こんにちは。 住まいと保険と資産管理　代表取締役
社長の白鳥光良です。

私がFP資格を取得したのは、今から10年以上前。社会人になって2年目の24歳、1998年6月でした。

AFP講座を受講して取得したのですが、その勉強は新鮮で楽しく、6科目の多岐に渡る知識や、ライフプランを中心とする体系に感動しました。　同年11月のCFP試験にも迷わずチャレンジして幸いにも合格できました。

しかし、FPの資格や知識をさらに活かすためには何をすべきだろうか・・・と迷いました。

当時、外資系のコンサルティング会社に勤務していましたが、周りにいる
優秀な先輩や同僚は皆コンピューター・システムと業務の知識を楽しそうに
操っている一方で、私はどんなに努力しても落ちこぼれそうな状態でした。

そんな悲しい状況もあったので、習得したFPの知識をもっと活かしたい、
そして近いうちにファイナンシャルプランニングの技術を活かせる仕事に
軸足を変えたいと思いましたが、次の一歩は見つかりませんでした。

▼キャリアチェンジの第一歩を踏み出そうと・・・

FP知識を多くの人に役立てたいと思っても経験がなかったので、1999年1月より
CFP試験合格を目指す人に役立つ情報発信をメールマガジンで始めました。

保険や不動産など様々な業界の読者とメールで情報交換をしていると
FPの知識やファイナンシャルプランニングの考え方は役立つものなのに、
本格的に業務に役立てている例は少ないことが分かりました。

そして、私自身はそろそろキャリアチェンジの第一歩を踏み出そうと
FPの知識が活かせそうな業界への転職を考え始めたのですが、
「これは！」と思うような会社は見つかりませんでした。

▼普通の人が気軽にFP相談できる場所のイメージ

それは、1999年7月に私が26歳になった直後の頃でした。

　「ファイナンシャルプランナーの仕事を、10歳から80歳くらいまで
　　 誰でも理解できるような短い言葉で表現することはできるだろうか？」

と、夜中にパソコンの前で一人で考えていました。

そして、俳句を作るように色々な言葉を組み合わせているうちに
「住まいと保険と資産管理」という組み合わせがひらめいて、このような


　2008年3月に福島県内にオープンした「住まいと保険と資産管理 郡山フェスタ店」　　　（注)本社ではありません

普通の人が気軽にFP相談できる場所のイメージが広がりました。
さらに、多くの人が利用できる相談料金でもビジネスが成立するために
必要な収益モデル（フィーとコミッションの両方）も思いつきました。

その結果、半年以内に「住まいと保険と資産管理」を立ち上げる第一歩を
踏み出すことを決意して、その月末に会社を辞めました。

▼業務と収支が軌道に乗るまでは苦労しました

2000年1月、様々な人の応援を受けて会社を設立することができました。

しかし、私自身のFP相談実務経験は限りなくゼロに近い状態で、
前年までに２件の相談＆プランニングを依頼されて行った程度。
「住まいと保険と資産管理」のビジネスモデルを確立するために、
１人で経験を積んでいったら５年や１０年は掛かると予想できました。

そこで、保険や不動産などの業務経験が豊富なスタッフを雇って
構築していきましたが、業務と収支が軌道に乗るまでは本当に苦労しました。

　（具体的には、最初の2年で3000万円の累積赤字に陥りましたが、
その後は想定通りの収益モデルを確立して、2007年9月期の決算では
年商1億8000万円を超えるまでに成長させて頂きました）

その後も、小さな失敗や成功、試行錯誤を繰り返しながら、
現在の「住まいと保険と資産管理」に辿りついているのですが、

10年前にFP資格を取得して、次のステップに進もうとした自分を振り返ると、
「これだけは、動きだす前に学んでおきたかった」　と思うことがあります。


住まいと保険と資産管理 東京本社オフィス、この事務所スペース（相談スペースは別）で各種デスクワークを行っています。

▼知らないと 「踏み込んで話を聞く」 自信のある対応ができない

それは、ファイナンシャルプランナーとしてお客様から寄せられることが多い
相談や質問のパターン、それに対してお客様に伝える注意点です。

実際に１０〜２０件の個別相談とプランニングを経験すると、
シングルの相談、子供が小さい夫婦の相談、退職前後の夫婦の相談、
生命保険、医療保険、学資保険、投資信託、金融資産ポートフォリオ、
住宅ローン、住宅購入、ライフプランとリタイアメントプランなどに関して、
よくある相談や質問のパターンが見えてくるだけでなく、
お客様に伝えるべき注意点を中心とした「付加価値の高いアドバイス」の
パターンが増えて、余裕のある対応ができるようになってきます。

