資産運用サポートパック HIA TOPへ HIA TOPへ 対応地域: 東京本社・神奈川・千葉・埼玉・茨城・静岡・大阪・京都・福島・岩手 ほか
 
  ●HIAの資産運用相談サービスを利用された方のご相談のきっかけ 【ベスト3】
 
No.1 相続や退職金等により、まとまったお金(1,000万円~)を受取った
 受取った大切なお金を「守りながら殖やしたい」が、運用の知識に自信がない…でも
 金融機関に勧められるままの運用は避けたい…という方は多いです。 今までに自分で
 管理した経験のない水準のお金を保全する必要が生じた方は、相談をお薦めします
No.2 銀行の普通預金にまとまったお金が貯まり、もったいなく感じ始めた
 一般のサラリーマンの方でも、頑張って仕事に打ち込んでいるうちに収入が上がり、
 銀行預金に相当のお金(1000~5000万円前後)が貯まって相談される方も多いです。
 中途半端な勉強で運用を開始して「多額の授業料」を払う前に、相談をお薦めします
No.3 情報が多すぎて、時間を掛けても何が自分に合うのか判断できない
 本や雑誌を読んだり、金融機関で説明を受けたりしたが、色々な情報や意見があり
 どれが本当か分からない。これ以上は、悩む時間がもったいない…という方も多いです。
 後悔しない資産運用を行う体系的なアプローチを知りたい方に、相談をお薦めします


資産運用サポートパック2016とは?

現在、資産運用はカンタン・・・ではありません。

例えば、国内外の株式は長期的には上昇するとしても
堅調に見える米国株式は2016年の後半に大きく荒れる
可能性が高まってきたと私は見ております。

日・米・欧など、先進国の金利水準が極めて低いので
安全な債券の運用では微かなリターンしか得られず、
目先の利益を狙うと変動の大きい商品に当たります。

この環境で、あなたの家族が将来の安心に向かう
資産運用を行う方法はあるのでしょうか?


 こんにちは、当サービス監修責任者の白鳥光良です。


まずは最も重要なことを、あなたに伝えます。

資産運用の世界に
「絶対」はありません。
私も、過去20年間で多くの常識が崩れるのを見ました。
「絶対に…」と断定する人を信じてはいけません。

私たちが提供する専門サービスにおいても
絶対に…と約束することはできません。でも・・・

あなたに役立つサービスを提供する自信があります。

たとえ2008年の金融危機のようなことが再び起きても、
「これも想定内のシナリオの1つ」と冷静に対応して
家族の資産を適切に管理したい方を応援します。



「じゃあ、どんな専門サービスを提供してくれるの?」



と思われた方のために、カンタンにご説明しますね。

この「資産運用サポートパック」は、中立的な専門家が
本格的なファイナンシャル・プランニングを実施して、

理想的な「資産管理」「資産形成」「資産運用」を
個別に応援するオーダーメイド型のサービスです。


社名の最後に「資産管理」と入っているように、当社の
専門領域の1つとして自信を持って提供しております。

基本的なスタンスとしては、
お客様が望むライフプラン
の実現を支援する
ことを目的として、

「リスクを軽減しつつ、健全なリターンを目指す」

資産管理の総合的なサポートを行っております。


弊社に所属する、東京または全国の専門スタッフ
へのご相談を希望される方は、まずは

 0120-374-849(月~金 10:00~20:00)

にお電話のうえ、


●ファイナンシャルプランナー初回相談
 (税込3,000円/45分相当)

