設立15年の独立系FP会社 【住まいと保険と資産管理】 の最新・実務ノウハウを限定12名に公開





住まいと保険と資産管理 代表取締役社長の白鳥光良
こんにちは、住まいと保険と資産管理の白鳥光良です。

これまで弊社は6000世帯以上のお客様にご愛顧いただき、
おかげさまで2015年1月24日に設立15周年を迎えました。
皆様のご支援・ご協力に心より感謝しております。


 このたび、2月21日(土)、28日(土)、3月7日(土)の3日間の
 集合研修として「FP実務スタートアップセミナー2015」を開催いたします。

 これまで220名以上の卒業生を輩出した「FP実務スタートアップセミナー」は
 多くの卒業生が本格的な実務を行う独立系FPとして活躍してきましたが、

 この度、2015年現在の弊社で実際に行っているFP実務を反映させた
 最新の内容にリニューアルしたものを 「1回だけ」 実施することにしました。
 (今回を逃すと、まったく同じ内容を受講いただける機会はありません…)

 今回の受講資格がある方は、弊社が2015年時点でお客様に提供している
 FP相談業務および周辺実務(関連業務)
について、深く研究したい熱意の
 あるFP有資格者です。 実務経験の有無は問いません。

 ご関心のある方は、以下のカリキュラムと詳細をお読みになったうえで、
 2月10日までに受講予約をして頂けますようお願い致します。



 【各テーマ(50分)の基本的な進行】

 1.【オープニング】10分:実務経験7年〜15年のFPに
  研究テーマに関する最新事例等のインタビュー

 2.【演習】30分:研究テーマに関する演習レジュメを配布して
  「グループワーク・ペアワーク・発表」などを参加型で実施

 3.【まとめ】10分:研究テーマに関するまとめのプリントを
  配布して、最新情報や実務のポイントを共有




▼1日目のテーマ: 不動産相談を強化する (2月21日 9:45〜18:00)

 1.最新「マイホーム購入相談」と周辺実務に関する研究
 2.2015年の「住宅ローン相談」研究
 3.「不動産の売却」に関する実務の研究
 4.「現物不動産投資」の相談実務に関する研究
 5.「不動産の有効活用」に関する実務の研究 
 6.不動産オーナーに役立つ賃貸管理・募集の実務研究
 7.ライフプラン研究2015(30〜40代ファミリー層
 8.2015年からの相続相談の研究(分割・納税・節税)

▼2日目のテーマ: 個人向け金融商品に熟達する (2月28日 9:45〜18:00)

 1.変わり続ける「医療保険」「ガン保険」の研究
 2.定番テーマ「遺族生活保障」の研究2015
 3.多様化した終身保険の研究(低解約、変額、介護付、P免)
 4.これからの介護保障準備・介護保険商品の研究
 5.資産管理アドバイスに役立つ「債券投資」の研究
 6.資産管理アドバイスに役立つ「株式投資」の研究
 7.FP実務におけるポートフォリオ運用の研究
 8.投資信託の選び方の研究(資産クラス毎のポイント)

▼3日目のテーマ: 顧客満足と収益性を2倍にする (3月7日 9:45〜18:00)

 1.教育資金準備の考え方から提案可能な商品までの研究
 2.老後資金準備の研究(保険会社の商品、確定拠出年金)
 3.FP実務に頻出する「税金の一般的なレクチャー」
 4.ライフプラン研究2015(50代〜リタイア準備層
 5.2015年にも提案できる「法人契約の保険」の研究
 6.ライフプラン研究2015(多様化するライフプラン
 7.最新セミナー講師業務の研究
 8.FP相談を増やす実践的マーケティングの研究


【研究テーマの進行例 〜 資産管理アドバイスに役立つ「債券投資」の研究】

 1.【オープニング】10分: インタビュー (白鳥光良、千葉悠介)
  「FPに相談されるお客様がよく保有している債券は?」
  「この1年間、債券に関するアドバイスの事例」

 2.【演習】30分:
  「ケーススタディ: 複数の債券を保有する50代男性のお客様にすべき質問」
  「ディスカッション: 米国ゼロクーポン債、ランド建て債券、中期公社債ファンド」

