保険見直し 資産管理 住宅ローン のFP診断&相談なら 住まいと保険と資産管理

 

保険見直し相談を利用されたお客様の声
 
ここでは、弊社の保険見直し相談サービス(保険見直しサポートパック)を
利用されたお客様の声の一部をご覧いただけます。

1.もっと早く相談しておけば・・・


今までずっと保険の見直しが気になっていましたが、
やっとすっきり、納得の結果を得られることが出来てほっとしています。

やはりプロの方の知識と提案は見事で、
自分たちではこうはいかなかったと思います。
もっと早くご相談しておけばよかったと反省しきりです。


いいプランをご提案くださり、ありがとうございました。

今後ともよろしくお願い致します。

【横浜市神奈川区在住・30代・ご夫婦】

※ずっと悩まれていた保険見直しの問題がスッキリ解決して、
 本当に良かったですね。 お役に立つことができてうれしいです。

2.何冊か本も読みましたが・・・


50才を過ぎ、今後の人生で必要なお金と自分の現在の資産を見直したい
と思っていましたが、 ではさてどの様に見直すかと考えたとき、
自分にそのための知識が充分に無いことを認識しました。

何冊か本も読みましたが、
具体的に自分の場合に当てはめて判断するには
本だけでは充分ではありませんでした。

そんな時にインターネットで「ファイナンシャルプランニング」をキーワードに
サーチして出会ったのがHIAでした。

私はまず保険の見直しから入りましたが、その過程で
今後の人生での家族のプランやどんな事を重要と考えているか
といった保険を見直す背景の確認に充分時間を取る点に感心しました。


これには妻と2人で水道橋のオフィスを訪れ、
じっくりと話しをすることができました。

背景の認識に基づいた見直し提案は充分納得のいくものでした。

これからは「自己責任」の時代だと言われます。

自己責任を取るためにはそのための知識が必要ですが、
それが自分にない時にHIAの存在を知れたことは幸運だったと思っています。

【東京都目黒区在住・50代・会社役員・M.N.さま】

※上記は頂いたコメントを半分の長さに編集させて頂きました。投稿ありがとうございます。 「自己責任を取るには知識が必要」という視点は、非常に重要ですね。

3.良い保険も探して頂き・・・


主人と私(専業主婦)の保険の見直しをお願いしました。

自分で保険の見直しをしようと、雑誌、新聞、本などで少し勉強したのですが、
保険会社が多いのと保険内容が多岐に渡っているため、
結局どう見直せば良いのか分からずじまいでした。

「住まいと保険と資産管理」さんにご相談をしましたところ、
用語、保険のしくみなど、理解しやすく説明してくださり、とても役立ちました。

個人相談なのでプライバシーも守られ、個別のアドバイスが頂けるチャンスは
なかなかないので貴重な時間となりました。


TV、雑誌では一般的な話が多くこのようにはいかないと思います。

良い保険も探して頂き、本当に感謝です。 どうもありがとうございました。

【東京都杉並区在住・20代・専業主婦・森さま】

※保険見直しに関する個別のアドバイスがお役に立てて、とても嬉しいです。
  好意的な評価にあふれたコメントを頂き、心より感謝しております。

4.多数ある商品の中で・・・


まず、生きるために「いくら必要」なのかが明確になりました。

塵も積もれば山となると言ったもので、必要額の多さに目が丸くなり、
日常生活における”無駄”を、少なくするよう心がけるようになりました。

また、遺族年金などが存在し、その保障額が手厚い事には驚きでした。
年金も捨てた物ではないと、改めて思いました。

保険商品に関しては、知識が少なかったため、とても勉強になりました。

多数ある商品の中で、我々のスタイルに合う商品が何で、
その理由がつまびらかにされていたので、信頼する事ができました。


また、私たちにより適した商品を提供しようとする、
宮越さんの姿勢も伝わってきました。

お陰様で、希望どおりの保険商品に加入する事ができました。

今後、時代に即した保険商品が出るのは仕方がないので、
現時点で、希望する最良の商品を選択する事ができたと思います。

ありがとうございました。
(あとは保険会社の運営が順調である事を願うのみです)