しかし、典型的な質問や相談と注意点のパターンを知らないと、
身近な人などから本格的なFP相談につながる質問をされた場合でも
「踏み込んで話を聞く」 自信のある対応ができず、結果として
相手の役に立てずに終わってしまう可能性が高くなります。

▼まずは、FPとして 《プレミアム》 なアドバイスができるように・・・

そこで今回、10年前にFP資格を取得して迷っていた頃の私のような、
FPの素晴らしさに気付いたのに次のステップが見えないあなたのために、

「まずは、一般的なFP相談のパターンを頭に入れて、あなたの周りで将来の
　お金に関すること――保険や住宅ローンや金融商品などで迷っている人の
　質問や相談に、付加価値の高いアドバイスができるようになりましょう」

という方向性に共感できる方におすすめしたいセミナーを立ち上げました。
それが、以下にご紹介させて頂く 《プレミアム》 セミナーです。

――あなたが努力して得たFPの知識は、もっと多くの人に役立つはずです！

　※なお、HIA支部として本格的な開業を希望される方は、FP相談実務プレミアムセミナーよりも
　　『ＨＩＡ支部開業前研修』（受講前に面談を含む審査あり／受講制限あり）をおすすめします。

　 FP相談実務プレミアムセミナーは、過去に200名以上が受講した「FP実務スタートアップセミナー」（卒業生の声はこちら）をリニューアルして、『FPとして相談や質問を受けた場合に、付加価値の高いアドバイスができる』 価値ある人を東京周辺および全国に増やしていくことを目的に開講しました。

　正式なFP資格をお持ちで「FP知識を多くの人に役立てたい」という気持ちのある方であれば、一般企業の会社員、金融機関の従業員、主婦、学生、自営業の方など、どなたでもご参加いただけるセミナーです。

　内容としては、「住まい」「保険」「資産管理」「ライフプラン」のFP相談実務を、実際の相談事例（参考：HIAのお客様の声の一部）を参考にして作成したケーススタディーを中心的な題材として学ぶセミナーです。各分野において、様々な課題に小グループで取り組む「グループワーク」を行います。

　例えば「保険相談の実践」「住宅相談の実践」「運用相談の実践」における、１コマ７０分〜８０分の基本的な流れを具体的にお伝えすると、

・講師からケーススタディーの説明（５分）
・ケーススタディーについて、各受講者が１人で考える時間（５分）
・ケーススタディー（ケースクエスチョン）をグループで話し合う時間（１０分）
・ケースクエスチョンの回答を複数のグループが発表（１０分）
・各グループの発表に関する講評と今回のケースの解説（２０分）
・今回のケースに関連する相談実務のポイント、またはロールプレイ演習（２０分）
・今回のケースや講義内容等に関する質疑応答（５分）

　という構成になっています。

　　　　　　　　★ケーススタディーの一例はこちら ⇒ 資産運用相談ケース１

　つまり、一方通行の「教える」だけの講義ではなく、「考える機会を提供する」ことを中心とした講義ですので、異なる事例に直面した際も応用が利きます。自分で考える力、他のFPと協力し合いながらチームで問題解決に向かう力がつくカリキュラムとなっております。

　これまでにＦＰの学習を通じて得た知識やスキルを、多くの人のために役立てたいと思っている方、ＦＰとして相談や質問を受けた場合に「付加価値の高い」アドバイスができるようになりたい方は、

以下の受講内容をじっくりとお読みになったうえで、お早めにお申込みください。

 

●保険相談の実践 (７０分間×３)

