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▼お客様インタビュー(滝沢さまご夫妻)


20代にして大満足のマイホーム購入を実現した滝沢様。

その成功のポイントは、自分の希望に合うような
ファイナンシャルプランナーを妥協せずに探すことだった!

その詳細は、こちらの記事をお楽しみください。



【インタビュアー】
「今回、滝沢さまはどのような経緯で弊社のサービスを利用されましたか?」
 
【滝沢さま】
「一昨年の後半からマンションの購入を検討し始めたのですが、12月に新築マンションのモデルルームを見に行った際に『早く押さえないとなくなる』と言われて、仮の申込みをしました」
 

「慎重にファイナンシャルプランナーに相談することを考えました」 (滝沢さま)
 
 
【インタビュアー】 「そうやって急かされることって多いですけど、勢いで決断するには大きな金額ですよね!」
 
【滝沢さま】 「そうですね! 5000万円台の物件でした。夫婦の収入を合計したら住宅ローンの審査も通っていましたが、買った後に返せるか・・・特に転職した場合でも無理なくローンを返していけるかが気になりました。また、母も『お金の面は大丈夫?』と心配していたので、慎重にファイナンシャルプランナーに相談することを考えました」
 
【インタビュアー】 「住宅購入の前にファイナンシャルプランナーに相談すると良いということは、最初から知っていましたか?」
 
【滝沢さま】
「最初に就職した会社で、お金に関係する様々な研修を受ける機会があったので、その存在を知っていました。それを思い出して、『FP』や『ファイナンシャルプランナー』で検索していたら御社のホームページに辿り着きました」
 
【インタビュアー】
「最初から『FP』という言葉までご存じだったんですね! そのときは、他のファイナンシャルプランナーのホームページもご覧になりませんでしたか?」
 
【滝沢さま】
「いくつものホームページを見ました。住まいと保険と資産管理のオフィスに最初の相談に伺う前には、個人でやっている別のFPの方にも相談したりしました」
 
【インタビュアー】
「人が提供するサービスには相性があるので、最初のうちは複数の人に会ってみるのも良い方法ですね! そして、最終的に弊社のサービスを利用すると決めた理由はありましたか?」
 
【滝沢さま】
「サービス内容はホームページの案内を見て利用したいと思っていたのですが、どんな人が担当してくれるのか不安がありました。でも、最初の相談で『きちんと話を聞いてくれる人だ』と確信できたのが決め手になりました」
 
【インタビュアー】
「弊社のサービスを利用された当初、印象に残っていることはありますか?」
 
【奥さま】
「最初は『知らないところに相談に行くのはこわいなー』と思っていました。でも、奥の相談ルームは光が入って明るいイメージでしたし、他のブースにも休日に相談に来ているお客さんがいたり、どんな話でもしっかり聞いてくれることが分わかったので安心しました」
 
【インタビュアー】  「ファイナンシャルプランナーの相談料、年間サポート料については、値段について安いまたは高いと思った記憶はありますか?」
【滝沢さま】  「年間6万円のサポート料、最初は少し高いかな? と思っていました。でも、数千万円の家を買う決断をするためにオーダーメイドな希望に合わせたライフプランを作ってもらったり、保険やローンなど様々な不安を解消しながら前に進むことができたので、今となっては料金の何倍も価値のあるサービスだと感じています」
 
【インタビュアー】  「住宅購入のサポートについては、どのように受けられましたか?」
 
【滝沢さま】   「最初に検討したマンションも買えなくはなかったのですが、様々なライフプランを見て『今後のキャリアの自由度が下がる』と思ったので見送りました。そして予算を下げながらも、長期的な資産価値を意識したマンション購入のサポートをお願いしました」
 

「このサービスは20代前半からでも利用する価値があると思います」(滝沢さま)
 
 
【インタビュアー】 「具体的に物件を購入するためのサポートはどのように受けましたか?」
【滝沢さま】  「最初は、実際の図面を用いて『中古マンション図面の見方』を教えてもらって少し目利きができるようになりました。具体的に探し始めてから、最新情報は自分でもネットの情報を収集できましたが、物件の注意点やデメリットは見えないので、『これは!』と思った情報があったら現地の案内やチェックをして頂きました」

【インタビュアー】  「最終的に、このマンションの購入の決断をされたことに満足していますか?」 
【滝沢さま】  「亀戸、市川、浅草橋、錦糸町、船橋・・など、10件近く見ましたが、最終的にここに決めたことに満足しています。当初の予算より1500万円くらい安くなり、妻の実家にも近く、全ての面でここなら長く住みたいと思う快適な環境だったからです」

【インタビュアー】
「これからの滝沢さんの人生、どのように創っていきたいですか?」

【滝沢さま】   「いわゆる『ポートフォリオ・ワーカー』(ひとつの活動や会社に依存することなく、様々な活動を同時並行で取り組む新しい働き方)を目指したいですね。また、個人のブランドを確立しながら生きていければと思っています」

【インタビュアー】 「素晴らしいですね~。画一的ではなく、個性を活かして生きることが最も大切になっていく、人生100年時代の理想的なゴールに20代から向かっていますね!

ところで、ファイナンシャルプランナーのサービスは
どんな人に向いていると思いましたか?」

【滝沢さま】   「私たちよりもさらに若い人にオススメしたいです! 独身のときでも、最低限の保険をどう準備するかとか、資産形成はどうするかとか色々と悩ましいので、このサービスは20代前半からでも利用する価値があると思います」


「私たちの人生をより自由で良いものにするために役立つと感じました」(滝沢さま)
 
 
【インタビュアー】
「最後に奥様から、これをご覧の皆様にメッセージを頂けますでしょうか?」
 
【奥さま】
「今回、ライフプランを作って頂いたおかげで、

 『最低このくらいの収入があれば大丈夫!』

が分かったのが良かったです。長い人生の中では、現在の収入を必ず維持しなければいけない訳ではなくて、その時々で自分に合った働き方をすれば大丈夫だとシミュレーションを見て思えたので、心が軽くなりました。

そういう意味で、ファイナンシャルプランナーのサービスは、私たちの人生をより自由で良いものにするために役立つと感じました」
 
【インタビュアー】
「ありがとうございます! 滝沢さまから頂いた温かいお言葉に感謝しながら、弊社サービスのさらなる向上に努めて参ります」
 
 
【参考】 滝沢様が実際に利用されたサービス

1.初回相談(45分3,000円)

 ⇒ 初回相談時に次の2(ライフプラン)の依頼を
   頂いたので、初回相談料は無料となりました。

2.ライフプラン・シミュレーション(32,400円)

 ⇒ マンションを購入しても今後の人生は大丈夫か?
   5パターンのシミュレーションを作成しました。

3.住宅購入あんしんサポートパック の内容を含む
  ファイナンシャルプランニング年間顧問サポート

 ⇒ 年間顧問料と2の料金の差額、
   64,800円 - 32,400円 = 32,400円
   にて、約半年間の住宅購入サポートを含む
   住宅ローン、保険、資産形成など、
   オーダーメイドな年間サポートを提供しました。

 (以上、年間合計のサポート料金は64,800円でした)
  
 
 
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