再びお世話になる機会があると思いますので、
今後ともよろしくお願いいたします。

【東京都葛飾区在住・30代・会社員】

※「年金も捨てた物ではない」ということに気づくと、保険の掛け過ぎは避けられますね。 複数社を組み合わせた「いいとこ取りプラン」の良さを理解されるとは、さすがです。

5.餅は餅屋にお任せ・・・


保険の見直しをするためにはまず日頃の生活実態を把握すること、
そして自分が将来どういう暮らしをしたいのかを知ることから
始めなくてはならないのですね。

それはつまり保険に加入するときに
人生のビジョンがなければならないはず。
なのに我が家の場合、実際には勧められるままに
何となく加入していたというものばかりでした。

たまたま最近生活環境の変化があり、保険料の削減を目指したい
ということから今回の保険の見直しの機会を得られたのですが、
もっと早くにやれば良かったと思うことしきりです。

実際のプロセスについては、
多方向からの検討に基づいた保険のセレクションは
さすがプロならではと心強く感じました。


自分でもしっかり勉強しなくてはという反省もありますが、
やはり餅は餅屋にお任せするのも一つの方法であると改めて思っております。

そして保険とは生き物である、ということも今回感じました。
生活の変化に応じて見直していくことを続けようと思います。
その時にはまたお世話になるかもしれません。どうぞよろしくお願いします。

※上記のお声をお寄せ頂いた、たむら様に感謝いたします。生活環境が変化することをきっかけとして相談をされる方は実際に多いですね。お役に立てて何よりです。

6.いろいろな保険会社の商品から選べるという点で・・・


昨年まで海外に駐在しており、
その間に子供が生まれ、保険を見直さなければと
思っていたのですが、海外にいたこともあり、そのままにしておりました。
日本へ本帰国後、家内がWeb上で御社を見つけ、
今回初めてFPを利用いたしました。

感想につき述べさせていただきます。

まず、一番気に入ったのは第3者機関であることです。

今まで加入していたのは○○○生命で、
○○○生命もいろいろと希望に沿ったプランを
紹介していただきましたが、○○○生命で取り扱っている商品の中でしか
プランを組めないということになります。

もちろん保険商品の知識があるわけではないので、
その範囲内で満足してしまうのですが、
今回はいろいろな保険会社の商品の中から選べるという点で
一番よかったと思います。

また、説明を受ける中で今まで知らなかったことを丁寧に教えていただいた
おかげで、多少なりとも保険の知識を得ることができました。

本来、自分で勉強し知識を高めることが一番よいと思いますが、
通常の生活の中ではなかなか難しく、
そういった意味でもよかったと思います。

今後、保険のみならず、
住宅や投資などお金にまつわる問題が起こると思いますが、
機会があれば活用していきたいと思います。

【石渡 様】

※第3者機関、すなわち独立系のファイナンシャルプランニング会社であることを気に入って頂きうれしく思います。中立公正でメリットのあるアドバイスに磨きを掛けて参ります。

7.やっぱりプロの方に任せるのって・・・


今回は大変お世話になりました。

ずっと保険のセールスレディさんのお勧めに従ってきたのですが、
本当に自分が必要な保障と合っているのだろうか、という不安が消えず、
訪れるセールスレディさんが辞められたり変わられる度に
保険も変えていました。

今回FPさんにご相談することで、
自分に必要な保障額を知ることができ、
また複数の保険会社を比較して一番私に合うプランを
立てて頂いたことで、大変満足し、安心しております。

本当にありがとうございました。

やっぱりプロの方に任せるのって大事だなぁと思いました。
また何かご相談することがありましたら、どうぞ宜しくお願い致します。

【藤沢 様】

※プロのファイナンシャルプランナーを上手に利用する価値をご理解いただけてこのサービスを提供する喜びを感じます。不安なことがあれば、気軽にお聞きください。

8.もっと世間に知られてよいサービス


保険のことは自分で調べても全く分からなかったので、
専門家の的確な意見が得られて大変に時間の節約になり、
また精神的に楽であった。

金額的に大幅に安くなったので大変よかったのだが、
いままで無駄に過大な金を払っていたことを思うと、
もっと早くこうしたサービスがあることがわかればよかったと思う。

