保険見直しサポートパック

東京本社・神奈川茨城静岡大阪京都岡山福島岩手 他 〜 全国共通サービスの安心感

保険見直しは『担当者選び』が最も大切 〜 初回相談でクオリティの高さを実感してください

【保険に関する初回相談】 無料  ただし、出張相談の場合は交通費等の実費を申し受けます

この領域の専門知識と実務スキルを有するだけでなく、あなたのメリットが高まる保険見直しに不可欠な周辺知識(公的年金・住宅ローン団信・ライフプラン)にも精通した、ファイナンシャルプランナー有資格者が担当します。 ご利用を迷われている方は、まずは気軽に無料相談をご予約ください。

【ベーシックコース】 3,000円 (税込3,240円) 希望の見直しが完了するまでサポートいたします

保険見直し専用のオリジナルツールを用いて、詳しいカウンセリングを実施した上で必要な保障額をみきわめます。万一の場合の住宅・教育・年金などのライフプランも想定した見直しを行います。さらに、専任担当者による1年間のサポートや安心の満足保証制度つき。

  専用のオリジナルツールを用いて合理的な見直しを実施!

(なお、団体・企業内保障の分析・解説サービスがついた【プレミアムコース】の詳細は、当ページ内の説明「サポートパックの利用料金は?」をご確認いただけますようお願い致します)


 
「やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています」 (30代・ご夫婦)
 
 ※女性ファイナンシャルプランナーによる、女性のための保険相談は女性のための保険見直し相談をご利用ください。


あなたの生命保険は、大丈夫ですか?




こんにちは、宮越肇(みやごしはじめ)と申します。

私は「お客様が望むライフプランの実現を一生涯にわたって支援する
ことを究極の目的としている当社「住まいと保険と資産管理」において、
ライフプラン実現を守る手段である「保険」の適切な見直しを支援する、
当サービス(保険見直しサポートパック)の監修責任者をつとめています。

本日は、「保険見直しに成功して、年間54万円も保険料を削減できた」
私のお客様の実例を、あなたにご紹介しましょう。





9万円の保険料を48%削減。保障1000万円アップ
 
全国書店にて販売されているマネー月刊誌 MoneyJapan の 人気コーナー
 生命保険見直しクリニック」に掲載された、「保険見直しサポートパック」を利用された
お客様の記事をご覧ください。

(一部編集しました。専門用語は気にせずに、さらっと読み飛ばしてください)
 
問診

「2人とも独身時代から何となく加入していた保険を、
 現在まで継続していますが、結婚してさらに保障を増やしました。

 子供が生まれた後、またまた保障を増やし、
 うれしさのあまり学資保険にまで加入してしまって‥

 いつの間にか月々の支払額が9万円を超えていたんです。
 気がつけば、 ”あれ、何だか生活キツイなあ”
 という感じになっていました」



人生の転機に保険の見直しを考えても、
ただ新しい保険を追加していくだけだった田中夫妻。

雅人さんが国内大手生保A社の定期保険と簡保(郵便局の簡易保険)の
養老保険、智子さんは同A社と国内大手生保B社の定期付終身保険、
さらに簡保の生存給付金付終身保険に加入している。

”うれしさのあまり” 申し込んだ学資保険の保険料も合わせると、
総額はしめて9万3644円。

さすがにこれでは生活が厳しくなるのも無理はない。


「マイホームが欲しいんですが、
 貯金することさえままならない状態なんです。

 やっぱりどう考えても保険にお金をかけすぎだと思うので、
 どれか不要なものを解約して、解約返戻金を
住宅ローンの頭金に
 充てようと考えています。 でも、どの保険が不要かわからなくて‥」



そこで、宮越氏に見直しを依頼。 具体的な注文はこうだ。


「できれば保険料は4万円程度に抑えて、
 わが家に合った保障内容だけを残したい。

 自分で試算したら、必要保障額は
 4500万〜4700万円でしたが、どうでしょうか。

 新たに加入する生保会社は、
 財務体質がよければ国内・外資は問いません。」



処方箋
まず、田中家で試算した必要保障額 4500万〜4700万円だが、これは正解?