の希望日時をお伝えください。    メール申込はこちら

 ※なお、専門スタッフの都合や場所により、ご相談を
  お受けできない場合もあります。ご容赦ください。



・・・とは言っても、


 「そもそも資産形成や資産運用って、必要あるの?」


という方も、いらっしゃるでしょう。

そこで、早めに知っておかないと手遅れになる、
あなたの将来のお金に関する大切なお話をしましょう。


「退職後は、自分の時間を大切にした生活をしたい」


という鈴木さん(仮名)は、当時52歳でしたが、
60歳定年の会社に勤めていました。

まず、夫婦2人でゆとりある生活をするために
必要なお金の概算
を確認したところ、年450万円。

一方、65歳からもらえる公的年金の水準は、
夫婦合計でおよそ年270万円と見積りました。

そして、85歳まで生きる前提で計算しました。


・・・ざっくりと計算すると、

(1)60歳~64歳で取り崩す貯蓄
  450万円 × 5年間 = 2250万円

(2)65歳~85歳で取り崩す貯蓄
 (450万-270万)×20年間=3600万円

●取り崩し合計 (1)+(2)=5850万円!

という結果になる、鈴木家の現実がありました・・・。



つまり、老後にギリギリの生活をしても構わない方、60代以降もずっと健康で稼げる見通しのある方は、わずかな貯蓄で60歳を迎えてしまっても何とかなりますが、


 老後はお金のために必死に働いたりせずに
 好きなことをして、ゆったりと自分らしく暮らしたい



と思われる方は、今のから中・長期のプランを立てて
資産形成・資産運用を進めていった方が安心です。

勇気を持って、ゆとりあるセカンドライフに向けた
大きな1歩を踏みだしましょう。



では、中・長期にわたる資産形成や資産運用を実行
する際には、どんなことを最も重視すればいいのか?


よくある答えは《元本保証》ですが・・・残念ながら違います。それだけでは、見せ掛けの安心感しか得られません。

なぜなら、1000万円を減らさなかったとしても、

「30年後の1000万円は、現在の600万円よりも少ない価値しかない…確率は少なくないぞ!」

と、歴史は語っているからです。


日本では、この10年間は物価が上がっていませんが、
40年前からの物価水準は2倍以上になっています。

アメリカなどの世界先進国でも、年に2~3%台の
物価水準の上昇はごく普通に見られます。

さらに、アベノミクス(安倍晋三内閣が掲げた経済政策)には
「インフレ率を2%に高める」目標が含まれています。


この政策が実現して物価水準が上がっていけば、現金は目減りしていきます。


ですから、10年間以上の運用に関しては、

    「物価水準の上昇に負けない」

運用対象をバランスよく組み入れることが
極めて重要なのです。



 (過去に物価水準の上昇に勝っている運用対象とは何か?
  その答えは、個別相談の中でお伝えしております)


結論を言いましょう。


個人の資産運用において最も重視すべきことは、


   「将来使うために必要なお金」を確保できる


 を実現するために、以下の3つの要素

1.リターン向上 → 5つの戦略があります

2.リスク軽減
   → 5つの方法があります

3.インフレ対応
 → 3つの資産が重要です


 に漏れなく配慮したプランを作成、
実行して
 
バランスの取れた運用をしていくことです。


今から20年後、30年後、
貯蓄を取り崩しながら生活をする段階で

どんな経済状況になっていても、

そのときに使うお金が十分に足りる状態、
あなたが望むライフプランが実現できる状態を、
高い確率で実現できる
ようにしておくことです。







そのような理想の状態に着実に近づきたい方は、
当社の個別相談
サービスを利用された皆様の感想と、
ご案内をお読みのうえ、
初回面談をご予約ください。


▼東京本社相談ルームの様子




弊社に所属する全国の専門スタッフへのご相談を希望される方は、0120-374-849(月~金 10:00~20:00)にお電話のうえ、
初回相談(3,000円) の希望日時をお伝えください。





