東京本社、静岡、愛知、大阪、京都、岡山、香川、福岡、岩手ほか 〜 全国一律サービスの安心感を提供 お客様の声１ お客様の声２
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| こんにちは。（株）住まいと保険と資産管理 代表取締役社長、 武蔵大学経済学部非常勤講師（「ファイナンシャルプランナー演習」担当） 白鳥光良（しらとりみつよし）と申します。 当ページにお越し頂いた皆様に心より感謝いたします。  まず、これをお読みのあなたに、質問があります。
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
では、具体的に退職の前後において、将来のお金に関わる どのような疑問や不安があるか知っていますか？ 基本として押さえておきたいのは、以下の９種類です。
これらのクエスチョンのうち、 ７つ以上に自信を持って答えることができて、 １番目の質問に『全く心配ない』と言える方は、 この先を読む必要はありません。 
などの損失を被ってしまうリスクが、少なからずあります。 このような失敗を避けて、不安のない退職日を迎えるために、 弊社が品質を保証する優秀なファイナンシャルプランナーによる 手厚いサポートを受けたい方は、 「退職不安解消サポートパック」のご案内をお読みのうえ、 お早めに「初回カウンセリング（約60分）」をご予約ください。 （月〜金 10：00〜20：00 に TEL 0120-374-849 までどうぞ） ※当サービスは50代〜の方の利用が多いですが、30代〜40代の方の利用も可能です。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
はじめに、これからご案内する「退職不安解消サポートパック」を利用された、 東京都文京区在住 平野良次・つい子さま へのインタビュー記事の一部を紹介します。 今回の取材へのご協力に、心より感謝いたします。 これから退職される予定の方は、きっと参考になるでしょう！
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
【まとめ】 「退職不安解消サポートパック」は、こんな人に向いています。 ●退職後のライフプラン（＝リタイアメントプラン）を作成する機会がない ●勤務先では、通り一遍の退職セミナーしか受けられそうにない ●大企業ではないので、退職者向けのサポートが充実していない ●「リスクを軽減しながら、退職金の運用をする」ことに自信がない ●退職前後に必要な、一連の細かい手続きを忘れないようにしたい ●この機会に、本格的な「ライフプラン」と「資産運用プラン」を作りたい  |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| １〜８の全サービスを別々に提供すると、20時間以上の専門業務を 要しますので、もし時間制料金（1時間の労務：6,300円）で提供すると、 １０万円を超える金額のサービスになります。 しかし 「退職不安解消サポートパック」では、 複数の専門サービスを体系的に提供することで、質を落とさずに 実質的な割引となる『特別パック料金』を適用いたします。
※2000万円以上の金融資産に関する資産管理・運用のサポートを 希望される場合は、上記と異なる料金体系になります。資産管理を サポートする金融資産額の0.3％相当を１年間サポートの基準額 として、引き受け可能な料金を、初回相談時にお見積もりいたします。 ※上記料金にて１年間、または退職した翌年３月３１日まで、 １〜８の全サービスが追加料金なしで利用できます。   |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
住まいと保険と資産管理は、朝日新聞、読売新聞、日本テレビ、フジテレビなど、様々なメディアで中立的な専門家として100回以上ご紹介いただいております。（詳細はこちら）
0120-374-849（平日10：00〜20：00）までご連絡ください。 電話および面談でのガイダンスを実施しています。
【メッセージ】 はじめまして。当サービスの個別ガイダンス担当窓口を務めさせて 頂きます、木村美紀子と申します。 弊社が品質を保証する全国の優秀なファイナンシャルプランナーと、 資産運用関連のプランニングの経験が豊富な監修責任者とともに、 あなたの退職後の不安を解消するために親身にサポートいたします。 定年退職、早期退職に関して、不安な点が残っている方や、 『退職不安解消サポートパック』に関してご不明な点がある方は、 フリーダイヤル 0120-374-849 までお電話ください。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