「こちらで算出してみると、 約5000万円とほぼ近い金額になりました。
 しかし現在の保障額は4000万円で、1000万円も不足しています」



しかも、雅人さんの定期保険が更新型なので、同じ保険金額で
更新すると、今後さらに保険料がアップする。

ただでさえキツイのに、これ以上の負担は難しいだろう。

また簡保の養老保険は貯蓄機能を期待して加入したとのことだが、
予定利率が低いうえに、特約として保障機能がプラスされているため、
元本割れしている状態。

さらに智子さんの死亡保障が3500万円もある点も問題がありそう。


「まず整理資金(死亡時の葬式代など)300万円を確保するために、
 保険料が割安なA生命の終身保険をおすすめします。
 終身保険の中でも業界最低水準の保険料です。


これなら保険料を抑えて300万円の一生涯にわたる保障が得られる。


「そして必要保障額の残り4700万円のうち、
 3484万円をT生命の収入保障保険、
 1302万円をH生命の定期保険(収入保障特約を付帯)で用意します。

 保険料は前者が8772円、後者が3261円。
 A生命と合わせて、総額1万6776円です」



これまで加入していた定期付終身保険(死亡保障1000万円)だけで
2万円以上かかっていたところが、 5000円以上安くなり、
保障は5000万円にアップした。手品のよう。


「医療保障は、特約ではなく、E生命の終身医療保険を利用しましょう。
 入院日額1万円で、終身の手術保障特約 (10万〜50万円)を付帯しても、
 保険料は月額8960円。

 長期療養について補うためには、
 一定の所得補償保険に入れば十分だと思います」



そして智子さんは、死亡保障200万円の終身保険と、
入院日額8000円の終身医療保険の2つに絞ることに。


「女性の場合、同じ条件ではO生命が割安です。
 整理資金を準備するための終身保険はA生命で。

 支払保険料総額92万円で200万円の一生涯保障が得られます。
 これで智子さんの保険料は月額1万192円に収まります。

 お子さんの学資保険は、そのまま継続して問題ありません」



雅人さんと智子さんの新しい保険料に学資保険の1万1480円を加えると、
毎月の保険料は合計4万8983円。






「財務体質の安定した保険会社に分散することで、破綻リスクを回避しています。

 65歳まで保険料を払い込めば一生涯の保障。
 これなら、ご満足いただけたのでは?」


  《上記内容は、当サービスを利用されたお客様と、担当FPの宮越肇が取材を受けた
 Money Japan 誌 (10月号)の許可を得て記事を引用・一部編集して掲載いたしました。

 貯蓄性の保険を減らして、保険料の支払い方法を変えるとさらに安くなり、万全な保障でも
 1つのご家庭で毎月の保険料が3万円を切るようにすることは難しくありません》


※その他の事例(小学館DIME 8月4日号より)
   ●一生涯の保険料が約1300万円→約650万円の事例
   一生涯の保険料が約1010万円→約705万円の事例
   一生涯の保険料が約950万円→約548万円の事例
 



マネージャパンの記事をご覧になって、皆様どう思われたでしょうか?



   と疑問に思われたかもしれませんね。

たしかに、月4万5千円もの保険料削減は、
5件に1件あれば多い方と言える、すごい成功事例です。

でも、これは決して現実離れした話ではありません


私は400件以上の生命保険見直し事例を目にしてきましたが、
最初の1年で10万円相当以上の保険料が削減できたケースは
少なく見積もっても200件はありました。


さらに、加入中の保険をずっと見直さずに続けた場合と比べて
将来にわたる通算の保険料を10万円減らしたケースなら、
全体の90%を大きく上回ると自信を持って言えます。



一定のトレーニングと実務経験を積んだ、専門家(FP)は、
保険料を節約できるポイントを的確に見極めることができます。

保険料が高ければ高いほど、保障がたくさん付いていたり、
貯蓄性が高かったりするなど、良いことも色々あります。

しかし、保障がいくつも重複していたり、過剰な保障が付いていたり、
運用効率の悪い貯蓄になっているケースが多いのも事実です。



※目安として、夫婦合計の保険料が 月額3万円 以上の方は、保険見直しによる家計コスト
  節約効果が出やすいですが、そうでない方も、適切に保険を見直すメリットは数多くあります。

 


そんな専門家の個別サポートつきで、生命保険の見直し
   を安心して最後まで実行できるトータルサポートサービス、

ご予約専用フリーダイヤルはこちら
宮越肇が動画で解説 『ファイナンシャルプランナーに保険見直し相談をしたい方へ』(4分05秒)