HIA本社・お客様の声

●豊かな老後を迎えられるよう準備していくつもりです
【S.Uさま】

仕事柄、安定した収入を得られないので老後の資金に
不安を持っていました。又、今ある預貯金を
ただ銀行に預けている事が非効率に感じていました。

中立的な立場でアドバイスを頂けるところを探していたところ、白鳥さんのメルマガと出会いこの会社ならと思って相談しました。

私は納得しないと前に進めないたちですが、担当の千葉さんは
とことん私の要望・疑問に付き合ってくださり
その真摯な態度は感銘を受けました。


運用は恐いものと先入観がありましたが、
一歩踏みだしてみて本当に良かったと思っています。
それも、千葉さんの丁寧なフォローがあってこそと思います。


これからは運用に関して自立できるよう勉強させて頂いて、安心して豊かな老後が迎えられるよう準備していくつもりです。

これからもよろしくお願い致します。


●担当FPからのコメント
資産運用を始める前に、不安や疑問を解消することは
大切ですので、真剣勝負でサポートさせていただきました。
納得して一歩を踏み出していただいて、本当に良かったなと
思っています。これからもよろしくお願いします。 



●結果としてこの判断は正しかったと思います。
【埼玉県・30代ご夫婦・会社員・yuEn さま】

私は「FPによるカウンセリングは高額所得者の為のもの」と
考えていたのですが、HIAさんを知ったことでずいぶん印象が
変わりました。

HIAさんには、まずセミナーでお世話になりました。
生涯設計、税金対策に関するセミナーだったと思います。
この時の内容は一般的な生活者の身の丈にあった、
わかりやすいも のでした。

「このようなセミナーをなさっているところならば、自分達の状況に合ったカウンセリングを受けられるかもしれない」

と考え、FP無料カウンセリングのチケットを頂いたこともあり、相談に伺うことにしたのです。

結果としてこの判断は正しかったと思います。
こちらのカウンセリングを受けて一番良かったことは
夫婦の人生設計が明確に見えてきてことです。

「備えなければ憂いなし」は当然ですが、当初は備えるために
準備をしようにも何から手につけてよいか分かりませんでした。

こちらのカウンセリングは、

①どのような人生を送って行きたいのか洗い出す
②そのためには一生でどの位の費用が必要か考える
③その費用を(現状の収入を把握した上で)どう捻出するかを考える

という順序だてたものでした。

不本意な金融商品を薦められたりすることもなく、
生活設計の考え方を教えていただいた上で、運用のプロの目から私達夫婦に必要と思われる金融商品を紹介下さったことに、
とても感謝しています。

また、不思議なことにお金を考えることで、お互いの考え方の違いや、知らなかった相手の希望なども浮かび上がりました。

結果的に、夫婦のズレの芽を小さいうちに摘むこともできたと思います。HIAさんのようなファイナンシャルプランニングがひろまって、一般的になるといいのにと思っています。

●担当FPからのコメント
  初回カウンセリングの時点で「まもなく結婚予定」だった yuEnさん、本格的なファイナンシャルプランを作成させて頂きました。末永い幸せを、心よりお祈り申しあげます。



●将来に問題が起こらない人生パターンが分かった
【千葉県・40代男性・会社員・H.A.さま】

私は40代後半、4人家族、長女が大学3年、次女高校2年
の家族構成です。世の中は大きく変化(IT革命)が進み、
ますます先が見えにくくなってきつつあります。

日本、企業もあてには出来ず、頼れるのは自分のみと考え、早く自分の人生プランを作成し、計画的に実りある人生を送らねばと思っていたところ、メルマガにて「住まいと保険と資産管理様」を知りました。