●全国の各支部（東京本社以外）の担当スタッフ 弊社の体系的な実務研修を継続的に受けている専門スタッフによる 全国一律サービス、全国一律料金の安心感を提供いたします。 高崎 鉄也 （たかさきてつや） 住まいと保険と資産管理 八王子支部 八王子事務所／東京都八王子市横山町１−１３−２０３ ＜MAP＞ ゆりもとひろみ （ゆりもとひろみ） 住まいと保険と資産管理 神奈川支部 神奈川西事務所／神奈川県高座郡寒川町３２−７−５０４ ＜MAP＞ 山中 崇寛 （やまなかたかひろ） 住まいと保険と資産管理 静岡支部 浜松事務所／浜松市中区上島2-1-3 １F ＜MAP＞ 牧野 寿和 （まきのひさかず） 住まいと保険と資産管理 愛知支部 名古屋事務所／名古屋市瑞穂区津賀田町２−８６ <MAP> 加子 幸子 （かこゆきこ） 住まいと保険と資産管理 愛知支部 田原事務所／田原市豊島町背戸田70番地 <MAP> 山本 倫子 （やまもとりんこ） 住まいと保険と資産管理 京都支部 京都事務所／京都市南区新町通九条下ル 京都テルサ東館２階 京都府女性総合センター内 ＜MAP＞ 榎本 尚子 （えのもとなおこ） 住まいと保険と資産管理 岡山支部
岡山事務所／岡山市邑久郷２４４２ ＜MAP＞津山事務所／久米郡美咲町（旧柵原町）周佐６００−１９ ＜MAP＞ 井上 純一 （いのうえじゅんいち） 住まいと保険と資産管理 香川支部 高松事務所／香川県高松市林町1608番地1 シルク林205 ＜MAP＞ 坪根 由明 （つぼねよしあき） 住まいと保険と資産管理 福岡支部 福岡事務所／福岡県福岡市城南区樋井川4−32−22−2F ＜MAP＞ 住吉 正志 （すみよしまさし） 住まいと保険と資産管理 岩手支部 水沢事務所／岩手県水沢市中田町３−１６ ＜MAP＞ ※ ご自宅に伺ってのご相談も可能ですが、遠方への出張につきましては交通費の 実費負担をお願いする場合や、お断りさせて頂く場合があることをご容赦ください。  |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 当サービスでは皆様に安心してご利用いただけるように、自信ある プロの仕事の証として「100％満足保証」制度をお付けしています。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| あなたがこのサポートパックを利用した場合、万一すこしでも 不快な思いをされたり、サービスの価値が支払った料金に 満たないと思われた場合は、頂いた料金を全額返金します。 当制度の利用はカンタンです。 万一そのような状況になった場合、 本サポートパック完了後９０日以内に、監修責任者の白鳥光良まで 満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。 （TEL 0120-374-849、平日10:00〜20:00）。 既にお客様より頂戴しているサポートパック料金の100％を、 ８営業日以内にお客様名義の銀行口座に振込みます。 ※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、 最高の安心感を持って当サービスをご利用頂きたいと思い導入しております。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
退職不安解消サポートパックを利用されたお客様へのインタビューはこちら これまでに当社の様々な個別相談サービスを利用したお客様の声はこちら  |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 退職前６ヶ月〜退職後1ヶ月以内で不安をお持ちの方や、 退職不安解消サポートパックの利用を希望される方は、 まず初回カウンセリング(約60分／3,150円)をご予約ください。 Tel 0120-374-849 （月〜金 10：00〜20：00） の予約専用フリーダイヤルまでお電話のうえ、 「退職相談の初回カウンセリングを希望」とお知らせ頂くとともに、 面談日時の「第１希望」「第２希望」をお伝えください。 ※当サービスは50代〜の方の利用が多いですが、30代〜40代の方の利用も可能です。 初回面談では、解消したい退職後の不安点を整理しながら 退職前後に実行すべき事項を一緒に確認することができます。 また、ご希望の方はサポートパックの申込をすることができます。 ※なお、初回カウンセリング料金のお支払い後にサポートパックを利用する場合、 初回カウンセリング料金（3,150円）は差し引きとなりますのでご安心ください。 または、以下のフォームに入力のうえ送信ボタンを押してください。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