1．保険相談の実践（１）　生命保険見直し相談の基本
2．保険相談の実践（２）　医療保険・ガン保険の提案のポイント
3．保険相談の実践（３）　学資保険（教育資金）の考え方

独立系FPの立場で生命保険の見直し相談から実行サポートに至るまでの相談実務の現場を数多く経験した講師陣が、ケーススタディーやロールプレイやグループワークを通じて、相談実務ノウハウのエッセンスを受講生の皆さまに伝授いたします。 あなたの周りの方から、生命保険や医療保険や学資保険などに関する質問や相談を受けた場合に、FPとして付加価値の高いアドバイスができるようになりましょう。
（講師：宮越　肇、小嶋裕美ほか ）

●住宅相談の実践 （７０分×３）

1．住宅相談の実践（１）　住宅ローン相談の基本と最前線
2．住宅相談の実践（２）　住宅購入相談で知っておきたいこと
3．住宅相談の実践（３）　不動産に関連する様々な相談

10年以上に渡り不動産の現場を経験した後、住宅購入希望者にファイナンシャルプラニング業務を行った飯田敏を始めとする講師陣が、様々なケーススタディーや数多くのグループワークを通じて相談実務ノウハウのエッセンスを受講生の皆さまに伝授いたします。あなたの周りの方から、住宅ローンや不動産に関する質問や相談を受けた場合に、FPとして 付加価値の高いアドバイスができるようになりましょう。
（講師：飯田　敏、下山千佳子、高橋誠司ほか ）

●運用相談の実践 （７０分×３）

1．運用相談の実践（１）　投資信託コンサルティングの基本
2．運用相談の実践（２）　本格的な金融資産ポートフォリオの考え方
3．運用相談の実践（３）　定年退職者・リタイアメントプランの相談

FPとして資産運用の相談を受ける場合は、「とにかくお金が増えること」を顧客に期待させるのではなく「将来必要とするお金を得るためのリターンを考えて、必要最小限のリスクを取っていく」というアプローチが肝要です。様々なケーススタディーやグループワークを通じて相談実務ノウハウのエッセンスを受講生の皆さまに伝授いたします。あなたの周りの方から、投資信託を含む金融資産全般やリタイアメントプランに関する質問や相談を受けた場合に、FPとして 付加価値の高いアドバイスができるようになりましょう。
（講師：白鳥光良、木村美紀子ほか ）

●ライフプランの実践 （７０分×２）

1．実践ライフプラン（１）本格的なカウンセリングの演習
2．実践ライフプラン（２）キャッシュフロー作成・改善の演習

お客様に「ライフプラン・シミュレーション」を提供すると、FPサービスの本質的な価値を感じて頂くことができます。しかし、お客様が自分だけで行うよりも付加価値の高いプランを作るためには、最初から改善後プランも見据えた本格的なカウンセリングを行う必要があります。この講義では、FPとして付加価値の高いライフプラン・シミュレーションを作成するための技術や工夫や注意点をしっかりと学びましょう。
（講師：木村美紀子、飯田敏ほか ）

●ＦＰ実務と相談業務のノウハウ(各７０分)
1．ＦＰ業務の全体概要 〜 「住まいと保険と資産管理」の場合 （７０分）
2．活躍中の独立系ＦＰに聞く！　パネルディスカッション （７０分）
3．総合相談演習（１）各グループの作戦会議＆各講師によるサポート （７０分）
4．総合相談演習（２）各グループの発表＆各講師による講評 （７０分）

これを修了すると、FP相談実務の全体像を把握できるだけでなく、よりFPらしい総合的なアドバイスを提供するスキルと心構えを身につけることができます。 また「住まいと保険と資産管理」の3つの領域に強いFPとして相談実務を行っている複数の独立系FPに様々なインタビューを行い、自由に質問できるパネルディスカッションもありますので、将来にFPとしての独立や開業を考えている方のビジョン形成にも役立ちます。
（講師：白鳥光良、飯田敏、宮越肇ほか ）