この意味ではもっと世間に知られてよいサービスだと思う。

【黒岩 様】

※「時間の節約」や「精神的な楽」などのバリューをご理解いただけて幸いです。このサービスがもっと世間に知られていくように、ひきつづき頑張って参ります。

9.はじめてのフリーダイヤルの時点から・・・


保険見直しサポートでお世話になりました。

今まで加入していた生命保険が終身型でないこと、
また、妻子特約での加入のため本人に万一のことがあった場合
妻子は無保険になること、そして更新型の契約のため保険料負担が
更新のたびに大きくなること等々、不安になりご相談させていただきました。

その都度、理解し納得して加入したつもりでしたが、
実際には言われるままなんとなく加入していたと痛感しました。

今回のサービスを利用して、この数年のモヤモヤが
ようやく吹き飛んだ気持ちです。本当にありがとうございました。

今後は資産運用(まずは資産運用のための資金作りから)等でも、
お世話になりたいと思います。

最後になりましたが、ご担当の加藤FPはもとより、
はじめてのフリーダイヤルの時点から親身になって
こちらのつたない話を聞いていただいたことに深く感謝します。

【M.H.様】

※保険に限らず、資産運用や住宅ローンなどに関してもお困りの点があれば、担当FPまたは当社フリーダイヤル(0120-374-849)まで気軽にご相談ください。親身に対応させて頂きます。

10.月々の支払が半額に下がるだけでなく・・・


保険は非常に大きな買い物であるにもかかわらず、
モノとして見えないだけに、無頓着になっていました。

一念発起し、今回保険の見直し相談をさせて頂いて
月々の支払が半額近くに下がるだけでなく、
保障内容がさらに充実でき、大変満足です。

しかし、それ以上に得られた収穫がありました。


それは、それまで言葉だけ聞いたことがあるという程度だった
ファイナンシャルプランナーという方々の存在を
実際に知って体験できたことでした。

今回の保険の見直しだけではなく、今後人生の節目節目で
相談したくなる、すばらしい職能をお持ちでした。

【大地 様】

※当社の専任スタッフに対して「人生の節目節目で相談したくなる、すばらしい職能をお持ち」と評価いただき光栄です。 今後も、家族や収支の状況が変わる人生の節目でご利用ください。

11.わかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは・・・


この度は保険見直しサポートパックで大変お世話になりました。
FPの方々には親身になって考えて頂き感謝しています。
ありがとうございました。

私の場合は諸事情があり結局はあまり保険の変更はできませんでした。

でもわかっていて入っているのと、半信半疑で入っているのでは大違い!
何でこんなにもわからずに入っていたのか、本当に不思議です。

こんなに高い買い物なのに言われるがままに入るなんて
他の商品では考えられません。たぶん私だけではないでしょう。

ちゃんとした説明さえ受ければ、本当は誰でも理解できることなんですよね。

一人で勉強してもできるかもしれませんが、
本当にそれで良いのかどうかはやはり不安なところです。

しっかりした知識を持ったプロに判断していただけたのは
やはり良かったところだと思います。

見直しの進め方については、事前にこんな事(資料等)が必要とご提示
いただければもっとスムースに進められたかと思います。その場では
どうしてもドンブリ勘定になってしまいがちですから。

ライフプラン作りもお手伝いして頂こうと思っています。
楽しいプランになると嬉しいなぁ。

【40代女性 Y.O. 様】

※いただいたお声を参考にさせて頂き、現在は 「加入中の保険証券」「家計の収支の把握」 「死亡退職金(または生存退職金)の金額」「(もしあれば)気になる保険商品のパンフレット等」の4点セットを可能なかぎり相談日までにご用意いただくよう伝えるようになりました。