ご相談に乗っていただき、人生プラン作成と資産運用(商品)のアドバイスを頂け、以下3点非常に参考となりました。

1.自分の資産管理(運用、収入、節約 等)が明確となり
   将来に問題が起こらない人生パターンが分かった。

2.年度、月度における家計プランを構築できた。

3.計画的な生活設計の大切さを身をもって理解できた。

とにかく、わからずにもやもやしていたところ、
人生設計を作って頂け、まずは安心でき次に計画書を
完成する事できました。

是非本プランに合わせ計画的に進めて行きたいと思います。

私が思うには、年金で全て賄えない事が明確な中、
日本の全家族が「人生設計」を作り、着実に実行していく
ことが非常に大切と思います。

ポイントはいかにリスクを少なくし、自分の人生を実りある
ものにしていくかではないでしょうか。

是非皆様も、きちんとした生活設計のプラン、
そして資産形成のプランをまず作る事をお勧めします。


P.S. 色々教えて頂きまして本当にありがとうございました。
   今後とも良きアドバイスをお願い致します。

●担当FPからのコメント
「本格的なファイナンシャルプラン」の作成で得られるメリットと安心感は利用して初めて分かるものですが、Kさんの感想にはその価値と必要性がコンパクトに表現されていてうれしいです。



●一度会ってお話するだけでもその価値はある
【東京都新宿区・40代男性・会社員・宮本さま】

現実的にFPに仕事を依頼する上で、1番頭に過ぎること、
それは「具体的な不安」でした。

1つは、それまで全く見ず知らずの人に自分の資産をさらけ出すことへの不安、もう1つは、「運用」そのものに対する不安でした(この不安は、自己の財産に対してFPという存在はおろか、全くといってよいほど運用をしてこなかったため)。

前者の不安については、今の私には皆無になったと言えます。
それは、担当して頂いたFPの人間性はもちろんのこと、
スキルの高さを理解できたことが理由です。

初めてお会いしてからこれまで何度も経済・金融に関する素朴な質問をしてきましたが、ことごとく簡潔、丁寧に(素人の私にも理解できるように分かりやすく)答えてくれました。会うごとに信頼性が増していったと言っても過言ではないでしょう。

人生の設計について良きナビゲートをしてくれるのがFPです。 "住まいと保険と資産管理"には専門別の優秀なスペシャリストが在籍しています。

皆さん、一度会ってお話するだけでもその価値はあると思いますよ。(相談料は高くありません)

その上で実行するかどうかは後で決めればよいことなのですから。



●担当FPからのコメント
相談する前からの心情をリアルに描写した、素晴らしいコメントに心より感謝いたします。ありがとうございます。



●資産管理は生きていくうえでとても大事な問題
【東京都大田区・40代女性・自営業・島村千夏さま】

年金はアテにならない、安定収入の保障もない、

将来どうなるかわからないのに
旅行なんて贅沢だ、もっと働かなくちゃ……。
ふと気がつけば、生活を楽しめない自分がいました。

このままではいけないと、ライフプランや運用に関する本を
いろいろ読んだのですが、旧態依然のケーススタディばかりで
自分とマッチしないし、運用方法もピンとこなかったのです。


そんなとき目にとまったのが、
「住まいと保険と資産管理」のホームページ。

カウンセリングを受ける1週間ほど前に、
「質問シート」に資産や収支などを記入しました。
そのシートを書き終えたとき、なんと不安が明確に。

悩みを解決するには問題点を明確にすべき、とよく言われますが、その作業がカウンセリング前にしっかり行われたのです。

その後の面談によるカウンセリングの結果は、もちろん大満足。「こうやれば60歳以降も安心」という、私だけの資産運用シミュレーションを見ることができました。

それをもとに、趣味に回せる金額などもリアルに算出してもらえたので、「けっこう楽し みながら、年をとっていけるじゃないか」とわかった。

不安がなくなったせいか、気持ちがそうとう前向きになりました。

資産管理は生きていくうえでとても大事な問題だと、相談を終えてあらためて実感しました。だからこそ、誠実で勉強熱心な人に出会えてよかった。

これからも、 アドバイスをお願いしたいと思っています。

●担当FPからのコメント
 今回は総合的なファイナンシャルプランを含めた資産運用プランをお作りしたのですが、何よりも漠然とした不安の解消に役立つことができて良かったです。ドキュメンタリー型の感想、感謝いたします。