   のご利用を希望される方は、以下のご案内をじっくり読んで
   サービス概要を理解したうえで、初回面談にお申込みください。

     ▼東京本社相談ルームの様子
     

   ファイナンシャルプランナーによる初回面談予約はこちら




保険見直しサポートパック・7つのメリット
 
ここでは、「保険見直しサポートパック」の7つのメリットを紹介します。
あなたが得られる当サービスのメリットを、じっくりとご確認ください。


自分にピッタリの保障内容が理解できる
面倒で、間違えやすいのが「必要保障額の計算」。
これを専任のファイナンシャルプランナーと一緒に確認できます。

万一の場合、遺族が生活するためにいくら必要?
病気にそなえて、どのくらいの保障があれば安心?
自分にピッタリの保障内容をプロに教えてもらいながら理解できます。
 
 弊社オリジナルの専用ソフトで必要な保障がわかります

FPが多岐にわたる保険商品の情報を集めて分析
現在あなたが加入している保険の内容の分析、
それ以外にも様々ある最新の保険商品の情報収集と詳しい分析を、
専門家であるファイナンシャルプランナーが一緒に行ってくれます。


※もちろん、お手もとにある保険証券の見方もお教えします。


死角のない保険見直しプランの作成
一般の方が保険を見直す場合、保険会社・保険料・保障内容すべてに
死角のないプランを作るのは難しいものです。

  (1)保険会社の死角をなくすには?
    →原則として、財務体質のよい複数の保険会社に分散

  (2)保険料の死角をなくすには?
    →原則として、更新であがらない等、将来にわたる保険料を節約

  (3)保障内容の死角をなくすには?
    →原則として、必要最小限の死亡保障・医療保障+αを確保

専門家であるファイナンシャルプランナーは、3つの死角をクリアする
バランスのとれた保険見直しプランを作成します。

「保険のセレクションはさすがプロならではと心強く感じました」 (30代男性)



各種手続きをお手伝い
保険の契約内容の変更や切り替えをスマートに行う方法は、
専門家の間では常識でも、一般には知られていなかったりします。

あなたは、手続きの順番を間違えると危険なケースを知っていますか?
切り換えの際に、月払保険料を1ヶ月分節約する技は知っていますか?

当サポートパックではプランを作成して終わりではなく、ご希望があれば
専任のスタッフが責任を持って完了までの手続きをサポートいたします。




アフターフォローも安心
保険見直しの完了(旧保険の変更、新保険の加入)後も、
1年間無料で12回まで電話・メールによる保険相談が可能です。


本サポートパックで提案した保険に関する相談に限らず、
例えばテレビCMで気になった保険に関する質問でもOKです。


保険に対する不安がスッキリ解消
「勧められるままに入ったあの保険、本当にこのままでいいの?!」
という長年の不安がスッキリ解消します。

専門家であるファイナンシャルプランナーのサポートを受けられる
安心感ははかり知れません。  


安心の100%満足保証制度
サポートパックを利用した方が、もし少しでも不快な思いをされたり、
サービスの価値が支払った料金に満たないと思われた場合、
それまでに頂いたサポートパック料金の全額を返金いたします。

プロの仕事の証として、自信を持って保証制度をつけております。


担当FPが作成する個別プランは、監修責任者の宮越肇および
(株)住まいと保険と資産管理 がクオリティを保証いたします。


※当サービスの利用前、利用中、利用後に関わらず、もしご不安な点やお困りの
 ことがあれば、担当FP、または監修責任者(宮越肇、 03-3515-2461)まで
 遠慮なくご連絡ください。 お客様の声をサービスの向上に役立てております。





保険見直しサポートパック・5つのステップ
 
次に「保険見直しサポートパック」のご利用の流れを紹介します。
保険見直し初回相談 (60分の面談)
  ―現状確認および希望条件のカウンセリング
  ―サポートパックのお申し込み
  ―料金のお支払い

保険見直しプラン作成(通常1〜2週間後)

保険見直しプラン提案(45〜60分の面談)

保険見直しプラン実行サポート

保険見直しアフターフォロー(1年間)

となります。それでは各ステップをくわしくお話しましょう。

1.保険見直し初回相談

  ご相談の場所は、住まいと保険と資産管理 本社相談ルーム です。
東京ドームのあるJR水道橋駅より1分のアクセスの良い場所です。

 (東京以外の方は、最寄の支部やご自宅でも面談可能です)

 ◆現状の把握 → 保険証券を必ずご持参ください

 ※勤務先の共済制度や、関心がある保険のパンフレットなどありましたら、
   可能な限りご持参ください。

 ◇保障の希望
    ・主たる収入者の万一の際の家族の生活水準は?
    ・入院した場合は日額いくらの保障がほしい?