	●白鳥光良（しらとりみつよし） ファイナンシャルプランナー（CFP）。(株)住まいと保険と資産管理代表取締役社長。武蔵大学経済学部金融学科非常勤講師（「ファイナンシャルプランナー演習」担当）。《担当：「運用相談の実践」 「FP実務と相談業務のノウハウ」 他》
上智大学経済学部にてポートフォリオ理論専攻後、アンダーセンコンサルティング（現アクセンチュア）に入社。生保・損保・ローン保証機関等のプロジェクトにおいて、業務プロセス及びシステムのコンサルティングを行った。2000年1月「その人がその人らしく生きることを支援する」という理念のもと (株)住まいと保険と資産管理を設立し、現在に至る。主な著書に「CFP試験一発合格のきめて」(オーエス出版社)、「ネット時代　いまどきの経済通になる本」(明日香出版社)、「お金があふれる会社の法則」（インデックス・コミュニケーションズ）、「65才までに"あと3000万円"ムリなく貯める!!」（ローカス）などがある。FPジャーナル「FP誌上講座」にて4回執筆。
	●飯田　敏（いいださとし） 《住宅購入相談に強い》ファイナンシャルプランナー。(株)住まいと保険と資産管理　取締役営業本部長。不動産部門統括。宅地建物取引主任者。 《担当：「住宅相談の実践」 「実践ライフプラン」 他》
日本大学文学部英文学科卒。大手不動産会社にて営業として不動産売買に携る中で様々な住宅購入等の相談に応じながら、7年連続でトップクラスの成績を維持した。その後、外資系生保のライフプランアドバイザーとして、住宅購入者を中心としたライフプラン作成および生命保険の見直し業務を行った。 現在は同社営業本部長としてFPの実務サポートを行う傍ら、不動産の売買及び賃貸の仲介業務、ライフプラン作成を伴う相談業務など、多岐に渡る業務を行っている。 著書に「専門家がホンネで語る 不動産投資はじめ方マニュアル」(技術評論社）がある。
	●宮越　肇（みやごしはじめ） 《生保・損保のスペシャリスト》のファイナンシャルプランナー。 《担当：「保険相談の実践」 「FP実務と相談業務のノウハウ」 他》
自動車保険の事故処理業務を行う会社にて2000件を超える事故処理を経験した後、複数の生命保険会社の商品を扱う乗合代理店にて現場営業に従事し、個人および法人のお客様へのアドバイスやコンサルティングの実務経験を積んだ。 現在は(株)住まいと保険と資産管理 の本部スタッフ（保険部門統括）として、保険見直し相談を中心としたＦＰ業務を行っている。リスクマネジメントをベースとした（短時間での）保険見直し、ライフプランをベースとした（じっくり行う）保険見直し、生保と損保の総合的な見直しなど、あらゆる保険見直しに対応する実務スキルを有する。著書に「獲れる！保険見直し成功術」(近代セールス社)がある。
	●木村美紀子（きむらみきこ） 国内生保営業の経験を経て、2001年よりＨＩＡ東京本社スタッフとしてＦＰ関連業務に従事。2004年よりＦＰ業務を本格スタート後「ライフプランシミュレーション」「退職不安解消サポートパック」等のサービスの体系化を推進。過去にコラムやコメントを提供したメディアは、SAY、MSNマネー、マネージャパン、FPジャーナル、 読売新聞など。著書に「ＦＰ２級技能検定・ＡＦＰどこでも問題集」（ローカス）がある。 《担当：「実践ライフプラン」 「運用相談の実践」 他》
	●下山千佳子（しもやまちかこ） 大手マンションデベロッパーにて、ハウジングアドバイザーとして購入から契約、引渡しまでトータルな相談に応じるとともにプロジェクトマネージャーとして、広告から値付け等、販売の業務全般を担当。その後、専業主婦をしているときにFP資格を取得、FP実務スタートアップセミナーを卒業後、2004年より(株)住まいと保険と資産管理の本社スタッフとして3つの領域のFP相談業務およびFPサポート業務に従事。「住宅購入あんしんサポートパック」「女性のためのミニセミナー」「教育資金サポートパック」等のサービスの体系化を推進。宅地建物取引主任者。CFP。コメント等が掲載されたメディアに、私立中高進学通信、読売ウィークリー、VISIO、日本経済新聞などがある。 《担当：「住宅相談の実践」 「保険相談の実践（教育資金）」 他》
	●小嶋裕美（こじまひろみ） 小学校の教員としての勤務経験を経て、退職後にFP資格を取得。2005年2月にFP実務スタートアップセミナーを卒業後、すぐに独立系FPとして生命保険見直し相談を中心としたFP業務を開始。その後、2006年2月より(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフとして従事。CFP、1級ファイナンシャルプランニング技能士。現在、当社「保険部門」のサブマネージャーとして、多岐に渡る保険商品や生命保険見直し相談に役立つ情報の分析や提供を通じてHIAに所属するFPのサポートを行いつつ、HIAの3つの領域のFP相談業務を行っている。 《担当：「保険相談の実践（医療保険・ガン保険など）」 他》
	●高橋誠司（たかはしせいじ） 明治大学卒業後、不動産賃貸管理会社に従事している間にFP資格を取得。2005年にFP実務スタートアップセミナーを卒業後、同年5月より(株)住まいと保険と資産管理の東京本社スタッフとして住宅購入・住宅ローン・保険見直し・ライフプランなどの相談業務およびFPサポート業務に従事。現在、当社「住宅部門」のサブマネージャーとして、住宅ローン相談に役立つ情報の分析や提供、不動産取引に関する業務等を通じてFPのサポートを行っている。執筆の実績として、MSNマネー、ファイナンシャルアドバイザー、マネージャパン等がある。 《「住宅相談の実践（住宅ローン相談）」 他》