ファイナンシャルプランナーには職業上の倫理規定および守秘義務があります。 お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。 （弊社の個人情報保護方針はこちら） ※ご自宅への出張相談は、小さなお子様がいらっしゃるご家庭や、 介護等の事情で来社が難しい場合に限りうけたまわっております。 お受けできないエリアもありますが、あらかじめご了承ください。 ※フォームが使いにくい場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。 |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
 退職不安解消サポートパックの利用に関してご不明な点がある方は、 こちらのフォームよりご質問頂くか、0120-374-849 までお電話ください。 住まいと保険と資産管理に所属するファイナンシャルプランナーは、朝日新聞、読売新聞、 日本テレビ、フジテレビなど様々なメディアで中立的なお金の専門家としてご紹介いただいて おります。おかげさまで６周年。皆様のご愛顧に心より感謝いたします。（詳細は こちら ） |
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
【最後のメッセージ】 さいごに、NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 「日本版FPジャーナル 2006年3月号」の巻頭特集として掲載された、 都市部にお住まいの56〜59歳までの会社員470名に対する アンケート結果の抜粋をご紹介してから、重要なお話をいたします。 ●５０代後半現在の年収： 1位 300〜600万 2位 800〜1000万 3位 600〜800万 ●貯蓄残高： 約60％の人 1000万以上 約36％の人 500〜1000万 ●現在保有の金融商品： 1位 定期預金 2位 医療・ガン保険 3位 株式・ミニ株 4位 定額預金、ニュー定期 5位 個人年金保険 ●定年後の住まい： 約60％の人 今のままがいい 約25％の人 今の家をリフォーム・建て替えたい ●月々必要な平均生活費： 30〜40万円 ●退職金どう使おうとしている？： 約70％の方 生活費 残りの方 金融資産運用、ローンの返済など ●定年後のセカンドライフで費やしたいこと： 趣味や興味のある事をしたい ●やってみたかった事： 旅行、ロングステイ ●年金の不安： 年金制度の改定や社会情勢の変化による受給額の減少 これらの抜粋したデータから、会社員の家庭が定年退職を迎えた後の、 ６０歳から８５歳までの簡単なファイナンシャルプランをしてみましょう。 まず、 「定年後の平均生活費：（30〜40万／月）」 より、趣味や旅行にも お金を使える心豊かな生活をするには月40万円が必要と仮定すると、 年480万× 25年＝1億2000万円 （必要なお金） 生活費だけでも、トータルで1億2000万円を使うことになります。 一方、入ってくるお金、準備されているお金はいくらでしょう？ 公的年金には、１階建て（国の年金）と２階建て（会社の年金）がある ということはご存知のことと思いますが、標準的な夫婦で 年間２８０万円 （＝ １階 ８０万円×２ ＋ ２階 １２０万円） が約２０年間もらえると仮定すると、 年280万×20年＝5600万円 （入ってくるお金） このくらいの公的年金が入ってくることになります。 さらに、60歳までの貯蓄残高が2000万円、退職金が2000万円、 60歳以降の収入が1000万円（200万円×5年など）あると仮定すると、 2000万 ＋ 2000万 ＋ 1000万 ＝ 5000万円 （準備できるお金） これも準備できるとして、必要なお金は足りるでしょうか？ 1億2000万円 − 5600万円 − 5000万円 ＝1400万円 （足りないお金） 心豊かな生活をしたら、1400万円が足りなくなってしまいました。 さらに、1970年代のように物価水準がドンドン上昇していったら？ 寿命を迎える前に貯蓄が底をついてしまいます・・・。 でも、この３つを実践すれば大丈夫です。 １） まず、本格的な「ファイナンシャルプランニング」（＝ライフプラン・ シミュレーション）を実施して、将来に必要となるお金が足りるような 目標リターン（運用率。 現実的には３〜５％程度）を設定しましょう。 ２) それから、３種類以上の実証された方法でリスクを軽減したうえで、 目標リターンを上回る「期待リターン」（＝客観性のある予想リターン）の インフレにも強い資産運用プランを作成して、実行しましょう。 ３） プランの実行後も、６ヶ月に１回以上は運用状況の確認を行って、 長期トレンドが下落中のマーケットや、加熱しているマーケットにある 資産の配分を減らして他に移動するアクションを取りましょう。 上記の３つのステップを、この領域のプロと一緒に行いたい方は、 ●退職後の《安心のためのファイナンシャルプラン》作成 ●退職金受給後の《金融資産運用》プラン作成 が含まれている「退職不安解消サポートパック」の 初回カウンセリングのご利用を心よりおすすめいたします。  |
※退職不安解消サポートパックの初回カウンセリング（約60分／3,150円）
のご予約は、0120-374-849 までお問い合わせください。
|