●低金利の普通口座に入れっぱなしの資産を
【東京都目黒区・30代・会社員・松岡さま】

結婚を機に、家のローンを組むことになり初めて担当FPと会った。

ローンについての相談を進めているうちに、入社以来一度も見直したことがない保険、低金利の普通口座に入れっぱなしになっている資産を今後どう運用できるのか、何が不安でどう解決していきたいか、何を疑問と感じているか一からを聞いていただくことになった。

今こうして振り返ってみると、ここの社名にもなっている、
”住まいと保険と資産運用” について全て相談に乗っていただいたわけだ。

何より一番私たちが魅力的に感じたのは、
類まれな知識と、保険、資産運用に関しても
まず自ら加入し検証、運用した上でメリット、デメリットを
コンサルティングしてもらえるというポイント。

アドバイスを受ける側に取っても、この点は心強かったし、信頼も高まっ た。 いつも相談に乗っていただくのは、会社が終わってからの遅い時間であったにもかかわらず、嫌な顔ひとつせず、こちらの質問に親身になって答えていただいた姿勢は大変好感が持てた。

質問などには一呼吸置いて、素人にもわかり易く何度も答えていただいた。 知識だけでなく、こういった仕事に対する熱心な姿勢も我々が信頼をおいて相談できた要因である。

一夜にしては決してなし得ない知識と姿勢、
正に我々にとっての水先案内人。

いままでもそしてこれからも
我々の心強い存在として頼りにしたい存在である。


●担当FPからのコメント
  住宅ローンの相談から入って、6ヵ月後には資産運用
  (及び資産形成)のプランニングに至りました。
  素敵なコメントに心より感謝いたします。


▼ これまでに様々な相談サービスを利用したお客様の声はこちらをご覧ください
▽ FP相談サービス全般の理解を深めたい方はこちらから資料請求してください



サービスの流れと料金

【個別サービスの流れ】
1.初回カウンセリング
  ◆資産に関する現状を確認して、問題点を発見します。

◇今後の運用に関する様々な希望を明確にします。

◆将来の支出や収入に関する情報をお聞きして明確にします。

◇将来、貯蓄を取り崩すタイミングも今から明確にしておきます。

2.ファイナンシャルプランの作成&提案
  ◆お客様が望むライフプランが実現すること(将来使うお金が足りること)を最も重視したプランを作ります。

◇将来の支出や収入の目安、貯蓄残高の推移がひと目でわかる 「キャッシュフロー表」を合わせてお作りします。

◆3種類以上のリスク軽減手段を用いつつ、期待リターンを高めるプランを作ります。(東京本社・一部の地域では、ご希望に応じて不動産投資プランを含むことも可能です)

◇物価水準が上昇しても資産が目減りしにくいプランを作ります。

3.プランの実行サポート
  ◆本格的なプランの実行が無事完了するようにサポートします

※個別の金融商品の提案や購入手続きのサポートを希望される方には、弊社所属の証券外務員または保険募集人(有資格者)が無償にて個別商品に関する業務を提供いたします。

◇ご希望に応じて、不動産投資(現物)の提案から実行サポートまでを行うことも可能です(東京本社および一部の地域)

◆プラン実行にあたってお困りのことやご不明な点がありましたら、些細なことでも遠慮なくお聞きください。

4.アフターフォロー
  ◆3~6ヶ月に1回、個別面談を通じて運用状況および今後の見通しの解説を行います

◇加熱感のある市場、長期トレンドが変化した市場への配分を変更するなど、ポートフォリオの見直しをサポートします

◆年間12回までの電話・メールによる個別相談が可能です

※弊社(金融商品仲介業者または保険代理店の機能)を通じて購入された個別の金融商品に関するアフターフォローは、弊社所属の証券外務員または保険募集人(有資格者)が無償にて提供いたします。


 なお、当サービスの料金体系は、以下の通りです。

●資産運用サポートパック (金融資産2,000万円未満のお客様)