 

◆第２期　日曜日コース　（集合研修）　

　　全3日間：　2月22日(日)　3月1日（日）　8日(日)　　　10:00〜18:00　70〜75分×１5コマ

　　次回の集合研修は、以下の予定となっております。
　　基本的な内容は変わりませんが、順番や構成などの変更があることをご了承ください。

---

第1日目　2月22日（日）	10：00〜11：10　　　 　ＦＰ業務の全体概要　 　「住まいと保険と資産管理の場合」 11：20〜12：30　　 　　実践ライフプラン（１）　　本格的なカウンセリングの演習 13：30〜14：40　　　　保険相談の実践（１）　　生命保険見直しの基本 14：50〜16：00　　　　運用相談の実践（１）　　投資信託コンサルティングの基本 16：10〜17：20　　　　住宅相談の実践（１）　　住宅ローン相談の基本と最前線

---

第2日目　3月1日（日）	10：00〜11：10　　　　実践ライフプラン（２）　　キャッシュフロー作成・改善の演習 11：20〜12：30　　　　保険相談の実践（２）　　医療保険・がん保険の提案ポイント 13：30〜14：40　　　　運用相談の実践（２）　　本格的なポートフォリオの考え方 14：50〜16：00　　　　住宅相談の実践（２）　　住宅購入で知っておきたいこと 16：10〜17：20　　　　保険相談の実践（３）　　学資保険（教育資金）の考え方

---

第3日目　3月8日（日）	10：00〜11：10　　　運用相談の実践（３）　　定年退職者・ﾘﾀｲｱﾒﾝﾄﾌﾟﾗﾝの相談 11：20〜12：30　　　住宅相談の実践（３）　 　不動産に関連するさまざまな相談 13：30〜14：40　　　活躍中の独立系ＦＰに聞く！　パネルディスカッション 14：50〜16：00　　　総合相談演習（１） 各グループﾟの作戦会議＆講師のサポート 16：10〜17：20　　　総合相談演習（２） 各グループの発表＆各講師による講評

※初日および最終日は終了後に懇親会を予定しています。
　 講師と気軽に話をしたり、受講生同士で交流を深めることができます。
　（自由参加となっておりますので、実費分はご負担いただきます）