 3.【まとめ】10分:
  「債券投資のアドバイスでお客様から信頼される3つのポイント」




▼会場: 株式会社 住まいと保険と資産管理 東京本社セミナールーム(JR水道橋駅1分)


▼定員: 12名 (今回は各テーブルに弊社スタッフがアシスタントとして入るため
            より充実したサポートを受けることができます)


▼講師陣(カッコ内は独立系FPとして実務を経験した年数の概算)

 白鳥光良(15年)、飯田敏(14年)、宮越肇(14年)、下山千佳子(11年)、
 木村美紀子(10年)、千葉悠介(7年)、塩川卓司(7年) ほか

















●受講予約: まずは、件名「FP実務スタートアップセミナー(20150221〜)受講希望」にて
         運営責任者 白鳥光良 shiratori@mylifenavi.net までメールをお送りください。
         受講希望内容について確認をするご案内をさせて頂きます。


◇1日目のテーマ 〜 Real Estate Consulting (不動産相談を強化する)
この日の研究テーマ(各50分)

 1.最新「マイホーム購入相談」と周辺実務に関する研究 (講師:下山千佳子 + 塩川卓司)
 2.2015年の「住宅ローン相談」研究             (講師:木村美紀子 + 塩川卓司)
 3.「不動産の売却」に関する実務の研究           (講師:塩川卓司 + 飯田敏)
 4.「現物不動産投資」の相談実務に関する研究      (講師:飯田敏 + 千葉悠介)
 5.「不動産の有効活用」に関する実務の研究        (講師:飯田敏 + 木村美紀子)
 6.不動産オーナーに役立つ賃貸管理・募集の実務研究 (講師:中島泰子 + 飯田敏)
 7.ライフプラン研究2015(30〜40代ファミリー層)    (講師:塩川卓司 + 中島泰子)
 8.2015年からの相続相談の研究(分割・納税・節税)  (講師:塩川卓司 + 白鳥光良)

◇2日目のテーマ 〜 Personal Financial Products (個人向け金融商品に熟達する)
この日の研究テーマ(各50分)

 1.変わり続ける「医療保険」「ガン保険」の研究          (講師:下山千佳子 + 吉田維子)
 2.定番テーマ「遺族生活保障」の研究2015           (講師:下山千佳子 + 千葉悠介)
 3.多様化した終身保険の研究(低解約、変額、介護付、P免) (講師:大野智加子 + 木村美紀子)
 4.これからの介護保障準備・介護保険商品の研究       (講師:吉田維子 + 塩川卓司)
 5.資産管理アドバイスに役立つ「債券投資」の研究       (講師:千葉悠介 + 白鳥光良)
 6.資産管理アドバイスに役立つ「株式投資」の研究       (講師:白鳥光良 + 城内司)
 7.FP実務におけるポートフォリオ運用の研究           (講師:白鳥光良 + 木村美紀子)
 8.投資信託の選び方の研究(資産クラス毎のポイント)     (講師:千葉悠介 + 木村美紀子)

◇3日目のテーマ 〜 FP Business Evolution (顧客満足と収益性を2倍にする)
この日の研究テーマ(各50分)

 1.教育資金準備の考え方から提案可能な商品までの研究  (講師:下山千佳子 + 大野智加子)
 2.老後資金準備の研究(保険会社+確定拠出年金)      (講師:吉田維子 + 白鳥光良)
 3.FP実務に頻出する「税金の一般的なレクチャー」       (講師:白鳥光良 + 大野智加子)
 4.ライフプラン研究2015(50代〜リタイア準備層)       (講師:飯田敏 + 下山千佳子)
 5.2015年にも提案できる「法人契約の保険」の研究      (講師:塩川卓司 + 宮越肇)
 6.ライフプラン研究2015(多様化するライフプラン)       (講師:木村美紀子 + 吉田維子)
 7.リピート依頼が増える!最新セミナー講師業務の研究    (講師:宮越肇 + 城内司
 8.FP相談を増やす実践的マーケティングの研究         (講師:白鳥光良 + 宮越肇)