最初の「1年間」の総合的なサポートに関して、

月額5,000円(税込5,400円)

⇒ 年間サポート料金60,000円(税込64,800円)

※現在の金融資産の状況が非常に複雑であったり、特別な要望がある場合など、
 業務に要する時間が通常より30%以上多くなると予想される場合には、
 実際の業務時間に応じた(割増の)お見積もりを提示させて頂きます


●資産運用サポートパック (金融資産2,000万円以上のお客様)

最初の「1年間」の総合的なサポートに関して、
総合的な資産管理をサポートする資産額の0.3%相当
月額5,000円~ (上限は月額2万円相当)
を基準として引き受け可能な料金
を、
初回相談時(または相談後)にお見積いたします


●資産運用サポートパック (不動産投資プランを含むお客様)

最初の「1年間」の総合的なサポートに関して、
月額5,000円~ (上限は月額2万円相当)
を、初回相談時(または相談後)にお見積いたします


※初回相談料を先にお支払い頂いている方は
 上記のパック料金より差し引き可能となります。
  (64,800円-3,000円=61,800円 など)

※2年目以降も、継続的なサポートを希望される場合は、担当ファイナンシャルプランナーまでご連絡ください。お客様と担当FPの双方の合意により更新が可能です。

※上記のサービスは、「お客様がサービスの利用を希望」「担当ファイナンシャルプランナーが業務の引受けを承諾」の2つが揃って、初めてサービス提供が可能となります。業務をお引き受けできない場合は、初回相談にて終了とさせて頂く場合もありますことを、予めご了承ください。

▼ 資産運用サポートパックのサービス利用・料金例はこちらをご覧ください。


当サービスの運営会社&専門スタッフ

受付カウンター
【運営会社】
株式会社 住まいと保険と資産管理 (東京本社)
東京都千代田区2-12-10 喜久屋ビル2階  MAP
TEL 03-3515-2461 会社概要詳細  事務所風景

2000年1月に創業。 「お客様が望むライフプランの実現を、一生涯にわたって支援する」 を究極の目的とする、3つの領域(住まい、保険、資産管理)に特化した、独立系ファイナンシャルプランニング会社。

 ご利用を検討される方は「FPサービスに関する重要事項ガイド」(安心して私達のサービスをご利用頂くために)をご一読ください。

当サービスの業務を担当するファイナンシャルプランナーの(一部)紹介
●加藤 寿男 (かとうひさお)        加藤寿男のFPプロフィール
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。CFP認定者。
東京都墨田区在住。実務経験豊富な独立系ファイナンシャルプランナー
として、個別相談・講師・執筆など幅広い分野で活躍をしている。
●水野 淳介 (みずのじゅんすけ)      水野淳介のFPプロフィール
1級ファイナンシャル・プランニング技能士(資産設計提案業務)
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員 CFP認定者、
日商簿記1級、個人情報保護士。神奈川県川崎市JR川崎駅前在住。
●木村 美紀子 (きむらみきこ)       木村美紀子のFPプロフィール
2級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)。
2001年より(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフとしてFP関連の
業務に従事。FP技能士(国家資格)を取得後、10年以上の実務経験を強みとする
FPとしてお客様をサポートしている。
●山川 正人 (やまかわまさと) ※主に静岡県(静岡市)に在住の方に対応
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。1級ファイナンシャル
プランニング技能士(資産設計提案業務)。 静岡大学卒業後、静岡労働金庫での
16年以上の勤務を経て、2005年より独立系FPとしてお客様をサポートしている。
●関根 克直 (せきねかつなお) ※主に茨城県に在住の方に対応
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。AFP認定者。
2級ファイナンシャルプランニング技能士(個人資産設計業務)。
家庭では2児の父で、2~30代のライフプランを得意とする。茨城県鉾田市在住。
●住吉 正志 (すみよしまさし) ※主に岩手県に在住の方に対応
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員。AFP認定者。
2級ファイナンシャルプランニング技能士(個人資産設計業務)。
証券会社にて14年の勤務経験があり、金融資産管理を得意分野とする。
岩手県奥州市在住(盛岡市内でも相談対応可)。
●千葉 悠介 (ちばゆうすけ)         千葉悠介のFPプロフィール
NPO法人日本ファイナンシャルプランナーズ協会会員 CFP認定者。
大手証券会社で4年半のファイナンシャルコンサルタント職を経て
(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフとして7年以上の経験。
きめ細やかな金融資産管理サポートを得意とする。


