます。

 

 

      《ライフプラン・シミュレーション》は、こんな人に向いています

「住宅購入をする予定があって、頭金は用意できているが、
  これから30年以上の住宅ローンを返済していくことに不安がある。
  教育資金や老後資金も含めた、将来のプランを確認したい

「結婚して6ヶ月が経過して、やっと新しい生活にも慣れてきた。
  これからは家族の貯蓄が右肩上がりで増えていくようにしたい。
  そのためには、将来のためのお金のプランが必要だと思う」

「長女の誕生から3ヶ月が経って、将来が楽しみになってきた。
  子供の進学、住宅購入、家族旅行…を含む楽しいライフプランと
  重要な資産形成のプランを夫婦で話し合いながら作ってみたい

「いつかは叶えたい夢がある。でも、思うだけでは叶わないので、
  夢に日付を入れるだけでなく夢を叶えるのに必要なお金を
  現実的に準備できるプランを作っておきたい

 

      《ライフプラン・シミュレーション》サービスのお申込み

◎専門のファイナンシャルプランナーによる
  《ライフプラン・シミュレーション》サービスを希望される方は、
  まず初回のカウンセリング(税込3,000円、45分相当)をご利用ください。


  ▼東京本社相談ルームの様子
   

◎お電話でのご予約を希望される方は、
  Tel 0120-374-849 (月〜金 10:00〜20:00)まで、
  「初回相談予約」を希望の旨、お伝えください。



※お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(個人情報保護方針

※ご自宅への出張相談は、小さなお子様がいらっしゃるご家庭や、介護等の事情で来社が難しい
場合に限りうけたまわっております。お受けできないエリアもありますが、あらかじめご了承ください。




      お問い合わせはこちら

《ライフプラン・シミュレーション》サービスについてご不明な点がある方は、
こちらのフォームよりご質問頂くか、0120-374-849 まで遠慮なくお電話ください。

住まいと保険と資産管理に所属するファイナンシャルプランナーは、朝日新聞、読売新聞、
日本テレビ、フジテレビなど様々なメディアでお金の専門家としてご紹介いただいて
おります。おかげさまで16周年。皆様のご愛顧に心より感謝いたします。(詳細は こちら

      追伸 〜 初回相談のご予約を迷われている方へ

ここまでお読み頂き、ありがとうございます。

ライフプラン・シミュレーションは多くの方にご満足頂いていますが、
私が特にオススメしたいのは以下の方です。

・3年以内に
住宅購入できたらいいなと思っている方
・3年以内に
早期退職(定年退職)する可能性がある方

いずれかに当てはまる方は、まず初回相談をご利用いただき
担当ファイナンシャルプランナーとの相性が悪くなければ
本格的なサービスのご利用をおすすめいたします。

また初回相談のご予約を迷われている方は、弊社代表が実施した
以下の「ライフプラン診断」体験インタビューをご覧ください。
きっとイメージ作りの参考になると思います。


【インタビュー1】 プロ棋士ご夫婦の「ライフプラン診断」(中井広恵女流六段)
【インタビュー2】 女流棋士の「ライフプラン診断」 (中倉宏美女流二段)
【インタビュー3】 プロ棋士ご夫婦の「ライフプラン診断」(島井咲緒里女流二段)

そして、このようなサービスの利用イメージができた方は、
どうぞ気軽にご一報ください。皆様のお越しをお待ちしております!!

株式会社 住まいと保険と資産管理 木村美紀子(きむらみきこ)





               会社概要 MAP 事務所風景 ライフプランブログ
受付カウンター株式会社住まいと保険と資産管理



▼最後に、弊社代表による「自然にお金が貯まる世代別ライフプラン攻略法」解説動画をどうぞ!

⇒ あなた自身やご家族の年代にあてはまる動画のみご覧ください


1.20代のライフプラン



2.30代のライフプラン



3.40代のライフプラン



4.50代のライフプラン



5.60代のライフプラン





▼もう1つ、弊社代表による「働きかた別ライフプラン攻略法」解説動画もどうぞ!

⇒ あなた自身や家族の働き方の現状に該当する動画のみご覧ください


6.公務員の方のライフプラン



7.大企業にお勤めの方のライフプラン



8.自営業の方のライフプラン



9.中小企業の会社員の方のライフプラン



10.共働きの方のライフプラン




▼最後の最後に、弊社代表による「番外編・ライフプラン攻略法」解説動画もどうぞ!

⇒ もし、あなたの現状に該当する動画があれば是非ご覧ください


11.ご主人を亡くされた方のライフプラン



12.40代シングル女性のライフプラン



13.40代シングル男性のライフプラン



14.相続予定がある方のライフプラン



15.相続された方のライフプラン


16.ランナーの方のライフプラン


「ライフプラン」の奥深い世界について学びたい方は、またこのページにお越しください!


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