 ◆合計保険料は月額○万円〜○万円の間に抑えたい 

 ◇保険会社に関する希望   …など


現状を確認しながら、様々な希望条件をじっくりお聞きします。
保険見直しで実現したいポイントがスッキリ分かります。


相談の様子
「水道橋のオフィスを訪れ、じっくりと話しをすることができました」 (50代・ご夫婦)



サポートパックのお申し込み      お客様

 初回カウンセリングの後、本サポートパックのご利用を希望される方は、
 お申込みください。

 お申込み方法は2種類。
 初回カウンセリングの間に、または終了後に、その場でお申し込みを承ります。
 また、後日メールでお申し込み頂くこともできます。(1週間以内)


料金のお支払い            お客様担当FP

 料金は現金払い、あるいは銀行振込でお支払いください。
 その後の追加料金は一切不要 です。
 お支払いを確認後、「保険見直しサポート証」をお渡しして、
 プラン作成に取りかかります。


2.保険見直しプラン作成

担当ファイナンシャルプランナーが、詳細なカウンセリングの内容を盛り込み、
お客様のご希望に沿った保険見直しプランを作成いたします。


3.保険見直しプランの提案

作成した保険の見直しプランを提案、ご説明いたします。
プレゼンテーション資料は、以下の2種類があります。


 ●オリジナルの提案書(問題点の分析結果・実行可能なプラン)

    オリジナル提案書
     「TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います」 (20代・主婦)


 ●詳細な設計書(見直しプランの詳しい内容・補足資料)
    
    「お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました」 (30代・会社員)


「オリジナルの提案書」は、ファイナンシャルプランナーが
「お客様が望むライフプランを支えるために」必要な保障を分析したものであり、
個別商品を含まないものです。

一方、「詳細な設計書」は、具体的な商品の提案を希望される方に「保険代理店
株式会社 住まいと保険と資産管理」の募集人が作成して提案するものです。
なお、当サービスの場合、担当FPと募集人は同一の場合が多いです。



4.保険見直しプラン実行サポート

具体的な加入手続きのお手伝いをしたり、
お客様が保険の内容変更を遅滞なく保険会社に伝える方法を
お知らせするなど、プラン実行のための全面的なサポートを提供します。

当パックを利用される皆様は、ご希望の場合、

財務体質のよい厳選した保険会社13社(詳しくは会社概要の取扱保険会社を参照)

代理店機能を利用することができます。
(保険代理店 株式会社住まいと保険と資産管理/同業務は、お支払頂くサポートパック料金に
 は含まれません。弊社サービスを利用された方が利用する方に無料で提供しているものです)

この機能を使うと、複数の保険会社に事務手続きを行う労力と時間が大幅に節約できる
だけでなく、見直し完了後も複数の保険会社の給付金請求を一括で依頼できる、

などのメリットを得ることができるので安心です。

5.保険見直しアフターフォロー
 保険見直し完了後も、1年間12回まで担当ファイナンシャルプランナーへの
お電話またはメールによる保障に関する相談が可能です。


 保険でお困りのことがあれば、個別相談担当FP、または監修責任者まで、
いつでも遠慮なくご連絡ください。




保険見直し相談を利用されたお客様の声
 
まず、実際にサービスを利用されたお客様の声を少しだけご覧ください。

1.もっと早く相談しておけば…


今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。

やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。


いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。

今後ともよろしくお願い致します。

【横浜市神奈川区在住・30代・ご夫婦】

※ずっと悩まれていた保険見直しの問題がスッキリ解決して、
 本当に良かったですね。 お役に立つことができてうれしいです。

2.何冊か本も読みましたが…


50才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と自分の現在の資産を見直したい
と思っていましたが、 ではさてどの様に見直すかと考えたとき、
自分にそのための知識が充分に無いことを認識しました。

何冊か本も読みましたが、具体的に自分の場合に当てはめて判断するには
本だけでは充分ではありませんでした。

そんな時にインターネットで「ファイナンシャルプランニング」をキーワードに
サーチして出会ったのがHIAでした。

私はまず保険の見直しから入りましたが、その過程で
今後の人生での家族のプランやどんな事を重要と考えているか
といった保険を見直す背景の確認に充分時間を取る点に感心しました。


これには妻と2人で水道橋のオフィスを訪れ、
じっくりと話しをすることができました。

背景の認識に基づいた見直し提案は充分納得のいくものでした。

これからは「自己責任」の時代だと言われます。

自己責任を取るためにはそのための知識が必要ですが、
それが自分にない時にHIAの存在を知れたことは幸運だったと思っています。

【東京都目黒区在住・50代・会社役員・M.N.さま】

※上記は頂いたコメントを半分の長さに編集させて頂きました。投稿ありがとうございます。
 「自己責任を取るには知識が必要」という視点は、非常に重要ですね。

3.良い保険も探して頂き…


主人と私(専業主婦)の保険の見直しをお願いしました。

自分で保険の見直しをしようと、雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが、
保険会社が多いのと保険内容が多岐に渡っているため、
結局どう見直せば良いのか分からずじまいでした。