なお、 上記の専門スタッフと同一水準、またはそれ以上のスキルを有する、
弊社所属のファイナンシャルプランナー(全国FP一覧)が
お客様のご相談に対応させて頂くことがあることをご了承ください。

【当サービスの監修者】

白鳥 光良(しらとりみつよし)  個人ブログ

20年以上にわたって資産運用の研究と実践を継続、
お客様の総合的な資産管理のサポート経験は15年以上。
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)

NPO法人 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員、
CFP認定者 (ファイナンシャルプランナーの国際資格)
武蔵大学経済学部金融学科非常勤講師「ファイナンシャルプランナー演習」担当

1973年千葉県生まれ。上智大学経済学部経済学科卒業(ポートフォリオ理論を専攻)。
外資系コンサルティング会社において、生保・損保・ローン保証機関など、
様々な金融機関のコンサルティングに携った。

著書に「『金融資産運用』計算ドリル」(インデックス・コミュニケーションズ)、
65才までに”あと3000万円”ムリなく貯める!」(ローカス)等があり、
資産運用の初心者のための専門サイトの監修責任者を務める。

個人の資産運用相談における相談事例の一部を以下に掲載いたします。
(個人を特定できる詳細な情報は、守秘義務があるため公開できません)



「60歳までに3000万円」作って老後の不安を解消したい会社員の方(30代・男性)
早期退職後、再就職および60代の海外ロングステイを考えている方(50代・男性)
1億円以上の金融資産の完全防衛を希望する中小企業経営者の方(40代・男性)
退職時に一般財形を解約、1000万円以上の運用を希望している方(30代・女性)
相続した数千万円について、年金受取できる運用方法を希望される方(50代・男性)
不動産からの賃料収入などで預金残高が2000万円以上になった方(40代・女性)
早期退職で3000万円以上の退職金、バランスの取れた運用を希望(50代・女性)
外資系企業を3社ほど転職後、預金残高が4000万円を超えている方(30代・男性)
貯蓄の大半が定期預金等、本格的な運用を希望する自営業の方(40代・男性)
結婚前に、今後の資産形成と運用のプランの作成を希望する方(30代・ご夫婦)
自社株以外で3000万円の金融資産の多くが預金にある大企業の方(30代・男性)
1億円以上の金融資産を相続、インフレにも心配ない資産管理を希望(40代・男性)
生命保険を含む金融資産を相続、遺族年金と会社からの年金を受給中(50代・女性)
定年退職にあたり、退職金を一時金か年金で受け取る選択をする方(50代・男性)

 ▼白鳥光良が動画で解説 『HIAが提供する資産運用サポートパックとは?』 (4分48秒)




●住まいと保険と資産管理の支部所在地(東京本社以外)

 弊社の体系的な実務研修を継続的に受けている専任スタッフによる
 全国共通サービスの安心感を提供いたします。

  神奈川・千葉・埼玉・茨城・静岡・大阪・京都・福島・岩手 ほか
  こちらから最寄の地域のFPを探してください→ 全国ファイナンシャルプランナー一覧


※ ご自宅に伺ってのご相談も可能ですが、遠方への出張につきましては交通費の
  実費負担をお願いする場合や、お断りさせて頂く場合があることをご容赦ください。




安心の保証制度について

当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、
自信あるプロの仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。


