CFP試験「金融計算問題攻略ブック」

当商品は2014年版のアップデート予定がないため
『販売終了』とさせて頂きました。ご愛顧いただいた
皆様に心より感謝いたします!(2013年12月25日)


※なお、書籍 『「金融資産運用」計算ドリル』はAmazon等でお買い求め頂けます

 
 

2013年11月の「金融資産運用設計」の試験に向けて、
CFP試験の合格を本気で目指しているみなさま、こんにちは!

「CFP試験一発合格のきめて」(オーエス出版社)著者、
(株)住まいと保険と資産管理 代表取締役社長の白鳥光良です。


本日、あなたに心を込めてご紹介させて頂くのは、

  《基本徹底マスター学習》
  《キーワードイメージ学習》
  《3段階ステップアップ学習》

という3つの方法を通じて、苦手意識を持っている人が多い
金融計算を克服できる最強の攻略ドリル(Eブック)です。

次回の試験で「金融資産運用設計」を確実に合格したい
と思っている方は、以下の案内をお読みのうえ
お早めにお申し込みください。
 
白鳥光良(しらとりみつよし)

(株)住まいと保険と資産管理 代表 取締役社長。武蔵大学経済学部金融学科 非常勤講師(「ファイナンシャルプランナー演習」担当)。主な著書に「CFP試験一発合格のきめて」(オーエス出版社)、「ネット時代いまどきの経済通になる本」(明日香出版社)、「65才までに"あと3000万円貯める!!"――39才・貯蓄ゼロでも大丈夫」(ローカス)など。

上智大学にてポートフォリオ理論を専攻後、アンダーセンコンサルティング(現アクセンチュア)に勤務。2000年1月に独立系FP会社を設立し現在に至る。1973年生まれ。





次回のCFP試験の「金融資産運用設計」を受験する方で、
金融計算問題をヤマカンで回答して…玉砕しそうな方へ

これをお読みのあなたに、ご質問させていただきます。

CFP試験の「金融資産運用設計」で、過去問に登場したことのある次の
用語の意味をそれぞれ3秒以内にイメージすることができますか?


 〆「デュレーション」って、いったい何のこと?
 〆「スポットレート」と「フォワードレート」の違いはなに?
 〆「配当割引モデル」と「配当成長モデル」はどこが違うの?


さらに、以下の質問にも答えてみてください。

 〆「PBR」と「PER」と「EPS」、それぞれの意味は?

 〆「イールドスプレッド」とは、何をみるためのモノサシですか?

 〆「期待収益率」と「標準偏差」の計算の仕方はどうやるの?
 〆「シャープレシオ」って何?


さて、どのくらい「理解している!」と感じましたか?

 ……これらの用語がどうも苦手。
  ……聞いたことはあるけど、意味がよくわからない。

と感じたら、要注意です。

これらの用語は、最近のCFP試験問題のうち、
計算問題として出題されている部分の
「キーワード」となっているものです。

 

次に、この文章を読んでみてください。

 〆将来の1000万円よりも、今の1000万円のほうが価値がある!

 〆株式の値段は、じつは債券と同じように計算できる!

 〆債券の利回りを単利計算で求めるのは「利付債」だけ!



この文を見て「あっ、なるほど!」とか、「確かに!」と感じた方は、
金融計算の基本的な考え方の理解が進んでいる方です。

一方、この文を読んで、まったく何も感じない方は、
CFP試験本番の問題が「過去問とちょっと違う出題」となっただけで、
対応できなくなってしまう可能性
があります。



あなたが「金融計算問題が苦手」と感じているとしたら、
その理由は、次の2つです。

1.「よく出る用語」の意味が、実はよくわかっていない

 ◇ なじみのない言葉が多い
 ◇ 言葉を見てもイメージが湧かない
 ◇ カタカナが多くてとっつきずらい
 ◇ 同じような言葉がいくつかあって混乱する

2.「基本的な考え方」が、十分に理解できていない

 ◇過去問とほとんど同じ問題であれば解けるが、
   少し形が変わると解けなくなる
 ◇「どうしてそうなるのか?」 理由がよくわからない
 ◇問題の意味がスッキリと理解できない

もしあなたが、このような「用語」や「基本的な考え方」
を十分に理解できていないと感じたら、

この「金融計算問題攻略ブック」をフル活用して理解を深めながら
一直線に合格に向かうことをオススメします。





攻略ブック利用の3つのメリット

まず最初に、

  この攻略ブックは、現在、デジタルデータ(PDFファイル)による提供のみ行っており、
  印刷したものではありません。必要に応じてご自身で印刷して頂く必要があります。


というデメリットをご理解いただける方のみ、続きをお読みください。


この攻略ブックを利用すると、以下の3つのメリットが得られます!