【特典】 2015年4月から開始予定「クリエイティブFPサービス研究会」 に1年間…

「FP実務スタートアップセミナー2015」の3日間を全て卒業された方には、
弊社代表・白鳥光良が主宰して2015年4月からスタートする


   クリエイティブFPサービス研究会


のプレミアム会員として1年間で在籍できる権利
(=3万円相当)を無償で進呈いたします。

▼プレミアム特典1:
  10分で基本プランが作れる、弊社オリジナルのライフプラン作成ツール
   "Simple Life 2015 "をご提供。1年間のユーザーサポートつき。

▼プレミアム特典2:
  「定例研究会」に優遇価格にて優先的にご参加いただけます!
   さらに希望に応じてテーマ別の「分科会」にもご招待いたします。

▼プレミアム特典3:
  コンプライアンス等の面で支障がないと確認できたプレミアム会員の方は、
  (株) 住まいと保険と資産管理と「ゆるやかな業務パートナー」になれます!
  例えば、住宅・不動産の業務で弊社と協働業務を行うことができます。


この機会に、「FP実務スタートアップセミナー2015」の24テーマを全て修了して、
初年度プレミアム会員としての権利を無償で手に入れることをお薦めします。


講師陣のプロフィール
白鳥光良
●白鳥光良(しらとりみつよし) 2000年より独立系FPとしての実務を経験

(株)住まいと保険と資産管理 代表取締役社長。
武蔵大学経済学部金融学科非常勤講師(「ファイナンシャルプランナー演習」担当)。

上智大学経済学部にてポートフォリオ理論専攻後、アンダーセンコンサルティング(現アクセンチュア)に入社。生保・損保・ローン保証機関等のプロジェクトにおいて、業務プロセス及びシステムのコンサルティングを行った。2000年1月「その人がその人らしく生きることを支援する」という理念のもと (株)住まいと保険と資産管理を設立し、現在に至る。著書は「CFP試験一発合格のきめて」(オーエス出版社)、「ネット時代 いまどきの経済通になる本」(明日香出版社)、「お金があふれる会社の法則」(インデックス・コミュニケーションズ)、「65才までに"あと3000万円"ムリなく貯める!!」(ローカス)、「スッキリわかるFP技能士シリーズ」(TAC出版)など10冊以上。メディア掲載は日経新聞、読売新聞、フジテレビなど多数。15年以上にわたって個人の理想的な資産管理について研究を続けている。

飯田敏
●飯田 敏(いいださとし)  2001年より独立系FPとしての実務を経験

(株)住まいと保険と資産管理 取締役営業本部長。不動産部門統括。
日本大学文学部英文学科卒。大手不動産会社にて営業として不動産売買に携る中で様々な住宅購入等の相談に応じながら、7年連続でトップクラスの成績を維持した。その後、外資系生保のライフプランアドバイザーとして、住宅購入者を中心としたライフプラン作成および生命保険の見直し業務を行った。現在は同社営業本部長としてFPの実務サポートを行う傍ら、不動産の売買及び賃貸の仲介業務、ライフプラン作成を伴う相談業務など、多岐に渡る業務を行っている。著書に「専門家がホンネで語る 不動産投資はじめ方マニュアル」(技術評論社)がある。

宮越肇
●宮越 肇(みやごしはじめ)  2001年より独立系FPとしての実務を経験
《生保・損保のスペシャリスト》のファイナンシャルプランナー。保険代理店に勤務していた際は複数の保険会社の商品相談にこだわり続け、年間150案件以上の個人および法人のお客様へのアドバイスやコンサルティングの実務経験を積んだ。現在は(株)住まいと保険と資産管理 執行役員・ファイナンシャルプランナーとして、生命保険・ライフプラン・資産運用の個別相談やセミナー講師などを行う傍ら、執筆、各種メディアから依頼される情報提供やコンテンツ監修などに従事している。リスクマネジメントをベースとした保険見直し、ライフプランをベースとした保険見直し、生保と損保の総合的な見直しなど、あらゆる保険見直しに対応する実務スキルを有する。著書に「獲れる!保険見直し成功術」(近代セールス社)がある。