「住まいと保険と資産管理」さんにご相談をしましたところ、
用語、保険のしくみなど、理解しやすく説明してくださり、とても役立ちました。

個人相談なのでプライバシーも守られ、個別のアドバイスが頂けるチャンスは
なかなかないので貴重な時間となりました。


TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います。

良い保険も探して頂き、本当に感謝です。 どうもありがとうございました。

【東京都杉並区在住・20代・専業主婦・森さま】

※保険見直しに関する個別のアドバイスがお役に立てて、とても嬉しいです。
  好意的な評価にあふれたコメントを頂き、心より感謝しております。

4.多数ある商品の中で…


まず、生きるために「いくら必要」なのかが明確になりました。

塵も積もれば山となると言ったもので、必要額の多さに目が丸くなり、
日常生活における”無駄”を、少なくするよう心がけるようになりました。

また、遺族年金などが存在し、その保障額が手厚い事には驚きでした。
年金も捨てた物ではないと、改めて思いました。

保険商品に関しては、知識が少なかったため、とても勉強になりました。

多数ある商品の中で、我々のスタイルに合う商品が何で、
その理由がつまびらかにされていたので、信頼する事ができました。


また、私たちにより適した商品を提供しようとする、
宮越さんの姿勢も伝わってきました。

お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました。

今後、時代に即した保険商品が出るのは仕方がないので、
現時点で、希望する最良の商品を選択する事ができたと思います。

ありがとうございました。
(あとは保険会社の運営が順調である事を願うのみです)

再びお世話になる機会があると思いますので、今後ともよろしくお願いいたします。

【東京都葛飾区在住・30代・会社員】

※「年金も捨てた物ではない」ということに気づくと、保険の掛け過ぎは避けられますね。
 複数社を組み合わせた「いいとこ取りプラン」の良さを理解されるとは、さすがです。

5.餅は餅屋にお任せ…


保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから
始めなくてはならないのですね。

それはつまり保険に加入するときに人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに
何となく加入していたというものばかりでした。

たまたま最近生活環境の変化があり、保険料の削減を目指したい
ということから今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、
もっと早くにやれば良かったと思うことしきりです。

実際のプロセスについては、
多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。


自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。

そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。

※上記のお声をお寄せ頂いた、たむら様 に感謝いたします。生活環境が変化することを
 きっかけとして相談をされる方は実際に多いですね。お役に立てて何よりです。

6.いろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で…


昨年まで海外に駐在しており、その間に子供が生まれ、
保険を見直さなければと思っていたのですが、
海外にいたこともあり、そのままにしておりました。

日本へ本帰国後、家内がWeb上で御社を見つけ、
今回初めてFPを利用いたしました。

感想につき述べさせていただきます。

まず、一番気に入ったのは第3者機関であることです。

今まで加入していたのは○○○生命で、
○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを紹介していただきましたが、
○○○生命で取り扱っている商品の中でしかプランを組めないということになります。

もちろん保険商品の知識があるわけではないので、
その範囲内で満足してしまうのですが、今回はいろいろな保険会社の
商品の中から選べるという点で一番よかったと思います。

また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。

本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、そういった意味でもよかったと思います。

今後、保険のみならず、住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。

【石渡 様】

※第3者機関、すなわち独立系のファイナンシャルプランニング会社であることを気に入って
  頂きうれしく思います。中立公正でメリットのあるアドバイスに磨きを掛けて参ります。

7.やっぱりプロの方に任せるのって…


今回は大変お世話になりました。

ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に保険も変えていました。

今回FPさんにご相談することで、
自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを
立てて頂いたことで、大変満足し、安心しております。

本当にありがとうございました。

やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。

【藤沢 様】

※プロのファイナンシャルプランナーを上手に利用することの価値をご理解いただけて
 このサービスを提供する喜びを感じます。不安なことがあれば、気軽にお聞きください。

8.実際に伺ってみると…


初めは電話だけでのやり取りでしたので少々緊張しましたが、
実際に伺ってみると親身に対応してくださり、かつ、
こちらも勉強させていただくことが多くありましたので
伺って本当に良かったと思います。

色々とお世話になりありがとうございました。

【埼玉県在住・40代・主婦】

※アンケートのご協力ありがとうございます。月1万円以上の保険料削除ができて
本当に良かったですよね。まずは、ご主人様の会社で準備されている企業内保障について
一緒に確認させてもらいました。この作業を行うことが、保険に直しでは最初に必要なことです。
削減できた保険料は有効に利用ください。今後も応援しています。
9.もっと早く相談すべきだった…