 ●「用語」と「基本になる考え方」をやさしく理解できるので、
   問題を解くスピードが上がり、合格率を上げることが可能です。

 ●基本中の基本の理解を万全なものにできるので、応用問題や
  一見複雑に見える 問題でも解けるようになります。

 ●金融商品の背景にある考え方を理解することができるので、
   新しい金融商品のしくみの理解や、商品の選択など、

   試験合格後の実務にも役にたちます。

このようなメリットを最大限に享受できるように、
「攻略ブック」は 以下に挙げる3つのポイントを押さえた学習
ができるような特徴をもって作成してあります。


その1.《基本徹底マスター学習》ができる!

  出題されている問題の核となっている「キーワード」と「考え方」に注目し、
 「基本を徹底的にマスターする」ことに狙いを定めて作成しています。


その2.《キーワードイメージ学習》ができる!

 文章・イラスト・計算式の3つをフル活用して、
 「キーワード」を「わかりやすいイメージ」に転換し、
 やさしく理解できるように作成しています。


その3.《3段階ステップアップ学習》ができる!

 ベースとなっている「用語」と「考え方」をざっと理解した後、

 それを、

   ▼ ステップ1 「小学生レベル問題」
   ▽ ステップ2 「中学生レベル問題」
   ▼ ステップ3 「CFPレベル問題」

とステップアップしながら、理解がしっかり身についたか
どうかを確認できるようになっています。

それだけではありません。

さらに、書店で売っている一般の本には決してついていない
著者によるアフターフォローサービスがついています!





「金融計算問題攻略ブック」のアフターフォローについて

さらに、内容に関する質問等にお答えするため、購入から90日間、
最大10回までの無料メール相談がついています。

勉強していて疑問があったら著者に質問できる安心感が、
市販の書籍では決して得られない最大のメリットです。

もし読んでいて、よくわからない箇所がでて来た場合は、
遠慮なく、巻末に記載されているメールアドレスまで
気軽にお問い合わせください。

また、試験実施日までの間に制度の変更や関連ニュース等が
出た場合には、メールによるニュースレターにて情報をお届けし、
最新の情報を持って、試験に臨めるようサポートいたします




「金融計算問題攻略ブック」の目次

 作成者まえがき

T お金の時間価値
  
1.将来価値     ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   
  
2.現在価値     ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   

U 債券編
  1.割引債の価格       ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   14
   2.金利と利回り       ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 19
          (1)割引債の利回り        ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 20
          (2)スポットレートとフォワードレート      ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  21
    3.利付債の価格      ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  24
    4.利付債の利回り     ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  27
    5.デュレーション       ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  33

V 株式編
     1.株式の理論価格(株式の内在価値)  ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   39
               (1)配当割引モデル   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 40
               (2)定率成長モデル   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 46
    2.株式の評価尺度    ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   50
               (1)PER    ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 51
               (2)PBR    ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 52
               (3)ROE    ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 53
               (4)イールドスプレッド   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 59

W ポートフォリオ編
    1.期待収益率(期待リターン)   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  64
    2.標準偏差(リスク)    ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  69
    3.シャープレシオ   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  75

X デリバティブ編
    1.株価指数先物   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   80
    2.株価指数先物の理論価格   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   81

Y 外貨預金編
    1.外貨預金の利回り   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  87
              (1)円ベースの預け入れ額   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 88
              (2)外価ベースでの元利合計  ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 89
              (3)円ベースでの受け取り額   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 89
              (4)円ベースでの利回り   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 90

Z 投資信託編
  1..個別元本と収益分配金・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   97
     (1)個別元本   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・  97
     (2)収益分配金  ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   97
   2.換金時の選択   ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 104
     (1)解約請求  ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   104
     (2)買取請求  ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・   104

 あとがき (無料メール相談の受付アドレスはここに記載されています)

 (A4サイズ、全111ページ) サンプル版1(お金の時間価値)の無料ダウンロードはこちら
                  サンプル版2(ポートフォリオ編)の無料ダウンロードはこちら



作成者まえがき
CFP試験の「金融資産運用設計」には、
およそ3割のウェイトで計算問題が出題されます。

これらの問題が苦手と感じる場合には、問題文に出てくる
カタカナ交じりの単語や計算式の意味が、充分に理解できて
いない場合がほとんどです。

計算式そのものは、市販のテキストや、過去問の回答にも
多く解説されているので、何度でも目にすることができます。

しかし、「どうもよくわからない」と感じたことはないでしょうか?