  木村美紀子
●木村美紀子(きむらみきこ)  2004年より独立系FPとしての実務を経験
国内生保営業の経験を経て、2001年より(株)住まいと保険と資産管理・東京本社スタッフとして保険事務に従事。2004年よりFP実務を本格スタート後「ライフプランシミュレーション」「退職不安解消サポートパック」等のサービスの体系化を推進。社内では「住まい部門」「保険部門」「資産管理部門」いずれにおいても主要な役割を経験してきた。過去にコラムやコメントを提供したメディアは、SAY、MSNマネー、マネージャパン、FPジャーナル、 読売新聞など。著書に「FP2級技能検定・AFPどこでも問題集」(ローカス)がある。宅地建物取引主任者。


  下山千佳子
●下山千佳子(しもやまちかこ) 2003年より独立系FPとしての実務を経験

大手マンションデベロッパーにて、ハウジングアドバイザーとして購入から契約、引渡しまでトータルな相談に応じるとともにプロジェクトマネージャーとして、広告から値付け等、販売の業務全般を担当。その後、専業主婦をしているときにFP資格を取得、FP実務スタートアップセミナーを卒業後、2004年より(株)住まいと保険と資産管理の本社スタッフとして3つの領域のFP相談業務およびFPサポート業務に従事。「住宅購入あんしんサポートパック」「女性のためのミニセミナー」等のサービスの体系化を推進。宅地建物取引主任者。CFP。コメント等が掲載されたメディアに、私立中高進学通信、読売ウィークリー、VISIO、日本経済新聞など。

●千葉悠介(ちばゆうすけ)   2008年より独立系FPとしての実務を経験
上智大学経済学部経営学科を卒業後、大手証券会社にてファイナンシャルコンサルタント職として約4年半に渡って60代を中心とした400件以上の資産管理・運用をサポートする業務を経験するが、顧客志向のスタンスを貫くことが難しい業務環境になったため、ライフプランを軸として総合的なお客様のサポートができる、独立系ファイナンシャルプランナーを目指した。2008年4月より、(株)住まいと保険と資産管理 の東京本社スタッフとして全国のFPのサポート業務を行う傍ら、個人のお客様のライフプラン・資産運用・保険見直し・住宅ローン・相続など
に関する個別相談業務を継続的に行っている。過去に取材および専門的なコラムを執筆したメディアとしては、MSNマネー、日刊ゲンダイ、プレジデントなどがある。Certified Financial Planner (CFP認定者)


    ●塩川 卓司 (しおかわたくじ)  2007年より独立系FPとしての実務を経験

大学卒業後、大手百貨店での勤務を経て30才より金融業界に転身。3年間の生損保代理店研修制度にて生損保合計約300件の相談業務を経験。その後4年間、1社だけでなく複数社の保険商品の相談業務にこだわり、複数の総合保険代理店にて、顧客志向のスタンスの相談業務に従事。合計7年間で700件以上の個人および法人の顧客の相談に携わる中で、様々な金融商品やローン等も含むライフプランを軸とした総合的なアドバイスの重要性を感じ、複数のFP資格を取得して本格的なFPへの転身を目指した。総合保険代理店および大手不動産会社における勤務の経験を経て、2007年より、(株)住まいと保険と資産管理 の東京本社スタッフとして全国のFPのサポート業務・不動産業務を行う傍ら、個人のお客様のライフプラン・住宅購入・保険見直し・資産管理に関する相談業務を継続的に行っている。NPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員、損害保険専門資格 損害サービスドクター取得、ファイナンシャルプランニング技能士2級、宅地建物取引主任者


FP実務スタートアップセミナー2015 のスケジュール
◆集合研修 (住まいと保険と資産管理・東京本社セミナールーム)

全3日間: 2015年2月21日(土)、2月28日(土)、3月7日(土)

●各開催日のスケジュール:

 9:45〜 オープニングセッション (各日の総合テーマについて)
 10:00〜 テーマ1 10:50〜 テーマ2 11:40〜 昼休み
 12:40〜 テーマ3 13:30〜 テーマ4
 14:30〜 テーマ5 15:20〜 テーマ6
 16:20〜 テーマ7 17:10〜 テーマ8(18時終了)

第1日目
0.オープニングセッション(不動産相談を強化する)
1.最新「マイホーム購入相談」と周辺実務に関する研究
2.2015年の「住宅ローン相談」研究
3.「不動産の売却」に関する実務の研究
4.「現物不動産投資」の相談実務に関する研究
5.「不動産の有効活用」に関する実務の研究 
6.不動産オーナーに役立つ賃貸管理・募集の実務研究
7.ライフプラン研究2015(30〜40代ファミリー層)
8.2015年からの相続相談の研究(分割・納税・節税)

第2日目
0.オープニングセッション(個人向け金融商品に熟達する)
1.変わり続ける「医療保険」「ガン保険」の研究
2.定番テーマ「遺族生活保障」の研究2015
3.多様化した終身保険の研究(低解約、変額、介護付、P免)
4.これからの介護保障準備・介護保険商品の研究
5.資産管理アドバイスに役立つ「債券投資」の研究
6.資産管理アドバイスに役立つ「株式投資」の研究
7.FP実務におけるポートフォリオ運用の研究
8.投資信託の選び方の研究(資産クラス毎のポイント)

第3日目
0.オープニングセッション(顧客満足と収益性を2倍にする)
1.教育資金準備の考え方から提案可能な商品までの研究
2.老後資金準備の研究(保険会社の商品、確定拠出年金)
3.FP実務に頻出する「税金の一般的なレクチャー」
4.ライフプラン研究2015(50代〜リタイア準備層)
5.2015年にも提案できる「法人契約の保険」の研究
6.ライフプラン研究2015(多様化するライフプラン)
7.最新セミナー講師業務の研究
8.FP相談を増やす実践的マーケティングの研究


●進行例 〜 資産管理における「株式投資」の研究

1.【オープニング】10分: インタビュー
 「お客様からの『個別株』『株式投資』に関する
  質問や相談にはどんなものがある?」

2.【演習】30分: グループワーク・ペアワーク・発表
 「個別株に投資する目的は? 個別株を保有する注意点は?」
 「お客様が保有中の株式に対してコメントをする演習」
 「日経平均のチャート、個別株のチャートから法則を見る」

3.【まとめ】10分:研究テーマに関するまとめプリント
 「5分間のロープレ実演」
 「株式に関するコンプライアンス上の注意点」
 「銘柄の選択、売買タイミングへのコメント方法」



【 受講料金のご案内(2015年版) 】


●FP実務スタートアップセミナー2015

 ◆第1日目: Real Estate Consulting (不動産相談を強化する) 8テーマ

 1−1.最新「マイホーム購入相談」と周辺実務に関する研究
 1−2.2015年の「住宅ローン相談」研究
 1−3.「不動産の売却」に関する実務の研究
 1−4.「現物不動産投資」の相談実務に関する研究
 1−5.「不動産の有効活用」に関する実務の研究 
 1−6.不動産オーナーに役立つ賃貸管理・募集の実務研究
 1−7.ライフプラン研究2015(30〜40代ファミリー層)
 1−8.2015年からの相続相談の研究(分割・納税・節税)

 ◆第2日目: Personal Financial Products (個人向け金融商品に熟達する) 8テーマ

 2−1.変わり続ける「医療保険」「ガン保険」の研究
 2−2.定番テーマ「遺族生活保障」の研究2015
 2−3.多様化した終身保険の研究(低解約、変額、介護付、P免)
 2−4.これからの介護保障準備・介護保険商品の研究
 2−5.資産管理アドバイスに役立つ「債券投資」の研究
 2−6.資産管理アドバイスに役立つ「株式投資」の研究
 2−7.FP実務におけるポートフォリオ運用の研究
 2−8.投資信託の選び方の研究(資産クラス毎のポイント)