保険を見直そうと思い数社から資料を取り寄せましたが、
資料を読めば読むほど何がよいのか分からなくなってしまい、
プロの手を借りることにしました。

現在の自分の状況にあった保障や保障額、保険料など資料を交えて分かりやす説明て頂き、
曖昧だった自分の希望が徐々にはっきりとしてゆく過程はとても面白く、
また勉強にもなりました。

一人で悩んでいた時間がもったいなく、もっと早く相談すべきだったと後悔しました。

希望にあったプランを組んで頂き、大変満足しています。

照井さんはとても穏やかなお人柄で話しやすく、気兼ねなく相談できました。
保険に限らず、資産運用等で迷うことがありましたら、またお願いしようと思います。

誕生日間近の相談で、お手数をかけました。
この度はありがとうございました。

【東京都在住・池田様・30代・会社員】

※ お忙しいなかご感想を頂きありがとうございます。 
カウンセリングでご希望をお聞きしていった際、池田さまのご希望がどんどん具体的になっていき、
あっという間に希望条件のポイントが絞り込んでいけたことが印象に残っています。
実はご希望を詳細に把握できればできるほど、FPにとってはプランが作成しやすくなり
かつ、池田さまにとってよいプランを提案できる確率が高まります。
また何かお手伝いが必要なことがありましたらいつでもご連絡ください。
10.要望や意見をじっくり聞いていただけて…


現状の貯蓄方法や保険に漠然とした心配を持ちながらも、
自分達でだけでは具体的な改善の方法がわからずどうしようかなと思っていた ところ、
照井さんにお会いでき、漠然とした心配を拭っていただくことができました。
こちらの要望や意見をじっくり聞いていただけましたので、とても信頼してお任せすることができました。
このたびは、どうもありがとうございました。

【府中市在住・Nさま・30代・会社員】

※ お忙しいなか、ご感想を頂きましてありがとうございます。
このたびライフプラン・シミュレーションおよび保険の見直しが完了し、
無事ご希望通りの保険にも加入することができ、私もほっといたしました。
おふたりの今後の生活がご希望通り送れるよう私も陰ながら応援しています。
また何かわからないことがありましたらいつでもご連絡ください。

▼もっと多くのお客様の声をご覧になりたい方は・・・
      ⇒ このページで、生命保険見直し相談を利用されたお客様の声をご覧ください




ご相談を担当する専門スタッフのご紹介

HIA外観
【運営会社】
株式会社 住まいと保険と資産管理 (東京本社)
東京都千代田区三崎町2-12-10 喜久屋ビル2F  MAP
TEL 03-3515-2461 会社概要  事務所風景
2000年1月に創業。「その人がその人らしく生きることを支援する」を企業理念とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、全国共通サービスの独立系ファイナンシャルプランニング会社。ご利用を検討される際には「FPサービスに関する重要事項ガイド」(安心して私達のサービスをご利用頂くために)をご一読ください。

住まいと保険と資産管理は、朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディアで専門家として100回以上ご紹介いただいております。(詳細はこちら

  ここでは、当サービスの保険見直し相談&個別プランの作成を担当させて頂く、
(株)住まいと保険と資産管理に所属する専門スタッフを一部ご紹介いたします。
東京以外の地域の専門スタッフをご覧になりたい方は、地図 の該当地区をクリックしてください。
●下山 千佳子 (しもやまちかこ)                   下山千佳子のプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
保険見直し・教育資金・住宅ローンを得意とするファイナンシャルプランナー。
読売ウィークリー・MSNマネー・私学教育通信などのメディア掲載歴がある。
(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフを務めている。

加藤 寿男 (かとうひさお)                      加藤寿男のプロフィール
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
東京都墨田区在住。実務経験が豊富な独立系ファイナンシャルプランナー
として、個別相談・講師・執筆など幅広い分野で活躍をしている。

木村 美紀子 (きむらみきこ)                     木村美紀子のプロフィール
2級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)。
2001年より(株)住まいと保険と資産管理の本社スタッフとして生保・損保・FP関連の業務に従事。2004年より保険見直し相談を含む幅広いFP相談実務を行っている。

なお、 上記の専門スタッフと同一水準、またはそれ以上のスキルを有する、
(株)住まいと保険と資産管理 所属のファイナンシャルプランナー(全国FP一覧)が
お客様のご相談に対応させて頂くことがあることをご了承ください。


●監修責任者 :  宮越 肇(みやごしはじめ)
株式会社 住まいと保険と資産管理 執行役員 (保険部門担当)