このような場合には、この攻略ブックを活用してみてください。

この「攻略ブック」では、計算式の意味するところを
「直感的に理解できる」ように、問題の基本にある考え方を、
わかりやすく解説しています。

また「小学生レベル問題」「中学生レベル問題」「CFPレベル問題」
と、基本を確認しながら、CFP水準の問題にたどりつけるように、
52個のステップアップ例題を用意しました。

あなたが、金融計算問題の基本を充分に理解し、CFPレベルの
問題をスマートに攻略できるよう、心から応援しています。


攻略ブック執筆者等の紹介

【監修】白鳥光良  Certified Financial Planner
株式会社住まいと保険と資産管理 代表取締役社長
武蔵大学経済学部金融学科 非常勤講師
(「ファイナンシャルプランナー演習」担当)
著書に「CFP試験一発合格のきめて」(オーエス出版社)等がある。

明治大学商学部・金融論の授業にて5年間で8回のゲスト講師を勤めている。「FPジャーナル」FP誌上講座・金融資産運用設計にて4回執筆。
NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員、CFP。

【執筆】深谷康雄  Certified Financial Planner
NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員、CFP
1級ファイナンシャルプランニング技能士(資産設計提案業務)
日本商工会議所認定 1級DCプランナー
金融機関にて企業年金の資産運用や制度コンサルに関する
業務のほか、個人の資産形成に関する業務を経験、
国の年金に対する不安を解消するためのファイナンシャル
プランニング情報を提供している。





「安心の後払いシステム」と「満足保証制度」
「オンラインでの購入は今回が初めてだが、サギにあったりしないか?」
「本当に払うお金以上の効果を得られる、価値あるレジュメだろうか?」

  そんな不安のある方は、以下の「安心の後払いシステム」と「満足保証制度」
についてよくお読みください。 この「金融計算問題攻略ブック」は自信を
持っておすすめできる商品ですので、このような制度を設けております。


【安心の後払いシステムについて】
  今回ご案内の「金融計算問題攻略ブック」は、メールでご注文頂いて、
弊社よりメールの添付ファイル(ウイルスバスターでチェック済みの
PDFファイルです)にて該当商品をお送りします。

  該当商品、つまり注文した課目のファイルを無事に受け取られた方は、
まず Adobe Reader で開いて内容をご確認ください。


  きちんと開くことができて「金融計算問題攻略ブック」の内容が確認
できた場合は、受け取りから7日以内のご入金をお願いしております。
(これが「安心の後払いシステム」です)

  開くことができなかった場合は、トラブルの内容をお知らせください。
  該当商品の再送、などの処置を急いでいたします。
(どうしても障害が解消しない場合は、あきらめて頂く場合もございます)


【満足保証制度について】
もし、受け取った商品に満足されなかった場合(内容と比べて、お支払い頂
く料金が割高と感じられた場合)、メールにてその旨と改善すべきことを書い
て送って頂ければ、お客様の方で料金(0円以上)を決めて頂くことができます。

  極端に言えば、まったく満足頂けず、利用価値がないと感じられた場合は、
その理由を述べて「0円」を支払うと言って頂ければ、弊社は感謝をもって
お客様のコメントを頂戴させて頂きます。

  ただし「この攻略ブックを十分に使いこなそう!」という意思のない方、
最初から当制度を利用する目的で申し込む方は、ご遠慮ください。

※特定商取引法に基づく表示  http://www.mylifenavi.net/tokusho.html




攻略ブックの料金について

最大10回までの無料メール相談が可能なアフターフォローつき、
CFP試験「金融計算問題攻略ブック」
は、


    合計料金 3,150円(税込)にてご提供しております。


ただし、これまでに弊社のCFPレジュメ(ラストスパート用レジュメ)
を購入された方、およびCFPレジュメと同時に購入された方は

特別優待価格 2,625円(税込)にてご提供しております。


 ※姉妹商品の「年金計算問題攻略ブック」と合わせてのご購入も可能です。
  同商品の詳細については、こちらのページのご案内をご確認ください。
  2つお申込みの場合は、一般価格6,300円、特別優待5,250円となります。