12.保険だけでなく、資産運用や、遺産相談など・・・


この度は加藤ファイナンシャルプランナーに お世話になり
無事に保険の見直しを済ませる事が出来ました。
親身に御相談に乗って頂き本当に有難うございました。 

ここ何年か漠然と「見直しをしなくては…」と思っていたところ、
更新に伴う保険料の値上がりがきっかけとなり、
思い切ってHiAさんにお願いをして本当に良かったです。 

保険だけでなく 資産運用や、遺産相続など、
トータルに御相談できるのも大きな魅力だと思います。

これからも長いおつき合いになると思いますので
どうぞ宜しくお願い致します。

【40代男性・M.T.様】

※「保険見直し」「資産運用」「住宅ローン」を中心とした、3つの領域に強い専任スタッフの個別のアドバイスを手頃な料金で受けられるのが当社の特長です。長いおつき合いの中で、多くのメリットと安心感を提供できるように、さらに親身なサポートを心掛けて参ります。

13.掛金もこんなものかと支払っていたのですが・・・


今まで すすめられるままに入っていた保険の
見直しをおねがいしました。

掛金もこんなものかと支払っていたのですが
ずいぶん 違ったので おどろいています。

ふあっと入っていた保険を、
先のことを考えて1つ1つ質問され 
それに答えて 要望に最適のを選んで頂き、
とてもよかったと思っています。

ありがとうございました。

【40代女性・K.Y.様】

※「こんなものか」と支払っているお金は、実は払いすぎているケースが多いですよね。当社のサービスの大きな特徴は、「きめ細やかなカウンセリング」です。50種類以上の質問に1つ1つ答えて頂くことで、限りなく100%の希望に近いプランを作ることができます。

14.いろいろな噂を聞くにつれ、自分の老後が・・・


近頃年金についてのいろいろな噂を聞くにつれ、
自分の老後が心配になり、ご相談に乗って頂きました。

私は、会社に勤め始めてから今まで、
貯金こそ少しはしていたものの、お金のことにはうとくて、
自分の加入している保険もあまり理解してはいませんでした。

今回のご相談で、自分のライフスタイルに合わせて、
希望通りの保険をご紹介して頂き大変満足しております。

また、マンション購入にあたってもいろいろアドバイスを頂き、
希望どおりの物件を契約する事ができました。

アフターサービスも有るそうで、今後も頼りにしております。

本当にありがとうございました。
これからも是非宜しくお願いいたします。


【神奈川県・30代女性・S.N.様】

※「大変満足」のコメントを頂きうれしく思います。老後が心配になって相談される方も多いです。将来に向けた本格的な資産形成のために、まずは収支を把握して無駄な保険を見直すのは素晴らしいファーストステップになりますね。

15.中立的な立場で親身になってアドバイス・・・


保険更新時期が来たため、
保険料の引き上げとなりましたので、
やむなくFPに相談することになりました。

保険は素人には非常に理解しにくく、
FPでないと見直しは難しいと思い、お願いしました。

私にとって、FPという方にお願いするのは初めてです。
FPというと、相当な金融資産家のためのものという印象がありますが、
一般人にとってもっと身近な存在であっても良いと思います。

今回ご担当いただいたFPは、私の要望を十分に聞いていただき、
中立的な立場で親身になってアドバイスいただいたと思っております。

【30代男性・T.K.様】

※当社は、10歳から80歳まで理解できる社名(「住まいと保険と資産管理」)に表れている通りファイナンシャルプランナーのサービスを一般人にとって身近なものにしたいという思いを持って、質の高いFPの個別アドバイスを手頃な料金で提供できるように、日々の努力をしております。そのような当社のスタンスをご理解いただいたコメント、大変うれしく思います。


以上、弊社の保険見直し相談サービス(保険見直しサポートパック、初回相談2,100円・年間サポート12,600円)を利用されたお客様の声の一部をご紹介しました。初回相談の予約は、0120-374-849(平日10:00〜20:00)までどうぞ。


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