■セミナー開催会場

　(株)住まいと保険と資産管理　東京本社セミナールーム
　東京都千代田区三崎町2-12-10　喜久屋ビル2階　 　JR水道橋駅１分（地図）

【当セミナーの定員について】
少人数のグループワークを多数行うため、標準人数は12名（4名×3チーム）としています。
これを超える希望があった場合でも、最大人数（定員）は会場の都合により18名（6名×3チーム）
です。定員に達した場合、締切日の前でも申込受付終了となることをご了承ください。

▼単科別では、５種類のセットを用意しました

　 下記の「優待価格」は、これまでにCFP試験合格レジュメを購入したことがある方、
　　または「第２期特別モニター」が対象です。

---

◆《実践！保険相談》プレミアムセット
　　（講師：宮越肇・小嶋裕美 他）

　保険相談の実践（１）　生命保険見直し相談の基本　　　　　　　2月22日13：30〜
　保険相談の実践（２）　医療保険・ガン保険の提案のポイント　3月1日11：20〜
　保険相談の実践（３）　学資保険（教育資金）の考え方　　　　　3月1日16：10〜

　　【通常価格】　３１，５００円（税込み）
　 　【優待価格】　２５，２００円（税込み）

---

◆《実践！運用相談》プレミアムセット
　　（講師：白鳥光良・木村美紀子 他）

　運用相談の実践（１）　投資信託コンサルティングの基本　　　　　　　2月22日14：50〜
　運用相談の実践（２）　本格的な金融資産ポートフォリオの考え方　3月1日13：30〜
　運用相談の実践（３）　定年退職者・リタイアメントプランの相談　　　3月8日10：00〜

　　 【通常価格】　３１，５００円（税込み）
　 　【優待価格】　２５，２００円（税込み）

---

◆《実践！住宅相談》プレミアムセット
　　（講師：飯田敏・下山千佳子・高橋誠司 他）

　住宅相談の実践（１）　住宅ローン相談の基本と最前線　　　　2月22日16：10〜
　住宅相談の実践（２）　住宅購入相談で知っておきたいこと　　3月1日14：50〜
　住宅相談の実践（３）　不動産に関連する様々な相談　　　　　3月8日11：20〜

　 　【通常価格】　３１，５００円（税込み）
　 　【優待価格】　２５，２００円（税込み）

---

◆《ＦＰ業務 ＆ 実践ライフプラン》プレミアムセット
　　（講師：白鳥光良・飯田敏・木村美紀子 他）

　ＦＰ業務の全体概要 〜 「住まいと保険と資産管理」の場合　2月22日10：00〜
　実践ライフプラン（１）本格的なカウンセリングの演習　　　　　2月22日11：20〜
　実践ライフプラン（２）キャッシュフロー作成・改善の演習　　　3月1日10：00〜

　　【通常価格】　３１，５００円（税込み）
　　【優待価格】　２５，２００円（税込み）

---

◆《パネルディスカッション ＆ 総合演習》プレミアムセット
　　（講師：白鳥光良・宮越肇・飯田敏・木村美紀子 他）

　活躍中の独立系ＦＰに聞く！　パネルディスカッション　　　　　　　　　　3月8日13：30〜
　総合相談演習（１）各グループの作戦会議＆各講師によるサポート　3月8日14：50〜
　総合相談演習（２）各グループの発表＆各講師による講評　　　　　　3月8日16：10〜

　　【通常価格】　３１，５００円（税込み）
　　【優待価格】　２５，２００円（税込み）

---

FP相談実務プレミアムセミナー各コマのカリキュラム受講に必要な料金は、
教材費や施設費等をすべて含みます。　なお、５セット全部の受講をされる方には
４つの特典と３つの特別優待があります――こちらのページをご確認ください。

　 　　※優待価格をご利用いただけるのは、
　　　　　これまでに CFP試験合格レジュメのいずれか１課目以上をご購入いただいた
　　　　　ことがある方、または以下の「第２期 特別モニター」が対象です。

　　　　※第２期 特別モニター募集
　　　　　「各講義後のアンケートの記入」 および 「卒業後の感想文の提出」の２つに
　　　　　必ずご協力いただく意思のある方に、優待価格を適用させて頂きます。

※法律に基づく表示はこちら

【受講資格 （両方を満たす必要があります）】