 ◆第3日目: FP Business Evolution (顧客満足と収益性を2倍にする) 8テーマ

 3−1.教育資金準備の考え方から提案可能な商品までの研究
 3−2.老後資金準備の研究(保険会社の商品、確定拠出年金)
 3−3.FP実務に頻出する「税金の一般的なレクチャー」
 3−4.ライフプラン研究2015(50代〜リタイア準備層)
 3−5.2015年にも提案できる「法人契約の保険」の研究
 3−6.ライフプラン研究2015(多様化するライフプラン)
 3−7.最新セミナー講師業務の研究
 3−8.FP相談を増やす実践的マーケティングの研究


 A.単科 〜 1コマ単位で受講される方:1万円(税込10,800円)
    例:「マイホーム購入相談」と「不動産の売却」の2コマ → 2万円

 B.1日 〜 1日単位で受講される方:4万円(税込43,200円)
    例:2日目と3日目の合計16コマ → 8万円

 C.一括 〜 3日間すべて受講される方:11万円(税込118,800円)
    例:3日間全部受講、合計24コマ → 11万円 + 修了後の特典あり

  ※第1期〜26期までのFP実務スタートアップセミナー卒業生は「再受講」扱いとなり半額で受講できます。

【満足保証制度】 真剣に学びたいあなたの満足を保証します!
 
もし、受講後の満足度が料金に見合わなかったら…
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というような不安をお持ちではありませんか?

弊社では安心してセミナーを受講していただけるように、
自信ある仕事の証として「100%満足保証」制度をつけています。


あなたがこのセミナーを真剣に受講された場合、 不快な思いをされたり、
セミナーの価値が支払った料金に満たないと思われた場合は、
お支払い頂いた受講料を全額返金させて頂きます。

この制度の利用はカンタンです。
セミナー受講完了後7日以内に、運営責任者の白鳥光良まで
満足保証制度を利用の旨と理由をお電話にてお伝えください。
 (0120-374-849、平日10:00〜20:00)。


お支払い頂いた受講料金の100%を、7営業日以内に
受講されたご本人の名義の銀行口座に振込みます。

※当社としては、この制度が乱用されると損失をこうむってしまうリスクがありますが、
  最高の安心感を持って弊社セミナーを受講して頂きたいと思い導入しております。



※法律に基づく表示はこちら

●お申込み: 今回の受講を希望される方は・・・


1.FP資格(AFP/CFP/FP技能士)を持っていること
2.最新のFP実務を研究したい熱意があること

 上記の受講資格をいずれも満たした上で、受講を希望される方は

 まずは、件名「FP実務スタートアップセミナー2015受講希望」にて
 運営責任者 白鳥光良 shiratori@mylifenavi.net までメールをお送りください。
 ご希望について確認後、正式なご案内をさせて頂きます。


※定員や資格他の理由により受講をご遠慮頂く場合があることをご容赦ください。

【東京本社までお越し頂ければ、詳しい説明を致します】

また、弊社オフィス(東京本社・水道橋1分)までお越し頂ければ、
ご希望に応じて、詳しいご説明や質疑応答をさせて頂いております
ので
「スタートアップセミナーの件で」とご連絡のうえご予約ください。



【参考】 これまでに弊社が運営する集合研修を卒業された方々の感想


これまで、弊社が運営する「FP実務スタートアップセミナー」は10年以上に
わたって開催され、27期で220名以上の卒業生を輩出してきました。
卒業生の皆様が多方面にて活躍していることは私たちの誇りです。

これまでにFP実務スタートアップセミナーを卒業された皆様より頂いた、
受講レポートの見出しの一部を掲載しました。(全文はこちら

  ●1番になれる領域を構築することを念頭に今日から行動
  ●まだ数日しか経っていないのですが…喜んで頂けました
  ●受講後には、かなりの余裕と自信が生まれたように思えます