攻略ブックの料金は、商品内容の確認後に以下の口座まで
振込みをお願いいたします(送付時にも表示いたします)。

  三井住友銀行 渋谷支店 普通 2658262 (株)住まいと保険と資産管理

 (参考)口座名義のカタカナ表示… カ)スマイトホケントシサンカンリ

なお、銀行への振込手数料についてはご負担頂いております。


※現時点では、無料メール相談をフル活用いただいた場合は原価ギリギリの料金設定のため、
  状況により値上げする可能性があります。ご希望の方はお早めにお申込みください。


※CFPレジュメの最新版のご案内は、ここをクリックしてご覧ください


当商品は2014年版のアップデート予定がないため
『販売終了』とさせて頂きました。(2013年12月25日)

※なお、書籍 『「金融資産運用」計算ドリル』はAmazon等でお買い求め頂けます

お申し込み

この計算問題攻略Eブックシリーズの購入ご希望の方は、
メール送付先 last@mylifenavi.net まで、
以下のキリトリセンとキリトリセンの間をメールに貼り付けて、
必要事項を記入のうえメールをご送信ください。

(タイトルは「計算問題攻略ブック」でお願いします)

----------------------------キリトリセン----------------------------

題名:計算問題攻略ブック / 送付先:last@mylifenavi.net

[申込商品(1つだけ残してください。「金融」だけの場合は、1.を残してください)]
1.「金融計算問題攻略ブック」(金融資産運用設計用)
2.「年金計算問題攻略ブック」(ライフ・リタイアメントプラニング用)
3.「金融計算問題攻略ブック」「年金計算問題攻略ブック」の両方

[氏名(フリガナ)]

[ E-mail(ファイル送付先)]

[ 利用者区分(1つだけ残してください)]
1.一般(これまでにCFPレジュメを購入していない)
2.特別優待(CFPレジュメ購入者)

[合計料金(税込)]    円 (確認用。空欄でも構いません)

[コメント欄(自由にお書きください)]



----------------------------キリトリセン----------------------------

※適用料金は、一般価格 3,150円、CFPレジュメ利用者・特別優待価格 2,625円。
  「金融」「年金」の2つを両方申込む場合は、一般6,300円、特別5,250円です


※できれば上記の「メール送信による申込み」を推奨いたしますが、
 メールによる送信が難しい方は、下記のフォーム(単品用)をご利用ください。
  (フォームが表示されない方はこちら



お客様の個人情報は厳重に取扱い、許可なく第三者に開示することはありません。
(弊社の個人情報保護方針はこちら

※フォームが使いにくい場合は、同じ内容をこちらまでお送りください。





●「攻略ブック」のメール発送スケジュール

当社 (住まいと保険と資産管理)は、現在非常に多くのお客様から多種多様な
ご依頼を頂いているにも関わらず、少数精鋭の本部スタッフで業務を運営している
ため、即日発送は難しいのですが、原則としてご注文日から2営業日以内に発送
するよう心掛けております。

申込みの皆様には、メールに添付した、ご注文課目のPDFファイル
(ウイルススキャン済み)を発送いたします。

3営業日経っても届かない場合は、通信上のエラーの他に、送信先メール
ボックスの容量等により受付けない可能性があります(約5%の確率)。

お手数ですが、ご連絡可能なTELを記載のうえ、もう1度メールをお送りください。
できるだけ早めに、別の方式での再送をするように務めます。



●よくあるお問い合わせ

Q.この「金融計算問題攻略ブック」は、2013年のCFP試験に対応していますか?

A.対応しています。 2013年度のCFP試験に活用できるようになっています。
  もし試験に影響があると思われる追加・変更点が購入後、次の試験までに生じた場合、
  2012年11月後半以降の購入者には、補足ファイルを無償にて一斉送付いたします。

  (原則、金融資産運用の計算問題に関して、法改正の影響は殆どありません)



お問い合わせ

各種お問い合せは、こちらのフォームを通じて(「攻略ブック」の問い合わせ
であることを必ずご記載のうえ)ご連絡いただくか、商品申し込み用の
メールアドレスまでご質問ください。

  (お蔭様で多くの素晴らしいお客様にご愛顧頂いているため、正直なところ
   メールのお問い合わせにはスピーディーに対応できないことがありますが、
   2営業日以内のお返事ができるように心掛けております)
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  ●特定商取引法に基づく表示  http://www.mylifenavi.net/tokusho.html

当商品は2014年版のアップデート予定がないため
『販売終了』とさせて頂きました。ご愛顧いただいた
皆様に心より感謝いたします!(2013年12月25日)


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