複数の保険会社の相談にこだわり、500件以上の保険見直し相談を
経験した生命保険見直し専門のファイナンシャルプランナー。

AERA(朝日新聞社)、マネージャパン、めざましテレビ(フジテレビ)、
UFJオールワンNow、マネープラス 等にもFPとして登場したほか、
明治大学の社会人向けFP実務講座で講師を務めた実績もある。
保険見直しスキルの高い専門のファイナンシャルプランナーがご相談に対応。

保険見直しサポートパックのお問い合わせは、利用前・利用後に関係なく、
いつでも遠慮なく私宛にお電話(0120-374-849)ください。

宮越肇が動画で解説 『ファイナンシャルプランナーに保険見直し相談をしたい方へ』(4分05秒)
宮越肇が動画で解説 『独力で保険を見直そうと考えている方へ、注意すべき点』(3分06秒)



安心の保証制度
 
もし、サービスの価値が料金に見合わなかったら…
もし、専門用語を並べ立てられて全然理解できなかったら…
もし、FPが親身になってサービスをしてくれなかったら…

というような不安をお持ちではありませんか?

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。


  100%満足保証制度

あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

当制度の利用はカンタンです。
本サポートパック完了後90日以内に、監修責任者の宮越肇まで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
 (保険見直し相談専用フリーダイヤル 0120-374-849、平日10:00〜20:00)。


既に頂いているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
  お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。



サポートパックの利用料金は?
 
2013年4月より、保険見直しサポートパックのサービス・料金体系の改定を行いました。
割安感のある料金で、質の高いサービスが受けられる体制が整備されました。


特別料金12,600円(税込)

【ベーシックコース】  3,000円 (税込3,240円)

保険に関する専門知識と実務スキルを有するだけでなく、あなたのメリットが高まる保険見直しに不可欠な周辺知識(公的年金・住宅ローン団信・ライフプラン)にも精通した、ファイナンシャルプランナー有資格者が担当します。保険見直し専用のオリジナルツールを用いて、詳しいカウンセリングを実施した上で必要な保障額をみきわめます。万一の場合の住宅・教育・年金などのライフプランも想定した見直しを行います。さらに、1年間の担当FPによるサポートや安心の満足保証制度つき。

【プレミアムコース】  12,000円 (税込12,960円)

ベーシックコースに加えて、団体・企業内保障の「分析・解説」を行うサービスです。お勤めされている会社の福利厚生制度や団体(共済会や労働組合等)で加入できる保険があるにもかかわらず、上手な活用方法を知らないために必要以上の保険に加入されているケースが多く見受けられます。さらに、無駄がなくニーズにあった保険見直しを求める方への手厚いサービスです。もちろん、安心の満足保証制度がついており、担当FPによる1年間のサポートが受けられます。


あなたの状況や希望に合わせて、お好きなコースを選んで頂くことができます。
以上の料金で、保険見直しの完了まで追加料金なく専任の担当者がサポートいたします。

 ※同居の同一世帯であれば、ご家族全員の保険見直しでも料金は同じです。
 ※初回相談のみで終了の場合は、無料(ご来店の場合)となります




サポートパックのお申込み
 
既存の保険の更新日または、ご家族のどなたかの誕生日まで2ヶ月
切った方は、保険見直しの実行が遅れると少し損をする可能性がありますので、
生命保険初回相談に予約されることをお薦めします。


ご予約専用フリーダイヤル


●ファイナンシャルプランナーによる保険見直し初回相談 (45分相当)

 ⇒ ご来店いただければ無料で提供中! (ご訪問は交通費実費を申し受けます)



 このサービスを受けると、専門のファイナンシャルプランナーとの面談を通じて、
「いま加入している様々な保険は、自分達にあっているの?」
「わが家の場合、最新の保険に見直すことで保険料を下げる余地はある?」
「自分の場合、ガンや先進医療に対応した保険は必要?」

 などの保険見直しに関する疑問や不安が、スッキリと解消するでしょう。
 (これは保険見直しサポートパックの初回カウンセリングと同内容です)

  ▼東京本社相談ルームの様子
  


※おかげさまで混み合っておりますが、お急ぎのご要望も受け付けております。
 ご希望の日時を2つ以上ご用意のうえ、お電話ください。 弊社スタッフが丁寧に
 ご対応させて頂き、可能な限り、お客様の希望に添えるよう全力を尽くします。

※既存顧客の業務を並行して行っている専門スタッフの都合上、当サポートパックの
 ご予約は先着10名
、超えた場合は翌月以降までお待ち頂くことがあります。


  ここまでお読みいただき、ありがとうございます。
  ご不明な点はありませんか?