  ●私にずっと足りなかったもの、それが ”○○” でした
  ●そう心から言える自分になるぞという私の決意
  ●心配してしまうほど内容の充実したセミナー

  ●14年間勤務した証券会社を早期希望退職
  ●熱い想いと高い志を持った方とお会いできたことも貴重な財産
  ●でも、FPってそもそもなにができるの?…ですよね

  ●FP業を立ち上げていくう えでの間違いのない方向性
  ●FPという天職に対する情熱
  ●講師のみなさんが実際におこなっている手法

  ●夢のFP業務に一歩踏み出す
  ●本当にFPの仕事をするためには
  ●独立系FPを目指すための「地図」

  ●何年も一緒に仕事をしてきたような感覚
  ●わずかな違いがゴールを大きくかえてしまう
  ●とてもありがたく、感謝しております

  ●接することができて、とてもよかったと思います
  ●自分の中で何かが変わり始めたことは確かです
  ●知識だけではなく、実は人間性を測られている職業



▼弊社設立から15年間のありのままの数字を公開します・・・

ここまで丁寧にお読み頂いた皆様に感謝いたします。

最後に、 2015年1月24日に設立15周年を迎える
弊社に関する、ありのままの数字を公開しましょう。

大きな理想を持って会社を立ち上げたのですが、
多くの起業家と同様に当初1〜2年の状況は極めて厳しく、

 2000年9月期: 売上 818万円 利益 −739万円
 2001年9月期: 売上3258万円 利益−2129万円

と、理想とするFPサービスの基本体系を作り上げる段階で
累積赤字が3000万円近くに達して、資金が尽きかけました。

心が折れそうになったり、心が麻痺しそうになったり、
自分の給料を一時的にゼロにするなど・・・
色々と厳しい期間もありました。

しかし、いったん事業を縮小した
3年目から収支は黒字に転じることになり、
その後は FP実務スタートアップセミナーを卒業した
所属ファイナンシャルプランナーの活躍が拡がると同時に、
おかげさまで弊社も着実に成長していきました。

 2002年9月期: 売上 2560万円 利益 125万円
 2003年9月期: 売上 3280万円 利益 540万円
 2004年9月期: 売上 4596万円 利益 302万円
 2005年9月期: 売上 8460万円 利益1610万円
 2006年9月期: 売上11451万円 利益 742万円
 2007年9月期: 売上18176万円 利益 187万円

そして、ここ7〜8年間は「横ばい」「安定成長」の状態となっています。

 2008年9月期: 売上17245万円 利益−222万円
 2009年9月期: 売上17007万円 利益  61万円
 2010年9月期: 売上17877万円 利益 652万円
 2011年9月期: 売上17110万円 利益  94万円
 2012年9月期: 売上18749万円 利益 299万円
 2013年9月期: 売上18855万円 利益 115万円
 2014年9月期: 売上18966万円 利益 113万円

上記の最新の数字をもとに、少し分析をしてみましょう。

この売上に、所属FPがお客様から直接受領したフィー等の売上は
含まないので、グループ全体の実質的な売上は不明ですが、
2014年9月期における約40名の実働FP(弊社スタッフを含む)の
トータル年商は2億円を越え、1人あたり平均400〜500万前後と推測します。

さらに、その分布としては、平均的な売上のFPは多くはなく、

 「すでに業務と収益が軌道に乗って、成長を続ける方」
 「少しずつ成長しているものの、軌道に乗る前段階の方」

に分かれ、個人によりバラツキが大きいというのが実際のところです。

また、独立系ファイナンシャルプランナーとして開業した後に、
収益面の理由から業務の継続を断念された方も少なくない
という現実があることを率直にお伝えいたします。

しかし、これだけはハッキリと言うことができます。


この15年間、本格的なFPサービスに対する
需要は着実に伸び続けており、
これからも日本全国で
質の高いFPサービスを必要とする人は増え続けるでしょう。

そして私は、日本中さらには世界中で
お客様が望むライフプランの実現を力強くサポートする
ファイナンシャル・プランナーが増え続ける
ことに
最大限に貢献したいと思っています。



なお、私自身も1人のファイナンシャル・プランナーとしては
まだまだ成長の途上であり、常に学び続けています。

お客様が望むライフプランの実現を全力で応援しながら
ファイナンシャル・プランナーとして活躍していきたいあなた
同じ時間と空間で一緒に学べることを楽しみにしております。






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