100%満足保証制度

あなたが当社のサポートパックを利用した場合、万一すこしでも
不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に
満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。

 (注)金融商品取引法の第39条には「損失補てん等の禁止」という行為規制がありますので
   当社が「投資元本の保証」や「損失補てん等」の行為をおこなうことは禁じられています。
   当社および担当FPは、お客様のライフプラン実現を支援することに最善を尽くしますが、
   資産管理・運用の実行の際は、分散投資などによるリスク軽減に十分に配慮したうえで、
   最終的な意思決定は自ら行うことが不可欠であり、その結果に対する責任はお客様に
   帰属すること(自己責任の原則)を了承いただける方に限り、FP相談をご利用ください。

当制度の利用はカンタンです。
提案書をお渡しした日から90日以内に、監修責任者まで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
 (専用フリーダイヤル 0120-374-849、平日10:00~20:00)。


既に当社が受領しているサポートパック料金の100%を、8営業日以内に
お客様ご指定の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
 お客様には最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。







初回相談の予約

●当社に所属する全国の専門スタッフ(3つの領域に強いFP)への資産管理・運用に関する相談を希望される方は、まず初回カウンセリング(3,000円)をご利用ください。

●お電話でのご予約を希望される方は、
 Tel 0120-374-849 (月~金 10:00~20:00)まで、
 初回相談予約希望の旨をお伝えください。




   ▼東京本社相談ルームの様子
   

または、下記のフォームに記載して送信ボタンを押してください。
(フォームが表示されない方はこちら




不動産投資(現物)のサポートは、東京本社および一部の地域で提供しております。

※ 資産運用サポートパックのサービス利用・料金例はこちらをご覧ください。

※お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。(個人情報保護方針

※ご自宅への出張相談は、小さなお子様がいらっしゃるご家庭や、介護等の事情で来社が難しい
場合に限りうけたまわっております。お受けできないエリアもありますが、あらかじめご了承ください。






受付カウンター 株式会社住まいと保険と資産管理

         会社概要 本社アクセス 事務所風景 お客様サービス窓口



【追伸】

ここまでお読み頂きありがとうございます。

 「資産運用」という言葉に、敷居が高いイメージがあるのか、
 実際のところ、資産運用サポートパックを利用されるお客様は、
 1世帯平均を超える貯蓄(1400万円~)をお持ちの方も多いです。

 でも、私達は 「
お客様が望むライフプランの実現を、
 一生涯にわたって支援する
」 ことを究極の目的としていますので、
 これから「資産形成」していきたい方にも利用して頂きたいです。

 例えば、月3万円の積立投資を始めたい…という方も歓迎です。
   (これで年8%で運用すれば、26年後に3000万円以上になります)

また、ちょっとした勉強から始めたい人は、今のところ無料の

 ・
39歳までに受けておきたい《お金の不安がなくなる》マネーレッスン

を受講することが、未来に向けた第一歩となるでしょう。

でも、もし「相談してみたい」という気持ちが少しでもあれば、
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あなたらしい人生を創っていくことを心より応援してまいります。


住まいと保険と資産管理 代表 白鳥光良






▼最後に、弊社代表による「資産運用の基本のキホン」解説動画ベスト5+1をどうぞ!


1.誰もが活用すべき重要なテクニック! 『積立投資』(つみたてとうし)について





2.本当はどっちがいいの? 「インデックス・ファンド」と「アクティブ・ファンド」





3.その投資信託、なにが無料になるの? 「ノーロードファンド」について





4.いよいよ重要になってきた! 『確定拠出年金』と『確定給付年金』の違い




5.これを抜きにして個人の資産運用は語れない! 「インフレ」に負けない方法





 【重要】 住まいと保険と資産管理の「資産運用サポートパック」って、どんなサービス?



資産運用や投資信託の悩みが深くなりそうな際は、このページに戻ってきてくださいね!


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