    保険見直しサポートパックQ&A お客様の声 お客様サービス窓口



 下記のフォームに必要事項を記載して、送信ボタンを押してください。
  (メールによるお申込みは、同じ内容をこちらまでお送りください)


※上記に地図が表示されない場合はこちらをご参照ください。


※ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。お客様の個人情報は
厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(
個人情報保護方針はこちら


※ご自宅への出張相談は、小さなお子様がいらっしゃるご家庭や、介護等の事情で来社が難しい
場合に限りうけたまわっております。お受けできないエリアもありますが、あらかじめご了承ください。




宮越肇からのメッセージ
 
ここまでお読み頂いたあなたに、心より感謝いたします。

人生の中で大切な家族にアクシデントがあっても、なくても、
ライフプラン実現が守られるようにする「生命保険の見直し」を行うのに
弊社のサービスを利用するかどうかは、あなたのご判断にお任せします。

ただし、今のあなたが「後悔しない生命保険見直しを実行したい」
というお考えであれば、以下の3つのポイント

   1.保険見直しの実務ノウハウが十分にある人
   2.特定の保険会社の商品を売る必要がない人
   3.最新の専門知識を持ったファイナンシャルプランナー有資格者

 を満たす専門家と信頼関係を構築したうえでサポートを受けながら、
 見直しを進めていくようにしてください。

自分で生命保険の見直しにチャレンジされる方は多いです。
マネー誌を何冊も買ったり、インターネットで様々な保険会社から
資料請求をして情報収集をする前向きな姿勢は素晴らしいです。

しかし、そのような努力を実際にされた後に、
当サービスを利用された方の感想を聞くと、

  「集めた資料を見ても、商品のメリットばかり書いてあって、
  同じような種類の保険でも設定が微妙に異なるので
  単純に保険料を比較しても結論は出ず、
途方に暮れた」

ということをお話しされる方が多いです。


また、5〜10社以上の保険会社に電話を掛けて営業担当を紹介してもらう
という方法もありますが、これを実際にされた方の体験談を聞くと、
相当な時間と労力を使って消耗されています。

このような事実を耳にすると、理想的な生命保険の見直しを
1人で不安なく実行するのは難しいかも知れない…と率直に感じます。


あなたは、人生で使うお金について真剣に考えたことはありますか?

 「家計の金融資産に関する世論調査」では、2003年以降 (2008年まで)
 貯蓄ゼロの家庭が2割を超え続けています。

この数字を見て、あなたはどう思いますか?

あなたの将来を守るために大切なことは、重複した保険や、
必要としない保険に掛かるコストを減らすこと。

一方、必要な保障には適切な保険料を払うことによって、
保障にかかるコストを適切な水準にすること。


そして、

  保険会社の破綻のニュースを見て慌てたり、

     10年後に必要な教育資金が足りなくなったり、

        20年後に住宅ローンが返済できなくなったり、

           40年後に大事な老後資金が足りなくなったり、

                   ・・・というような最悪の事態を避けることです。


今、ここで最初のアクションを起こすことで、
家族の10年後、20年後の貯蓄額が相当ちがってくるとしたら…。

将来のお金の不安をスッキリ解消するきっかけになるとしたら…。


実際に、当社の保険見直しサポートパックを利用して、
家計の見直しに成功した方は毎月着実に増えつづけています。

でも、当社のサービスをすべての人にお勧めすることはありません。
例えば、完全無料サービスを希望される方は、他社をご利用ください。


最後に、2つだけ質問をさせて頂きます。

 Q.1 あなたは、専門家の個別サービスに適切な料金を払うことで、
   プロの率直なアドバイスや、安心感を得たいですか?

 Q.2 あなたは、本格的な生命保険見直しの実行に向けた《はじめの一歩》を
   踏み出してみたいと思いますか?


いかがでしたか?



2つとも「はい」と答えた方のみ、
保険見直し初回相談(約45分・ご来店なら無料)ご予約ください。

また、ご家族と相談してから初回相談を予約したい方は、
FPサービスに関する資料請求(無料)をご利用ください。


それ以外の方は、

 ・39歳までに受けておきたい《お金の不安がなくなる》マネーレッスン

などを通じて、基本的な勉強からスタートすることをお薦めいたします。

最後の最後までお読みいただき、本当にありがとうございました。

    監修責任者 宮越肇



▼最後に、弊社代表による「保険見直しサポートパック」解説動画をどうぞ!
 



 ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。
 お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(
個人情報保護方針

HL-P-B2-15-01745 2016.3.1(-2018.2.28) Copyright(c),(株) 住まいと保険と資産管理 .All Rights Reserved. 一部または全部の無断転載を禁じます

 
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